銀行業(yè)法制年度報告2010

內(nèi)容概要

本書為2010銀行業(yè)法制年度報告，書中具體包括了：銀行業(yè)法法規(guī)評述、與銀行業(yè)的司法解釋與典型案例述評、國際銀行業(yè)法制發(fā)展述評、銀行業(yè)法制學(xué)術(shù)研究綜述、銀行監(jiān)管與內(nèi)控機制、銀行業(yè)務(wù)法律專論等內(nèi)容。     本書適合從事相關(guān)研究工作的人員參考閱讀。

作者簡介

張煒，北京大學(xué)法律系畢業(yè)，法學(xué)博士，研究員。現(xiàn)任中國工商銀行監(jiān)事、總行法律事務(wù)部總經(jīng)理，兼任中國金融學(xué)會理事、中國城市金融學(xué)會常務(wù)理事及學(xué)術(shù)委員會委員、中國工商銀行博士后工作站指導(dǎo)專家、中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會金融專業(yè)委員會副主任及仲裁員等職務(wù)。長期從事銀行法律專業(yè)工作，近幾年先后發(fā)表有關(guān)專業(yè)研究文章30余篇。并出版《銀行國際業(yè)務(wù)與法律風險控制》、《銀行公司金融業(yè)務(wù)與法律風險控制》，《銀行中間業(yè)務(wù)與法律風險控制》，《個人金融業(yè)務(wù)與法律風險控制》，《銀行改制上市法律問題與規(guī)制比較》等多部著作。

書籍目錄

上篇 年度法制述評　第一章 銀行業(yè)法律法規(guī)述評　　一、銀行業(yè)法律法規(guī)概覽　　　(一)保險法律規(guī)范修改完善　　　(二)專利保護制度進一步健全　　　(三)懲治經(jīng)濟犯罪刑事法律適時修正　　　(四)征信管理立法邁出實質(zhì)性一步　　　(五)反壟斷法律體系進一步完善　　二、重要法律法規(guī)述評　　　(一)法律　　　　《保險法》　　　　《專利法(修正)》　　　　《刑法修正案(七)》　　　(二)國務(wù)院行政法規(guī)和部門規(guī)章　　　　《征信管理條例(征求意見稿)》　　　　《關(guān)于當前金融促進經(jīng)濟發(fā)展的若干意見》　　　　《國務(wù)院關(guān)于進一步促進中小企業(yè)發(fā)展的若干意見》　　　　《境外投資管理辦法》和《關(guān)于完善境外投資項目管理有關(guān)問題的通知》　　　　《金融企業(yè)國有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法》　　　　《關(guān)于相關(guān)市場界定的指南》及《金融業(yè)經(jīng)營者集中申報營業(yè)額計算辦法》　　三、2010年展望　　　(一)社會民生領(lǐng)域的立法步伐將進一步加快　　　(二)社會保險立法將對銀行經(jīng)營活動產(chǎn)生重要影響　　　(三)《商標法》將適時進行調(diào)整和完善　　　(四)《征信管理條例》將對銀行客戶信息管理提出更高要求　　　(五)保守國家秘密法律規(guī)范應(yīng)當予以關(guān)注和重視　第二章 銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)章述評　　一、銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)章概覽　　　(一)應(yīng)對危機保增長　　　(二)審時度勢控風險　　　(三)強化貸款全流程精細管理要求　　　(四)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算取得突破　　　(五)嚴控金融衍生產(chǎn)品風險　　　(六)規(guī)范理財投資和銀行卡管理　　　(七)債券監(jiān)管出新規(guī)　　　(八)加強金融機構(gòu)與從業(yè)人員管理　　二、重要監(jiān)管規(guī)章述評　　　(一)宏觀金融改革　　　　《中國銀監(jiān)會關(guān)于當前調(diào)整部分信貸監(jiān)管政策促進經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展的通知》　　　　《中國人民銀行、銀監(jiān)會關(guān)于進一步加強信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整促進國民經(jīng)濟平穩(wěn)較快發(fā)展的指導(dǎo)意見》　　　(二)風險管理　　　　《商業(yè)銀行信息科技風險管理指引》　　　　《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》　　　　《商業(yè)銀行流動性風險管理指引》　　　　《商業(yè)銀行銀行賬戶利率風險管理指引》　　　　《關(guān)于當前應(yīng)對金融危機加強銀行業(yè)金融機構(gòu)財務(wù)和風險管理的意見》　　　　《關(guān)于進一步加強按揭貸款風險管理的通知》　　　　《銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風險滾動式檢查制度的指導(dǎo)意見》　　　(三)授信業(yè)務(wù)和中小企業(yè)融資　　　　《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》　　　　《項目融資業(yè)務(wù)指引》　　　　《關(guān)于進一步加大對科技型中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見》　　　　《廉租住房建設(shè)貸款管理辦法》　　　(四)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點　　　　《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法》　　　　《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點管理辦法實施細則》　　　(五)衍生產(chǎn)品交易　　　　《中國銀行間市場金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》　　　　《關(guān)于進一步加強銀行業(yè)金融機構(gòu)與機構(gòu)客戶交易衍生產(chǎn)品風險管理的通知》　　　(六)銀行卡與理財業(yè)務(wù)　　　　《關(guān)于加強銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》　　　　《關(guān)于進一步規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)的通知》　　　　《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問題的通知》　　　　《關(guān)于進一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項的通知》　　　(七)債券市場管理　　　　《關(guān)于開展上市商業(yè)銀行在證券交易所參與債券交易試點有關(guān)問題的通知》　　　　《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加強商業(yè)銀行債券投資風險管理的通知》　　　　《關(guān)于金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券有關(guān)事宜的公告》　　　　《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理操作規(guī)程》　　　　《銀行間債券市場債券登記托管結(jié)算管理辦法》　　　(八)機構(gòu)管理與從業(yè)人員操守　　　　《小額貸款公司改制設(shè)立村鎮(zhèn)銀行暫行規(guī)定》　　　　《消費金融公司試點管理辦法》　　　　《加強外資轉(zhuǎn)制法人銀行公司治理指導(dǎo)意見》　　　　《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》　　　　《農(nóng)村中小金融機構(gòu)案件責任追究指導(dǎo)意見》　　　(九)其他相關(guān)規(guī)章　　　　《關(guān)于進一步加強人民幣收付業(yè)務(wù)管理的通知》　　　　《關(guān)于金融支持服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干意見》　　　　《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》　　　　《商業(yè)銀行資本充足率信息披露指引》　　　　《商業(yè)銀行資本計量高級方法驗證指引》　　三、2010年展望　　　(一)繼續(xù)為經(jīng)濟發(fā)展保駕護航　　　(二)切實防控信貸風險　　　(三)構(gòu)建金融消費者教育與權(quán)益保護的系統(tǒng)性制度體系　　　(四)積極參與國際監(jiān)管規(guī)則制定　　　(五)推進全覆蓋型金融監(jiān)管體系建立　　　(六)逐步完善突發(fā)事件與危機應(yīng)對機制　第三章 與銀行業(yè)有關(guān)的司法解釋與典型案例述評　　一、最高人民法院司法解釋述評　　　(一)《最高人民法院關(guān)于涉及馳名商標認定的民事糾紛案件管轄問題的通知》(法[2009]1號)和《最高人民法院關(guān)于審理涉及馳名商標保護的民事糾紛案件應(yīng)用法律若干問題的解釋》(法釋[2009]3號)……　第四章 國際銀行法制發(fā)展述評下篇 法律問題探討　第五章 銀行業(yè)法制學(xué)術(shù)研究綜述　第六章 銀行監(jiān)管與內(nèi)控機制　第七章 銀行業(yè)務(wù)法律專論

