中國轉型期社會信用環(huán)境研究

內容概要

不管是中國還是前蘇聯(lián)、東歐國家，在轉型中都出現(xiàn)了嚴重的信用失序問題。而歷史上歐洲國家在15—17世紀，美國在1865—1914年階段也產(chǎn)生過嚴重的信用失序。為什么歷史上這幾個時期會出現(xiàn)明顯的信用失序？在什么樣的社會環(huán)境中失信行為會集中地表現(xiàn)出來？這種社會環(huán)境具有什么樣的特征？目前，我國正在經(jīng)受著轉型中出現(xiàn)的誠信危機，以下問題更是需要予以回答的：轉型中社會信用環(huán)境對信用主體的信用行為約束為什么會弱化？其總體特征是什么？為什么適用同樣正式制度的同一國家的不同地區(qū)，會出現(xiàn)信用環(huán)境的差異？轉型社會的信用環(huán)境可能會如何演化？    試圖回答上述問題，本書建立了社會信用環(huán)境的分析框架，即社會信用環(huán)境構成了信用主體進行履約行為選擇時的現(xiàn)實約束。這些約束由多種因素組成。根據(jù)約束的實施特征，可以分為兩類：正式約束和非正式約束。正式約束主要是指第三方實施的強制約束，被定義為社會信用環(huán)境的人為秩序維度——正式制度；非正式約束主要是指行為規(guī)范、價值觀念、傳統(tǒng)習俗、習慣等“軟”約束，被定義為社會信用環(huán)境的自發(fā)秩序維度，用社會資本表示。社會信用環(huán)境的狀況用失信行為和信任感評價。    然后在此框架上建立了社會信用環(huán)境的兩維度模型。模型變量包括社會資本效力和正式制度效力，兩者效力共同形成了社會信用環(huán)境對信用主體的約束力，約束力越強，失信行為越少，信任感越高，社會信用環(huán)境越好；反之則越差。社會信用環(huán)境狀態(tài)用信任無差異曲線來表示，信任無差異曲線向原點靠近的趨勢被定義為社會信用環(huán)境的退化，離開原點的趨勢被定義為社會信用環(huán)境的進化。    根據(jù)模型的邏輯，社會信用環(huán)境的演進被區(qū)分為：典型進化、典型退化過程，一般進化、一般退化過程和特殊進化、特殊退化過程6個演進形態(tài)；相應地，界定了典型進化、退化點、一般進化、退化點和特殊進化、退化點。對社會信用環(huán)境演進的分析，得出了轉型中社會信用環(huán)境演進的3條路徑和2個決定點。并根據(jù)路徑和決定點的含義提出了3個假說和1個推論。    假說1：社會信用環(huán)境總體退化假說。即當假定轉型中正式制度效力下降時，轉型社會開放性、流動性的增強，以及社會資本在關系網(wǎng)絡內部實施的特點，導致了就整體而言社會資本效力的降低，這必然導致社會信用環(huán)境的總體退化，表現(xiàn)為失信行為在各個領域的擴展，信任感的普遍降低。    假說2：社會信用環(huán)境局部率先進化假說。其含義是：由于社會資本的演進性質和異質性，在轉型過程中，一些地區(qū)社會資本的效力沒有下降甚至有所提升，出現(xiàn)社會信用環(huán)境的特殊進化；在這一前提下，如果地方制度效力提高，則部分地區(qū)會率先進入社會環(huán)境的典型進化階段。表現(xiàn)為失信行為得到有效控制，信任感增加，交易擴展明顯。    假說3：社會信用環(huán)境總體進化假說。當轉型國家出現(xiàn)了社會信用環(huán)境的局部進化時，如果正式制度效力普遍提高，則社會信用環(huán)境進入總體進化過程。該假說蘊含了轉型國家社會信用環(huán)境的治理路徑。    推論1：社會信用環(huán)境局部加速退化推論。根據(jù)假說l中社會信用環(huán)境總體退化的兩個條件：社會資本與正式制度效力下降；以及假說2中社會資本效力和正式制度效力存在地區(qū)差異得出：如果某一地區(qū)的社會資本效力、或者地方正式制度效力下降的幅度遠遠高于全國的平均水平，則該地社會信用環(huán)境的退化速度將大大快于全國的平均水平，出現(xiàn)局部地區(qū)社會信用環(huán)境的加速退化，表現(xiàn)為信用失序非常明顯和嚴重，信任感極度匱乏。    在建立了社會信用環(huán)境的兩維度模型以后，本書第3、4章分別論述了兩個維度的若干性質和實施機制特征，對為什么將社會資本定義為社會信用環(huán)境的自發(fā)維度、將正式制度定義為人為維度進行了理論闡釋，旨在進一步說明理論模型構建的合理性。    接下來就是對假說的經(jīng)驗驗證。第5章對假說1進行經(jīng)驗檢驗。首先從理論分析的角度說明了轉型國家正式制度和社會資本效力下降的原因和情形，然后運用若干典型案例驗證了假說的內容。第6章對假說2以及推論進行經(jīng)驗驗證。這兩章的內容表明了本研究構建的理論模型對轉型中的社會信用環(huán)境的總體狀況和地區(qū)差異的解釋力。    第7章則根據(jù)假說3——社會信用環(huán)境總體進化假說得出了轉型中社會信用環(huán)境治理的路徑，并結合前兩章的分析提出了相應的政策建議。

