中國金融業(yè)管理制度

內容概要

　　《金融博士論叢（第15輯）·中國金融業(yè)管理制度：演進、績效與選擇》在理論分析和比較全球經驗的基礎上，運用規(guī)范分析和實證分析相結合的方法，以資金運用、市場準入、金融價格和審慎管理舊類金融管理制度為廈點，對我國金融管理制度的變遷、績效進行了全面的分析，井對調緩和優(yōu)化金融業(yè)管理制度提出了政策建議。主要內容包括：政府介入金融業(yè)管理的一般原因分析；以全球化視角考察政府對金融業(yè)管理重點的變遷過程；系統(tǒng)研究我國金融業(yè)三個子行業(yè)管理制度的形成和演變過程；對我國金融業(yè)管理制度的變遷進行理淪考察；以四類重點金融管理制度為例，全面評價我國金融管理制度的績效；立足經濟發(fā)展的新階段和新要求，提出我國金融管理制度優(yōu)化的路徑選擇與未來趨勢。《金融博士論叢（第15輯）·中國金融業(yè)管理制度：演進、績效與選擇》在借鑒最新前沿研究成果基礎上，對我國金融管理制度的演進和績效進行了系統(tǒng)研究，提出了許多開創(chuàng)性和啟發(fā)性的理論觀點，對于相關領域的理論研究和政府改進金融業(yè)管理的實踐都將產生積極推動作用。

作者簡介

　　趙會軍，1972年出生于山西陽泉，1994年和2003年先后于山西財經大學和中央財經大學獲得管理學學士學位和金融學碩士學位，2009年6月畢業(yè)于中央財經大學金融學院，獲經濟學博士學位?，F(xiàn)供職于中國工商銀行總行。在《中央財經大學學報》等核心學術期刊上發(fā)表經濟學論文多篇。

書籍目錄

緒論
1 政府對金融業(yè)的管理：理論和實踐的緣起
1.1 金融業(yè)緣何成為政府管理的重點：理論綜述
1.2 政府管理金融業(yè)的現(xiàn)實需求分析
2 政府對金融業(yè)管理重心的變遷--全球視角
2.1 中央銀行建立與貨幣信用控制
2.2 大危機爆發(fā)和對金融市場的管理
2.3 金融機構管理：從外部市場控制到內部審慎管理
2.4 金融產品管理：政府金融管理變革的新領域
2.5 次貸危機后國際金融管理領域的新動向
3 中國銀行業(yè)管理制度的形成和變遷
3.1 新中國成立前的銀行業(yè)管理狀況
3.2 全面計劃管理下的中國銀行業(yè)
3.3 中央銀行設立與銀行業(yè)管理制度的確立
3.4 銀行商業(yè)化改革背景下的政府金融管理
3.5 金融開放進程中的銀行業(yè)管理
4 中國保險業(yè)管理制度的形成和變遷
4.1 新中國成立前的保險業(yè)管理狀況
4.2 中國保險管理的新起點：保險業(yè)國有化
4.3 行政型管理推動下的保險業(yè)恢復與發(fā)展
4.4 現(xiàn)代市場型保險管理模式的初步建立
4.5 市場開放格局下保險管理制度的不斷完善
5 中國證券業(yè)管理制度的形成和變遷
5.1 新中國成立前的證券業(yè)管理狀況
5.2 自發(fā)形成和演進中的現(xiàn)代證券管理制度
5.3 中央政府正式介入證券行業(yè)管理
5.4 中國證券業(yè)集中統(tǒng)一管理體制的確立和完善
6 中國金融業(yè)管理制度變遷過程的理論考察
6.1 金融管理制度變遷與公有經濟的資本實現(xiàn)
6.2 金融管理制度的歷史繼承與國際借鑒
6.3 金融管理制度變遷中的政府角色
6.4 中國金融業(yè)管理制度變遷的基本特征
7 中國金融業(yè)管理制度的績效評價
7.1 資金管理制度的績效評價
7.2 市場準人管理制度的績效評價
7.3 利率管理制度的績效評價
7.4 審慎型管理制度的績效評價
8 經濟發(fā)展新階段金融管理制度的選擇
8.1 中國經濟發(fā)展的新階段和新特征
8.2 中國政府金融管理職能和角色的調整
8.3 中國金融業(yè)管理制度的堅持和繼承
8.4 中國金融業(yè)管理制度的調整和優(yōu)化
參考文獻
后記

