中國金融業(yè)管理制度

內(nèi)容概要

　　《金融博士論叢（第15輯）·中國金融業(yè)管理制度：演進、績效與選擇》在理論分析和比較全球經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，運用規(guī)范分析和實證分析相結(jié)合的方法，以資金運用、市場準入、金融價格和審慎管理舊類金融管理制度為廈點，對我國金融管理制度的變遷、績效進行了全面的分析，井對調(diào)緩和優(yōu)化金融業(yè)管理制度提出了政策建議。主要內(nèi)容包括：政府介入金融業(yè)管理的一般原因分析；以全球化視角考察政府對金融業(yè)管理重點的變遷過程；系統(tǒng)研究我國金融業(yè)三個子行業(yè)管理制度的形成和演變過程；對我國金融業(yè)管理制度的變遷進行理淪考察；以四類重點金融管理制度為例，全面評價我國金融管理制度的績效；立足經(jīng)濟發(fā)展的新階段和新要求，提出我國金融管理制度優(yōu)化的路徑選擇與未來趨勢?！督鹑诓┦空搮玻ǖ?5輯）·中國金融業(yè)管理制度：演進、績效與選擇》在借鑒最新前沿研究成果基礎(chǔ)上，對我國金融管理制度的演進和績效進行了系統(tǒng)研究，提出了許多開創(chuàng)性和啟發(fā)性的理論觀點，對于相關(guān)領(lǐng)域的理論研究和政府改進金融業(yè)管理的實踐都將產(chǎn)生積極推動作用。

作者簡介

　　趙會軍，1972年出生于山西陽泉，1994年和2003年先后于山西財經(jīng)大學(xué)和中央財經(jīng)大學(xué)獲得管理學(xué)學(xué)士學(xué)位和金融學(xué)碩士學(xué)位，2009年6月畢業(yè)于中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院，獲經(jīng)濟學(xué)博士學(xué)位。現(xiàn)供職于中國工商銀行總行。在《中央財經(jīng)大學(xué)學(xué)報》等核心學(xué)術(shù)期刊上發(fā)表經(jīng)濟學(xué)論文多篇。

書籍目錄

緒論
1 政府對金融業(yè)的管理：理論和實踐的緣起
1.1 金融業(yè)緣何成為政府管理的重點：理論綜述
1.2 政府管理金融業(yè)的現(xiàn)實需求分析
2 政府對金融業(yè)管理重心的變遷--全球視角
2.1 中央銀行建立與貨幣信用控制
2.2 大危機爆發(fā)和對金融市場的管理
2.3 金融機構(gòu)管理：從外部市場控制到內(nèi)部審慎管理
2.4 金融產(chǎn)品管理：政府金融管理變革的新領(lǐng)域
2.5 次貸危機后國際金融管理領(lǐng)域的新動向
3 中國銀行業(yè)管理制度的形成和變遷
3.1 新中國成立前的銀行業(yè)管理狀況
3.2 全面計劃管理下的中國銀行業(yè)
3.3 中央銀行設(shè)立與銀行業(yè)管理制度的確立
3.4 銀行商業(yè)化改革背景下的政府金融管理
3.5 金融開放進程中的銀行業(yè)管理
4 中國保險業(yè)管理制度的形成和變遷
4.1 新中國成立前的保險業(yè)管理狀況
4.2 中國保險管理的新起點：保險業(yè)國有化
4.3 行政型管理推動下的保險業(yè)恢復(fù)與發(fā)展
4.4 現(xiàn)代市場型保險管理模式的初步建立
4.5 市場開放格局下保險管理制度的不斷完善
5 中國證券業(yè)管理制度的形成和變遷
5.1 新中國成立前的證券業(yè)管理狀況
5.2 自發(fā)形成和演進中的現(xiàn)代證券管理制度
5.3 中央政府正式介入證券行業(yè)管理
5.4 中國證券業(yè)集中統(tǒng)一管理體制的確立和完善
6 中國金融業(yè)管理制度變遷過程的理論考察
6.1 金融管理制度變遷與公有經(jīng)濟的資本實現(xiàn)
6.2 金融管理制度的歷史繼承與國際借鑒
6.3 金融管理制度變遷中的政府角色
6.4 中國金融業(yè)管理制度變遷的基本特征
7 中國金融業(yè)管理制度的績效評價
7.1 資金管理制度的績效評價
7.2 市場準人管理制度的績效評價
7.3 利率管理制度的績效評價
7.4 審慎型管理制度的績效評價
8 經(jīng)濟發(fā)展新階段金融管理制度的選擇
8.1 中國經(jīng)濟發(fā)展的新階段和新特征
8.2 中國政府金融管理職能和角色的調(diào)整
8.3 中國金融業(yè)管理制度的堅持和繼承
8.4 中國金融業(yè)管理制度的調(diào)整和優(yōu)化
參考文獻
后記

