金融學(xué)案例教程

前言

　　進(jìn)入21世紀(jì)，隨著中國經(jīng)濟(jì)體制、教育體制改革的不斷深化，高等教育中的經(jīng)濟(jì)類學(xué)科教學(xué)方式改革已經(jīng)成為一項(xiàng)最重要、最艱巨的教學(xué)工作和教學(xué)研究課題。《金融學(xué)案例教程》正是為適應(yīng)這一要求而作為教學(xué)改革項(xiàng)目立項(xiàng)，并被批準(zhǔn)列入2000年北京高等學(xué)校教育教學(xué)改革立項(xiàng)項(xiàng)目。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及其全體成員，經(jīng)過兩年多的努力，收集、篩選和整理了大量的相關(guān)資料，在充分調(diào)研并組織有關(guān)專家學(xué)者進(jìn)行多次研討的基礎(chǔ)上，終于完成了《金融學(xué)案例教程》的編寫工作?！　”緯墙鹑趯W(xué)專業(yè)的核心課程即貨幣銀行學(xué)、證券投資學(xué)、國際金融學(xué)三門課程的配套教材。在講授上述三門課程的基本理論、基本原理的同時(shí)，進(jìn)行同步案例討論和分析，可使學(xué)生更扎實(shí)地掌握專業(yè)基本技能?！　　督鹑趯W(xué)案例教程》的全部內(nèi)容共分四個(gè)部分，各部分結(jié)構(gòu)及其內(nèi)容特點(diǎn)如下：　　一、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及其商業(yè)銀行經(jīng)營管理。商業(yè)銀行在金融機(jī)構(gòu)體系中具有重要的地位，商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)及其經(jīng)營管理理論具有很強(qiáng)的應(yīng)用性，因此，在這一部分我們將案例又分為三個(gè)層次：結(jié)算業(yè)務(wù)案例、信貸業(yè)務(wù)案例和商業(yè)銀行經(jīng)營管理案例。在結(jié)算業(yè)務(wù)案例和信貸業(yè)務(wù)案例中，強(qiáng)調(diào)了具有規(guī)范操作和風(fēng)險(xiǎn)防范特點(diǎn)的典型案例。在商業(yè)銀行經(jīng)營管理案例中，我們考慮到商業(yè)銀行雖然起源于歐洲大陸，但其經(jīng)營管理技術(shù)創(chuàng)新等方面，則在美國得到極大的發(fā)展。特別是在最近的20年中，商業(yè)銀行管理的新概念、新方法和新手段，一般均由美國的商業(yè)銀行所創(chuàng)造、完善并進(jìn)而推廣到世界各地。美國商業(yè)銀行的經(jīng)營方式及發(fā)展動(dòng)向?qū)H間金融服務(wù)產(chǎn)業(yè)有著前導(dǎo)與示范的作用。鑒于此，我們在借鑒和研究美國商業(yè)銀行一般管理原則和方法的同時(shí)，收集和整理了美國商業(yè)銀行管理的案例，目的在于通過這些案例能盡快掌握現(xiàn)代銀行管理的策略與方法，縮小我國銀行管理與國際金融業(yè)的差距，迎接國外銀行的挑戰(zhàn)。　　二、證券投資、基金管理和資本運(yùn)營。證券投資和資本運(yùn)營是證券市場上不同層面的核心問題，又都以證券投資學(xué)原理為基礎(chǔ)。為了更好地演示證券投資理論，追蹤證券投資實(shí)踐，本書結(jié)合我國證券市場發(fā)展的特點(diǎn)，收集了近年來證券市場發(fā)生的典型案例，其內(nèi)容十分豐富，并分為三個(gè)主要部分：證券投資、基金管理和資本運(yùn)營。全部案例從三個(gè)部分的不同側(cè)面反映了我國證券市場的發(fā)展和創(chuàng)新歷程。通過研究和分析這些案例，一方面加深學(xué)生對證券投資理論的理解，同時(shí)，也引導(dǎo)學(xué)生關(guān)注我國證券投資改革和發(fā)展的實(shí)踐，縮短理論與實(shí)踐的距離，增強(qiáng)學(xué)生的實(shí)際操作能力?！　∪?、中央銀行、金融監(jiān)管與貨幣政策。現(xiàn)代中央銀行是一國信用制度的樞紐，是國家干預(yù)和調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)的重要工具，它代表國家參與國際金融領(lǐng)域的合作與監(jiān)管，同時(shí)，在國內(nèi)金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行、金融監(jiān)管、貨幣政策制訂和參與實(shí)施方面，承擔(dān)著特殊而又非常重要的職責(zé)。進(jìn)入新的世紀(jì)以來，隨著高科技手段的不斷采用，全球銀行業(yè)與金融業(yè)的變化越來越迅速和復(fù)雜。

