中國(guó)金融業(yè)管理制度

內(nèi)容概要

　　《金融博士論叢（第15輯）·中國(guó)金融業(yè)管理制度：演進(jìn)、績(jī)效與選擇》在理論分析和比較全球經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，運(yùn)用規(guī)范分析和實(shí)證分析相結(jié)合的方法，以資金運(yùn)用、市場(chǎng)準(zhǔn)入、金融價(jià)格和審慎管理舊類金融管理制度為廈點(diǎn)，對(duì)我國(guó)金融管理制度的變遷、績(jī)效進(jìn)行了全面的分析，井對(duì)調(diào)緩和優(yōu)化金融業(yè)管理制度提出了政策建議。主要內(nèi)容包括：政府介入金融業(yè)管理的一般原因分析；以全球化視角考察政府對(duì)金融業(yè)管理重點(diǎn)的變遷過(guò)程；系統(tǒng)研究我國(guó)金融業(yè)三個(gè)子行業(yè)管理制度的形成和演變過(guò)程；對(duì)我國(guó)金融業(yè)管理制度的變遷進(jìn)行理淪考察；以四類重點(diǎn)金融管理制度為例，全面評(píng)價(jià)我國(guó)金融管理制度的績(jī)效；立足經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新階段和新要求，提出我國(guó)金融管理制度優(yōu)化的路徑選擇與未來(lái)趨勢(shì)。《金融博士論叢（第15輯）·中國(guó)金融業(yè)管理制度：演進(jìn)、績(jī)效與選擇》在借鑒最新前沿研究成果基礎(chǔ)上，對(duì)我國(guó)金融管理制度的演進(jìn)和績(jī)效進(jìn)行了系統(tǒng)研究，提出了許多開創(chuàng)性和啟發(fā)性的理論觀點(diǎn)，對(duì)于相關(guān)領(lǐng)域的理論研究和政府改進(jìn)金融業(yè)管理的實(shí)踐都將產(chǎn)生積極推動(dòng)作用。

作者簡(jiǎn)介

　　趙會(huì)軍，1972年出生于山西陽(yáng)泉，1994年和2003年先后于山西財(cái)經(jīng)大學(xué)和中央財(cái)經(jīng)大學(xué)獲得管理學(xué)學(xué)士學(xué)位和金融學(xué)碩士學(xué)位，2009年6月畢業(yè)于中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位?，F(xiàn)供職于中國(guó)工商銀行總行。在《中央財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》等核心學(xué)術(shù)期刊上發(fā)表經(jīng)濟(jì)學(xué)論文多篇。

書籍目錄

緒論
1 政府對(duì)金融業(yè)的管理：理論和實(shí)踐的緣起
1.1 金融業(yè)緣何成為政府管理的重點(diǎn)：理論綜述
1.2 政府管理金融業(yè)的現(xiàn)實(shí)需求分析
2 政府對(duì)金融業(yè)管理重心的變遷--全球視角
2.1 中央銀行建立與貨幣信用控制
2.2 大危機(jī)爆發(fā)和對(duì)金融市場(chǎng)的管理
2.3 金融機(jī)構(gòu)管理：從外部市場(chǎng)控制到內(nèi)部審慎管理
2.4 金融產(chǎn)品管理：政府金融管理變革的新領(lǐng)域
2.5 次貸危機(jī)后國(guó)際金融管理領(lǐng)域的新動(dòng)向
3 中國(guó)銀行業(yè)管理制度的形成和變遷
3.1 新中國(guó)成立前的銀行業(yè)管理狀況
3.2 全面計(jì)劃管理下的中國(guó)銀行業(yè)
3.3 中央銀行設(shè)立與銀行業(yè)管理制度的確立
3.4 銀行商業(yè)化改革背景下的政府金融管理
3.5 金融開放進(jìn)程中的銀行業(yè)管理
4 中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)管理制度的形成和變遷
4.1 新中國(guó)成立前的保險(xiǎn)業(yè)管理狀況
4.2 中國(guó)保險(xiǎn)管理的新起點(diǎn)：保險(xiǎn)業(yè)國(guó)有化
4.3 行政型管理推動(dòng)下的保險(xiǎn)業(yè)恢復(fù)與發(fā)展
4.4 現(xiàn)代市場(chǎng)型保險(xiǎn)管理模式的初步建立
4.5 市場(chǎng)開放格局下保險(xiǎn)管理制度的不斷完善
5 中國(guó)證券業(yè)管理制度的形成和變遷
5.1 新中國(guó)成立前的證券業(yè)管理狀況
5.2 自發(fā)形成和演進(jìn)中的現(xiàn)代證券管理制度
5.3 中央政府正式介入證券行業(yè)管理
5.4 中國(guó)證券業(yè)集中統(tǒng)一管理體制的確立和完善
6 中國(guó)金融業(yè)管理制度變遷過(guò)程的理論考察
6.1 金融管理制度變遷與公有經(jīng)濟(jì)的資本實(shí)現(xiàn)
6.2 金融管理制度的歷史繼承與國(guó)際借鑒
6.3 金融管理制度變遷中的政府角色
6.4 中國(guó)金融業(yè)管理制度變遷的基本特征
7 中國(guó)金融業(yè)管理制度的績(jī)效評(píng)價(jià)
7.1 資金管理制度的績(jī)效評(píng)價(jià)
7.2 市場(chǎng)準(zhǔn)人管理制度的績(jī)效評(píng)價(jià)
7.3 利率管理制度的績(jī)效評(píng)價(jià)
7.4 審慎型管理制度的績(jī)效評(píng)價(jià)
8 經(jīng)濟(jì)發(fā)展新階段金融管理制度的選擇
8.1 中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新階段和新特征
8.2 中國(guó)政府金融管理職能和角色的調(diào)整
8.3 中國(guó)金融業(yè)管理制度的堅(jiān)持和繼承
8.4 中國(guó)金融業(yè)管理制度的調(diào)整和優(yōu)化
參考文獻(xiàn)
后記

