中國商業(yè)銀行發(fā)展報告

內(nèi)容概要

　　《中國商業(yè)銀行發(fā)展報告（2010）》共14章。包括了第一章 中國商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境、第二章 中國商業(yè)銀行發(fā)展新趨勢、第三章 中國商業(yè)銀行改革、第四章 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)、第五章 中國商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)、第六章 中國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)、第七章 中國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新、第八章 中國商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系建設(shè)、第九章 中國商業(yè)銀行風(fēng)險狀況……等等。

書籍目錄

第一章 中國商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境一、國際金融危機持續(xù)影響世界經(jīng)濟復(fù)蘇二、世界各國聯(lián)手應(yīng)對全球經(jīng)濟衰退三、年初極度寬松的宏觀政策刺激經(jīng)濟增長四、經(jīng)濟回升向好后，宏觀政策下半年轉(zhuǎn)向松中趨緊五、貨幣市場交易活躍，債券發(fā)行規(guī)?？焖僭黾恿⒐善笔袌龃蠓蠞q，基礎(chǔ)制度建設(shè)力度不斷加大七、外匯市場平穩(wěn)運行，黃金價格創(chuàng)歷史新高八、銀行監(jiān)管年初支持經(jīng)濟復(fù)蘇，后期轉(zhuǎn)向風(fēng)險防范和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整第二章 中國商業(yè)銀行發(fā)展新趨勢一、信貸激增，力促經(jīng)濟企穩(wěn)回升二、加強信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變?nèi)⑦M行消費金融公司試點，拓展國內(nèi)消費四、積極開辦跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點業(yè)務(wù)五、落實“三辦法一指引”，加強信貸風(fēng)險管理六、提高專業(yè)化運營程度，尤其對中小企業(yè)金融服務(wù)大幅增強七、進入保險領(lǐng)域，綜合化經(jīng)營程度持續(xù)加深八、整合和強化國際網(wǎng)絡(luò)，國際化步伐穩(wěn)步行進九、私人銀行業(yè)務(wù)邁人快車道十、電子銀行繼續(xù)保持高速發(fā)展態(tài)勢十一、提倡綠色金融，支持低碳經(jīng)濟發(fā)展第三章 中國商業(yè)銀行改革一、大型商業(yè)銀行股份制改革步人收官二、中小商業(yè)銀行改革進入新階段三、面對戰(zhàn)略投資者減持審慎引進新投資者四、公司治理模式進一步完善五、進一步健全和完善資本管理體制第四章 中國商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)一、資產(chǎn)總額超常規(guī)快速增長二、大型銀行市場份額下降，中小銀行市場份額上升三、總資產(chǎn)中貸款增速和占比明顯提升四、證券投資和現(xiàn)金類資產(chǎn)占比下降五、中西部地區(qū)貸款增速和占比提升六、貸款長期化趨勢加強七、公司貸款投放行業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化八、個人貸款增速和占比顯著上升九、小企業(yè)及環(huán)保貸款加速增長第五章 中國商業(yè)銀行負債業(yè)務(wù)一、負債總額同比大幅增長二、客戶存款增速大幅提高，占負債總額比重變化不大三、公司類存款增速大幅提高，占比顯著上升四、定期存款增速和占比均大幅下降五、同業(yè)存款占負債總額比重進一步上升六、負債成本明顯下降七、主動負債加快，占比上升八、負債業(yè)務(wù)集約化經(jīng)營水平進一步提高第六章 中國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)一、中間業(yè)務(wù)收入增速下降，但對總收入貢獻度增大二、手續(xù)費及傭金凈收入貢獻度大幅提高，其他非利息凈收入增長顯著放緩三、代理業(yè)務(wù)止跌回升，收入實現(xiàn)增長四、銀行卡發(fā)卡量增幅減緩，交易額和消費額大幅增長五、資產(chǎn)托管及其他受托業(yè)務(wù)增長強勁，但收人增長明顯降低六、支付結(jié)算業(yè)務(wù)增長整體放緩，國際結(jié)算嚴重受挫七、投資銀行業(yè)務(wù)保持增長，但增幅同比有所下降第七章 中國商業(yè)銀行金融創(chuàng)新一、金融創(chuàng)新呈現(xiàn)體系化、精細化、交叉化等新特點二、電子銀行產(chǎn)品創(chuàng)新成為競爭熱點三、理財業(yè)務(wù)創(chuàng)新進一步深化四、黃金等貴金屬業(yè)務(wù)成創(chuàng)新熱點五、現(xiàn)金管理呈現(xiàn)全球、跨行管理新趨勢六、個人貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)新更貼近市場需求第八章 中國商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系建設(shè)一、新資本協(xié)議實施準備工作進入沖刺階段二、風(fēng)險管理組織架構(gòu)不斷優(yōu)化三、風(fēng)險偏好、風(fēng)險管理原則及戰(zhàn)略進一步明確四、風(fēng)險管理制度及各項機制逐步完善五、風(fēng)險資本計量方法更加成熟六、壓力測試的應(yīng)用范圍更加廣泛七、相關(guān)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)及人員隊伍建設(shè)等進一步加強第九章 中國商業(yè)銀行風(fēng)險狀況一、商業(yè)銀行資本充足率全部達標，但資本金壓力加大二、不良貸款繼續(xù)“雙降”，信用風(fēng)險狀況良好三、投資及匯率風(fēng)險情況良好四、利率風(fēng)險管理難度仍然較大五、流動性風(fēng)險狀況基本穩(wěn)定六、操作風(fēng)險管理繼續(xù)深化，聲譽風(fēng)險受到關(guān)注第十章 中國商業(yè)銀行財務(wù)收益狀況一、營業(yè)收入與上年基本持平，增速大幅下降二、收入結(jié)構(gòu)持續(xù)改善，中間業(yè)務(wù)收入進入穩(wěn)定增長期三、費用小幅增長，成本收入比在低位有所反彈四、凈利潤保持增長，但增速大幅下降五、凈利差大幅收窄六、盈利能力和股東回報保持平穩(wěn)七、集約效益指標繼續(xù)提高第十一章 全國性中小股份制商業(yè)銀行一、資產(chǎn)負債規(guī)模繼續(xù)保持較快增長二、貸款總額大幅增長，結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)差異化、多元化趨勢三、存款總額快速增長，活期化特征明顯四、營業(yè)收入增速大幅下挫，非利息收入占比進一步提升五、凈利潤增幅收窄，盈利增速大幅下降六、風(fēng)險管控水平進一步提升七、業(yè)務(wù)發(fā)展多元化、特色化明顯，創(chuàng)新活力日益顯現(xiàn)八、中小企業(yè)業(yè)務(wù)體系進一步完善第十二章 中國城市商業(yè)銀行一、資產(chǎn)負債規(guī)模增長迅猛二、收入增長放緩，收入結(jié)構(gòu)有所改善三、利潤增長平穩(wěn)，盈利能力保持穩(wěn)定四、風(fēng)險管理加強，資產(chǎn)質(zhì)量繼續(xù)提高五、改制、更名和籌備上市六、跨區(qū)域布點加速，經(jīng)營版圖不斷擴大七、紛紛建立小企業(yè)金融服務(wù)中心，加強小企業(yè)金融服務(wù)八、結(jié)合自身特色涉足新業(yè)務(wù)，爭獲新牌照第十三章 中國農(nóng)村商業(yè)銀行一、資產(chǎn)負債規(guī)模較上年擴大一倍以上二、經(jīng)營凈收入有升有降，收人結(jié)構(gòu)有所優(yōu)化三、利潤保持增長，經(jīng)營效率有所下降四、資產(chǎn)質(zhì)量改善，抗風(fēng)險能力增強五、提升服務(wù)“三農(nóng)”水平，加大服務(wù)“三農(nóng)”力度六、創(chuàng)新機構(gòu)和機制，完善農(nóng)村中小企業(yè)服務(wù)七、新設(shè)分支機構(gòu)和股權(quán)投資雙輪驅(qū)動，加快區(qū)域擴張步伐八、通過科技創(chuàng)新及同業(yè)合作，實現(xiàn)業(yè)務(wù)揚長補短第十四章 中國境內(nèi)外資商業(yè)銀行一、外資銀行在中國擴張勢頭放緩，但合作更加密切二、資產(chǎn)規(guī)模增速下降，新增貸款大幅減少三、負債規(guī)模首次減少，人民幣債券獲準發(fā)行四、積極開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算等中間業(yè)務(wù)五、積極參與黃金市場、外匯市場和貨幣市場交易六、外資銀行盈利同比下降七、資本充足率狀況良好，但不良貸款額和不良率繼續(xù)小幅反彈

