中國金融結(jié)構(gòu)變遷的動(dòng)態(tài)性研究

前言

　　21世紀(jì)的中國正處于經(jīng)濟(jì)增長的新階段，要繼續(xù)保持中國經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展，就需要有穩(wěn)健和高效的金融體系作為支撐。無論是不斷發(fā)展的金融理論，還是世界各國的經(jīng)濟(jì)歷史和實(shí)踐都一再表明，金融發(fā)展對經(jīng)濟(jì)增長具有重要的促進(jìn)作用。作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，金融業(yè)是一國經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的保障體系，金融發(fā)展成為了備受金融理論界關(guān)注的課題，同時(shí)也是受各國政府干預(yù)最多的領(lǐng)域之一。　　一般來說，金融發(fā)展包括金融總量增長與金融結(jié)構(gòu)優(yōu)化兩個(gè)方面。總量增長主要反映的是金融業(yè)的規(guī)模和產(chǎn)業(yè)能量的大小，同時(shí)也反映了經(jīng)濟(jì)增長和金融發(fā)展的速度以及經(jīng)濟(jì)金融化的廣度。金融結(jié)構(gòu)主要體現(xiàn)的是金融業(yè)的功能和效率，金融結(jié)構(gòu)的變化在一定程度上反映了金融發(fā)展的層次和經(jīng)濟(jì)金融化的深度。在金融發(fā)展過程中，總量增長和結(jié)構(gòu)協(xié)調(diào)具有同等的重要性，特別是當(dāng)總量增長到一定程度后，發(fā)展階段和效率的提升往往受到結(jié)構(gòu)問題的制約。因此，金融結(jié)構(gòu)不僅對于微觀金融運(yùn)作和宏觀金融調(diào)控具有重大影響，而且還是金融業(yè)自身能否穩(wěn)健發(fā)展并充分發(fā)揮積極作用的決定性因素?！　∪欢c中國金融總量的快速增長和金融規(guī)模的急劇擴(kuò)張相比，中國金融體系的結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化則顯得滯后，這客觀上導(dǎo)致了中國加快金融結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐的必要性。目前，中國金融界學(xué)者普遍認(rèn)為中國在金融發(fā)展中存在著結(jié)構(gòu)性問題，其中一個(gè)重要的方面便是金融結(jié)構(gòu)的非平衡性。

內(nèi)容概要

本書基于經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、系統(tǒng)論和動(dòng)力學(xué)等理論知識，闡釋了金融結(jié)構(gòu)的內(nèi)涵和變遷模式，通過對世界主要金融模式的國際比較，以及對我國金融業(yè)發(fā)展的歷史回顧和金融結(jié)構(gòu)數(shù)據(jù)的FCM聚類，總結(jié)了我國金融系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)特征和金融發(fā)展中的結(jié)構(gòu)性問題，進(jìn)而，提出了金融結(jié)構(gòu)變遷的M（P）－S－E框架，揭示了影響金融結(jié)構(gòu)變遷的動(dòng)因，詳細(xì)探討了市場機(jī)制和政策引導(dǎo)對金融結(jié)構(gòu)變遷的經(jīng)濟(jì)學(xué)機(jī)理，針對金融系統(tǒng)的復(fù)雜性與金融結(jié)構(gòu)動(dòng)態(tài)演變的特性，書中構(gòu)建了金融結(jié)構(gòu)系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)（SD）模型，用以探索金融系統(tǒng)的內(nèi)部結(jié)構(gòu)、功能及其行為模式之間的聯(lián)系。 編輯推薦

