中小企業(yè)融資理財之道

內容概要

　　“人法地，地法天，天法道，道法自然?！鄙朴媒鹑?，進取有道。中小企業(yè)應該充分利用現(xiàn)代金融服務，解決成長中的各種難題，實現(xiàn)自身成長目標和企業(yè)價值最大化。銀行等金融機構也應該注重金融創(chuàng)新，為中小企業(yè)發(fā)展提供更多的全融產品和服務，共同建設和諧的金融生態(tài)環(huán)境。

作者簡介

　　吳健雄，重慶人，1978年生，管理學博士，經濟師，在《中國管理科學》、《經濟日報》等各類媒體上發(fā)表十多篇財經文章，先后在證券監(jiān)管部門、商業(yè)銀行工作，從事資本市場監(jiān)管、信貸平審、貸后管理、產品營銷等全面的企業(yè)金融服務工作，具有豐富的中小企業(yè)金融服務經驗，是華夏銀行供應鏈金融產品的主要設計者之一，現(xiàn)就職于華夏銀行總行，從事對公金融產品研發(fā)及營銷推廣，系該行特約研究員。

書籍目錄

緒論 中小企業(yè)融資與理財?shù)狞S金年代
第一章 基于資產支持的融資與理財
　1.1 貨幣資金
　　1.1.1 庫存現(xiàn)金
　　1.1.1.1 委托收款
　　1.1.1.2 支票
　　1.1.1.3 支票圈存
　　1.1.1.4 財務POS機
　　1.1.1.5 組合印鑒授權賬戶
　　1.1.2 銀行存款
　　1.1.2.1 全額保證金銀行承兌匯票
　　1.1.2.2 單位協(xié)定存款
　　1.1.2.3 單位通知存款
　　1.1.2.4 智能通知存款
　　1.1.2.5 企業(yè)存抵貸
　1.2 交易性金融資產
　　1.2.1 超短期理財產品
　　1.2.2 貨幣市場基金
　　1.2.3 債券型基金
　1.3 應收票據
　　1.3.1 商業(yè)匯票
　　1.3.1.1 商業(yè)承兌匯票
　　1.3.1.2 銀行承兌匯票
　　1.3.1.3 電子商業(yè)匯票
　　1.3.2 賣方付息銀行承兌匯票貼現(xiàn)
　　1.3.3 銀行承兌匯票質押開票
　　1.3.4 票據池托管
　1.4 應收利息
　　準全額保證金銀行承兌匯票
　1.5 應收賬款
　　1.5.1 企業(yè)網上銀行
　　1.5.2 應收賬款質押融資
　　1.5.3 遠期結匯
　1.6 其他應收款
　　1.6.1 財政貼息貸款
　　1.6.2 商務信用卡
　1.7 預付賬款
　1.8 存貨
　1.9 持有至到期投資
　　1.9.1 信托貸款理財產品
　　1.9.2 結構性理財產品
　　1.9.3 委托貸款（股東借款）
　　1.9.4 國債質押貸款
　　1.9.5 理財產品質押貸款
　　1.9.6 機構理財顧問服務
　　1.9.7 定制理財產品
　1.10 可供出售金融資產
　　代理債券結算
　1.11長期股權投資
　　1.11.1 股權質押貸款
　　1.11.2 交易資金第三方托管
　1.12 投資性房地產
　　1.12.1 法人房產按揭貸款
　　1.12.2 商用物業(yè)抵押貸款
　　1.12.3 物業(yè)租賃收入賬戶質押擔保授信
　1.13 固定資產
　　1.13.1 廠房建設貸款
　　1.13.2 機器設備按揭貸款
　1.14 無形資產
　　1.14.1 集體建設用地使用權抵押貸款
　　……
第二章 是基于負債和所有者權益優(yōu)化的融資與理財
第三章 基于供應鏈的貿易融資
第四章 基于擔保項下的融資與理財
第五章 新興融資與理財
參考文獻
后記
案例分析索引

章節(jié)摘錄

　　5.建設銀行深圳市分行的“成長之路——中小企業(yè)上市支持計劃”。該行推出的“成長之路——中小企業(yè)上市支持計劃”中所包含的“速貸通”、“直投通”、“搭橋通”、“路路通”、“上市通”、“財務通”、“IP0通”、“全程通”八大主題產品服務，是建設銀行深圳市分行在充分考慮了擬上市中小企業(yè)各方面的需求后研發(fā)的一套“組合拳”。　　曾被中小企業(yè)協(xié)會、中國銀行業(yè)協(xié)會等評為“最佳中小企業(yè)融資方案”的“速貸通”就是針對中小企業(yè)急迫的資金需求，在其提供足值抵押或有實力的擔保后，在兩個工作日內即可放款的產品?！　　爸蓖锻ā苯柚ㄔO銀行整體優(yōu)勢，由建設銀行全資子公司建銀國際（控股）有限公司對適合的擬上市中小企業(yè)進行股權融資或直接投資，一方面解決公司發(fā)展急需的資金，另一方面優(yōu)化公司的治理結構，提升公司的股權價值?！　　吧鲜型ā绷⒆阌诮ㄔO銀行多年積累的投資銀行和財務顧問優(yōu)勢，為擬上市企業(yè)提供綜合性咨詢服務，包括企業(yè)上市可行性研究與策劃，擬上市企業(yè)改制與股權結構方案設計，上市項目包裝策劃，協(xié)調中介機構，協(xié)助企業(yè)制作上市文本，為客戶選擇合適的保薦人、承銷商、律師、會計師等中介機構等。　　“全程通”對擬上市企業(yè)配備專門的客戶經理，全程溝通客戶信息，依托強大的支持保障團隊，協(xié)調處理資金、理財、中介機構、政府聯(lián)系，為企業(yè)構筑上市快速通道?！　　?/pre>



媒體關注與評論
　　作者金融視野開闊、理論功底比較扎實，也積累了一定的實踐經驗通過本書的出版，對增加銀行業(yè)金融機構與中小企業(yè)間的信息溝通、增進相互認知將起到積極的作用?！　　袊y行業(yè)監(jiān)督管國防軍委員會紀委副書記 廖有明　　　　這是一本非常實用、非常有價值的書，我希望本書能夠開啟中小企業(yè)的金融智爸?！　　獓鴦赵喊l(fā)展研究中心企業(yè)所副所長 張文魁　　　　這是一本近年來市場上不多見的融專業(yè)性與實用性為一體的好書毫無疑問，它是中小企業(yè)和銀行工作人員的好幫手?！　　颖便y行行長 姚浩俊　　　　銀企信息不對稱是造成中小企業(yè)融資難的一個重要原因、本書對當前金融市場上中小企業(yè)常用的金融產品進行了深入淺出地解析和點評，對縮小信息鴻溝、構建和諧金融生態(tài)是一個有益嘗試、　　——中央財經大學中國銀行業(yè)研究中心主任 郭田勇　　　　健雄以前時不時向我推薦好書，讓我享受閱讀的快樂，但好書不常有，可能如今他受不了我索取無度，干脆自己寫了本好書，以饗包括本人在內的讀者相信本書對廣大中小企業(yè)將大有裨益。　　——美的集團財務公司副總經理 陳利堅






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