章節(jié)摘錄

　　7.4.3 公司治理管理制度的績效評價　　健全的公司治理機制是現(xiàn)代金融機構(gòu)成功運作的基礎(chǔ)和保障。為此，我國政府近年來積極倡導(dǎo)和推進金融機構(gòu)的公司治理建設(shè)，通過努力提供制度保障，強化制度的引導(dǎo)和規(guī)范作用，金融行業(yè)的公司治理狀況得到較大改觀。主要體現(xiàn)在以下幾個方面?！　?.構(gòu)建了規(guī)范化體系化的公司治理管理制度　　在銀行業(yè)，監(jiān)管機構(gòu)為推動銀行業(yè)機構(gòu)的公司治理，陸續(xù)出臺了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》、《股份制商業(yè)銀行董事會盡職指引》、《股份制商業(yè)銀行獨立董事指引》等制度，對銀行公司治理提出了明確要求；2006年4月頒布《國有商業(yè)銀行公司治理及相關(guān)監(jiān)管指引》，要求國有商業(yè)銀行根據(jù)現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，建立規(guī)范的股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層制度，建立科學(xué)的權(quán)力制衡、責任約束和利益激勵機制。在保險業(yè)，2007年，中國保監(jiān)會出臺了《關(guān)于規(guī)范保險公司治理結(jié)構(gòu)的指導(dǎo)意見（試行）》，對完善保險公司治理結(jié)構(gòu)提出原則性要求，并根據(jù)《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》加強了對高管人員的行為監(jiān)管?！　≡谧C券業(yè)，頒布實施了《證券公司治理準則（試行）》，對證券公司完善“三會”建設(shè)、建立完善內(nèi)部激勵約束機制提供了范本。同時，《證券公司董事、監(jiān)事和高級人員任職資格監(jiān)管辦法》等有關(guān)公司治理范疇的法規(guī)陸續(xù)頒布實施，我國證券公司治理結(jié)構(gòu)的完善進入了一個嶄新的階段。規(guī)范上市公司公司治理取得顯著成績，為完善公司治理，中國證監(jiān)會陸續(xù)出臺了一系列規(guī)章制度，包括《上市公司章程指引》、《股東大會規(guī)范意見》、《上市公司治理準則》、《關(guān)于在上市公司建立獨立董事制度的指導(dǎo)意見》等。在股權(quán)分置改革開始后，監(jiān)管部門主持修訂了《上市公司股東大會規(guī)則》、《上市公司章程指引》等規(guī)章，使上市公司治理結(jié)構(gòu)的框架和原則基本確立，推動上市公司治理走上了規(guī)范發(fā)展的軌道。　　2.積極推動國有金融機構(gòu)健全公司治理結(jié)構(gòu)　　在實踐中，以建立現(xiàn)代公司制度為目標，規(guī)范公司治理，積極進行公司制改造，推動國有金融機構(gòu)股改上市，國有金融機構(gòu)的公司治理水平獲得了極大提高。　　保險業(yè)率先在金融業(yè)完成了國有公司的股份制改革。一是采取整體改制的模式，將原國有公司改組為控股或集團公司，下設(shè)專業(yè)子公司，將公司國有資產(chǎn)作為國有股份納入子公司，同時吸收社會資本參股，完成了公司股份制改造。二是實現(xiàn)了中國保險業(yè)“走出去”戰(zhàn)略，2003年，中國人保和中國人壽兩家國有保險公司先后實現(xiàn)了境外上市，主動接受國際資本市場的檢驗。三是通過“引進來”戰(zhàn)略，不斷引入國際知名的金融保險集團作為戰(zhàn)略投資者參股中資保險公司，創(chuàng)新了金融業(yè)利用外資的方式和途徑。　　銀行業(yè)公司治理改革取得階段性的重大勝利。一是按照“三會分設(shè)、三權(quán)分開、有效制約、協(xié)調(diào)發(fā)展”的原則，國有銀行建立健全了“三會一層”的管理組織架構(gòu)，完善了董事會下設(shè)專職委員會的職能，公司治理透明度建設(shè)得到加強。二是精心選擇和引進境內(nèi)外戰(zhàn)略投資者，堅持“長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避”的原則，三家國有商業(yè)銀行在全球范圍內(nèi)選擇了適合自己的戰(zhàn)略投資者。三是通過在境內(nèi)外資本市場上市進一步改善股權(quán)結(jié)構(gòu)，實現(xiàn)國有銀行股份制改革的深化和升華。2005～2006年，中國建設(shè)銀行、中國銀行和中國工商銀行先后實現(xiàn)了境外上市或境內(nèi)外同步上市。上市后三家國有銀行的經(jīng)營業(yè)績大幅改善，國有銀行的股份制改革取得階段性勝利，公司治理水平得到極大提升?！　?.公司治理結(jié)構(gòu)建設(shè)中的神似和形似　　雖然，我國金融業(yè)的公司治理建設(shè)取得了可喜的成績，然而整個金融業(yè)，尤其是國有金融業(yè)茌公司治理上與國際先進金融機構(gòu)相比，還存在不小的差距，與規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)相比在許多地方還僅僅是形似。如對公司治理的認識還存在一定的偏差，片面強調(diào)股東利益至上，公司治理相關(guān)主體之間職責邊界不清晰；董事履職的專業(yè)性、獨立性和盡職性還有待進一步提高，董事會作為公司治理核心主體的作用仍需要加強；國有股權(quán)高度集中，決策仍帶有較濃的行政色彩；等等。造成這種狀況的原因，一方面是我國金融業(yè)的公司治理建設(shè)總體上仍然是政府主導(dǎo)的制度改革，具有明顯的政府推動特征，金融機構(gòu)自身缺乏改善治理結(jié)構(gòu)的內(nèi)在動力，使得公司治理的建設(shè)在執(zhí)行中走了樣；另一方面，我國金融業(yè)市場化改革和全球化發(fā)展的時間還比較短，基礎(chǔ)比較薄弱，許多國際通行的、市場化的管理制度引進后尚需要一段時間的消化。因此，在金融業(yè)建設(shè)規(guī)范的公司治理，上述問題必須根據(jù)我國實際情況，制定有效措施盡快解決，這樣才能做到金融企業(yè)公司治理在“形似”基礎(chǔ)上的“神似”?！　⊥瑫r，我們也要看到，上述四大類金融管理制度的績效是同我國政府及其授權(quán)金融監(jiān)管機構(gòu)在金融制度變遷中的角色定位或者說是政府管理體制分不開的，這一點本書已經(jīng)在第6章進行了論述。　　……

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