商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)精析

內(nèi)容概要

《商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)精析(第4版)》作者積二十余年銀行法務(wù)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、管理經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，在全面分析商業(yè)銀行信貸經(jīng)營(yíng)面臨的各種法律風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國(guó)的法律法規(guī)及銀行業(yè)的規(guī)章制度，對(duì)防范、控制和處置信貸法律風(fēng)險(xiǎn)提出切實(shí)可行的解決方案同時(shí)對(duì)信貸經(jīng)營(yíng)管理者如何規(guī)避操作風(fēng)險(xiǎn)給予了特別提示。從普通人的視角關(guān)注信貸熱點(diǎn)、審視經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象以通俗易懂的語(yǔ)言演繹法律條文以典型的案例剖析信貸法律問(wèn)題商業(yè)銀行提升法律風(fēng)險(xiǎn)防范與控制水平的實(shí)用培訓(xùn)教程透視金融法律，正確辨識(shí)和控制銀行信貸經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)戰(zhàn)指南。

作者簡(jiǎn)介

賓愛(ài)琪，研究員高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，廣西經(jīng)濟(jì)法學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、廣西第十一次社會(huì)科學(xué)優(yōu)秀成果獎(jiǎng)評(píng)審專(zhuān)家，中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)。2010年金融教育優(yōu)秀研究成果獎(jiǎng)一等獎(jiǎng)、廣西壯族自治區(qū)人民政府“第十次社會(huì)科學(xué)優(yōu)秀成果獎(jiǎng)”一等獎(jiǎng)、律師制度恢復(fù)30周年廣西律師行業(yè)專(zhuān)業(yè)成績(jī)突出獎(jiǎng)獲得者入選《廣西社會(huì)科學(xué)年鑒（2009）》學(xué)界人物。1985年進(jìn)入中國(guó)建設(shè)銀行廣西壯族自治區(qū)分行從事投資研究，白1989年起專(zhuān)職銀行法律工作，持有律師和法律顧問(wèn)牌照。法律合規(guī)部總經(jīng)理、律師辦公室主任，中國(guó)建設(shè)銀行培訓(xùn)中心（哈爾濱）客座教授，南寧仲裁委員會(huì)仲裁員，廣西律師協(xié)會(huì)金融、證券、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)委員會(huì)副主任。長(zhǎng)期從事銀行法律與律師實(shí)務(wù)，對(duì)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作及其法律風(fēng)險(xiǎn)控制有深入研究和豐富經(jīng)驗(yàn)。曾茅獲“全國(guó)”“五五”普法中期先進(jìn)個(gè)人2001一2005年全國(guó)法制宣傳教育先進(jìn)個(gè)人、1996～2000年廣西學(xué)法用法先進(jìn)個(gè)人、“1991～1995”年廣西法制宣傳教育先進(jìn)個(gè)人、“廣西金融系統(tǒng)法制工作先進(jìn)個(gè)人稱(chēng)號(hào)，在中央及省級(jí)報(bào)刊雜志上發(fā)表法律和經(jīng)濟(jì)論文50余篇。其中，8篇獲省級(jí)及以上社科研究成果獎(jiǎng)。

