銀行供應(yīng)鏈融資、貨權(quán)質(zhì)押融資培訓(xùn)3

內(nèi)容概要

　　供應(yīng)鏈融資基礎(chǔ)就是擔(dān)保資源的正確運(yùn)用，給核心企業(yè)以擔(dān)保額度，然后銀行給供應(yīng)商和經(jīng)銷商的融資。核心企業(yè)為授信主體，供應(yīng)商和經(jīng)銷商為用信主體。以授信主體控制風(fēng)險(xiǎn)，以用信主體提升收益。
　　貨押融資，是銀行客戶經(jīng)理營銷中小貿(mào)易商的王牌銀行工具，尤其是鋼鐵、汽車、石油、煤炭、糧食、橡膠、有色金屬、化肥、焦炭等行業(yè)。
　　貨押融資最大優(yōu)勢：較第三方擔(dān)保公司擔(dān)保方式，成本更低；較房產(chǎn)抵押擔(dān)保方式，操作更為簡單，因此在市場上大受歡迎。
　　經(jīng)營理念的轉(zhuǎn)變——從做產(chǎn)品到做客戶：從“做產(chǎn)品、做業(yè)務(wù)”向“做客戶”轉(zhuǎn)變，以客戶為中心，量身定做服務(wù)方案。
　　授信是站在銀行角度，要求企業(yè)盡可能提供安全的擔(dān)保，找風(fēng)險(xiǎn)抓手。
　　用信是站在企業(yè)角度，要求銀行提供的產(chǎn)品盡可能滿足企業(yè)的需要，同時(shí)滿足銀行的利益。否則，可能授信容易，用信較難。
　　沒有人脈資源根本不要緊，只要你有一雙勤奮的腿，有一顆非常用功的腦袋，只要你執(zhí)著不已，就會(huì)有驚人的業(yè)績。都去做客戶經(jīng)理吧！