章節(jié)摘錄

　　7.4.3 公司治理管理制度的績效評價　　健全的公司治理機制是現(xiàn)代金融機構成功運作的基礎和保障。為此，我國政府近年來積極倡導和推進金融機構的公司治理建設，通過努力提供制度保障，強化制度的引導和規(guī)范作用，金融行業(yè)的公司治理狀況得到較大改觀。主要體現(xiàn)在以下幾個方面。　　1.構建了規(guī)范化體系化的公司治理管理制度　　在銀行業(yè)，監(jiān)管機構為推動銀行業(yè)機構的公司治理，陸續(xù)出臺了《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》、《股份制商業(yè)銀行董事會盡職指引》、《股份制商業(yè)銀行獨立董事指引》等制度，對銀行公司治理提出了明確要求；2006年4月頒布《國有商業(yè)銀行公司治理及相關監(jiān)管指引》，要求國有商業(yè)銀行根據現(xiàn)代金融企業(yè)制度的要求，建立規(guī)范的股東大會、董事會、監(jiān)事會和高級管理層制度，建立科學的權力制衡、責任約束和利益激勵機制。在保險業(yè)，2007年，中國保監(jiān)會出臺了《關于規(guī)范保險公司治理結構的指導意見（試行）》，對完善保險公司治理結構提出原則性要求，并根據《保險公司董事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》加強了對高管人員的行為監(jiān)管?！　≡谧C券業(yè)，頒布實施了《證券公司治理準則（試行）》，對證券公司完善“三會”建設、建立完善內部激勵約束機制提供了范本。同時，《證券公司董事、監(jiān)事和高級人員任職資格監(jiān)管辦法》等有關公司治理范疇的法規(guī)陸續(xù)頒布實施，我國證券公司治理結構的完善進入了一個嶄新的階段。規(guī)范上市公司公司治理取得顯著成績，為完善公司治理，中國證監(jiān)會陸續(xù)出臺了一系列規(guī)章制度，包括《上市公司章程指引》、《股東大會規(guī)范意見》、《上市公司治理準則》、《關于在上市公司建立獨立董事制度的指導意見》等。在股權分置改革開始后，監(jiān)管部門主持修訂了《上市公司股東大會規(guī)則》、《上市公司章程指引》等規(guī)章，使上市公司治理結構的框架和原則基本確立，推動上市公司治理走上了規(guī)范發(fā)展的軌道?！　?.積極推動國有金融機構健全公司治理結構　　在實踐中，以建立現(xiàn)代公司制度為目標，規(guī)范公司治理，積極進行公司制改造，推動國有金融機構股改上市，國有金融機構的公司治理水平獲得了極大提高?！　”ｋU業(yè)率先在金融業(yè)完成了國有公司的股份制改革。一是采取整體改制的模式，將原國有公司改組為控股或集團公司，下設專業(yè)子公司，將公司國有資產作為國有股份納入子公司，同時吸收社會資本參股，完成了公司股份制改造。二是實現(xiàn)了中國保險業(yè)“走出去”戰(zhàn)略，2003年，中國人保和中國人壽兩家國有保險公司先后實現(xiàn)了境外上市，主動接受國際資本市場的檢驗。三是通過“引進來”戰(zhàn)略，不斷引入國際知名的金融保險集團作為戰(zhàn)略投資者參股中資保險公司，創(chuàng)新了金融業(yè)利用外資的方式和途徑?！　°y行業(yè)公司治理改革取得階段性的重大勝利。一是按照“三會分設、三權分開、有效制約、協(xié)調發(fā)展”的原則，國有銀行建立健全了“三會一層”的管理組織架構，完善了董事會下設專職委員會的職能，公司治理透明度建設得到加強。二是精心選擇和引進境內外戰(zhàn)略投資者，堅持“長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務合作、競爭回避”的原則，三家國有商業(yè)銀行在全球范圍內選擇了適合自己的戰(zhàn)略投資者。三是通過在境內外資本市場上市進一步改善股權結構，實現(xiàn)國有銀行股份制改革的深化和升華。2005～2006年，中國建設銀行、中國銀行和中國工商銀行先后實現(xiàn)了境外上市或境內外同步上市。上市后三家國有銀行的經營業(yè)績大幅改善，國有銀行的股份制改革取得階段性勝利，公司治理水平得到極大提升?！　?.公司治理結構建設中的神似和形似　　雖然，我國金融業(yè)的公司治理建設取得了可喜的成績，然而整個金融業(yè)，尤其是國有金融業(yè)茌公司治理上與國際先進金融機構相比，還存在不小的差距，與規(guī)范的公司治理結構相比在許多地方還僅僅是形似。如對公司治理的認識還存在一定的偏差，片面強調股東利益至上，公司治理相關主體之間職責邊界不清晰；董事履職的專業(yè)性、獨立性和盡職性還有待進一步提高，董事會作為公司治理核心主體的作用仍需要加強；國有股權高度集中，決策仍帶有較濃的行政色彩；等等。造成這種狀況的原因，一方面是我國金融業(yè)的公司治理建設總體上仍然是政府主導的制度改革，具有明顯的政府推動特征，金融機構自身缺乏改善治理結構的內在動力，使得公司治理的建設在執(zhí)行中走了樣；另一方面，我國金融業(yè)市場化改革和全球化發(fā)展的時間還比較短，基礎比較薄弱，許多國際通行的、市場化的管理制度引進后尚需要一段時間的消化。因此，在金融業(yè)建設規(guī)范的公司治理，上述問題必須根據我國實際情況，制定有效措施盡快解決，這樣才能做到金融企業(yè)公司治理在“形似”基礎上的“神似”?！　⊥瑫r，我們也要看到，上述四大類金融管理制度的績效是同我國政府及其授權金融監(jiān)管機構在金融制度變遷中的角色定位或者說是政府管理體制分不開的，這一點本書已經在第6章進行了論述?！　　?/pre>








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