貪婪的資本主義

內(nèi)容概要

《貪婪的資本主義華爾街的自我毀滅》的作者歷任高盛公司職員、投資銀行家，在書中探究了雷曼兄弟、AIG等公司的破產(chǎn)原因。這是一本業(yè)內(nèi)人員書寫的揭露性著作。以低收入者為對象的住房貸款何以將全球金融機構(gòu)逼到山窮水盡的地步？美國的經(jīng)濟體制是把一切都變成金錢，深藏其后的則是難以滿足的欲望。作者對此當頭棒喝道：真正的危機其實是道德上的缺失。    在本書中揭露了美國投資銀行家家道德準則“今天賺到的紿我，明天賠掉的歸你?！泵绹呢澙焚Y本主義一直以來是日本的楷模，但這次轟然坍塌。作者認為現(xiàn)今情勢下應(yīng)該深思的問題是：我們究竟要建立什么樣的經(jīng)濟社會。

作者簡介

神谷秀樹，1953年生于東京。1975年從早稻田大學(xué)第一政治經(jīng)濟學(xué)部畢業(yè)后，進入住友銀行。1984年進入高盛后居于紐約。1992年刨建Robert Mitalli LLC。著有《華爾街模式——五個人的“大公司”》《別了，貪婪的資本主義》（亞紀書房）等暢銷書。

書籍目錄

致中國的朋友們序章 美國經(jīng)濟為何衰退？  美國式泡沫經(jīng)濟的昔日繁華  華爾街的實質(zhì)  令但丁都感嘆的“華爾街地獄篇”  法拉利的鑰匙  令電影人物黯然失色的銀行家們  狡詐而無孔不入的商業(yè)伎倆  盛宴開始走向尾聲第一章 高盛的變質(zhì)  投資銀行的歷史  被日本銀行奉為榜樣的倫敦  金融大爆炸使投資銀行走向毀滅  “金融大爆炸”  投資銀行的重組與變質(zhì)  顧客不過是“市場的一部分”  高盛是個巨大的對沖基金  無能為力的“萬里長城”  地位下降的銀行部門  陷入銀行家不足之困境的美國  擴展到全世界的華爾街模式第二章 制造業(yè)衰敗的美國  不是豐田的對手  最需要的是“顧客”  制造業(yè)衰敗的美國  在電機產(chǎn)業(yè)也出現(xiàn)了相似的情形  應(yīng)以“制造”為本第三章 今天賺的給我，明天賠的歸你  世界上最貪婪的職業(yè)  在日本也蔓延開來的貪婪資本主義  投資銀行的花言巧語  從后門溜進來的小偷  為外資打頭陣的日本人  “全球化模式”的陷阱  今天賺的給我，明天賠的歸你  日本金融機構(gòu)中雇用的人們  懂得金錢游戲理論的人  擦屁股的是納稅人第四章 貪婪資本主義的結(jié)構(gòu)  為了出售而創(chuàng)建公司  令人矚目的經(jīng)營者的態(tài)度  日益巧妙的手段  透支50年、100年的“利益”  過于寬松和強化管制  只要合法怎么做都可以  和“朋友”們建立市場  干邑白蘭地空瓶記  干邑白蘭地空瓶記之二  售空瓶者勝出  出售問題企業(yè)能二度盈利  想吃火鍋時鴨子背蔥而至  背蔥而降的北京烤鴨  如何才能避免當美味的鴨子第五章 資產(chǎn)操作熱潮  華爾街全部產(chǎn)業(yè)面臨崩潰  所謂“2·20”的報酬結(jié)構(gòu)  “只有金錢”里蘊涵價值  歪曲的“股東中心主義”  股東資本主義的欺瞞  CEO的巨額報酬  次貸問題的本質(zhì)  “破產(chǎn)”、“拋售”  虛假的3A  繞了許多彎路后又回來的損失  善于把納稅人當作人質(zhì)  與華盛頓勾結(jié)第六章 由次貸危機開始的世界  范圍不景氣  金融立國的崩潰  多達130兆日元的巨額損失  更為恐怖的商務(wù)不動產(chǎn)貸款的破敗  單一險種保險的“巨大地雷”  為了破產(chǎn)處理而重新啟用解職人員  誰是罪魁禍首  杯水車薪的經(jīng)濟對策  滿身瘡痍的美元  殘酷的美國國內(nèi)落差  “經(jīng)濟增長”是為了什么？第七章 泡沫經(jīng)濟破滅時應(yīng)如何  面對  下村博士的卓見  亡國的“前川報告”  被華爾街榨取  “信任網(wǎng)絡(luò)”的破裂  “日美經(jīng)濟聯(lián)合時代”的終結(jié)  “零增長”時代的生存之道  在美國逐漸涌現(xiàn)的新氣象  巴拉克·奧巴馬的出現(xiàn)  日本再生的新氣息  滋養(yǎng)復(fù)興的土壤、水分和陽光后記

