個人理財

內(nèi)容概要

個人財務規(guī)劃是一種綜合的金融服務，專業(yè)的個人財務規(guī)劃人員，通過分析和評估客戶生活各方面的財務狀況，和客戶共同確定其理財目標體系，最終幫助客戶制定出合理的和可操作的理財方案。它不局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品，而是針對客戶的綜合需求進行有針對性的金融服務組合創(chuàng)新。個人財務規(guī)劃是針對對客戶整修一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人/家庭生命周期全天候階段的資產(chǎn)、負債分析、現(xiàn)金流量預算和管理、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資目標確立與實現(xiàn)、職業(yè)生涯規(guī)劃、子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃、居住規(guī)劃、退休計劃、個人稅務籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。
    本書內(nèi)容一共包括三大部分。第一部分是個人財務規(guī)劃的概念和內(nèi)容。第二部分是個人財務規(guī)劃和理論與技能。第三部分是個人財務實務，它將教會專業(yè)理財人員如何建立和界定與客戶的關系，收集客戶個人信息和財務信息，分析客戶的財務期望，與客戶共同確定基財務目標體系。

書籍目錄

第一部分 個人財務規(guī)劃的概念和內(nèi)容
第一章 人個財務規(guī)劃基礎
第二章 人人財務規(guī)劃資格
第二部分 個人財務規(guī)劃的理論與技能
第三章 貨幣的時間價值與利息理論基礎知識
第四章 個人/家庭的會計和財務管理
第五章 現(xiàn)金及個人信貸管理
第六章 投資規(guī)劃
……
第三部分 個人財務規(guī)劃實務
……
附錄 利息及年金函數(shù)表
參考文獻

圖書封面

圖書標簽Tags

無

評論、評分、閱讀與下載

---

    個人理財 PDF格式下載

---