中國開發(fā)性金融理論、政策與實踐

前言

　　“周雖舊邦，其命維新?！睍r逢中國改革開放30周年，中國經(jīng)濟增長的故事已經(jīng)成為人類經(jīng)濟發(fā)展史上的一個奇跡，中國金融業(yè)的不斷改革，銳意進取，更是譜寫了一個又一個精彩的發(fā)展篇章。中國金融要做大做強，支持中國經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展，需要符合中國國情的科學(xué)的金融理論奠基，并不斷地、與時俱進地指導(dǎo)中國廣泛的金融改革實踐?！　￠_發(fā)性金融是把先進的金融原理與中國經(jīng)濟、金融發(fā)展的具體實際相結(jié)合，有效解決經(jīng)濟社會發(fā)展中物質(zhì)與制度“瓶頸”制約的重要力量；是在國家開發(fā)銀行從事開發(fā)性金融的實踐過程中，不斷探索創(chuàng)新，從實踐中總結(jié)而來的；是具有中國特色的金融理論體系的重要組成部分，其實質(zhì)是用融資推動信用建設(shè)、市場建設(shè)和制度建設(shè)，實現(xiàn)政府發(fā)展目標(biāo)的一種有效的路徑選擇。不同于傳統(tǒng)的政策性金融與商業(yè)金融，開發(fā)性金融主動地運用和依托國家信用，將政府的組織優(yōu)勢與金融機構(gòu)的融資優(yōu)勢相結(jié)合，創(chuàng)新性地構(gòu)建了市場經(jīng)濟配置資源的新基礎(chǔ)性平臺和支柱，使政府和銀行的關(guān)系不再是互相分離、沖突和力量抵消，而是形成合力和信用的有機連接。這是建設(shè)市場的中國方式，既有利于增強經(jīng)濟活力，又有利于支持宏觀調(diào)控見到實效，從金融發(fā)展的整體上提高抵御風(fēng)險的能力。貫徹落實黨的十七大精神，要求金融業(yè)進一步發(fā)揮融資優(yōu)勢，促進國民經(jīng)濟又好又快發(fā)展。面臨著建設(shè)創(chuàng)新型國家、推動產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)優(yōu)化升級、社會主義新農(nóng)村建設(shè)、能源資源節(jié)約和生態(tài)保護、促進區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展、對外開放與“走出去”等一系列新形勢新任務(wù)，開發(fā)性金融已經(jīng)并正在貢獻著其特有的力量。

內(nèi)容概要

本書從新的視角對開發(fā)性金融理論進行了梳理總結(jié)與分析闡述，并以此為基礎(chǔ)，對我國三家政策性銀行的改革與職能調(diào)整展開探討。從中國經(jīng)濟金融改革的現(xiàn)實出發(fā)，對開發(fā)性金融實踐進行系統(tǒng)的定性與定量分析，概括和提升出具有中國特色的開發(fā)性金融原理，填補我國金融理論中關(guān)于政策性金融發(fā)展的空白，從而使這一領(lǐng)域的研究向前邁進了一步。