作者簡介

李曉紅，女，1970年11月生，貴州省務川人。2006年畢業(yè)于西南財經(jīng)大學，獲經(jīng)濟學博士學位。2003年畢業(yè)于貴州大學，獲管理學碩士學位。1995年畢業(yè)于北京師范大學。在《經(jīng)濟學動態(tài)》、《馬克思主義研究》等學術期刊上發(fā)表論文多篇。目前執(zhí)教于貴州大學管理學院。     主要研究領域為社會信用問題以及社會資本理論。

書籍目錄

第1章  導論　1.1  引言　1.2  轉型中社會信用問題研究簡要評述　1.3  轉型中的社會信用環(huán)境研究評述　1.4  問題的提出及研究框架　1.5  創(chuàng)新的考慮與有待進一步研究的問題第2章  社會信用環(huán)境的兩維度模型　2.1  社會信用環(huán)境：概念辨析、界定、分解及其評價　2.2  社會信用環(huán)境的兩維度模型　2.3  對假說及推論的進一步闡釋　2.4  小結第3章  社會資本：社會信用環(huán)境的自發(fā)秩序維度　3.1  社會資本的定義及爭論　3.2  社會資本：社會信用環(huán)境的自發(fā)秩序維度　3.3  小結第4章  正式制度：社會信用環(huán)境的人為秩序維度　4.1  制度與社會資本：內涵的區(qū)別與外延的邊界　4.2  正式制度：社會信用環(huán)境的人為秩序維度　4.3  小結第5章  轉型中的誠信危機——對社會信用環(huán)境總體退化假說的經(jīng)驗檢驗　5.1  社會信用環(huán)境總體退化假說的含義　5.2  轉型中正式制度效力的下降　5.3  轉型中社會資本效力的下降　5.4  轉型中的誠信危機：案例與事實　5.5  轉型中社會信用環(huán)境的總體退化　5.6  小結第6章  轉型中社會信用環(huán)境的地區(qū)差異——對局部率先進化假說及加速退化推論的經(jīng)驗檢驗　6.1  社會信用環(huán)境局部率先進化假說的含義　6.2  社會資本效力啟動局部地區(qū)的特殊進化進程　6.3  地方正式制度效力推動局部地區(qū)社會信用環(huán)境的一般進化進程　6.4  案例：“溫州模式”與社會信用環(huán)境的率先進化　6.5  社會信用環(huán)境局部加速退化推論的含義及經(jīng)驗驗證　6.6  轉型中社會信用環(huán)境的地區(qū)差異　6.7  小結第7章  轉型國家社會信用環(huán)境的演進——社會信用環(huán)境總體進化假說蘊含的治理路徑及政策含義　7.1  社會信用環(huán)境總體進化假說及蘊含的治理路徑　7.2  政策含義　7.3  結束語參考文獻后記

章節(jié)摘錄

　　第1章　導論　　1.1　引言　　20世紀80年代以來，社會主義國家先后開始了經(jīng)濟體制的轉型。似乎僅僅是在一夜之間，這些國家的人們突然發(fā)現(xiàn)自己所處的社會變化如此之大，如此之快，以至于人們對這些變化既感到不安，也充滿著期待。變化更引起了人們的思考。在這些變化中，人們思考頗多的一個問題是：同樣的鄰居和同事，為什么在以前更值得信任?同樣的商家和服務，為什么在以前更令人放心?是什么剝奪了我們對鄰居、同事、商家的信任?我們還能信任誰?我們還敢不敢信任?　　引發(fā)這種思考的是社會主義國家在轉型過程中表現(xiàn)出來的大量失信行為。不管是東歐、俄羅斯，還是中國，信用失序的情形如出一轍——盡管這些國家和地區(qū)有著不同的文化背景和轉型的路徑選擇。我們知道，個別的失信行為是不可能在某個國家、某個階段徹底消除的，但是當某一歷史時期，某些地區(qū)集中出現(xiàn)失信行為時，這就是值得研究的問題。從歷史上來看，不同時期在不同地區(qū)經(jīng)歷了三次大的信用失序，一是歐洲國家在15～17世紀；二是美國在1865—1914年階段；三是始于20世紀80年代末的轉型國家正在經(jīng)歷著的信用失序。歐美國家是在從傳統(tǒng)的自然經(jīng)濟向商品經(jīng)濟過渡的進程中，經(jīng)歷了信用失序；社會主義國家則是在從計劃經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟體制轉型的過程中遭遇了信用失序。信用失序出現(xiàn)的歷史時段實際上已經(jīng)給我們界定了研究該問題的歷史背景——在什么樣的社會環(huán)境中，失信行為會集中地表現(xiàn)出來?這種社會環(huán)境具有什么樣的特征?鑒于歐美國家已經(jīng)從“不信任”的叢林中走過來了①，而轉型國家尚在“信用失序”的沼澤地中步履維艱，本研究主要探討轉型社會的信用環(huán)境問題——我們試圖回答：社會信用環(huán)境怎樣實施對信用主體的信用行為選擇約束?轉型中的社會信用環(huán)境對信用主體的信用行為約束為什么會弱化?其總體特征是什么?為什么適用同樣正式制度的同一國家的不同地區(qū)，會出現(xiàn)信用環(huán)境的差異?轉型中的社會信用環(huán)境會如何演化?

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