貪婪的資本主義

內(nèi)容概要

《貪婪的資本主義華爾街的自我毀滅》的作者歷任高盛公司職員、投資銀行家，在書中探究了雷曼兄弟、AIG等公司的破產(chǎn)原因。這是一本業(yè)內(nèi)人員書寫的揭露性著作。以低收入者為對(duì)象的住房貸款何以將全球金融機(jī)構(gòu)逼到山窮水盡的地步？美國(guó)的經(jīng)濟(jì)體制是把一切都變成金錢，深藏其后的則是難以滿足的欲望。作者對(duì)此當(dāng)頭棒喝道：真正的危機(jī)其實(shí)是道德上的缺失。    在本書中揭露了美國(guó)投資銀行家家道德準(zhǔn)則“今天賺到的紿我，明天賠掉的歸你。”美國(guó)的貪婪資本主義一直以來(lái)是日本的楷模，但這次轟然坍塌。作者認(rèn)為現(xiàn)今情勢(shì)下應(yīng)該深思的問(wèn)題是：我們究竟要建立什么樣的經(jīng)濟(jì)社會(huì)。

作者簡(jiǎn)介

神谷秀樹(shù)，1953年生于東京。1975年從早稻田大學(xué)第一政治經(jīng)濟(jì)學(xué)部畢業(yè)后，進(jìn)入住友銀行。1984年進(jìn)入高盛后居于紐約。1992年刨建Robert Mitalli LLC。著有《華爾街模式——五個(gè)人的“大公司”》《別了，貪婪的資本主義》（亞紀(jì)書房）等暢銷書。

書籍目錄

致中國(guó)的朋友們序章 美國(guó)經(jīng)濟(jì)為何衰退？  美國(guó)式泡沫經(jīng)濟(jì)的昔日繁華  華爾街的實(shí)質(zhì)  令但丁都感嘆的“華爾街地獄篇”  法拉利的鑰匙  令電影人物黯然失色的銀行家們  狡詐而無(wú)孔不入的商業(yè)伎倆  盛宴開(kāi)始走向尾聲第一章 高盛的變質(zhì)  投資銀行的歷史  被日本銀行奉為榜樣的倫敦  金融大爆炸使投資銀行走向毀滅  “金融大爆炸”  投資銀行的重組與變質(zhì)  顧客不過(guò)是“市場(chǎng)的一部分”  高盛是個(gè)巨大的對(duì)沖基金  無(wú)能為力的“萬(wàn)里長(zhǎng)城”  地位下降的銀行部門  陷入銀行家不足之困境的美國(guó)  擴(kuò)展到全世界的華爾街模式第二章 制造業(yè)衰敗的美國(guó)  不是豐田的對(duì)手  最需要的是“顧客”  制造業(yè)衰敗的美國(guó)  在電機(jī)產(chǎn)業(yè)也出現(xiàn)了相似的情形  應(yīng)以“制造”為本第三章 今天賺的給我，明天賠的歸你  世界上最貪婪的職業(yè)  在日本也蔓延開(kāi)來(lái)的貪婪資本主義  投資銀行的花言巧語(yǔ)  從后門溜進(jìn)來(lái)的小偷  為外資打頭陣的日本人  “全球化模式”的陷阱  今天賺的給我，明天賠的歸你  日本金融機(jī)構(gòu)中雇用的人們  懂得金錢游戲理論的人  擦屁股的是納稅人第四章 貪婪資本主義的結(jié)構(gòu)  為了出售而創(chuàng)建公司  令人矚目的經(jīng)營(yíng)者的態(tài)度  日益巧妙的手段  透支50年、100年的“利益”  過(guò)于寬松和強(qiáng)化管制  只要合法怎么做都可以  和“朋友”們建立市場(chǎng)  干邑白蘭地空瓶記  干邑白蘭地空瓶記之二  售空瓶者勝出  出售問(wèn)題企業(yè)能二度盈利  想吃火鍋時(shí)鴨子背蔥而至  背蔥而降的北京烤鴨  如何才能避免當(dāng)美味的鴨子第五章 資產(chǎn)操作熱潮  華爾街全部產(chǎn)業(yè)面臨崩潰  所謂“2·20”的報(bào)酬結(jié)構(gòu)  “只有金錢”里蘊(yùn)涵價(jià)值  歪曲的“股東中心主義”  股東資本主義的欺瞞  CEO的巨額報(bào)酬  次貸問(wèn)題的本質(zhì)  “破產(chǎn)”、“拋售”  虛假的3A  繞了許多彎路后又回來(lái)的損失  善于把納稅人當(dāng)作人質(zhì)  與華盛頓勾結(jié)第六章 由次貸危機(jī)開(kāi)始的世界  范圍不景氣  金融立國(guó)的崩潰  多達(dá)130兆日元的巨額損失  更為恐怖的商務(wù)不動(dòng)產(chǎn)貸款的破敗  單一險(xiǎn)種保險(xiǎn)的“巨大地雷”  為了破產(chǎn)處理而重新啟用解職人員  誰(shuí)是罪魁禍?zhǔn)? 杯水車薪的經(jīng)濟(jì)對(duì)策  滿身瘡痍的美元  殘酷的美國(guó)國(guó)內(nèi)落差  “經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)”是為了什么？第七章 泡沫經(jīng)濟(jì)破滅時(shí)應(yīng)如何  面對(duì)  下村博士的卓見(jiàn)  亡國(guó)的“前川報(bào)告”  被華爾街榨取  “信任網(wǎng)絡(luò)”的破裂  “日美經(jīng)濟(jì)聯(lián)合時(shí)代”的終結(jié)  “零增長(zhǎng)”時(shí)代的生存之道  在美國(guó)逐漸涌現(xiàn)的新氣象  巴拉克·奧巴馬的出現(xiàn)  日本再生的新氣息  滋養(yǎng)復(fù)興的土壤、水分和陽(yáng)光后記

