中國中小企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展報告

內(nèi)容概要

　　《中國中小企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展報告（2012）》主要內(nèi)容包括：中小企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展環(huán)境、中小企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀概述、商業(yè)銀行——穩(wěn)中求進(jìn)、政策性銀行、國家開發(fā)銀行及郵政儲蓄銀行——國開郵儲特色鮮明、農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)——持續(xù)發(fā)展、信托公司：穩(wěn)中有升、融資租賃公司——漸成熱點(diǎn)、小額貸款公司——加速擴(kuò)張、典當(dāng)企業(yè)——快速發(fā)展等等。

書籍目錄

1. 中小企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展環(huán)境
1.1 經(jīng)濟(jì)環(huán)境
1.2 政策環(huán)境
1.3 金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)
2. 中小企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀概述
2.1 中小企業(yè)金融服務(wù)體系
2.2 中小企業(yè)金融服務(wù)概況
2.2.1 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
2.2.2 其他準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)
2.2.3 金融市場
2.2.4 民間金融
3. 商業(yè)銀行：穩(wěn)中求進(jìn)
3.1 穩(wěn)健增長增速回落
3.1.1 中小微企業(yè)貸款信息披露概況及評價
3.1.2 中小微企業(yè)貸款余額及變化
3.1.3 中小企業(yè)貸款戶數(shù)及變化
3.1.4 中小企業(yè)戶均貸款余額及變化
3.1.5 大中小銀行競爭加劇
3.2 專營機(jī)構(gòu)發(fā)展更進(jìn)一步
3.2.1 專營機(jī)構(gòu)覆蓋面持續(xù)擴(kuò)大
3.2.2 專營機(jī)構(gòu)貸款穩(wěn)步增長
3.2.3 特色化專營機(jī)構(gòu)不斷豐富
3.3 科技型中小企業(yè)客戶競爭白熱化
3.3.1 分行級科技型中小企業(yè)專營機(jī)構(gòu)出現(xiàn)
3.3.2 科技型中小企業(yè)品牌和產(chǎn)品創(chuàng)新深化
3.3.3 科技型中小企業(yè)信用貸款創(chuàng)新活躍
3.3.4 科技銀行籌建獲批
3.4 小微企業(yè)金融服務(wù)全面推進(jìn)
3.4.1 小微企業(yè)貸款強(qiáng)勁增長
3.4.2 小微企業(yè)產(chǎn)品創(chuàng)新熱度不減
3.4.3 小微企業(yè)金融服務(wù)內(nèi)涵拓展
3.4.4 強(qiáng)化風(fēng)險管理與微貸技術(shù)
3.5 網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)有序前行
3.5.1 網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)規(guī)模高速增長
3.5.2 網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)產(chǎn)品日漸完善
3.6 文化與綠色金融持續(xù)發(fā)展
3.6.1 多家銀行試水文化產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)
3.6.2 中小企業(yè)低碳綠色融資
