多德-弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案

內(nèi)容概要

　　從2006年開(kāi)始，美國(guó)房地產(chǎn)價(jià)格回落，作為諸多衍生品基礎(chǔ)的房地產(chǎn)信貸質(zhì)量出現(xiàn)問(wèn)題，在此基礎(chǔ)上的多重委托代理關(guān)系鏈條便從根本上斷裂。在銀行業(yè)、證券業(yè)以及保險(xiǎn)業(yè)之間進(jìn)行跨業(yè)經(jīng)營(yíng)之后，金融擴(kuò)張的幅度明顯大于其所服務(wù)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)，隨著監(jiān)管的絆腳石被移走，越來(lái)越多的商業(yè)銀行加入到衍生品的盛宴當(dāng)中。2008年9月15日，雷曼兄弟公司申請(qǐng)破產(chǎn)，這樁美國(guó)金融史上最大的破產(chǎn)案全面引爆了金融危機(jī)。兩年之后，最困難的時(shí)期已成歷史，但余波仍存，復(fù)蘇緩慢而虛弱，金融業(yè)裁員陰云再次籠罩，美國(guó)失業(yè)率居高不下，全球經(jīng)濟(jì)仍未走出二次探底之虞?！　∥C(jī)倒逼改革，再造勢(shì)在必行。正如鼓勵(lì)競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)機(jī)制不可逆轉(zhuǎn)，金融業(yè)精英再也無(wú)法阻擋監(jiān)管者對(duì)他們忽視風(fēng)險(xiǎn)追求暴利的約束。2010 年7月22日，美國(guó)總統(tǒng)奧巴馬簽署的《多德-弗蘭克法案》生效。這是自20世紀(jì)30年代“大蕭條”以來(lái)改革力度最大、影響最深遠(yuǎn)的金融改革法案?！　〈舜蚊绹?guó)金融監(jiān)管改革有兩個(gè)重心。一是新的監(jiān)管框架，從有效防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)出發(fā)，防止所謂“大而不能倒”的超級(jí)金融機(jī)構(gòu)因經(jīng)營(yíng)失敗而引發(fā)新的系統(tǒng)性危機(jī)；二是保護(hù)消費(fèi)者免受金融欺詐，保證信息充分披露，防止危機(jī)重演。

書(shū)籍目錄

《多德一弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》第一章 金融穩(wěn)定第一節(jié) 金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)第二節(jié) 金融研究辦公室第三節(jié) 聯(lián)邦儲(chǔ)備理事會(huì)對(duì)特定的非銀行金融公司和銀行控股公司的其他職權(quán)第二章 有序清算職權(quán)第三章 向貨幣監(jiān)理署、聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司和聯(lián)邦儲(chǔ)備理事會(huì)移交權(quán)力第一節(jié) 權(quán)力和義務(wù)的移交第二節(jié) 過(guò)渡性條款第三節(jié) 聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司第四節(jié) 其他事項(xiàng)第五節(jié) 技術(shù)性和一致性修訂第四章 對(duì)沖基金顧問(wèn)及其他監(jiān)管第五章 保險(xiǎn)第一節(jié) 聯(lián)邦保險(xiǎn)辦公室第二節(jié) 州政府保險(xiǎn)改革第六章 改善銀行與儲(chǔ)蓄協(xié)會(huì)控股公司及存款機(jī)構(gòu)的監(jiān)管第七章 華爾街透明度與問(wèn)責(zé)法案第一節(jié) 柜臺(tái)掉期市場(chǎng)的監(jiān)管第二節(jié) 基于證券掉期市場(chǎng)的監(jiān)管第八章 支付、清算與結(jié)算監(jiān)管第九章 投資者保護(hù)及加強(qiáng)證券監(jiān)管第一節(jié) 加強(qiáng)對(duì)投資者的保護(hù)第二節(jié) 加強(qiáng)執(zhí)法的強(qiáng)制力及法律救濟(jì)第三節(jié) 信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)監(jiān)管規(guī)章的完善第四節(jié) 資產(chǎn)支持證券過(guò)程的完善第五節(jié) 責(zé)任及高級(jí)職員薪酬第六節(jié) 提高證券交易委員會(huì)的管理第七節(jié) 加強(qiáng)公司治理第八節(jié) 市政證券第九節(jié) 美國(guó)上市公司會(huì)計(jì)監(jiān)督委員會(huì)，證券投資組合保證金及其他事項(xiàng)第十節(jié) 證券交易委員會(huì)匹配經(jīng)費(fèi)第十章 消費(fèi)者金融保護(hù)局第一節(jié) 消費(fèi)者金融保護(hù)局第二節(jié) 消費(fèi)者金融保護(hù)局的一般權(quán)力第三節(jié) 消費(fèi)者金融保護(hù)局的特定權(quán)限第四節(jié) 州法律的保留第五節(jié) 強(qiáng)制執(zhí)行的權(quán)力第六節(jié) 職能和人事的移交；過(guò)渡性規(guī)定第七節(jié) 監(jiān)督管理的改進(jìn)第八節(jié) 一致性修訂第十一章 聯(lián)邦儲(chǔ)備體系條款第十二章 改善進(jìn)入主流金融機(jī)構(gòu)渠道第十三章 歸還法案第十四章 抵押貸款改革與反掠奪性借貸法案第一節(jié) 住房抵押貸款發(fā)起的標(biāo)準(zhǔn)第二節(jié) 抵押貸款的最低標(biāo)準(zhǔn)第三節(jié) 高成本抵押貸款第四節(jié) 住房咨詢辦公室第五節(jié) 抵押貸款服務(wù)第六節(jié) 評(píng)估活動(dòng)第七節(jié) 抵押貸款解決與修正第八節(jié) 其他條款第十五章 其他條款第十六章 第1256條合同法案名稱