作者簡介

　　李志輝，男，1959年1月出生，山東萊陽人?，F(xiàn)為南開大學(xué)金融學(xué)系主任、教授、博士生導(dǎo)師。主要研究領(lǐng)域為國際金融、金融市場、銀行管理、金融風(fēng)險管理、財政與稅收等。出版專著、譯著、教材等10余部，在國內(nèi)外學(xué)術(shù)核心期刊發(fā)表學(xué)術(shù)論文40多篇；承擔(dān)國家社會科學(xué)基金重大項目及重點項目、國家自然科學(xué)基金項目、教育部社會科學(xué)項目等研究課題8項。1993年應(yīng)邀赴荷蘭國際財政文獻研究局（IBFD）并被聘為該局的特約經(jīng)濟學(xué)家，1998－1999年獲美國福特基金項目資助在美國伊利諾依大學(xué)商學(xué)院金融學(xué)系從事金融學(xué)研究。黎維彬，男，出生于1952年，廣東省廣州市人，中共黨員，高級經(jīng)濟師。1985年畢業(yè)于中央財經(jīng)大學(xué)，獲經(jīng)濟學(xué)碩士學(xué)位?，F(xiàn)任國家開發(fā)銀行國開證券有限公司總經(jīng)理。曾任人民銀行云南省分行行長、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行云南省分行行長和黨委書記；云南省政府經(jīng)濟研究中心特約評論員；云南大學(xué)、中南財經(jīng)政法大學(xué)、西南財經(jīng)大學(xué)、南開大學(xué)、天津財經(jīng)大學(xué)等多所院?？妥淌凇⒓媛毥淌?；國家開發(fā)銀行天津分行黨委書記、行長；天津市政協(xié)常委，財經(jīng)委副主任；天津薊縣、漢沽區(qū)和靜海縣特約經(jīng)濟顧問。在天津工作期間，將豐富的金融知識和金融工作經(jīng)驗與天津的發(fā)展實際緊密結(jié)合，創(chuàng)新實踐開發(fā)性金融，對天津經(jīng)濟的快速發(fā)展作出了重要貢獻，2004年和2007年獲得天津市勞動模范稱號。