章節(jié)摘錄

　　序章　美國(guó)經(jīng)濟(jì)為何衰退？　　美國(guó)式泡沫經(jīng)濟(jì)的昔日繁華　　泡沫經(jīng)濟(jì)崩潰后，當(dāng)日本的實(shí)業(yè)家們?yōu)榱似髽I(yè)、組織乃至整個(gè)國(guó)家而奮起直追時(shí)，也不得不對(duì)當(dāng)時(shí)美國(guó)經(jīng)濟(jì)的繁榮而望洋興嘆?！　?0世紀(jì)90年代初期開(kāi)始，日本便持續(xù)了近20年的經(jīng)濟(jì)低迷，日本國(guó)民，特別是日本商業(yè)人士對(duì)一直以來(lái)自己信奉的價(jià)值觀似乎失去了信心?！　∵@時(shí)，政壇上出現(xiàn)了小泉一竹中政權(quán)，他們?cè)凇叭蚧Ｊ健钡拿烂拢俺隽恕鞍褨|京建成國(guó)際金融城市”、“日本也要以金融立國(guó)”等口號(hào)，誓以美國(guó)經(jīng)濟(jì)的繁榮為榜樣。　　可能與一直以來(lái)日本社會(huì)的相對(duì)閉塞有關(guān)，很多實(shí)業(yè)家的看法在當(dāng)時(shí)發(fā)生了很大轉(zhuǎn)變，開(kāi)始這山望著那山高了。他們認(rèn)為，到美國(guó)的商學(xué)院取得MBA學(xué)位后進(jìn)入外資開(kāi)辦的金融機(jī)構(gòu)才是最接近成功的捷徑，這可比在國(guó)內(nèi)一點(diǎn)一滴地當(dāng)學(xué)徒學(xué)習(xí)快得多?！　〗Y(jié)果，拜金主義的風(fēng)氣也在日本四下蔓延開(kāi)來(lái)。模仿華爾街，日本出現(xiàn)了“六本木森林族”。圍繞富士電視所發(fā)生的“堀江貴文”風(fēng)波和村上世彰表現(xiàn)出的飛揚(yáng)跋扈，都事實(shí)勝于雄辯地說(shuō)明了這種拜金主義風(fēng)氣之盛。其實(shí)，日本人早就不再推崇付出汗水的辛勤勞動(dòng)了，而這時(shí)便表現(xiàn)得更為露骨。人們開(kāi)始輕易地把人或企業(yè)分出個(gè)“勝”“負(fù)”來(lái)，其實(shí)短暫的成功并不能夠正確地判斷一個(gè)人是否優(yōu)秀，也不能衡量一個(gè)企業(yè)是否有發(fā)展前景，只有通過(guò)艱苦的努力建立起來(lái)的事業(yè)或商業(yè)成就才值得人們的尊敬。但是無(wú)論當(dāng)時(shí)或是如今，這樣的企業(yè)在日本已經(jīng)屈指可數(shù)?！　∮羞@樣一種“勝”者，他們建立的企業(yè)其實(shí)連實(shí)業(yè)都稱不上，僅是個(gè)與IT有關(guān)的產(chǎn)業(yè)，建成后選擇一家上市標(biāo)準(zhǔn)低的證券交易所公開(kāi)發(fā)行股份，就這樣通過(guò)投機(jī)來(lái)獲取好處?！　×硗猓灰莆樟俗钚碌慕鹑谥R(shí)，要賺取巨額利潤(rùn)倒也無(wú)須創(chuàng)建公司那么麻煩。有些人就是在外資開(kāi)辦的金融機(jī)構(gòu)中通過(guò)運(yùn)用金融工程學(xué)或金融衍生產(chǎn)品撈取了巨額財(cái)富?！　∏∏≡谶^(guò)去的某個(gè)時(shí)代里，他們被稱作英雄。這個(gè)規(guī)則的重演仿佛就是在復(fù)制華爾街的榮耀與榮華?！　〉牵兘鸬谋砻鎱s往往容易剝落。小規(guī)模公司或商業(yè)模式在濃妝艷抹之后確實(shí)能夠騙過(guò)投資家及眾人，借此斂取巨額財(cái)富。不過(guò)，活力門事件后，這一切都原形畢露了?！　　按钨J問(wèn)題”浮出水面以來(lái)，在外資開(kāi)辦的金融機(jī)構(gòu)中，日本法人也大幅度縮小了企業(yè)規(guī)模、削減了雇員。　　