內(nèi)容概要

　　《金融學(xué)案例教程》結(jié)合我國證券市場發(fā)展的特點(diǎn)，收集了近年來證券市場發(fā)生的典型案例，其內(nèi)容十分豐富，并分為三個(gè)主要部分：證券投資、基金管理和資本運(yùn)營。全部案例從三個(gè)部分的不同側(cè)面反映了我國證券市場的發(fā)展和創(chuàng)新歷程。通過研究和分析這些案例，一方面加深學(xué)生對證券投資理論的理解，同時(shí)，也引導(dǎo)學(xué)生關(guān)注我國證券投資改革和發(fā)展的實(shí)踐，縮短理論與實(shí)踐的距離，增強(qiáng)學(xué)生的實(shí)際操作能力。

書籍目錄

第一部分 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及商業(yè)銀行經(jīng)營管理結(jié)算業(yè)務(wù)1.1 銀行結(jié)算制度的基本內(nèi)容和主要結(jié)算方式1.2 風(fēng)險(xiǎn)案例分析與防范信貸業(yè)務(wù)2.1 信用分析2.2 貸款信用風(fēng)險(xiǎn)的控制與防范2.3 中長期貸款項(xiàng)目評(píng)估商業(yè)銀行經(jīng)營管理3.1 銀行經(jīng)營狀況分析3.2 銀行資產(chǎn)與負(fù)債管理3.3 銀行資本管理3.4 銀行風(fēng)險(xiǎn)管理3.5 銀行資產(chǎn)負(fù)債表外業(yè)務(wù)管理3.6 銀行國際業(yè)務(wù)的管理3.7 銀行并購管理3.8 銀行市場營銷管理第二部分 證券投資、基金管理與資本運(yùn)營證券投資4.1 案例：掌握K線技術(shù)精髓追趕股市大盤4.2 案例：運(yùn)用趨勢分析搏擊股市4.3 案例：運(yùn)用移動(dòng)平均線和乖離率研判股價(jià)走勢4.4 案例：信用交易——張某投資紀(jì)實(shí)4.5 案例：可轉(zhuǎn)換債券——吳江絲綢可轉(zhuǎn)換債券4.6 案例：新方法新啟示——寶鋼新股發(fā)行方案的創(chuàng)新4.7 案例：鋼鐵行業(yè)部分上市公司2000年中報(bào)比較分析4.8 案例：啤酒類上市公司比較分析4.9 案例：股票發(fā)行方式：吉林物華股份有限公司股票上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行方式4.10 案例：核準(zhǔn)制下發(fā)行的第一股——北京用友軟件4.11 案例：不規(guī)范運(yùn)作的典型——ST猴王內(nèi)幕揭示4.12 案例：百元股票操縱案——億安科技的沉浮4.13 案例：鄭百文上市、重組引發(fā)的思考4.14 案例：鞍鋼新軋鋼股份有限公司A股可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行案例分析4.15 案例：加強(qiáng)對上市公司監(jiān)管問題的案例——銀廣夏造假案上海、深圳證券市場周K線全景圖大觀上證綜合指數(shù)十年全景圖深證綜合指數(shù)十年全景圖信托與基金5.1 案例：我國信托業(yè)的現(xiàn)狀與出路5.2 案例：投資銀行——風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)融資的總策劃師5.3 案例：勝利股權(quán)之爭引出的話題5.4 案例：封閉式證券投資基金一基金金泰5.5 案例：開放式基金——華夏成長證券投資基金5.6 案例：LMG有限公司應(yīng)收款證券化融資方案資本運(yùn)營6.1 案例：上海申能股份有限公司股票回購6.2 案例：同仁堂分拆上市第一股——資本運(yùn)營新方式6.3 案例：體內(nèi)重組——中大股份資產(chǎn)置換之關(guān)聯(lián)交易6.4 案例：聯(lián)合百貨收購梅西公司6.5 案例：突擊并購——北大青鳥收購北京天橋6.6 案例：鞏固頭牌地位，減少競爭對手：儀征化纖遙控南粵6.7 案例：“中遠(yuǎn)-眾城”購并6.8 案例：購并的真實(shí)意圖——香港華潤創(chuàng)業(yè)購并北京華遠(yuǎn)房地產(chǎn)第三部分 中央銀行、金融監(jiān)管與貨幣政策中央銀行7.1 基本原理7.2 案例：貨幣危機(jī)與經(jīng)濟(jì)大危機(jī)金融監(jiān)管8.1 基本原理8.2 案例分析利率政策9.1 基本原理9.2 案例：1998年我國利率政策的效應(yīng)分析貨幣政策指標(biāo)10.1 基本原理10.2 案例：貨幣政策目標(biāo)政策搭配11.1 基本原理11.2 案例：滯脹時(shí)期美國的貨幣政策與財(cái)政政策搭配公開市場業(yè)務(wù)12.1 基本原理12.2 案例：美國公開市場業(yè)務(wù)運(yùn)作第四部分 外匯風(fēng)險(xiǎn)防范外貿(mào)結(jié)匯選擇幣種13.1 基本原理13.2 案例分析13.3 思考題合理運(yùn)用外匯保值條款14.1 基本原理14.2 案例分析14.3 思考題利用外匯買賣業(yè)務(wù)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)15.1 基本原理15.2 案例分析15.3 思考題利用外匯期權(quán)規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)16.1 基本原理16.2 案例分析16.3 思考題利用金融期貨規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)17.1 基本原理17.2 案例分析17.3 思考題利用利率期權(quán)交易保值18.1 基本原理18.2 案例分析18.3 思考題利率期貨期權(quán)交易在籌資中的作用19.1 基本原理19.2 案例分析19.3 思考題利用金融互換規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)20.1 利用貨幣互換規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)20.2 運(yùn)用利率掉期防范外匯利率風(fēng)險(xiǎn)20.3 思考題利用保付代理業(yè)務(wù)防范匯率風(fēng)險(xiǎn)21.1 基本原理21.2 案例分析21.3 思考題人民幣匯率風(fēng)險(xiǎn)防范策略比較22.1 基本原理22.2 案例分析22.3 思考題管理交易敞口風(fēng)險(xiǎn)23.1 案例分析23.2 思考題參考書目