書籍目錄

導(dǎo)言    一、本書研究的背景和意義    二、本書的結(jié)構(gòu)和觀點第一章 政策性金融的產(chǎn)生與發(fā)展  第一節(jié) 政策性金融產(chǎn)生的歷史背景    一、政策性金融的萌芽階段    二、政策性金融的初創(chuàng)階段    三、政策性金融的發(fā)展階段    四、政策性金融發(fā)展的新趨勢  第二節(jié) 政策性金融的概念及特點    一、政策性金融的概念及內(nèi)涵    二、政策性金融的特點  第三節(jié) 政策性金融存在的問題與開發(fā)性金融的興起    一、政策性金融存在的問題    二、開發(fā)性金融的興起第二章 開發(fā)性金融理論體系  第一節(jié) 開發(fā)性金融的內(nèi)涵與特征    一、開發(fā)性金融的定義與內(nèi)涵    二、開發(fā)性金融的特征  第二節(jié) 開發(fā)性金融理論背景    一、基礎(chǔ)設(shè)施融資困境    二、農(nóng)業(yè)融資困境    三、進出口信貸融資困境    四、中小企業(yè)的融資困境  第三節(jié) 開發(fā)性金融作用機理    一、彌補政策性金融的開發(fā)性金融    二、彌補商業(yè)性金融的開發(fā)性金融  第四節(jié) 開發(fā)性金融與經(jīng)濟增長    一、經(jīng)濟增長理論概述    二、開發(fā)性金融與經(jīng)濟增長  第五節(jié) 開發(fā)性金融與福利經(jīng)濟學(xué)    一、福利經(jīng)濟學(xué)的產(chǎn)生與發(fā)展    二、構(gòu)建和諧社會與福利經(jīng)濟學(xué)    三、開發(fā)性金融與福利經(jīng)濟學(xué)第三章 開發(fā)性金融促進經(jīng)濟增長的實證分析  第一節(jié) 開發(fā)性金融促進經(jīng)濟增長的理論分析    一、開發(fā)性金融促進經(jīng)濟增長的路徑選擇    二、開發(fā)性金融促進經(jīng)濟增長的傳導(dǎo)機制  第二節(jié) 開發(fā)性金融促進經(jīng)濟增長的計量分析    一、宏觀經(jīng)濟指標(biāo)建模回歸部分    二、應(yīng)用面板數(shù)據(jù)模型進行實證分析    三、VAR模型分析    四、結(jié)論第四章 國家開發(fā)銀行的開發(fā)性金融實踐與改革方向  第一節(jié) 國家開發(fā)銀行的建立與發(fā)展?fàn)顩r    一、國家開發(fā)銀行的建立與發(fā)展歷程    二、國家開發(fā)銀行的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)    三、國家開發(fā)銀行的治理結(jié)構(gòu)  第二節(jié) 國家開發(fā)銀行對開發(fā)性金融的成功實踐    一、國家開發(fā)銀行對開發(fā)性金融的實踐成效    二、國家開發(fā)銀行的成功經(jīng)驗總結(jié)    三、國家開發(fā)銀行的實踐案例  第三節(jié) 國家開發(fā)銀行的改革方向    一、國家開發(fā)銀行目前存在的主要問題    二、開發(fā)性金融的國際經(jīng)驗借鑒    三、國家開發(fā)銀行改革的政策建議及發(fā)展方向第五章 開發(fā)性金融與中國進出口銀行的改革和職能調(diào)整  第一節(jié) 中國進出口銀行的發(fā)展進程及其對我國經(jīng)濟發(fā)展的作用    一、中國進出口銀行概況    二、中國進出口銀行的組織結(jié)構(gòu)變遷    三、中國進出口銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展歷程    四、中國進出口銀行的風(fēng)險管理    五、中國進出口銀行對我國開放型經(jīng)濟發(fā)展的作用  第二節(jié) 中國進出口銀行改革的動因    一、中國進出口銀行改革的外部原因    二、中國進出口銀行改革的內(nèi)部原因  第三節(jié) 進出口政策性金融機構(gòu)的國際比較    一、進出口政策性金融機構(gòu)宗旨的國際比較    二、進出口政策性金融機構(gòu)資金來源及資本結(jié)構(gòu)的國際比較    三、進出口政策性金融機構(gòu)經(jīng)營運行模式與主要業(yè)務(wù)的國際比較    四、進出口政策性金融機構(gòu)外部關(guān)系的國際比較    五、進出口政策性金融機構(gòu)立法及監(jiān)管的國際比較    六、進出口政策性金融機構(gòu)未來發(fā)展戰(zhàn)略的國際比較  第四節(jié) 中國進出口銀行基于開發(fā)性金融的經(jīng)營模式及條件    一、明確確定中國進出口銀行的改革目標(biāo)    二、轉(zhuǎn)變中國進出口銀行的經(jīng)營理念    三、實施國際化經(jīng)營戰(zhàn)略    四、拓寬中國進出口銀行的資金籌集渠道    五、確立中國進出口銀行資金運用業(yè)務(wù)領(lǐng)域有進有退的動態(tài)調(diào)整機制    六、采取分賬經(jīng)營和分賬管理的財務(wù)管理和考核方式    七、強化中國進出口銀行的內(nèi)部控制    八、建立健全中國進出口銀行的法律支持體系    九、加強對中國進出口銀行的監(jiān)管第六章 開發(fā)性金融與中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的改革和職能調(diào)整  第一節(jié) 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的建立與發(fā)展    一、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的創(chuàng)立    二、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的發(fā)展    三、交流與合作的廣泛開展  第二節(jié) 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行面臨的主要問題    一、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行面臨的外部環(huán)境    二、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行存在的經(jīng)營管理問題  第三節(jié) 國際農(nóng)業(yè)政策性金融實踐比較    一、國際農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu)內(nèi)部管理模式比較    二、國際農(nóng)業(yè)政策性金融機構(gòu)外部環(huán)境比較    三、國外農(nóng)業(yè)政策性銀行典型案例分析    四、國外農(nóng)業(yè)政策性金融實踐的啟示  第四節(jié) 開發(fā)性金融與中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的改革    一、開發(fā)性金融對我國農(nóng)業(yè)發(fā)展的意義    二、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的改革  第五節(jié) 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行基于開發(fā)性金融的職能調(diào)整路徑    一、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的職能調(diào)整目標(biāo)    二、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行的職能調(diào)整依據(jù)    三、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行職能調(diào)整的內(nèi)容與方式    四、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行未來發(fā)展目標(biāo)第七章 開發(fā)性金融的合作與監(jiān)管  第一節(jié) 開發(fā)性金融機構(gòu)內(nèi)部合作    一、三家開發(fā)性金融機構(gòu)各自的業(yè)務(wù)領(lǐng)域    二、開發(fā)性銀行業(yè)務(wù)探索    三、合作的宗旨和原則    四、合作的業(yè)務(wù)領(lǐng)域    五、合作的方式    六、當(dāng)前的合作狀況  第二節(jié) 開發(fā)性金融與其他金融機構(gòu)的合作    一、開發(fā)性金融與商業(yè)性金融的關(guān)系    二、開發(fā)性金融機構(gòu)與商業(yè)銀行的合作    三、開發(fā)性金融與非銀行金融機構(gòu)的合作  第三節(jié) 開發(fā)性金融與監(jiān)管機構(gòu)    一、對開發(fā)性金融機構(gòu)實施監(jiān)管的必要性    二、以商業(yè)性指標(biāo)監(jiān)管開發(fā)性金融機構(gòu)的不適用性    三、我國開發(fā)性金融監(jiān)管的現(xiàn)狀    四、我國開發(fā)性金融機構(gòu)監(jiān)管體系的構(gòu)建結(jié)束語附錄參考文獻后記

