國際金融危機紀實與思考

內(nèi)容概要

　　本次國際金融危機源于美國次貸危機，席卷傳統(tǒng)發(fā)達國家，波及發(fā)展中國家，至今陰霾未散?；仡欉^去三年，很多重大事件值得記錄，許多重大問題值得思考。
　　2008年9月，為跟蹤研究美國次貸危機以來國際金融市場的一系列動蕩及其對我國保險業(yè)的影響，保監(jiān)會成立國際金融市場跟蹤研究小組，開展相關(guān)分析研究工作，并以動態(tài)簡報和研究報告的形式，不定期編印研究資料。至今，已編印200多期。這些研究資料較為翔實地記錄了本次金融危機的重大事件，并對危機暴露出的金融業(yè)經(jīng)營和監(jiān)管問題進行了較為全面的分析。
　　上述研究資料共分為四類。第一類記錄了金融危機中的重大事件，記敘了危機在各國的發(fā)展情況和各國的救市措施，試圖描述出本次金融危機的發(fā)展脈絡(luò)。第二類敘述并分析了本次危機中一些重點國際保險集團的遭遇，如美國國際集團、荷蘭國際集團和富通集團等。第三類著重跟蹤研究國際金融與保險監(jiān)管改革的最新進展。國際層面包括二十國集團、金融穩(wěn)定理事會和國際保險監(jiān)督官協(xié)會，各國層面主要包括歐美等國家和地區(qū)。第四類為研究與分析性質(zhì)的資料，皆圍繞危機中出現(xiàn)的一些熱點理論問題進行分析、總結(jié)或探討，如AIG的案例分析、薪酬制度改革、杠桿率改革、系統(tǒng)性風(fēng)險和逆周期監(jiān)管等。
　　上述資料均突出了保險視角。對金融危機中全球保險業(yè)的表現(xiàn)、對中國保險業(yè)的影響、保險業(yè)在系統(tǒng)性風(fēng)險中扮演的角色以及保險監(jiān)管改革等重要問題，都著重進行了跟蹤、分析和研究。

書籍目錄

第一篇 金融危機直擊
　2008年
　9月19日 一周來各國央行救市措施
　22日 美國政府最新救市措施
　24日 美國政府巨資救市計劃有待通過
　26日 美國政府與國會積極磋商救市計劃AIG資產(chǎn)出售仍在醞釀
　30日 美眾議院否決財政部7000億美元救市計劃
　10月2日 美國救市計劃在參議院獲得通過待眾議院表決
　4日 美國通過7000億美元救市計劃
　7日 各國股市相繼遭遇“黑色星期一”
　8日 美聯(lián)儲考慮降息歐洲全力應(yīng)對金融危機蔓延全球股市繼續(xù)暴跌
　9日 各大央行聯(lián)手降息AIG再獲流動性貸款
　10日 金融危機向美、日保險業(yè)蔓延
　13日 歐元區(qū)國家將統(tǒng)一協(xié)調(diào)以應(yīng)對金融危機
　14日 全球股市普遍上漲
　15日 美國出臺購買銀行股權(quán)的方案
　16日 受最新經(jīng)濟數(shù)據(jù)影響美股周三暴跌歐盟領(lǐng)導(dǎo)人呼吁改革金融體系
　21日 伯南克贊同進一步刺激經(jīng)濟并暗示降息中信泰富外匯合約巨虧155億港元
　22日 國際貨幣基金組織預(yù)測歐洲經(jīng)濟滑入衰退冰島獲得國際救助美國評價危機中的中國作用
　23日 全球股市大跌英國可能陷入衰退新西蘭央行降息
　24日 格林斯潘等承認監(jiān)管失當(dāng)鑄成大錯美國金融業(yè)失業(yè)率大增地區(qū)性銀行亟待救助
　27日 美國財政部可能注資保險公司
　27日 金融危機影響全球?qū)嶓w經(jīng)濟
　28日 美保險業(yè)響應(yīng)財政部注資可能性
　28日 香港金管局向市場注資155億港元以穩(wěn)定匯率各央行可能再度聯(lián)手降息
　80日 FDIC可能為保險公司提供擔(dān)保香港成立特委會應(yīng)對金融危機美國和中國雙雙降息
　31日 ACE反對保險公司用股份交換政府資金的援助計劃金融危機導(dǎo)致美國信用卡違約現(xiàn)象增多
　11月3日 美國部分保險公司股價持續(xù)下跌印度宣布降息AIG參加美國政府商業(yè)票據(jù)購買計劃
　4日 歐盟預(yù)測明年經(jīng)濟零增長美國制造業(yè)緊縮加劇韓國推出刺激經(jīng)濟計劃瑞銀因分銷雷曼產(chǎn)品遭索賠
　5日 奧巴馬當(dāng)選第44任美國總統(tǒng)瑞再等出現(xiàn)大幅虧損全球CDS數(shù)據(jù)首次公布
　7日 歐洲各大央行降息宏利、展維第三季度財報不佳Ambac遭穆迪降級
　10日 外電評論中國4萬億元促進經(jīng)濟計劃
　12日 通用面臨破產(chǎn)危險電子零售商申請破產(chǎn)保護原油價格大跌破每桶60美元大關(guān)
　13日 美國財政部對救市計劃做出調(diào)整
　14日 歐洲三大信用保險公司停止為通用和福特的供應(yīng)商提供信用保險
　18日 美聯(lián)儲將聘用顧問公司管理AIG所持證券美財政部最新救助21家金融機構(gòu)花旗銀行大幅裁員
　20日 美股創(chuàng)5年新低Ace，可能面臨較大再保險索賠Ambac解除35億美元CDO擔(dān)保
　26日 美聯(lián)儲宣布8000億美元新救市方案解凍信貸市場
　27日 歐盟委員會出臺2000億歐元經(jīng)濟刺激計劃
　12月1日 歐美股市上周走高澳、意推出救市計劃怡安并購奔福并裁員中國人保稱受危機影響甚微
　2日 歐美股市大跌波蘭推出救市計劃AIG出售其私人銀行業(yè)務(wù)德國擬救助保險業(yè)
　3日 美國汽車業(yè)提交救助申請澳大利亞大幅降息AIG因高管獎金問題遭質(zhì)詢宏利出現(xiàn)虧損需融資
　5日 多國央行降息對抗衰退
　8日 奧巴馬擬推出美國50年來最龐大的基建計劃美汽車業(yè)三巨頭加拿大分公司請求加拿大政府援助美歐企業(yè)破產(chǎn)數(shù)目可能激增
　17日 美國降息至歷史最低點全球人壽不再求助TARP基金AIG面臨國會聽證
　19日 美國擬降低壽險公司準(zhǔn)備金要求AIG股東將獲1.15億美元賠償
　22日 美、加政府出手救助汽車業(yè)
　……
第二篇 國際保險集團沉浮
第三篇 國際金融與保險監(jiān)管對策
第四篇 思考與探索

