銀行業(yè)法制年度報(bào)告2010

內(nèi)容概要

本書(shū)為2010銀行業(yè)法制年度報(bào)告，書(shū)中具體包括了：銀行業(yè)法法規(guī)評(píng)述、與銀行業(yè)的司法解釋與典型案例述評(píng)、國(guó)際銀行業(yè)法制發(fā)展述評(píng)、銀行業(yè)法制學(xué)術(shù)研究綜述、銀行監(jiān)管與內(nèi)控機(jī)制、銀行業(yè)務(wù)法律專(zhuān)論等內(nèi)容。     本書(shū)適合從事相關(guān)研究工作的人員參考閱讀。

作者簡(jiǎn)介

張煒，北京大學(xué)法律系畢業(yè)，法學(xué)博士，研究員?，F(xiàn)任中國(guó)工商銀行監(jiān)事、總行法律事務(wù)部總經(jīng)理，兼任中國(guó)金融學(xué)會(huì)理事、中國(guó)城市金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事及學(xué)術(shù)委員會(huì)委員、中國(guó)工商銀行博士后工作站指導(dǎo)專(zhuān)家、中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)金融專(zhuān)業(yè)委員會(huì)副主任及仲裁員等職務(wù)。長(zhǎng)期從事銀行法律專(zhuān)業(yè)工作，近幾年先后發(fā)表有關(guān)專(zhuān)業(yè)研究文章30余篇。并出版《銀行國(guó)際業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)控制》、《銀行公司金融業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)控制》，《銀行中間業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)控制》，《個(gè)人金融業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)控制》，《銀行改制上市法律問(wèn)題與規(guī)制比較》等多部著作。