3.7 品牌與服務(wù)日益完善
3.7.1 品牌內(nèi)容愈發(fā)豐富
3.7.2 產(chǎn)品客戶群細(xì)分進(jìn)一步加強(qiáng)
3.7.3 多方合作加速品牌創(chuàng)新
3.8 外資銀行搶灘中小企業(yè)金融服務(wù)市場
3.8.1 業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長
3.8.2 國際網(wǎng)絡(luò)服務(wù)外向型中小企業(yè)
3.8.3 產(chǎn)品與風(fēng)控獨(dú)具特色
3.8.4 以客戶為中心整合企業(yè)與個人金融
3.8.5 關(guān)注行業(yè)全局的發(fā)展
3.9 小微企業(yè)貸款專項金融債拓展負(fù)債來源
3.9.1 小微企業(yè)專項金融債破冰
3.9.2 助力中小銀行服務(wù)小微企業(yè)
4. 政策性銀行、國家開發(fā)銀行及郵政儲蓄銀行：國開郵儲特色鮮明
4.1 農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行履行信貸支農(nóng)支小職責(zé)
4.1.1 涉農(nóng)中小企業(yè)貸款規(guī)模繼續(xù)擴(kuò)大
4.1.2 圍繞三農(nóng)創(chuàng)新金融服務(wù)
4.2 進(jìn)出口銀行多渠道服務(wù)中小企業(yè)
4.2.1 保證中小企業(yè)及特定領(lǐng)域扶持力度
4.2.2 多方合作服務(wù)中小企業(yè)
4.3 國家開發(fā)銀行整合社會資源發(fā)揮導(dǎo)向作用
4.3.1 中小企業(yè)貸款規(guī)模穩(wěn)步增長
4.3.2 特色領(lǐng)域中小企業(yè)服務(wù)加強(qiáng)
4.3.3 聯(lián)合地方政府推進(jìn)小企業(yè)貸款批量化開發(fā)機(jī)制
4.3.4 與商業(yè)銀行深化合作支持小微企業(yè)
4.3.5 發(fā)展村鎮(zhèn)銀行助力當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)
4.3.6 批量貸款支持小額貸款公司
4.4 郵政儲蓄銀行立足小微企業(yè)金融服務(wù)
4.4.1 中小企業(yè)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和規(guī)模大幅提升
4.4.2 探索全方位滿足小微企業(yè)服務(wù)模式
4.4.3 專心專注做好小微信貸產(chǎn)品
5. 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)：持續(xù)發(fā)展
5.1 農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)步發(fā)展
5.2 農(nóng)村商業(yè)銀行領(lǐng)跑農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)
5.2.1 農(nóng)村商業(yè)銀行新增數(shù)量超歷年之和
……
6. 信托公司：穩(wěn)中有升
7. 融資租賃公司：漸成熱點(diǎn)
8. 小額貸款公司：加速擴(kuò)張
9. 典當(dāng)企業(yè)：快速發(fā)展
10. 中小企業(yè)信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)：時運(yùn)多舛
11. 創(chuàng)業(yè)投資機(jī)構(gòu)：突飛猛進(jìn)
12. 股權(quán)交易市場：迎來變革時代
13. 債券市場：出現(xiàn)創(chuàng)新亮點(diǎn)
14. 民間金融：在創(chuàng)新中發(fā)展
15. 中小企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展趨勢展望
16. 完善中小企業(yè)金融服務(wù)的政策建議
附件：2011年出臺的中小企業(yè)發(fā)展相關(guān)政策
圖
表
專題
附表

