美國金融監(jiān)管改革概論

內(nèi)容概要

　　《美國金融監(jiān)管改革概論：導(dǎo)讀》內(nèi)容進(jìn)行了系統(tǒng)梳理，在基本并重新整理其核心內(nèi)容后，以法案本身為準(zhǔn)繩,在力求準(zhǔn)確的基礎(chǔ)上，將法案的主體內(nèi)容重新編排為八章進(jìn)行綜述。這八章內(nèi)容分別為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、為解決“大而不能倒”問題而設(shè)立的有序清算機(jī)制、銀行業(yè)監(jiān)管改革、證券業(yè)監(jiān)管改革、衍生品監(jiān)管改革、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管改革、金融消費(fèi)者保護(hù)，以及聯(lián)儲體系改革。同時(shí)，對有關(guān)內(nèi)容標(biāo)出了法案中的出處，以便讀者對照法案進(jìn)行查找和進(jìn)一步研究。對一些國內(nèi)讀者不太熟悉的金融和法律術(shù)語，也最大程度地增加了注釋。這些資料對讀者從整體上更好地理解危機(jī)以來美國以及國際金融監(jiān)管改革的脈絡(luò)會有所幫助。

書籍目錄

第一章系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管 第一節(jié)金融穩(wěn)定 一、金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會的設(shè)立 二、受到更嚴(yán)格監(jiān)管的機(jī)構(gòu) 三、對系統(tǒng)重要性非銀行金融機(jī)構(gòu)的要求 四、對系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的要求 五、對系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)的額外要求 六、杠桿和風(fēng)險(xiǎn)資本要求 七、研究控股公司的資本要求 八、FDIC的備份檢查權(quán)和執(zhí)行權(quán) 九、外國金融機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入和國際監(jiān)管協(xié)調(diào) 第二節(jié)加強(qiáng)對支付結(jié)算體系的監(jiān)管 一、調(diào)查結(jié)果和立法目的 二、若干定義 三、對金融基礎(chǔ)設(shè)施和支付結(jié)算業(yè)務(wù)系統(tǒng)重要性的認(rèn)定 四、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn) 五、系統(tǒng)重要性金融基礎(chǔ)設(shè)施的運(yùn)營 六、檢查權(quán)和執(zhí)行權(quán) 第二章如何解決“大而不能倒”問題 第一節(jié)有序清算權(quán) 一、適用范圍 二、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)定 三、司法審查 四、有序清算程序 五、有序清算基金 第三章銀行業(yè)監(jiān)管改革 第一節(jié)廢除儲貸監(jiān)理署及存款保險(xiǎn)改革 一、廢除儲貸監(jiān)理署 二、存款保險(xiǎn)制度改革 第二節(jié)改善對銀行控股公司、儲貸控股公司和存款類機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 一、《1956年銀行控股公司法》有關(guān)豁免的中止和進(jìn)一步研究 二、加強(qiáng)美聯(lián)儲的銀行業(yè)監(jiān)管權(quán) 三、加強(qiáng)對金融控股公司和金融業(yè)并購的監(jiān)管 四、對關(guān)聯(lián)交易和內(nèi)部人交易的額外限制 五、聯(lián)邦和州貸款限制下的衍生品信用風(fēng)險(xiǎn) 六、對證券控股公司的新監(jiān)管框架 七、沃爾克規(guī)則 八、對《儲貸控股公司法》的修訂 九、取消對存款類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的若干聯(lián)邦限制 第四章證券業(yè)監(jiān)管改革 第一節(jié)對《1933年證券法》和《1934年證券交易法》的改革 一、對“D條例”的修訂 二、對合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的修訂 三、對零售投資者的披露要求 四、對自律組織規(guī)則的修訂 五、證券借貸和賣空 六、關(guān)于“沖突礦產(chǎn)”的披露 七、關(guān)于礦產(chǎn)安全性的披露 八、關(guān)于資源開發(fā)類發(fā)行人的有關(guān)披露 第二節(jié)對投資顧問的監(jiān)管 一、投資顧問的注冊 二、對投資顧問的信息披露與報(bào)告要求 三、其他適用于投資顧問的修訂、規(guī)則制定和研究 四、生效日期 第三節(jié)公司治理 一、管理層薪酬 二、股東投票權(quán) 第四節(jié)證券化改革 一、“風(fēng)險(xiǎn)自留”規(guī)則 二、ABS報(bào)告和披露義務(wù) 三、對ABS發(fā)售的監(jiān)管 四、有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)留存的研究 