保險(xiǎn)核心原則、標(biāo)準(zhǔn)、指引和評(píng)估方法

前言

　　國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)（IAIS）非常感謝中國(guó)保監(jiān)會(huì)編譯出版IAIS《保險(xiǎn)核心原則》（ICP）。ICP是IAIS規(guī)則制訂的基礎(chǔ)，本書的編譯有助于中國(guó)更加深入地了解保險(xiǎn)監(jiān)管的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)?！　AIS　　IAIS成立于1994年，是全球保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)則的制定機(jī)構(gòu)，制定并協(xié)助實(shí)施相關(guān)的監(jiān)管規(guī)則，以實(shí)現(xiàn)有效的保險(xiǎn)監(jiān)管。IAIS作為保險(xiǎn)專業(yè)機(jī)構(gòu)，長(zhǎng)期為20國(guó)集團(tuán)和其他國(guó)際規(guī)則制訂機(jī)構(gòu)提供專業(yè)建議，還為制定和實(shí)施相關(guān)監(jiān)管規(guī)則提供了一個(gè)有效的論壇，使其成員和觀察員能就保險(xiǎn)監(jiān)管和保險(xiǎn)市場(chǎng)分享其經(jīng)驗(yàn)和認(rèn)識(shí)?！　AIS的成員包括來(lái)自約140個(gè)國(guó)家的190多個(gè)司法管轄區(qū)的保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，觀察員包括專業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)公司、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)等120多個(gè)組織和個(gè)人代表?！　AIS秘書處由秘書長(zhǎng)河合美宏博士領(lǐng)導(dǎo)，全球各地保險(xiǎn)監(jiān)管專家構(gòu)成。另外，IAIS還非常榮幸地獲得其監(jiān)管機(jī)構(gòu)成員包括中國(guó)保監(jiān)會(huì)的借調(diào)人員的工作支持。　　IAIS使命　　IAIS旨在促進(jìn)保險(xiǎn)監(jiān)管的有效性和全球一致性，以發(fā)展和維護(hù)公平、安全和穩(wěn)定的保險(xiǎn)市場(chǎng)，保護(hù)保單持有人的利益，維護(hù)全球金融穩(wěn)定?！　　?/pre>


內(nèi)容概要
　　《保險(xiǎn)核心原則、標(biāo)準(zhǔn)、指引和評(píng)估方法》主要內(nèi)容包括：監(jiān)管機(jī)構(gòu)的目標(biāo)、權(quán)力和責(zé)任、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、信息交流和保密要求、執(zhí)照審批、人員適任性、股權(quán)變更和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制、監(jiān)管審查和報(bào)告、預(yù)防和糾正措施、執(zhí)行、破產(chǎn)清算和市場(chǎng)退出等。



書籍目錄
一、引言
二、評(píng)估方法
保險(xiǎn)核心原則1 監(jiān)管機(jī)構(gòu)的目標(biāo)、權(quán)力和責(zé)任
保險(xiǎn)核心原則2 監(jiān)管機(jī)構(gòu)
保險(xiǎn)核心原則3 信息交流和保密要求
保險(xiǎn)核心原則4 執(zhí)照審批
保險(xiǎn)核心原則5 人員適任性
保險(xiǎn)核心原則6 股權(quán)變更和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)讓
保險(xiǎn)核心原則7 公司治理
保險(xiǎn)核心原則8 風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制
保險(xiǎn)核心原則9 監(jiān)管審查和報(bào)告
保險(xiǎn)核心原則10 預(yù)防和糾正措施
保險(xiǎn)核心原則11 執(zhí)行
保險(xiǎn)核心原則12 破產(chǎn)清算和市場(chǎng)退出
保險(xiǎn)核心原則13 再保險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移形式
保險(xiǎn)核心原則14 估值
保險(xiǎn)核心原則15 投資
保險(xiǎn)核心原則16 以償付能力為目的的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理
保險(xiǎn)核心原則17 資本充足性
保險(xiǎn)核心原則18 中介
保險(xiǎn)核心原則19 業(yè)務(wù)行為
保險(xiǎn)核心原則20 公開披露
保險(xiǎn)核心原則21 反保險(xiǎn)欺詐
保險(xiǎn)核心原則22 反洗錢及反恐融資
保險(xiǎn)核心原則23 全集團(tuán)監(jiān)管
保險(xiǎn)核心原則24 宏觀審慎監(jiān)測(cè)與保險(xiǎn)監(jiān)管
保險(xiǎn)核心原則25 監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)
保險(xiǎn)核心原則26 危機(jī)管理中的跨境合作與協(xié)調(diào)
后記


章節(jié)摘錄
　　5.2.3 誠(chéng)信是通過(guò)性格及個(gè)人行為和商業(yè)行為來(lái)表現(xiàn)的。受適任性要求約束的個(gè)人的行為和行動(dòng)應(yīng)體現(xiàn)滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的誠(chéng)信?！　?.2.4 適任性要求中的個(gè)人評(píng)估指標(biāo)應(yīng)包括刑事、財(cái)務(wù)、監(jiān)管以及其他方面。任何一個(gè)指標(biāo)都可以但并不孤立地決定一名人員的適合性。包括行為模式在內(nèi)的所有相關(guān)指標(biāo)都應(yīng)在適任性評(píng)估中予以考慮。以下可以作為指標(biāo)的范例：　　刑事指標(biāo)：個(gè)人不應(yīng)有刑事犯罪行為和活動(dòng)記錄或證據(jù)，例如在任何旨在保護(hù)普通公眾免受財(cái)務(wù)損失的法律所規(guī)定的欺詐、挪用資產(chǎn)、貪污和其他欺詐或其他刑事犯罪（包括反洗錢和打擊恐怖主義融資）。在評(píng)估此項(xiàng)指標(biāo)時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)意識(shí)到，刑事犯罪或者以往不當(dāng)行為應(yīng)為評(píng)估一名人員適任性的相關(guān)因素。同時(shí)還應(yīng)考慮不當(dāng)行為或犯罪發(fā)生的時(shí)間、嚴(yán)厲程度以及該人員隨后的行為?！　∝?cái)務(wù)指標(biāo)：這些指標(biāo)提供了關(guān)于可能的經(jīng)濟(jì)不當(dāng)行為、財(cái)務(wù)不當(dāng)行為或者決策過(guò)失方面的信息。這些指標(biāo)可能是導(dǎo)致法律訴訟的財(cái)務(wù)困難、財(cái)務(wù)承諾和收入以及其他資金之間的不匹配、個(gè)人破產(chǎn)或財(cái)務(wù)困難、實(shí)體破產(chǎn)或清算程序（其中該個(gè)人是該實(shí)體的董事會(huì)成員、高級(jí)管理層成員或者控制職能的關(guān)鍵人員）?！　”O(jiān)管指標(biāo)：這些指標(biāo)提供了由監(jiān)管機(jī)構(gòu)在履行其監(jiān)管職責(zé)過(guò)程中采集或者注意到的信息。這些監(jiān)管機(jī)構(gòu)還可以是非保險(xiǎn)行業(yè)中具有監(jiān)管職責(zé)的部門。這些指標(biāo)可能是政府部門的扣留信息、報(bào)送錯(cuò)誤的財(cái)務(wù)報(bào)表或其他報(bào)表、市場(chǎng)行為越界以及此前關(guān)鍵崗位申請(qǐng)未通過(guò)監(jiān)管審批、政府部門的其他糾正行為或干預(yù)。　　……








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