章節(jié)摘錄

　　在期權(quán)交易發(fā)展初期，銀行的客戶包括大客戶都毫無經(jīng)驗(yàn)，期權(quán)市場也不是很有效，銀行能較容易地通過期權(quán)交易獲利。但是到了1992年，期權(quán)市場的運(yùn)行已經(jīng)很有效率，銀行不再能通過“看起來差不多”的交易方式獲利。主要的從事期權(quán)交易的銀行開始了復(fù)雜的期權(quán)風(fēng)險(xiǎn)管理，也為銀行通過期權(quán)交易獲利帶來了新的機(jī)會(huì)?！　°y行在制定期權(quán)交易政策時(shí)，為體現(xiàn)銀行的總體戰(zhàn)略，要首先考慮下面幾個(gè)問題：、市場取向；產(chǎn)品設(shè)計(jì)；交易控制；交易策略?！　。?）市場取向。有些銀行認(rèn)為獲利的基本手段是吸引更多的客戶從事期權(quán)交易，以多獲勝。這樣的銀行可能通過降價(jià)來爭取客戶，希望吸引更多的交易來彌補(bǔ)每筆交易獲得的薄利和可能的風(fēng)險(xiǎn)。另一些銀行并不想以“量”來取勝，它們更注意每筆交易的收益。當(dāng)認(rèn)為期權(quán)價(jià)格不是有利可圖時(shí)，它們寧肯什么也不做，等到機(jī)會(huì)來臨時(shí)再進(jìn)行交易，或者僅僅在它們認(rèn)為自己占優(yōu)勢的某些市場從事期權(quán)買賣業(yè)務(wù)。許多大銀行曾試圖尋找更有效的市場定位和推銷辦法，但一直沒有結(jié)果。傳統(tǒng)的方法在期權(quán)交易中不是不適用，就是不很有效?！　。?）產(chǎn)品設(shè)計(jì)。產(chǎn)品設(shè)計(jì)指銀行是應(yīng)該提供標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品還是根據(jù)客戶個(gè)人需要提供因人而異的產(chǎn)品。由于金融風(fēng)險(xiǎn)增加，傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段不再能滿足客戶的要求，有些客戶會(huì)要求提供一些特殊產(chǎn)品。但是，這類產(chǎn)品的成本也比較高。許多客戶也許更喜歡標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品的簡單、有效以及低成本?！　。?）交易控制?？刂破跈?quán)交易有兩個(gè)極端的手段：一是所有的交易量、一交易決策以及風(fēng)險(xiǎn)管理全由一個(gè)設(shè)在銀行總部的部門控制，其優(yōu)點(diǎn)是易于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、充分利用專家和降低成本。另一個(gè)極端是一切交易均由分布世界各地（或本國各地區(qū)）的業(yè)務(wù)部門處理，優(yōu)點(diǎn)是和客戶聯(lián)系密切，有利于競爭，使策略多樣化和風(fēng)險(xiǎn)分散。不過大多數(shù)銀行采用集中與分散控制相結(jié)合的管理方式。

編輯推薦

　　進(jìn)入21世紀(jì)，隨著中國經(jīng)濟(jì)體制、教育體制改革的不斷深化，高等教育中的經(jīng)濟(jì)類學(xué)科教學(xué)方式改革已經(jīng)成為一項(xiàng)最重要、最艱巨的教學(xué)工作和教學(xué)研究課題?！督鹑趯W(xué)案例教程》正是為適應(yīng)這一要求而作為教學(xué)改革項(xiàng)目立項(xiàng)，并被批準(zhǔn)列入2000年北京高等學(xué)校教育教學(xué)改革立項(xiàng)項(xiàng)目。項(xiàng)目負(fù)責(zé)人及其全體成員，經(jīng)過兩年多的努力，收集、篩選和整理了大量的相關(guān)資料，在充分調(diào)研并組織有關(guān)專家學(xué)者進(jìn)行多次研討的基礎(chǔ)上，終于完成了《金融學(xué)案例教程》的編寫工作。

圖書封面

評(píng)論、評(píng)分、閱讀與下載

---

    金融學(xué)案例教程 PDF格式下載

---