章節(jié)摘錄

版權(quán)頁(yè)：（17）對(duì)債務(wù)及留置權(quán)的影響。根據(jù)本條規(guī)定，撤銷(xiāo)或修改對(duì)獲取貸款或發(fā)行債券的授權(quán)提起的上訴，或者對(duì)優(yōu)先權(quán)或留置權(quán)的批準(zhǔn)提起的上訴，并不影響所發(fā)行的債券或所批準(zhǔn)的優(yōu)先權(quán)或留置權(quán)對(duì)善意擴(kuò)展信用實(shí)體的有效性，除非這些授權(quán)、債務(wù)發(fā)行或優(yōu)先權(quán)、留置權(quán)的批準(zhǔn)仍有待上訴。（i）記錄共享。如果聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司被指定為相關(guān)金融公司的清算管理人，其他聯(lián)邦監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)向聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司提供關(guān)于相關(guān)金融公司的全部記錄，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司可以以其認(rèn)為合適的任何形式使用這些記錄。（j）部分索賠的快捷程序（1）提交上訴通知書(shū)的時(shí)間。聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司起訴相關(guān)金融公司的董事、經(jīng)理、雇員、代理人、律師、會(huì)計(jì)師、評(píng)估師或者受雇于或服務(wù)于相關(guān)金融公司的任何人員的上訴通知書(shū)，無(wú)論在任何階段（中期或最終上訴階段）的，都應(yīng)在進(jìn)入該階段之日后30日內(nèi)提交。。該上訴的審理應(yīng)在上訴通知書(shū)提交之日后120日內(nèi)舉行。該上訴的判決結(jié)果應(yīng)在上訴通知書(shū)提交之后180日內(nèi)公布。（2）進(jìn)度安排。法院應(yīng)加快審理聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司起訴相關(guān)金融公司的董事、經(jīng)理、雇員、代理人、律師、會(huì)計(jì)師、評(píng)估師或者受雇于或服務(wù)于相關(guān)金融公司的任何人員的所有案件。法院應(yīng)盡可能地優(yōu)先對(duì)訴訟事件表中的該類(lèi)案件進(jìn)行審理。（3）司法裁量。法院可在特定情況下，基于法院的最終裁決比速審更能滿足公眾的最佳利益的考量，對(duì)第（1）項(xiàng)和第（2）項(xiàng)中提出的進(jìn)度安排和限制進(jìn)行更改。（k）國(guó)外調(diào)查。作為相關(guān)金融公司清算管理人的聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司，為行使某項(xiàng)與相關(guān)金融公司有關(guān)的權(quán)力、職權(quán)或職責(zé)：（1）依據(jù)《聯(lián)邦存款保險(xiǎn)法案》第（8）項(xiàng)（v）則的規(guī)定，作為清算管理人的聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司可以尋求任何外國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的幫助，或向任何外國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供幫助。此時(shí)，相關(guān)金融公司如同一家參保存款機(jī)構(gòu)，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司如同該金融公司適當(dāng)聯(lián)邦銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，而外國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)如同外國(guó)銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)；以及（2）作為清算管理人的聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司可繼續(xù)作為協(xié)調(diào)國(guó)外調(diào)查或協(xié)調(diào)代表外國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查的辦公室。（1）禁止簽訂保密協(xié)議及保護(hù)令。聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司不能簽訂任何協(xié)議或批準(zhǔn)任何保護(hù)令，此類(lèi)協(xié)議或保護(hù)令，禁止聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司透露任何行政解決或其他針對(duì)聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司作為相關(guān)金融公司清算管理人進(jìn)行賠償行為的協(xié)議條款。

編輯推薦

《多德-弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案》由中國(guó)金融出版社出版。

圖書(shū)封面

圖書(shū)標(biāo)簽Tags

無(wú)

評(píng)論、評(píng)分、閱讀與下載

---

    多德-弗蘭克華爾街改革與消費(fèi)者保護(hù)法案 PDF格式下載

---