章節(jié)摘錄

　　序章　美國經(jīng)濟為何衰退？　　美國式泡沫經(jīng)濟的昔日繁華　　泡沫經(jīng)濟崩潰后，當日本的實業(yè)家們?yōu)榱似髽I(yè)、組織乃至整個國家而奮起直追時，也不得不對當時美國經(jīng)濟的繁榮而望洋興嘆?！　?0世紀90年代初期開始，日本便持續(xù)了近20年的經(jīng)濟低迷，日本國民，特別是日本商業(yè)人士對一直以來自己信奉的價值觀似乎失去了信心?！　∵@時，政壇上出現(xiàn)了小泉一竹中政權(quán)，他們在“全球化模式”的美名之下，喊出了“把東京建成國際金融城市”、“日本也要以金融立國”等口號，誓以美國經(jīng)濟的繁榮為榜樣?！　】赡芘c一直以來日本社會的相對閉塞有關(guān)，很多實業(yè)家的看法在當時發(fā)生了很大轉(zhuǎn)變，開始這山望著那山高了。他們認為，到美國的商學(xué)院取得MBA學(xué)位后進入外資開辦的金融機構(gòu)才是最接近成功的捷徑，這可比在國內(nèi)一點一滴地當學(xué)徒學(xué)習快得多?！　〗Y(jié)果，拜金主義的風氣也在日本四下蔓延開來。模仿華爾街，日本出現(xiàn)了“六本木森林族”。圍繞富士電視所發(fā)生的“堀江貴文”風波和村上世彰表現(xiàn)出的飛揚跋扈，都事實勝于雄辯地說明了這種拜金主義風氣之盛。其實，日本人早就不再推崇付出汗水的辛勤勞動了，而這時便表現(xiàn)得更為露骨。人們開始輕易地把人或企業(yè)分出個“勝”“負”來，其實短暫的成功并不能夠正確地判斷一個人是否優(yōu)秀，也不能衡量一個企業(yè)是否有發(fā)展前景，只有通過艱苦的努力建立起來的事業(yè)或商業(yè)成就才值得人們的尊敬。但是無論當時或是如今，這樣的企業(yè)在日本已經(jīng)屈指可數(shù)?！　∮羞@樣一種“勝”者，他們建立的企業(yè)其實連實業(yè)都稱不上，僅是個與IT有關(guān)的產(chǎn)業(yè)，建成后選擇一家上市標準低的證券交易所公開發(fā)行股份，就這樣通過投機來獲取好處?！　×硗?，只要掌握了最新的金融知識，要賺取巨額利潤倒也無須創(chuàng)建公司那么麻煩。有些人就是在外資開辦的金融機構(gòu)中通過運用金融工程學(xué)或金融衍生產(chǎn)品撈取了巨額財富?！　∏∏≡谶^去的某個時代里，他們被稱作英雄。這個規(guī)則的重演仿佛就是在復(fù)制華爾街的榮耀與榮華?！　〉牵兘鸬谋砻鎱s往往容易剝落。小規(guī)模公司或商業(yè)模式在濃妝艷抹之后確實能夠騙過投資家及眾人，借此斂取巨額財富。不過，活力門事件后，這一切都原形畢露了?！　　按钨J問題”浮出水面以來，在外資開辦的金融機構(gòu)中，日本法人也大幅度縮小了企業(yè)規(guī)模、削減了雇員?！　∪A爾街的實質(zhì)　　那么，走在世界資本主義尖端的美國經(jīng)濟究竟是個什么樣子呢？真的就如同在日本國內(nèi)介紹的，或媒體報道的那樣嗎？　　請大家回想一下日本的泡沫經(jīng)濟時期?！　‰S著地價、股價的攀升，日本人產(chǎn)生了錯覺，以為財富會無限地增長。“日本已經(jīng)不需要向任何國家學(xué)習了”，“日本繁榮將在未來永遠地持續(xù)下去”。日本人變得驕傲起來，很多人因為這種態(tài)度讓世界各國非常不滿?！　∨菽?jīng)濟崩潰后，日本人一方面對自己的社會經(jīng)濟失去了信心，另一方面也開始認為美國就好比巨大的噴泉，會源源不斷地產(chǎn)生財富。至少，直到2007年秋，最尖端的金融商業(yè)引領(lǐng)著美國經(jīng)濟，很多國內(nèi)報道都認為美國的經(jīng)濟增長將會無限長地繼續(xù)?！　