書(shū)籍目錄

第一章 借款合同的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第一節(jié) 貸款法律關(guān)系與民事法律行為
第二節(jié) 借款合同的訂立與履行
第三節(jié) 當(dāng)事人的義務(wù)及其爭(zhēng)議焦點(diǎn)
第四節(jié) 貸款新規(guī)的理解與應(yīng)用
第五節(jié) 借款人
第六節(jié) 借款合同擔(dān)保
第七節(jié) 保證擔(dān)保
第八節(jié) 財(cái)產(chǎn)所有權(quán)與共有財(cái)產(chǎn)擔(dān)保
第九節(jié) 公司對(duì)外擔(dān)保
第十節(jié) 擔(dān)保公司擔(dān)保
第十一節(jié) 已婚人員貸款相關(guān)問(wèn)題
第十二節(jié) 未成年人貸款相關(guān)問(wèn)題
第十三節(jié) 借款的特殊主體問(wèn)題
第二章 抵押擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第一節(jié) 抵押與抵押權(quán)
第二節(jié) 抵押權(quán)的設(shè)定
第三節(jié) 抵押物的選擇
第四節(jié) 抵押權(quán)的效力范圍
第五節(jié) 依法實(shí)行抵押權(quán)
第六節(jié) 共同抵押與最高額抵押
第七節(jié) 特殊財(cái)產(chǎn)抵押
第三章 按揭貸款的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第一節(jié) 按揭概述
第二節(jié) 按揭貸款的法律關(guān)系
第三節(jié) 按揭與抵押的區(qū)別
第四節(jié) 個(gè)人住房貸款
第五節(jié) 開(kāi)發(fā)(經(jīng)銷(xiāo))企業(yè)的保證擔(dān)保
第六節(jié) 按揭貸款的保險(xiǎn)機(jī)制
第七節(jié) 保險(xiǎn)公司履約保證保險(xiǎn)
第八節(jié) 汽車(chē)消費(fèi)貸款
第九節(jié) “假按揭”風(fēng)險(xiǎn)的防范與化解
第十節(jié) “轉(zhuǎn)按揭”
第十一節(jié) 按揭貸款回收若干問(wèn)題
第四章 動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第一節(jié) 質(zhì)押與動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押概述
第二節(jié) 保證金質(zhì)押
第三節(jié) 出口退稅專(zhuān)用賬戶(hù)質(zhì)押
第四節(jié) 銀行賬戶(hù)質(zhì)押
第五章 權(quán)利質(zhì)押擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第一節(jié) 權(quán)利質(zhì)押概述
第二節(jié) 憑證式國(guó)債質(zhì)押
第三節(jié) 存單(折)質(zhì)押
第四節(jié) 票據(jù)質(zhì)押
第五節(jié) 倉(cāng)單、提單質(zhì)押
第六節(jié) 股份、股票質(zhì)押
第七節(jié) 知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押
第八節(jié) 公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押
第九節(jié) 農(nóng)網(wǎng)電費(fèi)收益權(quán)質(zhì)押
第十節(jié) 學(xué)生公寓收費(fèi)權(quán)質(zhì)押
第十一節(jié) 收費(fèi)權(quán)質(zhì)押
第十二節(jié) 人壽保險(xiǎn)單質(zhì)押
第十三節(jié) 應(yīng)收賬款質(zhì)押
第六章 貸款債權(quán)管理的法律風(fēng)險(xiǎn)控制
第一節(jié) 企業(yè)改制中的貸款債權(quán)管理
第二節(jié) 訴訟時(shí)效與逾期貸款的催收
第三節(jié) 超訴訟時(shí)效債權(quán)的拯救
第四節(jié) 貸款展期與貸新還舊
第七章 風(fēng)險(xiǎn)債權(quán)的法律救濟(jì)
第一節(jié) 行使抵銷(xiāo)權(quán)與解除權(quán)
第二節(jié) 行使撤銷(xiāo)權(quán)與代位權(quán)
第三節(jié) 申請(qǐng)支付令
第四節(jié) 提起訴訟
第八章 債權(quán)的強(qiáng)制執(zhí)行
第一節(jié) 民事執(zhí)行的一般規(guī)定
第二節(jié) 民事執(zhí)行的申請(qǐng)
第三節(jié) 被執(zhí)行人的變更與追加
第四節(jié) 被執(zhí)行人財(cái)產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)
第五節(jié) 執(zhí)行競(jìng)合
第六節(jié) 到期債權(quán)的執(zhí)行
第七節(jié) 房地產(chǎn)與房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的執(zhí)行
第八節(jié) 以物抵債
第九章 《物權(quán)法》實(shí)施后擔(dān)保物權(quán)制度的變化
第一節(jié) 物權(quán)及其種類(lèi)
第二節(jié) 《物權(quán)法》的主要內(nèi)容與原則
第三節(jié) 《物權(quán)法》與銀行信貸相關(guān)的制度
第四節(jié) 擔(dān)保物權(quán)規(guī)定的變化
第五節(jié) 抵押權(quán)規(guī)定的變化
第六節(jié) 質(zhì)權(quán)規(guī)定的變化
最高人民法院司法解釋縮略語(yǔ)
參考文獻(xiàn)
后記