章節(jié)摘錄

　　2009年，中國外匯市場基本上保持穩(wěn)定，人民幣對美元匯率全年升值66個基點，波幅198個基點，大大低于2008年升值2650個基點和波幅4987個基點的水平，呈小幅雙向波動態(tài)勢。同時，美元走勢依然是影響人民幣兌非美元貨幣匯率和人民幣實際有效匯率的主要因素。受國際市場上美元兌非美元貨幣走勢影響，人民幣對日元和歐元匯率大幅震蕩波動，呈現(xiàn)先漲后跌再企穩(wěn)反彈的特點。全年人民幣兌日元匯率升值2.5 ％，波幅17％，人民幣兌歐元匯率貶值2.7 ％，波幅21％。同時，人民幣外匯掉期在規(guī)避匯率風(fēng)險中的作用明顯增強，全年累計成交8018億美元，同比增長82.1 ％，增幅比上年提高42.5 個百分點；人民幣外匯即期交易繼續(xù)保持穩(wěn)定增長，詢價仍然是市場的主要交易方式，人民幣外匯遠期市場累計成交98億美元，同比下降43.8 ％?！　?009年，受全球流動性寬松、美元貶值及避險保值需求等因素影響，國際市場黃金價格震蕩上行。從1月份的最低點801.5 0美元／盎司開始，連續(xù)突破每盎司1000美元和1100美元，強勁躍升至12月初1226.6 美元的歷史高位。年終，由于美元觸底反彈，以及機構(gòu)兌現(xiàn)獲利，金價隨之回落，以每盎司1087.5 0美元告收。年內(nèi)金價上漲213美元，升幅24％。受國際市場金價影響，2009年，上海黃金交易所黃金價格也呈上漲態(tài)勢，并創(chuàng)每克269元歷史最高價。年末收盤價245元，比年初上漲27％。全年加權(quán)平均價215元，比上年提高18元。上海黃金交易所交易量也穩(wěn)步增加，黃金交易累計成交4710.8 噸，同比增長5.5 ％，成交金額10288.8 億元，同比增長18.3 ％，日均成交19.3 噸，同比增長6.3 ％?！　?009年，中國商品期貨市場交易也保持了量增價升的健康發(fā)展態(tài)勢。全年交易量累計完成21.5 億張，成交金額130.5 萬億元，分別比2008年增長了57.4 ％和81.5 ％。我國大宗商品綜合指數(shù)從2009年開市的117.6 2點升至年末的166.9 8點，上漲幅度達41.9 6％。我國期貨市場服務(wù)國民經(jīng)濟發(fā)展和企業(yè)風(fēng)險管理的作用不斷顯現(xiàn)，對經(jīng)濟貢獻度大大提升。

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