章節(jié)摘錄

　　7.4.3 公司治理管理制度的績(jī)效評(píng)價(jià)　　健全的公司治理機(jī)制是現(xiàn)代金融機(jī)構(gòu)成功運(yùn)作的基礎(chǔ)和保障。為此，我國(guó)政府近年來(lái)積極倡導(dǎo)和推進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的公司治理建設(shè)，通過(guò)努力提供制度保障，強(qiáng)化制度的引導(dǎo)和規(guī)范作用，金融行業(yè)的公司治理狀況得到較大改觀。主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面?！　?.構(gòu)建了規(guī)范化體系化的公司治理管理制度　　在銀行業(yè)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)為推動(dòng)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的公司治理，陸續(xù)出臺(tái)了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》、《股份制商業(yè)銀行董事會(huì)盡職指引》、《股份制商業(yè)銀行獨(dú)立董事指引》等制度，對(duì)銀行公司治理提出了明確要求；2006年4月頒布《國(guó)有商業(yè)銀行公司治理及相關(guān)監(jiān)管指引》，要求國(guó)有商業(yè)銀行根據(jù)現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，建立規(guī)范的股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層制度，建立科學(xué)的權(quán)力制衡、責(zé)任約束和利益激勵(lì)機(jī)制。在保險(xiǎn)業(yè)，2007年，中國(guó)保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了《關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》，對(duì)完善保險(xiǎn)公司治理結(jié)構(gòu)提出原則性要求，并根據(jù)《保險(xiǎn)公司董事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》加強(qiáng)了對(duì)高管人員的行為監(jiān)管。　　在證券業(yè)，頒布實(shí)施了《證券公司治理準(zhǔn)則（試行）》，對(duì)證券公司完善“三會(huì)”建設(shè)、建立完善內(nèi)部激勵(lì)約束機(jī)制提供了范本。同時(shí)，《證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)人員任職資格監(jiān)管辦法》等有關(guān)公司治理范疇的法規(guī)陸續(xù)頒布實(shí)施，我國(guó)證券公司治理結(jié)構(gòu)的完善進(jìn)入了一個(gè)嶄新的階段。規(guī)范上市公司公司治理取得顯著成績(jī)，為完善公司治理，中國(guó)證監(jiān)會(huì)陸續(xù)出臺(tái)了一系列規(guī)章制度，包括《上市公司章程指引》、《股東大會(huì)規(guī)范意見》、《上市公司治理準(zhǔn)則》、《關(guān)于在上市公司建立獨(dú)立董事制度的指導(dǎo)意見》等。在股權(quán)分置改革開始后，監(jiān)管部門主持修訂了《上市公司股東大會(huì)規(guī)則》、《上市公司章程指引》等規(guī)章，使上市公司治理結(jié)構(gòu)的框架和原則基本確立，推動(dòng)上市公司治理走上了規(guī)范發(fā)展的軌道?！　?.積極推動(dòng)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)健全公司治理結(jié)構(gòu)　　在實(shí)踐中，以建立現(xiàn)代公司制度為目標(biāo)，規(guī)范公司治理，積極進(jìn)行公司制改造，推動(dòng)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)股改上市，國(guó)有金融機(jī)構(gòu)的公司治理水平獲得了極大提高?！　”ｋU(xiǎn)業(yè)率先在金融業(yè)完成了國(guó)有公司的股份制改革。一是采取整體改制的模式，將原國(guó)有公司改組為控股或集團(tuán)公司，下設(shè)專業(yè)子公司，將公司國(guó)有資產(chǎn)作為國(guó)有股份納入子公司，同時(shí)吸收社會(huì)資本參股，完成了公司股份制改造。