∥以谌A爾街已經(jīng)奮斗了二十余年，如若讓我發(fā)表意見的話，我的真實感受是，日本人對于美國經(jīng)濟和華爾街的“本質(zhì)，根本不知曉，也絲毫沒能夠理解”?！　〉拇_，日本的“全球化模式”金融規(guī)則值得我們稱許。這是因為像小九九這樣的基本算術(shù)規(guī)則在世界的任何地方都是通用的。此外，在投資前，日本人一定會實施切實的調(diào)查和審查，制定一個嚴格的會計標準，提高企業(yè)經(jīng)營的透明性，這當然是正確的選擇?！　×畹《几袊@的“華爾街地獄篇”　　“佛羅倫薩啊！新來的人和暴發(fā)的財富已使你變得傲慢無禮和放肆無度，這就使你深受折磨哀聲痛哭?！保ǖ　渡袂返鬲z篇）　　身處華爾街，我深切地感受到人類的欲望已經(jīng)膨脹到了無法收拾的地步。　　我在華爾街經(jīng)營著一家創(chuàng)建了16年的投資銀行，規(guī)模并不大。我在金融業(yè)工作已經(jīng)有三十余年了，其中有四分之一個世紀是在華爾街度過的，關(guān)于這些我將會在以后的部分詳細敘述?！　≡陂L期從事金融業(yè)的過程中，我始終堅持一個信條，那就是，“金融家理應(yīng)做好實業(yè)家的配角”?！　∏靶┨欤乙姷搅嗽谧∮雁y行工作時的上級森川敏雄先生。他后來在住友銀行擔任了總裁、會長，是個對金融業(yè)幾乎無所不知的人物。我問森川先生金融機構(gòu)的職責是什么，他說：“金融機構(gòu)絕不能失去基本職能（配角）”?！　〗鹑跇I(yè)本來的職責就是幫助實業(yè)家們發(fā)展事業(yè)，這才符合金融家的身份?！　〉窃诿绹鹑诮?，特別在華爾街，現(xiàn)實卻與此大相徑庭?！　±?，由于近年來世界性資本金過剩，私募股權(quán)投資基金吸收了豐厚的資金迅速發(fā)展壯大。在2007年夏季，以實業(yè)為對象的“企業(yè)收購”有三分之一是由這些基金來操作的?！　《?，在收購中運作的資金大多是“借來的錢”。也就是說，金融資本成了“主角”，本來應(yīng)該是“主角”的實業(yè)（產(chǎn)業(yè)）資本倒成了被操作的一方，成了“資本家的奴隸”?！　〈送?，金融資本盡可能地從收購來的企業(yè)中獲取最大利益。他們并不是對企業(yè)從事的“事業(yè)”感興趣、為了開展“事業(yè)”而投資，“事業(yè)”本身對他們來說是無所謂的?！疤岣呓鹑谑找妗薄ⅰ氨阋速I進，高價賣出，獲取利潤”、“錢生錢”才是他們的最終目的。　　金融資本本來應(yīng)該秉承“顧客至上”原則的，但是現(xiàn)在已經(jīng)煙消云散，不知被忘在何處了。金融資本家考慮的只是在“市場”中“如何賺錢”。顧客也只是這個“市場”的一部分，在他們眼里，顧客只不過是證券的買家，或者可以說是證券銷售對象。“如何獲取最大利益”是考慮一切問題的前提?！　‖F(xiàn)在坐在金融機構(gòu)中心位置的不是“為經(jīng)營者出謀劃策的銀行家”，而是“緊盯屏幕進行證券買賣的商人”們。顯而易見，如果長此以往，世界——我們身處的經(jīng)濟社會，將會變得支離破碎。這幾年華爾街的景象正如《神曲》中但丁所感嘆的一樣?！　》ɡ蔫€匙　　人們的生活態(tài)度也變得頹廢了，世界各地的富豪們都涌到曼哈頓一擲千金，我經(jīng)常見到以下情景?！　∥覂鹤拥囊粋€朋友在曼哈頓的高級餐廳工作。他說了一些在里面的見聞。　　一個紳士模樣的男人剛一落座就說：“給我拿這家店最貴的葡萄酒?！眱鹤拥呐笥崖牶筇嵝训溃骸澳隙▎?？這個要賣1萬8千美元（大約180萬日元）……”，紳士依舊不動聲色地說：“拿來吧?！边€有的人把價值幾十萬美元的法拉利跑車鑰匙大模大樣地放在餐桌上，仿佛就怕人看不見。而我們普通人一般都是把貴重的東西小心放進口袋的?！　≈袞|某個國王來餐廳時，請四個保鏢每人喝了一杯啤酒后，付了400美元說：“不用找了?！薄　〗鹑陔s志《投資商》現(xiàn)在簡直成了暴發(fā)戶的雜志了?！　