華爾街的實(shí)質(zhì)　　那么，走在世界資本主義尖端的美國(guó)經(jīng)濟(jì)究竟是個(gè)什么樣子呢？真的就如同在日本國(guó)內(nèi)介紹的，或媒體報(bào)道的那樣嗎？　　請(qǐng)大家回想一下日本的泡沫經(jīng)濟(jì)時(shí)期?！　‰S著地價(jià)、股價(jià)的攀升，日本人產(chǎn)生了錯(cuò)覺(jué)，以為財(cái)富會(huì)無(wú)限地增長(zhǎng)。“日本已經(jīng)不需要向任何國(guó)家學(xué)習(xí)了”，“日本繁榮將在未來(lái)永遠(yuǎn)地持續(xù)下去”。日本人變得驕傲起來(lái)，很多人因?yàn)檫@種態(tài)度讓世界各國(guó)非常不滿?！　∨菽?jīng)濟(jì)崩潰后，日本人一方面對(duì)自己的社會(huì)經(jīng)濟(jì)失去了信心，另一方面也開(kāi)始認(rèn)為美國(guó)就好比巨大的噴泉，會(huì)源源不斷地產(chǎn)生財(cái)富。至少，直到2007年秋，最尖端的金融商業(yè)引領(lǐng)著美國(guó)經(jīng)濟(jì)，很多國(guó)內(nèi)報(bào)道都認(rèn)為美國(guó)的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)將會(huì)無(wú)限長(zhǎng)地繼續(xù)?！　∥以谌A爾街已經(jīng)奮斗了二十余年，如若讓我發(fā)表意見(jiàn)的話，我的真實(shí)感受是，日本人對(duì)于美國(guó)經(jīng)濟(jì)和華爾街的“本質(zhì)，根本不知曉，也絲毫沒(méi)能夠理解”。　　的確，日本的“全球化模式”金融規(guī)則值得我們稱許。這是因?yàn)橄裥【啪胚@樣的基本算術(shù)規(guī)則在世界的任何地方都是通用的。此外，在投資前，日本人一定會(huì)實(shí)施切實(shí)的調(diào)查和審查，制定一個(gè)嚴(yán)格的會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)，提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)的透明性，這當(dāng)然是正確的選擇?！　×畹《几袊@的“華爾街地獄篇”　　“佛羅倫薩啊！新來(lái)的人和暴發(fā)的財(cái)富已使你變得傲慢無(wú)禮和放肆無(wú)度，這就使你深受折磨哀聲痛哭。”（但丁《神曲》地獄篇）　　身處華爾街，我深切地感受到人類的欲望已經(jīng)膨脹到了無(wú)法收拾的地步?！　∥以谌A爾街經(jīng)營(yíng)著一家創(chuàng)建了16年的投資銀行，規(guī)模并不大。我在金融業(yè)工作已經(jīng)有三十余年了，其中有四分之一個(gè)世紀(jì)是在華爾街度過(guò)的，關(guān)于這些我將會(huì)在以后的部分詳細(xì)敘述?！　≡陂L(zhǎng)期從事金融業(yè)的過(guò)程中，我始終堅(jiān)持一個(gè)信條，那就是，“金融家理應(yīng)做好實(shí)業(yè)家的配角”。　　前些天，我見(jiàn)到了在住友銀行工作時(shí)的上級(jí)森川敏雄先生。他后來(lái)在住友銀行擔(dān)任了總裁、會(huì)長(zhǎng)，是個(gè)對(duì)金融業(yè)幾乎無(wú)所不知的人物。我問(wèn)森川先生金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)是什么，他說(shuō)：“金融機(jī)構(gòu)絕不能失去基本職能（配角）”。　　金融業(yè)本來(lái)的職責(zé)就是幫助實(shí)業(yè)家們發(fā)展事業(yè)，這才符合金融家的身份?！　〉窃诿绹?guó)金融界，特別在華爾街，現(xiàn)實(shí)卻與此大相徑庭?！　