書籍目錄

第一部分 供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品
第一課 什么是供應(yīng)鏈融資
第二課 如何營銷供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)
第三課 供應(yīng)鏈融資設(shè)計(jì)授信方案要點(diǎn)
第四課 供應(yīng)鏈融資的價(jià)值、需求及現(xiàn)金流管理
第五課 兩種經(jīng)典的突破經(jīng)銷商供應(yīng)鏈融資方式
第六課 供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)控制原理
第七課 銀行如何與第三方物流公司合作供應(yīng)鏈融資
第八課 大宗商品融資
第九課 供應(yīng)鏈融資的六種模式
第十課 銀行操作動(dòng)產(chǎn)融資要求
第十一課 供應(yīng)鏈融資基本模式
第十二課 訂單融資+保理融資（接力融資）
第十三課 應(yīng)收賬款保理業(yè)務(wù)營銷技巧
案例
【案例一】銘韻汽車銷售有限公司廠商銀模式
【案例二】COOL王牌電器（佛山）有限公司與供應(yīng)商“1+N”保理融資（家電制造企業(yè)供應(yīng)商保理模式）
【案例三】北京湘客隆商業(yè)集團(tuán)鏈?zhǔn)饺谫Y方案（超市供應(yīng)商批量授信模式）
【案例四】安徽慶星銅業(yè)動(dòng)產(chǎn)融資方案（銅金屬貨押模式）
【案例五】天津交通基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)貸款資金監(jiān)管模式
【案例六】合肥銀行濰源電器國內(nèi)跨行式無追索權(quán)保理業(yè)務(wù)
【案例七】成品油產(chǎn)業(yè)鏈業(yè)務(wù)營銷（未來貨權(quán)質(zhì)押融資）
【案例八】黑龍江省交通廳交通行業(yè)供應(yīng)鏈營銷（貸款劃轉(zhuǎn)上游并監(jiān)管使用）
【案例九】手機(jī)經(jīng)銷商批發(fā)授信供應(yīng)鏈融資（電信供應(yīng)商保理）
【案例十】北京海源清集團(tuán)有限公司批發(fā)授信方案（買方信貸模式）
【案例十一】河北物繁響汽車銷售服務(wù)有限公司貨押業(yè)務(wù)
【案例十二】南寧祥云物資供應(yīng)有限公司供應(yīng)鏈融資（鎖定下游回款賬戶模式）
【案例十三】聯(lián)想電腦區(qū)域總代理商貨押業(yè)務(wù)方案（電腦質(zhì)押模式）
【案例十四】湖北中三股份有限公司供應(yīng)鏈融資方案（訂單動(dòng)產(chǎn)融資模式）
【案例十五】鋼鐵供應(yīng)鏈商商銀營銷授信方案（商商保兌倉）
附錄1 真實(shí)客戶案例
【真實(shí)案例一】西安陜鼓動(dòng)力股份有限公司買方信貸
【真實(shí)案例二】天津賽象科技股份有限公司按揭貸款
【真實(shí)案例三】唐山冀東水泥股份有限公司關(guān)于開展保兌倉業(yè)務(wù)并為客戶提供擔(dān)保的公告
【真實(shí)案例四】軟控股份有限公司買方信貸
【真實(shí)案例五】重慶力帆豐順汽車銷售有限公司汽車銷售網(wǎng)絡(luò)融資
【真實(shí)案例六】張家港富瑞特種裝備股份有限公司特種車輛融資
【真實(shí)案例七】東風(fēng)汽車關(guān)于汽車回購擔(dān)保的公告
附錄2 優(yōu)秀客戶經(jīng)理感言：要成功營銷客戶，首先要與客戶成為朋友
第二部分 供應(yīng)鏈融資行業(yè)
第十四課 家電行業(yè)三方保兌倉
第十五課 家電行業(yè)四方保兌倉
第十六課 白酒非標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押
第十七課 鋼鐵企業(yè)聯(lián)保+動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押
第十八課 未來貨權(quán)質(zhì)押+中小鋼廠交易資金監(jiān)管
第十九課 汽車經(jīng)銷商存貨質(zhì)押開證
第二十課 糧食行業(yè)倉單質(zhì)押項(xiàng)下動(dòng)產(chǎn)融資
第二十一課 有色金屬企業(yè)動(dòng)產(chǎn)融資
第二十二課 動(dòng)產(chǎn)融資產(chǎn)品組合與創(chuàng)新案例
第二十三課 出口物流融資
第二十四課 供應(yīng)鏈融資——購銷通
第二十五課 設(shè)備制造行業(yè)設(shè)備按揭擔(dān)保融資
第二十六課 醫(yī)藥流通企業(yè)+三甲醫(yī)院供應(yīng)鏈融資模式
第二十七課 白酒企業(yè)差額回購供應(yīng)鏈融資模式
第二十八課 銀行如何與第三方支付公司合作供應(yīng)鏈融資
案例
【案例一】河北愛普醫(yī)藥經(jīng)營有限公司循環(huán)票據(jù)
【案例二】汽車公司訂單融資業(yè)務(wù)方案
【案例三】煤炭經(jīng)銷商水陸倉融資監(jiān)管方案
【案例四】成品油供應(yīng)鏈?zhǔn)谛虐咐?br />【案例五】鋼鐵供應(yīng)鏈商商銀營銷授信方案
【案例六】鋼鐵公司為核心企業(yè)未來貨權(quán)質(zhì)押
【案例七】交通行業(yè)供應(yīng)鏈融資案例
【案例八】汽車經(jīng)銷商授信
【案例九】項(xiàng)目施工企業(yè)承攬供應(yīng)鏈融資
附錄3 供應(yīng)鏈融資所需資料
第三部分 供應(yīng)鏈融資常用的單一授信工具
第二十九課 國內(nèi)商業(yè)銀行的供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品
附錄4 國內(nèi)操作動(dòng)產(chǎn)融資較活躍的監(jiān)管公司
附錄5 供應(yīng)鏈融資營銷的心得體會(huì)
銀行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)卡片