∧骋黄谏系禽d了題為“華爾街三個最富有的人”的文章，選取了三位成功商人做了一個特別策劃。我看了他們的照片簡直目瞪口呆。因為這些成功人士在照片中一手持干邑白蘭地，一手拿著煙卷，仿佛是出演西部劇的賭徒?？梢哉f，這就是華爾街如今的真實情況。　　雜志里充斥著豪華游艇和高級鐘表。華爾街的商人們換房子就像換衣服一樣簡單。他們把自己的房子也像證券一樣買了又賣，每當有不錯的高級公寓出售時，他們好像理所當然地就要搬家。房子也是他們掙錢的工具之一?！　∥业霓k公室在67街，斜對面是卡耐基音樂斤。在附近曾經(jīng)有很多經(jīng)營意大利菜的家庭餐館。但是由于大廈要改建，他們漸漸被房東趕出去，消失了蹤影?！　≡?jīng)是黑人聚居地的哈林街區(qū)也遇到地價高漲的情況，可供低收入者居住的地方越來越少了。要是從前，如果城市中心來了低收入者，那么高收入的白人就會逃到郊外去?，F(xiàn)在相反，白人為了建設(shè)高級公寓而買下土地，把低收入者驅(qū)逐了出去?！　∮芍膹V場大飯店改裝成的高級公寓無疑把奢華發(fā)揮到了極致，但是據(jù)紐約《泰晤士報》報道，實際入住的僅有六戶。大多數(shù)買主買下這里的房屋并不是為了入住，而是為了投資?！　　敖疱X就是一切”——在僅僅五六年的時間里，曼哈頓變成了充斥著暴發(fā)戶文化的城市。這個城市獨有的氛圍、古老的傳統(tǒng)、文化都被叫作金錢的魔鬼驅(qū)逐走了，讓人感慨萬千?！　×铍娪叭宋秣鋈皇你y行家們　　我想，很多人依然對曾經(jīng)風靡一時的電影《華爾街》（1987年公映）記憶猶新。片中的戈登·懷特先生（邁克爾。道格拉斯飾演）以老辣的手腕訓(xùn)練查理·辛扮演的年輕證券交易員。實際上電影中反復(fù)出現(xiàn)的內(nèi)部交易“金融界黑幕”，跟今天的“華爾街欲望”比起來要可愛許多了?！　∪A爾街里“衡量欲望的標準”要比我們?nèi)毡救嗽谌毡旧鐣姓J為的“欲望”強烈三四倍。越來越多的人認為只要在法律上沒有被指控為“偷盜”，那么在上帝面前便也不能算“偷盜”。　　他們是如何界定“違法”和“合法”的呢。他們認為“合法”就是雇很多律師使自己看起來似乎是遵紀守法的，在這個前提下就可以肆無忌憚了?！耙谎跃哦Γ∕y Word is my bond）”的銀行家時代已經(jīng)一去不復(fù)返了?！　〗圃p而無孔不入的商業(yè)伎倆　　在華爾街，處處可以看到無懼神靈譴責的各種伎倆。比如，現(xiàn)在的年輕基金經(jīng)理們的做法就屬此類。他們先交出“投資意向書”，和投資對象開始交涉。首先要做的是把交涉盡可能地拖延再拖延，拖到最后說：“這個股價太高，不可能在投資委員會上通過”，這樣就能把交涉對象逼到死胡同了。他們的目的就是迫使對方降低新股票的發(fā)行價格，以實現(xiàn)低價購買?！　≈T如此類的狡詐、陰險的商業(yè)運作，曾經(jīng)只限于極少數(shù)厚顏無恥的家伙，根本不是常規(guī)手法，但是現(xiàn)在的華爾街，這種手段反倒成了主流?！　‖F(xiàn)在他們用這樣的手腕與其說是“不得已而為之”，不如說就是怠慢工作了。即使在有名的金融機構(gòu)里，這種手段也司空見慣了。　　這些人大多都在被稱作超一流的商學(xué)院里有過學(xué)習經(jīng)歷。不過很難讓人認同他們也是一個正派優(yōu)秀的人，可見判斷一個人還真不能只靠學(xué)歷?！　∪A爾街典型的精英培養(yǎng)流程是：從著名的寄宿制中學(xué)和高中升入常青藤大學(xué)或同等水；隹的大學(xué)，畢業(yè)后在職場工作兩年左右積累起商業(yè)經(jīng)驗。然后再考進一流商學(xué)院或法學(xué)院并以優(yōu)異成績畢業(yè)，進入對；中基金、私募股權(quán)投資基金等公司就職。最近二十年來，這樣的一個流程就是成為有錢人的必經(jīng)程序之一。