±?，由于近年來(lái)世界性資本金過(guò)剩，私募股權(quán)投資基金吸收了豐厚的資金迅速發(fā)展壯大。在2007年夏季，以實(shí)業(yè)為對(duì)象的“企業(yè)收購(gòu)”有三分之一是由這些基金來(lái)操作的?！　《?，在收購(gòu)中運(yùn)作的資金大多是“借來(lái)的錢”。也就是說(shuō)，金融資本成了“主角”，本來(lái)應(yīng)該是“主角”的實(shí)業(yè)（產(chǎn)業(yè)）資本倒成了被操作的一方，成了“資本家的奴隸”?！　〈送猓鹑谫Y本盡可能地從收購(gòu)來(lái)的企業(yè)中獲取最大利益。他們并不是對(duì)企業(yè)從事的“事業(yè)”感興趣、為了開(kāi)展“事業(yè)”而投資，“事業(yè)”本身對(duì)他們來(lái)說(shuō)是無(wú)所謂的?！疤岣呓鹑谑找妗薄ⅰ氨阋速I進(jìn)，高價(jià)賣出，獲取利潤(rùn)”、“錢生錢”才是他們的最終目的。　　金融資本本來(lái)應(yīng)該秉承“顧客至上”原則的，但是現(xiàn)在已經(jīng)煙消云散，不知被忘在何處了。金融資本家考慮的只是在“市場(chǎng)”中“如何賺錢”。顧客也只是這個(gè)“市場(chǎng)”的一部分，在他們眼里，顧客只不過(guò)是證券的買家，或者可以說(shuō)是證券銷售對(duì)象?！叭绾潍@取最大利益”是考慮一切問(wèn)題的前提?！　‖F(xiàn)在坐在金融機(jī)構(gòu)中心位置的不是“為經(jīng)營(yíng)者出謀劃策的銀行家”，而是“緊盯屏幕進(jìn)行證券買賣的商人”們。顯而易見(jiàn)，如果長(zhǎng)此以往，世界——我們身處的經(jīng)濟(jì)社會(huì)，將會(huì)變得支離破碎。這幾年華爾街的景象正如《神曲》中但丁所感嘆的一樣?！　》ɡ蔫€匙　　人們的生活態(tài)度也變得頹廢了，世界各地的富豪們都涌到曼哈頓一擲千金，我經(jīng)常見(jiàn)到以下情景?！　∥覂鹤拥囊粋€(gè)朋友在曼哈頓的高級(jí)餐廳工作。他說(shuō)了一些在里面的見(jiàn)聞?！　∫粋€(gè)紳士模樣的男人剛一落座就說(shuō)：“給我拿這家店最貴的葡萄酒。”兒子的朋友聽(tīng)后提醒道：“您肯定嗎？這個(gè)要賣1萬(wàn)8千美元（大約180萬(wàn)日元）……”，紳士依舊不動(dòng)聲色地說(shuō)：“拿來(lái)吧?！边€有的人把價(jià)值幾十萬(wàn)美元的法拉利跑車鑰匙大模大樣地放在餐桌上，仿佛就怕人看不見(jiàn)。而我們普通人一般都是把貴重的東西小心放進(jìn)口袋的?！　≈袞|某個(gè)國(guó)王來(lái)餐廳時(shí)，請(qǐng)四個(gè)保鏢每人喝了一杯啤酒后，付了400美元說(shuō)：“不用找了?！薄　〗鹑陔s志《投資商》現(xiàn)在簡(jiǎn)直成了暴發(fā)戶的雜志了?！　∧骋黄谏系禽d了題為“華爾街三個(gè)最富有的人”的文章，選取了三位成功商人做了一個(gè)特別策劃。我看了他們的照片簡(jiǎn)直目瞪口呆。因?yàn)檫@些成功人士在照片中一手持干邑白蘭地，一手拿著煙卷，仿佛是出演西部劇的賭徒?？梢哉f(shuō)，這就是華爾街如今的真實(shí)情況?！　‰s志里充斥著豪華游艇和高級(jí)鐘表。華爾街的商人們換房子就像換衣服一樣簡(jiǎn)單。他們把自己的房子也像證券一樣買了又賣，每當(dāng)有不錯(cuò)的高級(jí)公寓出售時(shí)，他們好像理所當(dāng)然地就要搬家。房子也是他們掙錢的工具之一?！　∥业霓k公室在67街，斜對(duì)面是卡耐基音樂(lè)斤。在附近曾經(jīng)有很多經(jīng)營(yíng)意大利菜的家庭餐館。但是由于大廈要改建，他們漸漸被房東趕出去，消失了蹤影。　　