出版時間:2009-6 出版社:中信出版社 作者:[英]尼爾·弗格森 頁數(shù):286 譯者:高誠
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內(nèi)容概要
在全球信貸緊縮、金融行業(yè)出現(xiàn)危機的形勢下,“貨幣”已成為全球最熱門的詞語之一。貨幣究竟怎樣影響到我們今天的社會?本書作者從一個全新的角度描述了貨幣的歷史,讓你知道金融演化進(jìn)程背后發(fā)生的事情。
在書中,我們隨貨幣進(jìn)行了一次穿越時間的旅行。從歐洲大陸流通的古羅馬銀幣,到成為第一批銀行家的意大利高利貸者;從五千年前流通的泥土“貨幣”,到今天銀行外匯顯示屏卜閃爍的數(shù)字,在人類社會的進(jìn)步中,金融常常是背后的推手。羅斯柴爾德家族為什么能在滑鐵盧戰(zhàn)役中大賺一筆?文藝復(fù)興的深層推動力是什么?中國和美國如何開始成為共同體?本書告訴我們,每個歷史故事背后都有一條金融線索。透過弗格森的專業(yè)視角,許多為人熟知的歷史事件被賦予新的意義,更清晰地成為金融史上的一座座里程碑,而金融的發(fā)展進(jìn)程則構(gòu)成一切歷史背后最為本質(zhì)的故事背景。
在金融危機的時代,我們應(yīng)該怎樣看待金融這個虛擬市場?又怎樣整頓自我,重新出發(fā)?本書給大家提供廠一個歷史的視角來理解今口的世界,無疑,它將是當(dāng)前我們處在歷史分歧點,站在人類文明一路走來的位置時,為我們提供的一部寶貴的指南。
作者簡介
尼爾·弗格森,英國最著名的歷史學(xué)家之一。哈佛大學(xué)歷史系教授,牛津大學(xué)耶穌學(xué)院高級研究員,同時也是斯坦福大學(xué)胡佛研究所的高級研究員。他是極少數(shù)能橫跨學(xué)術(shù)界、金融界和媒體的專家之一。著有暢銷書《紙和鐵》、《現(xiàn)金關(guān)系》、《帝國》、《巨人》、《世界戰(zhàn)爭》,同時還
書籍目錄
專家推薦一 何妨以歷史之名解讀貨幣
專家推薦二 貨幣怎樣戰(zhàn)爭
導(dǎo)言
第一章 貨幣與信貸:貪婪之夢
沒有貨幣的世界
超越貪婪的夢想
貴金屬的價值
高利貨的后果
美第奇家族的崛起
銀行的誕生
銀行的演變
破產(chǎn)與成功的循環(huán)
第二章 債券市場:人性的奴役
債券的“殺人執(zhí)照”
債務(wù)如山
英國統(tǒng)一債券的成功
“金融波拿巴。羅斯柴爾德
羅斯柴爾德的第一桶金
統(tǒng)治國際金融市場
美國內(nèi)戰(zhàn)與債券市場
食利者的安樂死
通脹背后
通脹的政治與貨幣推手
債券牛市
第三章 股票市場:泡沫的產(chǎn)生
變幻的股市
泡沫制造者約翰·勞
金融體制的革命
第一次泡沫
泡沫破滅
牛市與熊市
肥尾傳說
精心策劃的騙局
第四章 保險:風(fēng)險的回歸
失效的保險
保險的起源
保險業(yè)的先驅(qū)
保險的推廣
風(fēng)險防范
從福利到福利
日本的保險業(yè)
福利國家怎么了?