第五節(jié)信用評級機(jī)構(gòu) 一、強(qiáng)化信用評級機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任 二、對信用評級機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 三、對信用評級機(jī)構(gòu)的公司的治理要求 四、利益沖突 五、信息披露規(guī)則 六、評級方法和實(shí)踐 七、“FD條例”對信用評級機(jī)構(gòu)的適用 八、廢除聯(lián)邦法律中有關(guān)信用評級的規(guī)定 九、信用評級的研究和規(guī)則制定 第六節(jié)市政證券監(jiān)管 一、市政顧問的登記和監(jiān)管 二、有關(guān)披露、市場和監(jiān)管問題的研究 三、GASB的經(jīng)費(fèi)來源 四、設(shè)立市政證券辦公室 第七節(jié)上市公司審計(jì)監(jiān)督委員會 一、PCAOB職權(quán)的擴(kuò)大 二、與外國同行審計(jì)信息提供和交換范圍的擴(kuò)大 第八節(jié)SEC的管理與經(jīng)費(fèi)改革 一、管理改革 二、SEC的經(jīng)費(fèi)改革 第九節(jié)證券投資者保護(hù)以及相關(guān)改革 一、經(jīng)紀(jì)商一自營商的行為準(zhǔn)則 二、SEC投資者顧問委員會和投資者保護(hù)辦公室 三、對舉報(bào)者的激勵(lì)和保護(hù) 四、對反欺詐和其他責(zé)任標(biāo)準(zhǔn)的修改及強(qiáng)制執(zhí)行事宜 五、其他條款 六、研究 第十節(jié)其他改革 一、金融督察長委員會 二、《2002年薩班斯一奧克斯萊法案》第404（b）條的豁免 三、對國際貨幣基金組織發(fā)放的可能無法全額償還的貸款的異議 四、“償還法案”：減少對不良資產(chǎn)救助計(jì)劃的授權(quán) 第五章衍生品監(jiān)管改革 第一節(jié)華爾街透明度和問責(zé) 一、監(jiān)管權(quán)概覽 二、定義和注冊規(guī)定 三、互換推出規(guī)則 四、清算、交易和報(bào)告要求 五、資本金和保證金要求 六、期貨的稅收待遇 七、合規(guī)、商業(yè)行為準(zhǔn)則和利益沖突 八、倉位限制 九、資產(chǎn)隔離 十、域外問題 十一、反欺詐和反市場操縱 十二、其他規(guī)定 第六章保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管改革 第一節(jié)聯(lián)邦保險(xiǎn)辦公室 一、FIO的職責(zé) 二、覆蓋協(xié)議和優(yōu)先權(quán) 三、關(guān)于保險(xiǎn)業(yè)和再保險(xiǎn)業(yè)研究及監(jiān)管的報(bào)告 四、要求提供和收集數(shù)據(jù)的權(quán)力 第二節(jié)非傳統(tǒng)保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)市場改革 一、非傳統(tǒng)保險(xiǎn)監(jiān)管的一般規(guī)定 二、對非傳統(tǒng)保險(xiǎn)市場征收的保險(xiǎn)費(fèi)稅 三、再保險(xiǎn) 第七章金融消費(fèi)者保護(hù) 第一節(jié)消費(fèi)者金融保護(hù)局 一、獨(dú)立性 二、職責(zé) 三、監(jiān)管對象 四、監(jiān)管的除外情形 五、規(guī)則制定權(quán)以及審慎監(jiān)管機(jī)關(guān)的參與 六、現(xiàn)行命令和協(xié)議的效力 七、州法律被排除適用的情形 八、現(xiàn)場檢查標(biāo)準(zhǔn) 第二節(jié)抵押貸款改革以及反掠奪性貸款法案 一、住房抵押貸款發(fā)放標(biāo)準(zhǔn) 二、高成本抵押貸款 三、住房顧問辦公室 四、抵押貸款服務(wù) 五、評估活動 六、資助項(xiàng)目 第三節(jié)其他金融消費(fèi)者保護(hù)措施 一、對《電子資金轉(zhuǎn)賬法》的修改 二、改善消費(fèi)者獲取金融服務(wù)的途徑 三、保護(hù)老年人的特別資助計(jì)劃 四、“兩房”改革研究 五、P2P貸款監(jiān)管研究 第八章美聯(lián)儲體系改革 第一節(jié)美聯(lián)儲改革的具體規(guī)定 一、緊急貸款權(quán) 二、對美聯(lián)儲的審計(jì) 三、美聯(lián)儲治理結(jié)構(gòu)的改革 術(shù)語表 附錄 《多德—弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》實(shí)施計(jì)劃 美國金融監(jiān)管改革立法的初步評估 美聯(lián)儲監(jiān)管之責(zé)緣何擴(kuò)大 美國消費(fèi)者金融保護(hù)局——工具、過渡和選擇 中央銀行在金融危機(jī)中的角色與作用兼答為何放棄雷曼而救助AIG 美國存款類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管演變 美國證券監(jiān)管演變 美國期貨市場監(jiān)管演變 美國保險(xiǎn)監(jiān)管演變 《格拉斯—斯蒂格爾法案》的興廢 英國金融監(jiān)管改革方案 歐洲金融監(jiān)管改革要點(diǎn) 《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》概要 全球場外衍生品市場改革概況 國際金融危機(jī)大事記 參考文獻(xiàn) 后記