章節(jié)摘錄

　?。ㄋ模┱餍殴芾砹⒎ㄟ~出實質(zhì)性一步　　為了改變我國征信立法工作長期滯后的局面、規(guī)范征信機構(gòu)的行為、保護征信活動相關(guān)當事人的合法權(quán)益、促進征信業(yè)健康有序發(fā)展，國務(wù)院法制辦向社會公布了《征信管理條例（征求意見稿）》。征求意見稿立足于我國征信業(yè)現(xiàn)狀和解決征信管理的突出問題，將信用報告業(yè)務(wù)、信用評分業(yè)務(wù)和信用評級業(yè)務(wù)等納入管理范圍，并對征信業(yè)務(wù)中信息收集、整理、保存和加工等各個環(huán)節(jié)作了詳細規(guī)定。同時，通過限制征信機構(gòu)組織形式，明確設(shè)立條件、業(yè)務(wù)范圍、退出機制等方式，強化對征信機構(gòu)及其從業(yè)人員的監(jiān)督和管理。此外，為防止征信機構(gòu)、金融機構(gòu)不規(guī)范或者不法行為對信息主體的權(quán)益造成侵害，特別對信息主體給予了較為嚴格的保護，規(guī)定了禁止收集的信息范圍，明確了包括征信機構(gòu)、金融機構(gòu)在內(nèi)的相關(guān)征信活動主體的法律責任。征求意見稿的發(fā)布，對促進征信活動的法律化和制度化，改善社會信用環(huán)境、提高國民的信用意識，推動社會信用體系的構(gòu)建將發(fā)揮積極作用，也將對商業(yè)銀行客戶信息處理與相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生重要影響?！　。ㄎ澹┓磯艛喾审w系進一步完善　　素有“經(jīng)濟憲法”之稱的《反壟斷法》規(guī)定了市場經(jīng)濟活動中壟斷行為的種類，明確了鼓勵和保護市場競爭、禁止和限制壟斷行為的原則，但對相關(guān)市場界定、申報標準、執(zhí)法標準以及審查程序等問題，卻缺乏較為詳細、明確的規(guī)定。為此，2009年國務(wù)院反壟斷委員會通過《關(guān)于相關(guān)市場界定的指南》，對界定相關(guān)市場的基本依據(jù)、界定相關(guān)市場的一般方法和關(guān)于假定壟斷者測試分析思路的說明等內(nèi)容作了具體規(guī)定，細化了立法條文，為相關(guān)市場界定工作提供了指導(dǎo)，有助于提高反壟斷執(zhí)法機構(gòu)執(zhí)法工作的透明度。

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