美國福利制度的局限
保值與風(fēng)險
套期保值
第五章 房地產(chǎn):安居夢的破滅
地產(chǎn)游戲
英國:財產(chǎn)所有的貴族統(tǒng)治
美國:房產(chǎn)私有民主制
飛漲的房價
從儲貸協(xié)會到次級抵押貸款
崩潰與機遇
房產(chǎn)賭博
次貸市場的陷落
產(chǎn)權(quán)與財富
小額貸款
第六章 全球金融:從帝國到“中美國”
金融權(quán)力的全球性轉(zhuǎn)移
全球化與世界末日
戰(zhàn)爭中的金融市場
經(jīng)濟(jì)殺手
經(jīng)濟(jì)新殺手索羅斯
管理不善的短期資本
對沖基金的雙刃劍
“中美國”
后記 貨幣的由來
致謝
章節(jié)摘錄
第一章 貨幣與信貸:貪婪之夢沒有貨幣的世界讓我們想象一下一個沒有貨幣的世界會是什么樣子。在過去100多比年的時間里,無政府主義者,甚至那些極端的保守分子、宗教原教旨主義者和嬉皮士,他們曾經(jīng)夢想擁有這樣的一個世界。按照馬克思與恩格斯的說法,貨幣僅僅是資本家剝削的工具,取代了所有的人與人之間的關(guān)系,即使連傳統(tǒng)充滿溫情的家庭關(guān)系,也變成了冷酷無情的“現(xiàn)金交易”。正如馬克思后來在《資本論》一書中所設(shè)法證明的那樣,貨幣是商品化的勞動,剩余價值是雇傭工人創(chuàng)造的被資本家無償占有的以滿足其對剩余價值積累的貪得無厭的追求。這種觀念依然在發(fā)揮著影響力。在20世紀(jì)70年代,歐洲一些共產(chǎn)黨人仍然渴望一個沒有貨幣的世界。幾年前,哥倫比亞奴卡克,馬庫土著民族意外地走出哥倫比亞瓜維亞雷河畔圣何塞的亞馬孫熱帶雨林。他們是一個為時代所遺忘的部落,此前與世隔絕,生活主要靠捕獵和采摘野果,他們沒有貨幣的概念,也沒有未來的概念,在居住于城市附近的那些日子里,他們依靠國家的救濟(jì)品生存。當(dāng)被問及他們是否懷念叢林時,他們笑了,令這些曾經(jīng)習(xí)慣于在單調(diào)乏味的奔波中尋找食物的土著感到驚訝的是,那些完美的陌生人給他們提供他們所需要的一切,并未要求他們予以回報。然而人類學(xué)家的研究表明,與奴卡克,馬庫人相比,許多存活到近代的游牧狩獵部落并不平靜。例如,居住在厄瓜多爾的希瓦羅人,近60%的男性死于暴力;巴西雅諾馬馬人的死亡數(shù)字將近40%。當(dāng)兩個原始部落群體偶然相遇的時候,他們?yōu)闋帄Z稀缺資源(比如糧食和育齡婦女)發(fā)生沖突的可能性更大,而不是從事商業(yè)交換。游牧狩獵式的社會沒有貿(mào)易,他們往往采取突襲。他們也沒有儲存食物的習(xí)慣,一旦找到食物他們就會吃掉。因此,他們不需要貨幣。超越貪婪的夢想事實上,也有比奴卡克,馬庫人更高級的社會沒有貨幣。印加帝國——500年前南美洲存在的最先進(jìn)的社會就沒有貨幣,印加人是以欣賞的眼光來看待稀有金屬的。他們認(rèn)為黃金是“太陽的汗水”,白銀是“月亮的眼淚”。在印加帝國,勞動被視為價值單位。此外,印加經(jīng)濟(jì)往往依賴的是嚴(yán)酷的中央計劃和強迫勞動。然而,1532年,與哥倫布一樣,一個去尋找新世界和可以貨幣化的貴金屬的男子顛覆了印加帝國。弗朗西斯科,皮薩羅是一名曾在1502年左右跨過大西洋去尋寶的西班牙上校的私生子。