書(shū)籍目錄

上篇 年度法制述評(píng)　第一章 銀行業(yè)法律法規(guī)述評(píng)　　一、銀行業(yè)法律法規(guī)概覽　　　(一)保險(xiǎn)法律規(guī)范修改完善　　　(二)專(zhuān)利保護(hù)制度進(jìn)一步健全　　　(三)懲治經(jīng)濟(jì)犯罪刑事法律適時(shí)修正　　　(四)征信管理立法邁出實(shí)質(zhì)性一步　　　(五)反壟斷法律體系進(jìn)一步完善　　二、重要法律法規(guī)述評(píng)　　　(一)法律　　　　《保險(xiǎn)法》　　　　《專(zhuān)利法(修正)》　　　　《刑法修正案(七)》　　　(二)國(guó)務(wù)院行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章　　　　《征信管理?xiàng)l例(征求意見(jiàn)稿)》　　　　《關(guān)于當(dāng)前金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見(jiàn)》　　　　《國(guó)務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的若干意見(jiàn)》　　　　《境外投資管理辦法》和《關(guān)于完善境外投資項(xiàng)目管理有關(guān)問(wèn)題的通知》　　　　《金融企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓管理辦法》　　　　《關(guān)于相關(guān)市場(chǎng)界定的指南》及《金融業(yè)經(jīng)營(yíng)者集中申報(bào)營(yíng)業(yè)額計(jì)算辦法》　　三、2010年展望　　　(一)社會(huì)民生領(lǐng)域的立法步伐將進(jìn)一步加快　　　(二)社會(huì)保險(xiǎn)立法將對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生重要影響　　　(三)《商標(biāo)法》將適時(shí)進(jìn)行調(diào)整和完善　　　(四)《征信管理?xiàng)l例》將對(duì)銀行客戶(hù)信息管理提出更高要求　　　(五)保守國(guó)家秘密法律規(guī)范應(yīng)當(dāng)予以關(guān)注和重視　第二章 銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)章述評(píng)　　一、銀行業(yè)監(jiān)管規(guī)章概覽　　　(一)應(yīng)對(duì)危機(jī)保增長(zhǎng)　　　(二)審時(shí)度勢(shì)控風(fēng)險(xiǎn)　　　(三)強(qiáng)化貸款全流程精細(xì)管理要求　　　(四)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算取得突破　　　(五)嚴(yán)控金融衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)　　　(六)規(guī)范理財(cái)投資和銀行卡管理　　　(七)債券監(jiān)管出新規(guī)　　　(八)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)與從業(yè)人員管理　　二、重要監(jiān)管規(guī)章述評(píng)　　　(一)宏觀金融改革　　　　《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于當(dāng)前調(diào)整部分信貸監(jiān)管政策促進(jìn)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展的通知》　　　　《中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》　　　(二)風(fēng)險(xiǎn)管理　　　　《商業(yè)銀行信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理指引》　　　　《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》　　　　《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指引》　　　　《商業(yè)銀行銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險(xiǎn)管理指引》　　　　《關(guān)于當(dāng)前應(yīng)對(duì)金融危機(jī)加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的意見(jiàn)》　　　　《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)按揭貸款風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》　　　　《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》　　　(三)授信業(yè)務(wù)和中小企業(yè)融資　　　　《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》　　　　《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》　　　　《關(guān)于進(jìn)一步加大對(duì)科技型中小企業(yè)信貸支持的指導(dǎo)意見(jiàn)》　　　　《廉租住房建設(shè)貸款管理辦法》　　　(四)跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)　　　　《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法》　　　　《跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算試點(diǎn)管理辦法實(shí)施細(xì)則》　　　(五)衍生產(chǎn)品交易　　　　《中國(guó)銀行間市場(chǎng)金融衍生產(chǎn)品交易主協(xié)議》　　　　《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與機(jī)構(gòu)客戶(hù)交易衍生產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》　　　(六)銀行卡與理財(cái)業(yè)務(wù)　　　　《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》　　　　《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范信用卡業(yè)務(wù)的通知》　　　　《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)投資管理有關(guān)問(wèn)題的通知》　　　　《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范銀信合作有關(guān)事項(xiàng)的通知》　　　(七)債券市場(chǎng)管理　　　　《關(guān)于開(kāi)展上市商業(yè)銀行在證券交易所參與債券交易試點(diǎn)有關(guān)問(wèn)題的通知》　　　　《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行債券投資風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》　　　　《關(guān)于金融租賃公司和汽車(chē)金融公司發(fā)行金融債券有關(guān)事宜的公告》　　　　《全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)金融債券發(fā)行管理操作規(guī)程》　　　　《銀行間債券市場(chǎng)債券登記托管結(jié)算管理辦法》　　　(八)機(jī)構(gòu)管理與從業(yè)人員操守　　　　《小額貸款公司改制設(shè)立村鎮(zhèn)銀行暫行規(guī)定》　　　　《消費(fèi)金融公司試點(diǎn)管理辦法》　　　　《加強(qiáng)外資轉(zhuǎn)制法人銀行公司治理指導(dǎo)意見(jiàn)》　　　　《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》　　　　《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》　　　(九)其他相關(guān)規(guī)章　　　　《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣收付業(yè)務(wù)管理的通知》　　　　《關(guān)于金融支持服務(wù)外包產(chǎn)業(yè)發(fā)展的若干意見(jiàn)》　　　　《開(kāi)放式證券投資基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定》　　　　《商業(yè)銀行資本充足率信息披露指引》　　　　《商業(yè)銀行資本計(jì)量高級(jí)方法驗(yàn)證指引》　　三、2010年展望　　　(一)繼續(xù)為經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航　　　(二)切實(shí)防控信貸風(fēng)險(xiǎn)　　　(三)構(gòu)建金融消費(fèi)者教育與權(quán)益保護(hù)的系統(tǒng)性制度體系　　　(四)積極參與國(guó)際監(jiān)管規(guī)則制定　　　(五)推進(jìn)全覆蓋型金融監(jiān)管體系建立　　　(六)逐步完善突發(fā)事件與危機(jī)應(yīng)對(duì)機(jī)制　第三章 與銀行業(yè)有關(guān)的司法解釋與典型案例述評(píng)　　一、最高人民法院司法解釋述評(píng)　　　(一)《最高人民法院關(guān)于涉及馳名商標(biāo)認(rèn)定的民事糾紛案件管轄問(wèn)題的通知》(法[2009]1號(hào))和《最高人民法院關(guān)于審理涉及馳名商標(biāo)保護(hù)的民事糾紛案件應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》(法釋[2009]3號(hào))……　第四章 國(guó)際銀行法制發(fā)展述評(píng)下篇 法律問(wèn)題探討　第五章 銀行業(yè)法制學(xué)術(shù)研究綜述　第六章 銀行監(jiān)管與內(nèi)控機(jī)制　第七章 銀行業(yè)務(wù)法律專(zhuān)論