曾經(jīng)是黑人聚居地的哈林街區(qū)也遇到地價(jià)高漲的情況，可供低收入者居住的地方越來(lái)越少了。要是從前，如果城市中心來(lái)了低收入者，那么高收入的白人就會(huì)逃到郊外去?，F(xiàn)在相反，白人為了建設(shè)高級(jí)公寓而買下土地，把低收入者驅(qū)逐了出去?！　∮芍膹V場(chǎng)大飯店改裝成的高級(jí)公寓無(wú)疑把奢華發(fā)揮到了極致，但是據(jù)紐約《泰晤士報(bào)》報(bào)道，實(shí)際入住的僅有六戶。大多數(shù)買主買下這里的房屋并不是為了入住，而是為了投資。　　“金錢就是一切”——在僅僅五六年的時(shí)間里，曼哈頓變成了充斥著暴發(fā)戶文化的城市。這個(gè)城市獨(dú)有的氛圍、古老的傳統(tǒng)、文化都被叫作金錢的魔鬼驅(qū)逐走了，讓人感慨萬(wàn)千?！　×铍娪叭宋秣鋈皇你y行家們　　我想，很多人依然對(duì)曾經(jīng)風(fēng)靡一時(shí)的電影《華爾街》（1987年公映）記憶猶新。片中的戈登·懷特先生（邁克爾。道格拉斯飾演）以老辣的手腕訓(xùn)練查理·辛扮演的年輕證券交易員。實(shí)際上電影中反復(fù)出現(xiàn)的內(nèi)部交易“金融界黑幕”，跟今天的“華爾街欲望”比起來(lái)要可愛(ài)許多了?！　∪A爾街里“衡量欲望的標(biāo)準(zhǔn)”要比我們?nèi)毡救嗽谌毡旧鐣?huì)中認(rèn)為的“欲望”強(qiáng)烈三四倍。越來(lái)越多的人認(rèn)為只要在法律上沒(méi)有被指控為“偷盜”，那么在上帝面前便也不能算“偷盜”。　　他們是如何界定“違法”和“合法”的呢。他們認(rèn)為“合法”就是雇很多律師使自己看起來(lái)似乎是遵紀(jì)守法的，在這個(gè)前提下就可以肆無(wú)忌憚了?！耙谎跃哦Γ∕y Word is my bond）”的銀行家時(shí)代已經(jīng)一去不復(fù)返了?！　〗圃p而無(wú)孔不入的商業(yè)伎倆　　在華爾街，處處可以看到無(wú)懼神靈譴責(zé)的各種伎倆。比如，現(xiàn)在的年輕基金經(jīng)理們的做法就屬此類。他們先交出“投資意向書”，和投資對(duì)象開(kāi)始交涉。首先要做的是把交涉盡可能地拖延再拖延，拖到最后說(shuō)：“這個(gè)股價(jià)太高，不可能在投資委員會(huì)上通過(guò)”，這樣就能把交涉對(duì)象逼到死胡同了。他們的目的就是迫使對(duì)方降低新股票的發(fā)行價(jià)格，以實(shí)現(xiàn)低價(jià)購(gòu)買。　　諸如此類的狡詐、陰險(xiǎn)的商業(yè)運(yùn)作，曾經(jīng)只限于極少數(shù)厚顏無(wú)恥的家伙，根本不是常規(guī)手法，但是現(xiàn)在的華爾街，這種手段反倒成了主流。　　現(xiàn)在他們用這樣的手腕與其說(shuō)是“不得已而為之”，不如說(shuō)就是怠慢工作了。即使在有名的金融機(jī)構(gòu)里，這種手段也司空見(jiàn)慣了?！　∵@些人大多都在被稱作超一流的商學(xué)院里有過(guò)學(xué)習(xí)經(jīng)歷。不過(guò)很難讓人認(rèn)同他們也是一個(gè)正派優(yōu)秀的人，可見(jiàn)判斷一個(gè)人還真不能只靠學(xué)歷。　　華爾街典型的精英培養(yǎng)流程是：從著名的寄宿制中學(xué)和高中升入常青藤大學(xué)或同等水；隹的大學(xué)，畢業(yè)后在職場(chǎng)工作兩年左右積累起商業(yè)經(jīng)驗(yàn)。然后再考進(jìn)一流商學(xué)院或法學(xué)院并以優(yōu)異成績(jī)畢業(yè)，進(jìn)入對(duì)；中基金、私募股權(quán)投資基金等公司就職。最近二十年來(lái)，這樣的一個(gè)流程就是成為有錢人的必經(jīng)程序之一。