編輯推薦

　　經(jīng)濟科學(xué)出版社，重磅推出?！　沃茕N售逾100000冊，創(chuàng)造日本書業(yè)的銷售神話——資本主義的“日式”解讀?！　∮短┪钍繄蟆?008年11月18日報道，中國《參考消息》2008年11月20日報道?！　〗鹑谖C無法避免？美國經(jīng)濟緣何衰退？日本經(jīng)濟宿命難逃？　　——日本最暢銷的資本主義讀本，來自華爾街的深刻洞察與良知拷問　　日本人如何看待資本主義？日本人如何理解金融危機？神谷秀樹的《貪婪的資本主義 華爾街的自我毀滅》為您進行資本主義危機的“日本式”解讀?！　≡谫Y本主義國家日本，目前最暢銷的就是批判資本主義的書籍，要在銷量上擊敗神谷秀樹的《貪婪的資本主義，華爾街的自我毀滅》還真不容易?！　　短┪钍繄蟆贰　∩窆刃銟湓诒緯薪衣读嗣绹顿Y銀行家家道德準則“今天賺到的給我，明天賠掉的歸你?！泵绹呢澙焚Y本主義一直以來是日本的楷模，但這次轟然坍塌。作者認為現(xiàn)今情勢下應(yīng)該深思的問題是：我們究竟要建立什么樣的經(jīng)濟社會?！　　毡尽睹咳招侣劇?/pre>





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