二是實(shí)現(xiàn)了中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)“走出去”戰(zhàn)略，2003年，中國(guó)人保和中國(guó)人壽兩家國(guó)有保險(xiǎn)公司先后實(shí)現(xiàn)了境外上市，主動(dòng)接受國(guó)際資本市場(chǎng)的檢驗(yàn)。三是通過(guò)“引進(jìn)來(lái)”戰(zhàn)略，不斷引入國(guó)際知名的金融保險(xiǎn)集團(tuán)作為戰(zhàn)略投資者參股中資保險(xiǎn)公司，創(chuàng)新了金融業(yè)利用外資的方式和途徑?！　°y行業(yè)公司治理改革取得階段性的重大勝利。一是按照“三會(huì)分設(shè)、三權(quán)分開、有效制約、協(xié)調(diào)發(fā)展”的原則，國(guó)有銀行建立健全了“三會(huì)一層”的管理組織架構(gòu)，完善了董事會(huì)下設(shè)專職委員會(huì)的職能，公司治理透明度建設(shè)得到加強(qiáng)。二是精心選擇和引進(jìn)境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者，堅(jiān)持“長(zhǎng)期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競(jìng)爭(zhēng)回避”的原則，三家國(guó)有商業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)選擇了適合自己的戰(zhàn)略投資者。三是通過(guò)在境內(nèi)外資本市場(chǎng)上市進(jìn)一步改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)國(guó)有銀行股份制改革的深化和升華。2005～2006年，中國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)銀行和中國(guó)工商銀行先后實(shí)現(xiàn)了境外上市或境內(nèi)外同步上市。上市后三家國(guó)有銀行的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)大幅改善，國(guó)有銀行的股份制改革取得階段性勝利，公司治理水平得到極大提升?！　?.公司治理結(jié)構(gòu)建設(shè)中的神似和形似　　雖然，我國(guó)金融業(yè)的公司治理建設(shè)取得了可喜的成績(jī)，然而整個(gè)金融業(yè)，尤其是國(guó)有金融業(yè)茌公司治理上與國(guó)際先進(jìn)金融機(jī)構(gòu)相比，還存在不小的差距，與規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)相比在許多地方還僅僅是形似。如對(duì)公司治理的認(rèn)識(shí)還存在一定的偏差，片面強(qiáng)調(diào)股東利益至上，公司治理相關(guān)主體之間職責(zé)邊界不清晰；董事履職的專業(yè)性、獨(dú)立性和盡職性還有待進(jìn)一步提高，董事會(huì)作為公司治理核心主體的作用仍需要加強(qiáng)；國(guó)有股權(quán)高度集中，決策仍帶有較濃的行政色彩；等等。造成這種狀況的原因，一方面是我國(guó)金融業(yè)的公司治理建設(shè)總體上仍然是政府主導(dǎo)的制度改革，具有明顯的政府推動(dòng)特征，金融機(jī)構(gòu)自身缺乏改善治理結(jié)構(gòu)的內(nèi)在動(dòng)力，使得公司治理的建設(shè)在執(zhí)行中走了樣；另一方面，我國(guó)金融業(yè)市場(chǎng)化改革和全球化發(fā)展的時(shí)間還比較短，基礎(chǔ)比較薄弱，許多國(guó)際通行的、市場(chǎng)化的管理制度引進(jìn)后尚需要一段時(shí)間的消化。因此，在金融業(yè)建設(shè)規(guī)范的公司治理，上述問(wèn)題必須根據(jù)我國(guó)實(shí)際情況，制定有效措施盡快解決，這樣才能做到金融企業(yè)公司治理在“形似”基礎(chǔ)上的“神似”?！　⊥瑫r(shí)，我們也要看到，上述四大類金融管理制度的績(jī)效是同我國(guó)政府及其授權(quán)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)在金融制度變遷中的角色定位或者說(shuō)是政府管理體制分不開的，這一點(diǎn)本書已經(jīng)在第6章進(jìn)行了論述?！　　?/pre>








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