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁(yè)：（二）民事義務(wù)民事義務(wù)，指民事法律規(guī)范規(guī)定或當(dāng)事人依法約定，義務(wù)人為一定的“作為”或“不作為”，以滿(mǎn)足權(quán)利人利益的法律手段。我們可以從以下兩個(gè)方面來(lái)理解民事義務(wù)這一含義：～首先，民事義務(wù)可以由民事法律規(guī)范規(guī)定，也可以由當(dāng)事人協(xié)商約定，但當(dāng)事人協(xié)商約定不得違反民事法律規(guī)定。其次，義務(wù)人必須按照法律規(guī)定或當(dāng)事人約定“作為”或“不作為”，當(dāng)義務(wù)人不履行或不完全履行義務(wù)時(shí)，權(quán)利人可以要求義務(wù)人履行，也可以提起訴訟，請(qǐng)求人民法院強(qiáng)制義務(wù)人履行，并承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。（三）民事責(zé)任民事責(zé)任，指民事主體違反合同義務(wù)或法定義務(wù)而應(yīng)承擔(dān)的法律后果。民事責(zé)任依據(jù)不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)可以分為不同種類(lèi)。依據(jù)責(zé)任發(fā)生的根據(jù)不同，分為合同責(zé)任、侵權(quán)責(zé)任、其他責(zé)任1.合同責(zé)任合同責(zé)任，指因違反《合同法》規(guī)定的義務(wù)或合同約定的義務(wù)而產(chǎn)生的責(zé)任。合同責(zé)任又分為締約過(guò)失責(zé)任和違約責(zé)任。（1）締約過(guò)失責(zé)任：指在合同締結(jié)過(guò)程中，一方當(dāng)事人違背以誠(chéng)實(shí)信用原則為基礎(chǔ)的先契約義務(wù)，造成另一方當(dāng)事人的損害，因此應(yīng)承擔(dān)的法律后果。“先契約義務(wù)”是合同成立前應(yīng)負(fù)的通知、協(xié)助、保護(hù)、保密等義務(wù)。根據(jù)《合同法》第四十二條、第四十三條的規(guī)定，下列行為違反了“先契約義務(wù)”，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任：①假借訂立合同，惡意進(jìn)行磋商；②故意隱瞞與訂立合同有關(guān)的重要事實(shí)或者提供虛假情況；③泄露或者不當(dāng)使用在訂立合同過(guò)程中知悉的商業(yè)秘密；④因一方當(dāng)事人的過(guò)錯(cuò)致使合同無(wú)效或被撤銷(xiāo)；⑤其他違背誠(chéng)實(shí)信用原則的行為。（2）違約責(zé)任：指當(dāng)事人不履行合同義務(wù)而依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。違約行為人是否應(yīng)對(duì)其違約行為承擔(dān)違約責(zé)任，通常依據(jù)以下原則確定（俗稱(chēng)歸責(zé)原則）：①過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則：一方當(dāng)事人不履行或者不適當(dāng)履行時(shí)，應(yīng)以過(guò)錯(cuò)作為責(zé)任成立的要件和確定責(zé)任范圍的依據(jù)。②過(guò)錯(cuò)推定責(zé)任：發(fā)生違約行為后，法律直接推定違約行為人在主觀(guān)上具有過(guò)錯(cuò)，從而應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。行為人只有證明自己沒(méi)有過(guò)錯(cuò)，才可以免除責(zé)任。③無(wú)過(guò)錯(cuò)責(zé)任原則：違約責(zé)任的成立無(wú)須當(dāng)事人主觀(guān)上具有過(guò)錯(cuò)，只要違約行為與損害結(jié)果之間具有因果關(guān)系，違約行為人就應(yīng)當(dāng)承擔(dān)違約責(zé)任。

編輯推薦

《商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)精析(第4版)》獲廣西壯族自治區(qū)第十次社會(huì)科學(xué)優(yōu)秀成果一等獎(jiǎng)，中國(guó)金融教育發(fā)展基金會(huì)2010年金融教育優(yōu)秀研究成果一等獎(jiǎng)。

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