國有銀行制度變遷的演進邏輯與國家效用函數(shù)的動態(tài)優(yōu)化

內(nèi)容概要

國有銀行制度變遷是有關(guān)我國經(jīng)濟發(fā)展的重大命題，本書從國有銀行的產(chǎn)權(quán)特殊性和制度初始化條件的特殊性出發(fā)，將國家作為內(nèi)生變量進行考察，認為國家利益最大化是制約國有銀行體系制度變遷的最主要約束條件。從更廣闊的視角去認識和解釋制度變遷的規(guī)律，在新制度經(jīng)濟學的視野下對國有銀行的現(xiàn)狀及改革方向展開研究。    本書在理性經(jīng)濟人假定條件下，首先做出包括中央政府、地方政府、政治銀行家在內(nèi)的各理性經(jīng)濟人行為均受自身利益最大化驅(qū)動和約束的判斷。在對國有銀行制度變遷的發(fā)展歷程進行分階段分析的基礎(chǔ)上，認為國有銀行制度變遷具有漸進性、滯后性、強制性及對政府干預的路徑依賴特征，從國有銀行公有產(chǎn)權(quán)性質(zhì)出發(fā)，認為國有銀行制度變遷的基本邏輯是由國家效用最大化的階段性利益取向決定的，而國有銀行制度變遷的最終演變趨勢是逐步實現(xiàn)由強制性交遷向誘致性變遷轉(zhuǎn)交。        作為實證分析部分，本書將國有銀行的績效判斷指標區(qū)分為其自身的廠商績效和對整個宏觀經(jīng)濟運行產(chǎn)生的市場績效，在整個制度變遷過程中，國有銀行經(jīng)歷了廠商績效目標與市場績效目標的背離與一致過程。中央政府目前在國有銀行的制度變遷中處于維持干預的制度性風險，及退出后的制度缺口兩難境地。在確定了國有銀行制度變遷中國家效用最大化的約束邏輯后，運用新制度經(jīng)濟學中的諾斯悖論，指出國家效用函數(shù)具有從租金收益向稅收收益動態(tài)優(yōu)化的發(fā)展趨勢。由于政府對公有產(chǎn)權(quán)保護的內(nèi)在傾向．性，既得利益集團對現(xiàn)有制度的維護，以及產(chǎn)權(quán)界定成本的存在，使我國國有銀行制度變遷出現(xiàn)滯后性，以增量改革為主的轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟是為了維護政府利益形成的次優(yōu)制度安排。    基于如上研究，國有銀行制度變遷需要完成兩個核心性任務(wù)：一是對政府的角色和功能進行定位；二是國有銀行制度變遷的未來發(fā)展方向。公有產(chǎn)權(quán)決定了還原政府的市場角色是國有銀行成功轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵所在。國有銀行未來的制度變遷方向是將國有商業(yè)銀行與政策性銀行的業(yè)務(wù)徹底分離，國有商業(yè)銀行以自身的廠商績效為追求目標，符合國家效用函數(shù)對有效率的產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)上的稅收收益增長的目標；將與國家宏觀經(jīng)濟建設(shè)有關(guān)的長期投資進一步分離給政策性銀行，滿足政府的社會績效目標。    本書在研究上得出了如下結(jié)論：國家效用最大化的實現(xiàn)構(gòu)成國有銀行制度變遷的演進邏輯；國有銀行制度變遷過程的實質(zhì)是內(nèi)外生規(guī)則的博弈過程；國有銀行制度變遷具有漸進性、滯后性、強制性以及對政府干預的路徑依賴特征；國有銀行制度變遷中經(jīng)歷了廠商績效目標與政府利益取向的背離與一致兩個階段；國有銀行制度變遷中政府面臨著制度性風險與退出約束的兩難選擇；雙軌制是政府為實現(xiàn)保護公有產(chǎn)權(quán)利益傾向而采用的次優(yōu)制度安排；政府效用函數(shù)最大化的實現(xiàn)是由租金收益向稅收收益轉(zhuǎn)變的動態(tài)優(yōu)化過程；國有銀行制度的成功變遷有賴于政府的市場角色回歸。

書籍目錄

第1章　導論  1.1　研究背景、目的與意義  1.2　研究的假設(shè)  1.3　研究的主要內(nèi)容與基本思路  1.4　研究方法  1.5　創(chuàng)新之處第2章　理論基礎(chǔ)與文獻綜述  2.1　制度變遷的理論基礎(chǔ)  2.2　制度變遷中的國家與利益集團理論  2.3　關(guān)于我國國有銀行制度變遷的文獻綜述  2.4　對國內(nèi)外制度變遷問題的文獻評述  2.5　小結(jié)第3章　國有銀行制度變遷的發(fā)展歷程與演進邏輯  3.1　國有銀行制度變遷的演進歷程  3.2　國有銀行制度變遷的特征分析  3.3　我國國有銀行制度變遷的演進邏輯與發(fā)展趨勢  3.4　小結(jié)第4章  國有銀行制度變遷演進邏輯的績效實證研究　4.1  國有銀行的績效判斷指標與績效考察　4.2  國有銀行的廠商績效目標和政府利益取向的階段性背離與一致　4.3  國有銀行的制度性風險與政府退出約束　4.4　小結(jié)第5章　國家效用函數(shù)的動態(tài)優(yōu)化與實現(xiàn)條件　5.1　諾思悖論與國家效用函數(shù)的擴展　5.2　國家效用函數(shù)的動態(tài)優(yōu)化　5.3  國家效用函數(shù)轉(zhuǎn)換中的次優(yōu)制度選擇與 “雙軌”制　5.4　國家效用函數(shù)動態(tài)優(yōu)化的實現(xiàn)條件　5.5　小結(jié)第6章　政府的市場角色回歸與國有銀行制度變遷的方向　6.1  國有銀行制度變遷中政府角色的理性回歸　6.2　國有銀行制度變遷的未來取向　6.3　國有銀行制度變遷的政策建議　6.4　小結(jié)第7章　基本結(jié)論與研究展望  7.1　基本結(jié)論  7.2　研究展望參考文獻后記

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