編輯推薦

　　經(jīng)濟(jì)科學(xué)出版社，重磅推出?！　沃茕N售逾100000冊(cè)，創(chuàng)造日本書業(yè)的銷售神話——資本主義的“日式”解讀?！　∮?guó)《泰晤士報(bào)》2008年11月18日?qǐng)?bào)道，中國(guó)《參考消息》2008年11月20日?qǐng)?bào)道?！　〗鹑谖C(jī)無(wú)法避免？美國(guó)經(jīng)濟(jì)緣何衰退？日本經(jīng)濟(jì)宿命難逃？　　——日本最暢銷的資本主義讀本，來(lái)自華爾街的深刻洞察與良知拷問(wèn)　　日本人如何看待資本主義？日本人如何理解金融危機(jī)？神谷秀樹(shù)的《貪婪的資本主義 華爾街的自我毀滅》為您進(jìn)行資本主義危機(jī)的“日本式”解讀?！　≡谫Y本主義國(guó)家日本，目前最暢銷的就是批判資本主義的書籍，要在銷量上擊敗神谷秀樹(shù)的《貪婪的資本主義，華爾街的自我毀滅》還真不容易。　　——英國(guó)《泰晤士報(bào)》　　神谷秀樹(shù)在本書中揭露了美國(guó)投資銀行家家道德準(zhǔn)則“今天賺到的給我，明天賠掉的歸你?！泵绹?guó)的貪婪資本主義一直以來(lái)是日本的楷模，但這次轟然坍塌。作者認(rèn)為現(xiàn)今情勢(shì)下應(yīng)該深思的問(wèn)題是：我們究竟要建立什么樣的經(jīng)濟(jì)社會(huì)?！　　毡尽睹咳招侣劇?/pre>





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