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：   插圖：    3.7品牌與服務(wù)日益完善 3.7.1品牌內(nèi)容愈發(fā)豐富 2011年，商業(yè)銀行高度重視中小企業(yè)金融服務(wù)產(chǎn)品的創(chuàng)新，部分商業(yè)銀行通過推出新品牌來拓展自身業(yè)務(wù)范圍，提升自身中小企業(yè)金融服務(wù)水平。建設(shè)銀行針對信貸需求迫切的小企業(yè)推出高效快捷、“柜臺式”操作金融產(chǎn)品“速貸通”。招商銀行推出的針對小微企業(yè)量身定制的“小貸通”品牌，包括易速貸、信用貸、供應(yīng)鏈融資、中長期貸、特色貸等差異化的產(chǎn)品系列。南京銀行推出了“鑫動力”品牌，該品牌包括“訂單融資業(yè)務(wù)”“知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款”“應(yīng)收賬款質(zhì)押”“法人賬戶透支業(yè)務(wù)”四大特色產(chǎn)品在內(nèi)的40多個產(chǎn)品，針對不同類型科技中小企業(yè)推出服務(wù)品牌“鑫智力”，下設(shè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸、聯(lián)合貸、投聯(lián)貸、稅聯(lián)貸、保聯(lián)貸、倍增貸、政府采購貸等近20個科技企業(yè)專屬產(chǎn)品。富滇銀行針對小企業(yè)及個人經(jīng)營者推出品牌“成長360°”，較其原有“富業(yè)成長”品牌客戶更有針對性，加大對小微企業(yè)扶持的力度。杭州銀行推出小企業(yè)金融服務(wù)品牌“百業(yè)易貸”，該品牌包含近20款滿足小企業(yè)主和個體工商戶多種需求的融資產(chǎn)品，例如針對科技型企業(yè)的“訂單貸”；針對商貿(mào)流通企業(yè)的“超前貸”“百貨貸”“藥商貸”“ERP貸款”；針對品牌連鎖企業(yè)的免擔(dān)保信貸產(chǎn)品“連鎖貸”；針對實際使用樓宇的小企業(yè)客戶開展的以樓宇不同產(chǎn)權(quán)形態(tài)作抵押的“樓宇貸”；針對享受出口退稅外貿(mào)企業(yè)的“速退貸”；以及通過與倉儲公司合作，盤活企業(yè)存貨的“貨押貸”等。華融湘江銀行基于銀行自身的品牌理念——“湘融?通天下”，推出“星相融?中小企業(yè)金融”品牌，將企業(yè)各類有效資產(chǎn)均納入可接受的擔(dān)保，充分滿足中小企業(yè)的融資需求。龍江銀行結(jié)合不同發(fā)展時期小企業(yè)經(jīng)營和需求特征，于2010年12月底打造推出“龍易貸”品牌系列產(chǎn)品，包括“采購貸”“流通貸”“物業(yè)貸”“生意貸”“商鋪貸”“循環(huán)貸”“租賃貸”等業(yè)務(wù)品種。 值得注意的是，一些城市商業(yè)銀行雖沒有推出具體品牌，但觀其產(chǎn)品構(gòu)成，已形成相對較為完整的服務(wù)體系。如青島銀行小企業(yè)融資服務(wù)分為成長發(fā)展類融資、貿(mào)易融資類以及特色業(yè)務(wù)三大類。其中，特色業(yè)務(wù)包括青島銀行與青島市共青團(tuán)市委合作推出的青年創(chuàng)業(yè)項目貸款“青易貸”、機(jī)械設(shè)備按揭貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、商業(yè)承兌匯票保貼業(yè)務(wù)、“聯(lián)保貸”等業(yè)務(wù)。再如柳州銀行“小微貸”金融超市中，包含微小貸、建材貸、商貿(mào)貸、商農(nóng)貸、抵貸通、保貸通、商匯貸、創(chuàng)業(yè)貸、汽車貸九個品種，此外，其還向中小企業(yè)提供小企業(yè)融資方案、小企業(yè)成長方案等綜合服務(wù)，能夠較為全面地為當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)提供融資服務(wù)。相對完整的中小企業(yè)金融服務(wù)體系為此類城市商業(yè)銀行進(jìn)一步推出專屬品牌，增強(qiáng)自身競爭力、細(xì)分服務(wù)對象等奠定了基礎(chǔ)。 與此同時，2011年，各主要商業(yè)銀行也積極在自身原有主打品牌的基礎(chǔ)上創(chuàng)新推出新產(chǎn)品，進(jìn)一步完善產(chǎn)品服務(wù)，增強(qiáng)其競爭力。例如建設(shè)銀行在其“網(wǎng)絡(luò)E貸款”品牌中新推出了“e棉通”，有效實現(xiàn)了信息流、物流、資金流的三流合一，為涉棉中小企業(yè)打造了一個全新的電子商務(wù)服務(wù)平臺；寧波銀行在其“金色池塘”品牌服務(wù)體系新增了“文貸融”“訂單融”“租金融”“退稅融”“農(nóng)貸融”“設(shè)備融”“科貸融”六項產(chǎn)品，使“金色池塘”從2010年的13種產(chǎn)品增加到目前的19種標(biāo)準(zhǔn)化特色融資產(chǎn)品；興業(yè)銀行在其品牌“芝麻開花——中小企業(yè)成長上市計劃”下進(jìn)一步推出了“興業(yè)增級貸”、“興業(yè)迅捷貸”、小企業(yè)自建工業(yè)廠房按揭貸款、小企業(yè)設(shè)備按揭貸款、小企業(yè)商位使用權(quán)質(zhì)押、小企業(yè)聯(lián)貸聯(lián)保等產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富了小企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)；中信銀行在其“中信?小企業(yè)成長伴侶”品牌下推出了“供應(yīng)貸”“銷售貸”“市場貸”“園區(qū)貸”和“商會貸”“組合貸”等創(chuàng)新性特色金融產(chǎn)品。

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《中國中小企業(yè)金融服務(wù)發(fā)展報告(2012)》由中國金融出版社出版。

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