皮薩羅領(lǐng)導(dǎo)的三次探險之旅,第一次是在1524年到秘魯,這使皮薩羅成為首批穿過巴拿馬地峽到達(dá)太平洋的歐洲人。他們到達(dá)的地區(qū)是不毛之地,糧食匱乏,所遇到的土著人對他們充滿敵意。不過第二次探險中他們在通貝斯地區(qū)受到了歡迎,那里的居民把他們看做“太陽之子”,極力勸說他們留下來。皮薩羅在返回西班牙后,他“拓寬卡斯提爾帝國疆域”、“擔(dān)任秘魯總督”的計劃獲得了西班牙王室的批準(zhǔn),于是,他拼湊了三艘船,組織了27匹馬和180名士兵,配備了當(dāng)時歐洲最新式的武器裝備火槍和機械弩。第三次探險于1530年12月27日從巴拿馬起航。征服者花了將近兩年的時間才實現(xiàn)他們的目標(biāo):與剛?cè)ナ赖挠〖踊实弁咭良{,卡帕克兩個不和的兒子之一阿塔雅爾帕見面。阿塔雅爾帕貿(mào)然拒絕了瓦爾韋德要他皈依基督教的建議,并把《圣經(jīng)》扔在地上。此后,他所能做的就是眼睜睜地看著西班牙人利用印加入對他們馬匹的恐懼去消滅他的軍隊(印加人并不認(rèn)識這種動物)。鑒于印加人的軍隊在數(shù)量上遠(yuǎn)多于征服者,這實際上是一場非常令人吃驚的政變。阿塔雅爾帕不久就認(rèn)識到皮薩羅真正在尋求的是什么,因此他設(shè)法通過黃金和白銀贖回自己的人身自由。印加人在隨后的幾個月上交了13 420磅重的黃金和26 000磅重的純銀,但皮薩羅仍然決心處死他的俘虜,并于1533年8月公開將阿塔雅爾帕絞死。隨著庫斯科的陷落,印加帝國在西班牙人的掠奪狂歡中四分五裂,搖搖欲墜。盡管1536年發(fā)生了曾被視為傀儡的曼科,卡帕克領(lǐng)導(dǎo)的起義,但以新首都利馬的建造為標(biāo)志,西班牙的統(tǒng)治已穩(wěn)步建立起來了。1572年,印加帝國正式解體。皮薩羅本人生于暴力,也死于暴力。1541年,他在與其同伙爭吵之后,在利馬遇刺身亡。但是,他留給西班牙王室的遺產(chǎn)最終甚至超出了他自己的夢想。這個征服者一直受到埃爾多拉多傳說的蠱惑——印第安在傳說中被稱為黃金之地。在皮薩羅的士兵稱之為上秘魯?shù)牡胤剑挥谢臎龅纳降嘏c霧氣,那些不習(xí)慣于高海拔地區(qū)生活的人,呼吸極為困難,但他們所發(fā)現(xiàn)的一切都極為寶貴。最高峰海拔4 824米的賽羅里科山——字面意思是“富山。的發(fā)現(xiàn),成為關(guān)于貨幣的所有想法的最高體現(xiàn):一個銀礦山區(qū)。1545年,當(dāng)一個名為狄耶哥,瓦帕的印第安人發(fā)現(xiàn)白銀儲量豐富的銀礦之后,他改變了世界經(jīng)濟(jì)史,印加人無法理解那些歐洲人對黃金和白銀貪得無厭的欲望?!凹词拱寻驳谒股矫}所有的積雪都變成黃金,他們?nèi)匀徊粷M足?!甭?,卡帕克抱怨道。印加入無法明白的是,對皮薩羅和他的部下來說,白銀不僅僅是閃閃發(fā)光的金屬裝飾物,它可以鑄為貨幣,可以作為計算的單位,具有貯藏價值,也就是具有便捷的購買力。為了開礦,西班牙人首先雇用附近村莊的居民。但是由于環(huán)境非常惡劣,從16世紀(jì)后期開始,西班牙人不得不引入強迫勞動制度,即從16個高地省份征召年齡在18至50歲的男子,每人一年要工作l7周。礦工的死亡率極高,這不僅僅是因為不斷接觸到在提煉過程中產(chǎn)生的汞廢氣(即地面銀礦被加工成汞合金化合物,經(jīng)過水洗,然后通過加熱燃燒還原出銀)。