章節(jié)摘錄

　　20世紀(jì)70年代以來，經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了很大變化，出現(xiàn)了經(jīng)濟全球化的趨勢，也帶來了金融全球化問題，導(dǎo)致金融市場激烈競爭。這種趨勢在90年代更加明顯。世界各國，無論是發(fā)達國家還是發(fā)展中國家，紛紛變革金融政策，重組金融機構(gòu)。在這一浪潮的沖擊下，政策性銀行經(jīng)歷了洗禮，并發(fā)生了深刻變化，其表現(xiàn)如下：（1）一些政策性銀行被兼并，另一些因經(jīng)營不善難以為繼而被迫關(guān)閉。（2）一些完成了歷史使命的政策性銀行轉(zhuǎn)化為商業(yè)性金融機構(gòu)或全能銀行。如新加坡發(fā)展銀行，自70年代起在業(yè)務(wù)多樣化過程中，開始擴展商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)，包括證券經(jīng)紀(jì)、資金管理、保險及其他專門服務(wù)；90年代通過在東南亞和香港地區(qū)的并購活動向區(qū)域性銀行擴展，今天的新加坡銀行更像一個全能銀行。菲律賓發(fā)展銀行也在1989年完成重組后轉(zhuǎn)變?yōu)樯虡I(yè)銀行，其業(yè)務(wù)范圍也逐步轉(zhuǎn)向支持私人部門。（3）一些政策性銀行繼續(xù)保留下來，但其業(yè)務(wù)進行了相應(yīng)的調(diào)整或重組。一些明智、有遠見的政策性銀行已經(jīng)意識到，要想繼續(xù)發(fā)揮作用，必須采取不同的戰(zhàn)略措施以適應(yīng)新的環(huán)境變化，發(fā)揮資金投向的先導(dǎo)作用。　　到了90年代，隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化，混業(yè)經(jīng)營成為世界經(jīng)濟發(fā)展的趨勢，各國政策性金融都在法律允許和政策框架內(nèi)逐步擴展業(yè)務(wù)空間，增強生存能力，加強國際交往，實施一種開放性戰(zhàn)略。這種開放性傾向主要表現(xiàn)為：在國內(nèi)市場上，加強與商業(yè)性金融機構(gòu)的聯(lián)系，對商業(yè)性金融具有強烈的誘導(dǎo)作用；在國際市場上，加強與國外同類機構(gòu)的聯(lián)系，加大從國際金融市場融資的力度，從而在更廣闊的范圍內(nèi)利用國際金融資源。這種強烈的開放性傾向的重要結(jié)果是把商業(yè)金融資源巧妙地轉(zhuǎn)換為政策性金融資源，把國際金融資源巧妙地轉(zhuǎn)換為國內(nèi)金融資源，從而對本國經(jīng)濟和貿(mào)易政策的執(zhí)行產(chǎn)生強大的推動作用?！　　?/pre>








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