書籍目錄

1.緒論  1.1 研究背景與意義  1.2 研究目標(biāo)  1.3 研究思路與框架  1.4 研究方法與技術(shù)路線2.相關(guān)文獻(xiàn)與理論回顧  2.1 經(jīng)濟(jì)增長與金融發(fā)展理論  2.2 金融結(jié)構(gòu)理論  2.3 金融結(jié)構(gòu)國際比較  2.4 關(guān)于金融結(jié)構(gòu)變遷  小結(jié)3.中國金融結(jié)構(gòu)總體考察與動(dòng)態(tài)衡量  3.1 金融結(jié)構(gòu)及變遷的經(jīng)濟(jì)解釋  3.2 衡量金融結(jié)構(gòu)的指標(biāo)體系  3.3 中國金融體系的結(jié)構(gòu)及其變遷歷程  3.4 中國金融發(fā)展中的結(jié)構(gòu)性問題  小結(jié)4.金融結(jié)構(gòu)形成與變遷的經(jīng)濟(jì)機(jī)理分析  4.1 M（P）－S-E框架的提出  4.2 市場機(jī)制下金融結(jié)構(gòu)的形成及變遷  4.3 金融結(jié)構(gòu)變遷中的政府行為及其影響  4.4 金融結(jié)構(gòu)變遷的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)分析  小結(jié)5.金融系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)模型  5.1 系統(tǒng)動(dòng)力學(xué)及其優(yōu)點(diǎn)  5.2 對金融結(jié)構(gòu)的動(dòng)力學(xué)描述  5.3 金融結(jié)構(gòu)——基本模型  5.4 金融結(jié)構(gòu)——完整模型  5.5 模型調(diào)試與檢驗(yàn)  小結(jié)6.中國金融結(jié)構(gòu)變遷的動(dòng)態(tài)性分析  6.1 中國金融結(jié)構(gòu)變遷的動(dòng)態(tài)性取向  6.2 中國金融結(jié)構(gòu)的調(diào)整方案分析  6.3 金融結(jié)構(gòu)動(dòng)態(tài)變遷中的政策因素分析  6.4 基于經(jīng)濟(jì)增長的金融結(jié)構(gòu)調(diào)整  小結(jié)7.中國金融結(jié)構(gòu)的調(diào)整與發(fā)展策略  7.1 協(xié)調(diào)金融結(jié)構(gòu)與經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系，從宏觀上保持二者的均衡發(fā)展  7.2 從金融體系融資渠道入手，保持金融中介和金融市場的協(xié)調(diào)發(fā)展  7.3 在市場機(jī)制基礎(chǔ)上，強(qiáng)化政府對金融結(jié)構(gòu)的政策引導(dǎo)和監(jiān)管機(jī)制  7.4 謹(jǐn)慎對待開放環(huán)境下的中外金融，提升中國金融業(yè)國際競爭力  小結(jié)附錄參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　由于利率的變動(dòng)不僅具有替代效應(yīng)，還具有收入效用，而這兩種效應(yīng)的作用方向是相反的，因此，利率對居民金融投資傾向的影響方向要視實(shí)際中這兩種效應(yīng)的強(qiáng)弱而定。而利率對居民金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)調(diào)整行為的影響方向則相對明確，利率的變動(dòng)影響金融資產(chǎn)的收益率，而收益最大化的動(dòng)機(jī)決定居民總是希望將有限的資金投入到收益率最高的金融投資中去。　　需要說明的是，利率分為名義利率和實(shí)際利率：名義利率是在不考慮通貨膨脹及其他風(fēng)險(xiǎn)的情況下支付給資金擁有者的報(bào)酬；實(shí)際利率是指在考慮了通貨膨脹因素，并進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整的情況下，支付給資金供給者的報(bào)酬。從理論上說，對居民金融投資行為構(gòu)成實(shí)質(zhì)影響的是實(shí)際利率?！　。?）收入與金融投資結(jié)構(gòu)　　收入水平或財(cái)富的變動(dòng)表示對金融投資的預(yù)算約束限制發(fā)生了改變。由于收入是居民金融資產(chǎn)形成的基礎(chǔ)，因而，收入水平的高低將影響居民金融資產(chǎn)的選擇，從而會影響其持有金融資產(chǎn)的總量與結(jié)構(gòu)。收入水平對居民金融投資行為的影響體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：　　·影響居民金融資產(chǎn)的增長。居民當(dāng)年的可支配收入與其金融資產(chǎn)的增量是相對應(yīng)的，在金融投資傾向一定的條件下，收入水平越高，居民金融資產(chǎn)的增量也越大，居民金融資產(chǎn)增長也就越快。　　·收入水平影響居民的金融投資傾向。從居民的需求層次看，居民的金融投資只有在居民必要的消費(fèi)需求得到滿足以后才產(chǎn)生。因此，當(dāng)居民的收入水平不足或僅僅夠應(yīng)付必要的消費(fèi)開支時(shí)，其投資傾向是不存在的；而當(dāng)收入水平逐步提高后，由于必要的消費(fèi)需求所占份額的下降，居民的投資傾向也會隨之提高?！　　な杖胨綄用窠鹑谫Y產(chǎn)的結(jié)構(gòu)也存在影響作用。在居民金融資產(chǎn)的構(gòu)成中，不同的金融資產(chǎn)的持有與收入有著不同的關(guān)聯(lián)性，如現(xiàn)金的持有就主要由消費(fèi)決定，而與收入就不存在必然的聯(lián)系；相反，證券資產(chǎn)的持有可能會因?yàn)槭杖胨降奶岣叨黾印?/pre>








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