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁：   插圖：   以上集中度限制須遵守FSOC的建議，并適用美聯(lián)儲規(guī)定的以下例外：對違約或有違約風(fēng)險(xiǎn)的銀行的收購、受到《聯(lián)邦存款保險(xiǎn)法》第l3（c）條規(guī)定的FDIC協(xié)助的交易，以及只會造成負(fù)債微量（de minimis）增加的交易。FSOC要在法案頒布6個(gè)月內(nèi)完成對該集中度限制對金融穩(wěn)定、金融體系中道德風(fēng)險(xiǎn)、美國金融機(jī)構(gòu)和金融市場的效率和有效性，以及美國信貸和其他金融服務(wù)成本和可獲得性的影響的研究?；谠撗芯?，F(xiàn)SOC必須提出能夠更有效執(zhí)行第622條關(guān)于集中度限制的建議。在研究完成9個(gè)月內(nèi)，美聯(lián)儲必須制定反映FSOC建議的最終規(guī)則。 （六）跨州兼并的集中度限制 法案第623條規(guī)定，如果合并后的機(jī)構(gòu)和其所有關(guān)聯(lián)投保存款機(jī)構(gòu)合并計(jì)算控制了美國境內(nèi)所有投保存款機(jī)構(gòu)超過10％的存款，投保存款機(jī)構(gòu)不得進(jìn)行跨州并購。例外情況包括對違約或有違約風(fēng)險(xiǎn)的存款類機(jī)構(gòu)的收購和受到FDIC協(xié)助的交易。 跨州并購是不同屬地州（home state）之間存款類機(jī)構(gòu)的并購。對州牌照機(jī)構(gòu)而言，屬地州為發(fā)放牌照的州；對全國性機(jī)構(gòu)而言，為主要辦公地點(diǎn)所在州；對聯(lián)邦儲蓄協(xié)會而言，為按OTS或OCC規(guī)則認(rèn)定的本部所在州。 同理，法案禁止美聯(lián)儲批準(zhǔn)在0956年銀行控股公司法》第4條下任何控股公司跨州并購?fù)侗π顓f(xié)會或其他投保機(jī)構(gòu)（如產(chǎn)業(yè)貸款公司），如果并購交易完成后的控股公司將控制美國全部投保存款機(jī)構(gòu)超過10％的存款。法案對SLHCs的跨州收購做了同樣的禁止性規(guī)定和同樣的例外規(guī)定。 （七）陷入困境的銀行和儲蓄協(xié)會的牌照轉(zhuǎn)換（charter conversion） 法案第612條禁止全國性銀行通過牌照轉(zhuǎn)換變?yōu)橹葶y行或州儲蓄協(xié)會，若該全國性銀行在“重大監(jiān)管事項(xiàng)”（significant supervisory matter）上受到OCC禁止令（cease—and—desist order）或其他執(zhí)法命令或諒解備忘錄的約束。同理，OCC也不得批準(zhǔn)州銀行或州儲蓄協(xié)會通過牌照轉(zhuǎn)換變?yōu)槿珖糟y行或聯(lián)邦儲蓄協(xié)會，若該州機(jī)構(gòu)在重大監(jiān)管事項(xiàng)上受到州監(jiān)管機(jī)構(gòu)、有關(guān)聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)或州總檢察長的執(zhí)法行動的管轄。類似的限制適用于聯(lián)邦儲蓄協(xié)會向全國性銀行或州儲蓄協(xié)會的轉(zhuǎn)換。

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《美國金融監(jiān)管改革概論:導(dǎo)讀》對一些國內(nèi)讀者不太熟悉的金融和法律術(shù)語，也最大程度地增加了注釋。這些資料對讀者從整體上更好地理解危機(jī)以來美國以及國際金融監(jiān)管改革的脈絡(luò)會有所幫助。

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