礦井中的空氣也有毒(現(xiàn)在依舊有毒)。礦工要下降到700英尺深的豎井中,經(jīng)過長時間的挖掘,把裝在麻袋里的礦石綁在背上,爬上爬下。因巖石的墜落砸死和致殘達(dá)數(shù)百人。波托西山被稱為“地獄之口,每年有眾多礦工掉進(jìn)去,為滿足西班牙人的食棼欲望而喪生”,有人把這些礦山稱為“該死的地獄”,并指出“如果21個健康的印第安人星期一走進(jìn)去,到星期六可能只有半數(shù)能一瘸一拐地出來”。1638年,奧古斯丁派修道士弗賴·安東尼·卡蘭查寫道:“每個在波托西鑄造的比索,都有相應(yīng)的10個印第安人死于礦山深處?!庇捎诋?dāng)?shù)貏趧恿Y源的枯竭,成千上萬非洲奴隸被販運到那里充當(dāng)“人騾”(human mules)。即使在今天,賽羅里科山仍然有一些可怕的,令人窒息的豎井和隧道。波托西成為被強迫去那里工作的礦工的死亡之地,也是西班牙突然暴富的地方。1556年至l783年,從“富山”提取的純銀達(dá)4,5萬噸,隨后這些純銀進(jìn)入造幣廠變成貨幣,并被運到塞維利亞。波托西盡管空氣稀薄、氣候惡劣,但迅速成為西班牙帝國的主要城市之一,其人口在頂峰時期達(dá)到16萬~20萬人(大大高于同期歐洲其他城市)。皮薩羅的征服讓西班牙王室更為富有,這早已超越了貪婪的夢想。貴金屬的價值按照傳統(tǒng)的說法,貨幣是一種交換媒介,其好處在于消除低效率的易貨交易;貨幣是一種計價單位,有利于估價和計算;貨幣具有貯藏價值,使經(jīng)濟(jì)貿(mào)易得以長期進(jìn)行并超越地理距離。為了優(yōu)化所有這些職能,貨幣的理想形式應(yīng)該是有價值、負(fù)擔(dān)得起、耐用、可兌換、便攜和可靠的。金屬如金、銀和銅,由于符合這些標(biāo)準(zhǔn)的絕大部分,數(shù)千年來被視為貨幣的理想材料。已知的最早貨幣可以追溯到公元前600年,是考古學(xué)家在埃斐索斯的阿耳忒彌斯神廟發(fā)現(xiàn)的(在現(xiàn)在的土耳其伊茲密爾附近)。這些由小亞細(xì)亞的呂底亞人鑄造的貨幣由金銀混合而成,鑄有獅子的頭像,是雅典四德拉克馬銀幣的前身。標(biāo)準(zhǔn)的銀幣背面鑄有雅典娜女神的頭像,正面鑄有貓頭鷹(是智慧女神雅典娜的原型)。到羅馬時代,有三種由不同金屬材質(zhì)制作的硬幣:奧里斯(金)、第納里(銀)和悉斯特提由斯(銅)——按照涉及到的金屬的相對稀缺程度排列順序;所有的貨幣都要一面鑄有執(zhí)政者的頭像,另一面鑄有傳說中的羅馬奠基人羅莫路和勒莫。這些硬幣不是古代地中海唯一的貨幣,但它們顯然是首次出現(xiàn)的貨幣之一。到公元前221年,中國的秦始皇開始統(tǒng)一鑄造標(biāo)準(zhǔn)化的青銅錢幣,這些圓形方孔的貨幣通常標(biāo)明自身的重量(例如半兩,大約是半盎司)。
后記