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：   插圖：   一些特別強(qiáng)勢的核心企業(yè)為占?jí)合掠纹髽I(yè)資金、形成美化報(bào)表的銷售，不斷向下游經(jīng)銷商壓貨，使得經(jīng)銷商大量需要銀行融資支持。在汽車行業(yè)，這種類型非常典型，汽車廠商生產(chǎn)出來汽車后，不斷向經(jīng)銷商推貨，經(jīng)銷商資金壓力極大，需要向銀行融資。 這些經(jīng)銷商很少有固定資產(chǎn)可以用來抵押。對(duì)于這些經(jīng)銷商的融資需求，銀行在核心企業(yè)承諾回購的前提下，提供預(yù)付款融資。在預(yù)付款融資模式下，需要核心企業(yè)、銀行以及經(jīng)銷商三方簽訂協(xié)議，有以下兩種業(yè)務(wù)操作模式： 1.如果核心企業(yè)本身在行、世內(nèi)處于弱勢品牌地位，通常核心企業(yè)提供回購擔(dān)保，并以其發(fā)送貨物作為質(zhì)押物，銀行給經(jīng)銷商提供授信支持，所以“廠商銀”模式是預(yù)付款融資的一種重要模式，在低端品牌汽車經(jīng)銷行業(yè)（吉利汽車、奇瑞汽車）、低端鋼鐵經(jīng)銷商（海鑫鋼鐵、濟(jì)南鋼鐵）、低端白酒經(jīng)銷商行業(yè)（豐谷酒業(yè)、稻花香酒業(yè)）、水泥經(jīng)銷行業(yè)（冀東水泥、金隅水泥）、工程機(jī)械車經(jīng)銷行業(yè)、紡織品經(jīng)銷行業(yè)應(yīng)用非常廣泛，模式非常成熟。 2.如果核心企業(yè)本身在行業(yè)內(nèi)處于強(qiáng)勢品牌地位，通常核心企業(yè)不會(huì)提供任何回購擔(dān)保，僅能以其將來發(fā)送貨物作為質(zhì)押物，銀行給經(jīng)銷商提供授信支持。但在有些情況下，核心企業(yè)不提供回購擔(dān)保，此時(shí)也可以利用第三方物流企業(yè)提供擔(dān)保或協(xié)助監(jiān)控貨物，由銀行對(duì)其提供授信融資，核心企業(yè)一般提供調(diào)劑銷售承諾。這種模式在高端品牌汽車經(jīng)銷行業(yè)（例如奔馳汽車、寶馬汽車）、高端鋼鐵經(jīng)銷商（寶山鋼鐵、武漢鋼鐵、鞍山鋼鐵）、高端白酒經(jīng)銷商行業(yè)（例如茅臺(tái)酒、五糧液酒）、石油經(jīng)銷行業(yè)、煤炭經(jīng)銷行業(yè)應(yīng)用非常廣泛，模式非常成熟。 有些單位價(jià)格比較高的產(chǎn)品，如汽車，銀行會(huì)為最終消費(fèi)者提供分期付款業(yè)務(wù)，可以與預(yù)付款融資進(jìn)行很好銜接，作為預(yù)付款融資還款來源。 三、供應(yīng)鏈融資與傳統(tǒng)融資的區(qū)別 1.區(qū)別 舉一個(gè)簡單的例子：以武漢鋼鐵集團(tuán)為例。 傳統(tǒng)融資看武漢鋼鐵集團(tuán)有什么融資需要，有銀行如何介入武漢鋼鐵集團(tuán)，看如何從武鋼身上挖取存款，僅看一點(diǎn)的需要。

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《銀行供應(yīng)鏈融資、貨權(quán)質(zhì)押融資培訓(xùn)3》適合商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)條線支行行長、客戶經(jīng)理學(xué)習(xí)使用。

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