章節(jié)摘錄

　　友邦在亞太地區(qū)的14個國家和地區(qū)（不包括日本）擁有約2000萬個投保人，2007年營業(yè)收入約為200億美元。根據(jù)英國《金融時報》報道，友邦總裁馬克·威爾遜表示，出售友邦的部分股權(quán)并非壞消息，影響母公司的因素并未波及友邦，友邦仍質(zhì)地優(yōu)良，將與各潛在買家充分協(xié)商后待價而沽，并稱可能將股權(quán)分散出售給多個投資者。據(jù)此，英國《金融時報》分析稱，AIG有意出售部分友邦股權(quán)，最高可達49%。但根據(jù)10月8日AIG北京代表處的報告，AIG自10月3日公布資產(chǎn)出售方案后，并未進一步披露資產(chǎn)出售的信息，且未對外公布友邦擬出售的具體股權(quán)比例，有關(guān)媒體報道不實。國際部已與AIG北京代表處建立溝通機制，第一時間掌握AIG有關(guān)情況。根據(jù)AIG之前公布的出售計劃，其將對海外壽險業(yè)務(wù)繼續(xù)保持控股地位。因此，若AIG出售友邦490/0的股權(quán)，將觸及其對外公布的底線。目前，市場仍在等待AIG公布有關(guān)友邦更詳細的財務(wù)信息和業(yè)務(wù)資料。　　AIG通過旗下三家公司在日本經(jīng)營壽險業(yè)務(wù)，即美國人壽保險日本公司（AlicocDJa-pan）、AIG埃迪森（Edison）和AIG斯達（Star）。這三家公司的保費收入之和位列日本壽險市場第五。有關(guān)分析人士稱，AIG在日本的壽險業(yè)務(wù)售價可達近百億美元。日本生命、東京海上、安聯(lián)、?？岛捅Ｕ\都已表示出興趣?！　IG菲律賓保險公司是當(dāng)?shù)刈畲蟮谋ｋU公司，經(jīng)營產(chǎn)壽綜合業(yè)務(wù)。10月6日，該公司稱已經(jīng)接到數(shù)十家海內(nèi)外投資者的購買意向。此外，AIG已宣布出售其在泰國的零售銀行業(yè)務(wù)，該銀行在泰國有11家分支機構(gòu)，總資產(chǎn)6.74億美元。AIG臺灣地區(qū)業(yè)務(wù)包括南山人壽、證券經(jīng)紀和資產(chǎn)管理。臺灣“金管會”表示將以保護投保人和投資人的利益為首要目標(biāo)，并稱AIG已承諾不會在未經(jīng)臺灣地區(qū)有關(guān)監(jiān)管部門允許的情況下轉(zhuǎn)移AIG資產(chǎn)。　　10月7日，AIG三位前任董事長格林伯格、蘇利文和維倫斯坦德，就對AIG是否負有責(zé)任在美國眾議院監(jiān)督和政府改革委員會上作證，三人都表示是美國的會計準(zhǔn)則造成了AIG的財務(wù)困境。作證會上還有議員提出證據(jù)，指責(zé)AIG在宣布接受政府救助后不到一周內(nèi)，就花費44萬美元在加州奢華度假村舉辦會議，維倫斯坦德表示對此并不知情。對AIG陷入困境致使美國政府耗資救助之事，美國國會已經(jīng)展開對AIG的調(diào)查。紐約州保險監(jiān)督官迪納羅已就此在國會作證，并稱美國政府對AIG的救助是十分必要的。　　10月27日　　美國財政部可能注資保險公司AIG尋求更多流動性　　美國財政部準(zhǔn)備啟動向地區(qū)性銀行和其他金融企業(yè)的新一輪注資，并考慮注資保險公司。在國會批準(zhǔn)的7000億美元救市資金中?！　　?/pre>








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