今天的金融界是4000年經(jīng)濟(jì)演繹的結(jié)果。明晰債務(wù)人與債權(quán)人關(guān)系的貨幣,成為銀行與清算中心不斷擴(kuò)大借貸規(guī)模的根源。從13世紀(jì)開始,政府債券把利息支付流證券化,而債券市場則展示了對證券交易與估價的公開市場進(jìn)行管制的好處。從17世紀(jì)開始,企業(yè)股票可以采用與政府債券類似的方式購買和出售。從18世紀(jì)開始,先是保險基金,然后是養(yǎng)老基金利用規(guī)模經(jīng)濟(jì)和平均法則提供金融保護(hù),以避免可預(yù)測的風(fēng)險。從19世紀(jì)開始,期貨和期權(quán)提供了更專業(yè)、更先進(jìn)的工具——金融衍生工具。從20世紀(jì)開始,出于政治原因,一些家庭被鼓動增加杠桿工具的利用,使他們的投資組合有利于房地產(chǎn)市場的發(fā)展。所有這些機構(gòu)創(chuàng)新的經(jīng)濟(jì)聯(lián)合體,包括銀行、債券市場、股票市場、保險以及財產(chǎn)所有民主制,從長遠(yuǎn)來看表現(xiàn)更為出色,因為金融中介在資源配置方面更有效?;谶@種原因,西方金融模式先是通過帝國主義,然后通過全球化在世界各地得到廣泛傳播。從古老的美索不達(dá)米亞到當(dāng)今的中國,簡而言之,貨幣一直是推動人類進(jìn)步的力量:這種金融創(chuàng)新、金融中介和金融一體化的復(fù)雜進(jìn)程,與科技的進(jìn)步,法律的傳播。
媒體關(guān)注與評論
很少能享受從歷史角度如此犀利地俯視貨幣和金融的酣暢之作,無論我們?nèi)绾慰创泿藕徒鹑谒鼈內(nèi)匀槐椴加谖覀兊纳钪?,并像鏡子一樣折射出我們的貪婪和恐懼,堅忍和夢想,在這個不確性的世界中所崛起的貨幣,讓一切看似理性卻又隨處充滿不可預(yù)知的陷阱。 ——鐘偉,北京師范大學(xué)金融研究中心主任、廈門大學(xué)教授 貨幣競爭的核心在于經(jīng)驗積累,歷史經(jīng)歷以及實踐過程,尤其是國家意愿和主張的有效發(fā)揮,貨幣崛起是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的開始,中國崛起也需要強化貨幣崛起的歷史借鑒。通過本書,我們或許可以進(jìn)一步認(rèn)識和解析當(dāng)前的一些問題。 ——譚雅玲,中國銀行高級研究員,中國國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系學(xué)會常務(wù)理事 貨幣發(fā)展的歷史,有如硬幣的正反兩面,一面體現(xiàn)著人類的繁榮與幸福,另一面折射了人類的貪婪與恐懼,此書以史為鏡,將貨幣的真實投射到我們面前。 ——劉杉,《中華工商時報》副總編輯 《貨幣崛起》和《貨幣戰(zhàn)爭》代表著不同的意識形態(tài),這兩種不同的意識形態(tài),在金融全球化的時代很可能會以不同的方式影響我們的決策。 ——薛涵,旅美專欄作者、薩??舜髮W(xué)歷史系副教授
編輯推薦
《貨幣崛起:金融如何影響世界歷史》編輯推薦:貨幣為什么有戰(zhàn)爭?告訴你歷史上真實的貨幣戰(zhàn)爭,每個歷史故事背后都有一條金融線索,在當(dāng)前的歷史分歧點,全球熱讀的金融必讀書。連續(xù)數(shù)十周高踞亞馬遜書店,《紐約時報》暢銷榜,國外主流媒體熱評中文版尚未面世《南方周末》、《第一財經(jīng)日報》、《華夏時報》、《財經(jīng)》、《國際金融報》、臺灣《聯(lián)合報》香港《明報》、鳳凰網(wǎng)、中新網(wǎng)、新華網(wǎng)等競相討同名電視系列片美國轟動上映。
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