章節(jié)摘錄

　?。ㄋ模┱餍殴芾砹⒎ㄟ~出實(shí)質(zhì)性一步　　為了改變我國(guó)征信立法工作長(zhǎng)期滯后的局面、規(guī)范征信機(jī)構(gòu)的行為、保護(hù)征信活動(dòng)相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益、促進(jìn)征信業(yè)健康有序發(fā)展，國(guó)務(wù)院法制辦向社會(huì)公布了《征信管理?xiàng)l例（征求意見(jiàn)稿）》。征求意見(jiàn)稿立足于我國(guó)征信業(yè)現(xiàn)狀和解決征信管理的突出問(wèn)題，將信用報(bào)告業(yè)務(wù)、信用評(píng)分業(yè)務(wù)和信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)等納入管理范圍，并對(duì)征信業(yè)務(wù)中信息收集、整理、保存和加工等各個(gè)環(huán)節(jié)作了詳細(xì)規(guī)定。同時(shí)，通過(guò)限制征信機(jī)構(gòu)組織形式，明確設(shè)立條件、業(yè)務(wù)范圍、退出機(jī)制等方式，強(qiáng)化對(duì)征信機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的監(jiān)督和管理。此外，為防止征信機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范或者不法行為對(duì)信息主體的權(quán)益造成侵害，特別對(duì)信息主體給予了較為嚴(yán)格的保護(hù)，規(guī)定了禁止收集的信息范圍，明確了包括征信機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)在內(nèi)的相關(guān)征信活動(dòng)主體的法律責(zé)任。征求意見(jiàn)稿的發(fā)布，對(duì)促進(jìn)征信活動(dòng)的法律化和制度化，改善社會(huì)信用環(huán)境、提高國(guó)民的信用意識(shí)，推動(dòng)社會(huì)信用體系的構(gòu)建將發(fā)揮積極作用，也將對(duì)商業(yè)銀行客戶(hù)信息處理與相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)展產(chǎn)生重要影響?！　。ㄎ澹┓磯艛喾审w系進(jìn)一步完善　　素有“經(jīng)濟(jì)憲法”之稱(chēng)的《反壟斷法》規(guī)定了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中壟斷行為的種類(lèi)，明確了鼓勵(lì)和保護(hù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、禁止和限制壟斷行為的原則，但對(duì)相關(guān)市場(chǎng)界定、申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)、執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)以及審查程序等問(wèn)題，卻缺乏較為詳細(xì)、明確的規(guī)定。為此，2009年國(guó)務(wù)院反壟斷委員會(huì)通過(guò)《關(guān)于相關(guān)市場(chǎng)界定的指南》，對(duì)界定相關(guān)市場(chǎng)的基本依據(jù)、界定相關(guān)市場(chǎng)的一般方法和關(guān)于假定壟斷者測(cè)試分析思路的說(shuō)明等內(nèi)容作了具體規(guī)定，細(xì)化了立法條文，為相關(guān)市場(chǎng)界定工作提供了指導(dǎo)，有助于提高反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)執(zhí)法工作的透明度。

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