商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)

內(nèi)容概要

　　本書由中國工商銀行從事機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)的一線骨干組織編寫，在吸收國外商業(yè)銀行的先進(jìn)做法和總結(jié)國內(nèi)商業(yè)銀行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，對機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行了深入淺出地介紹、分析和總結(jié)。主要從銀保合作、銀證合作、銀期合作、銀行同業(yè)合作、銀行與政府機(jī)構(gòu)合作等五個(gè)方面，系統(tǒng)深入地分析了機(jī)構(gòu)金融各業(yè)務(wù)板塊的合作對象、合作方式、合作內(nèi)容、業(yè)務(wù)流程及未來發(fā)展方向?！　”緯巧虡I(yè)銀行機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)知識的普及性書籍，具有知識性、系統(tǒng)性、全面性、操作性和前瞻性的特點(diǎn)。既可作為金融從業(yè)人員的培訓(xùn)教材，也可作為金融類專業(yè)的教材和課外參考書。機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)是指面向政府機(jī)構(gòu)和機(jī)構(gòu)金融客戶所提供的綜合性金融服務(wù)業(yè)務(wù)。大力發(fā)展機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)，已經(jīng)成為商業(yè)銀行拓展收入來源、優(yōu)化經(jīng)營結(jié)構(gòu)、提升競爭力的有效手段。

書籍目錄

第一章 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)概述　第一節(jié) 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)概述　第二節(jié) 我國商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢　第三節(jié) 小結(jié)第二章 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)　第一節(jié) 銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)概述　第二節(jié) 銀保壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)　第三節(jié) 銀保財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)　第四節(jié) 銀?；パa(bǔ)業(yè)務(wù)　第五節(jié) 銀保業(yè)務(wù)管理　第六節(jié) 小結(jié)第三章 銀證合作業(yè)務(wù)　第一節(jié) 銀證合作概述　第二節(jié) 證券資金協(xié)助監(jiān)管業(yè)務(wù)　第三節(jié) 證券資金結(jié)算和代理業(yè)務(wù)　第四節(jié) 資金融通業(yè)務(wù)　第五節(jié) 銀證業(yè)務(wù)合作管理　第六節(jié) 小結(jié)第四章 銀期合作業(yè)務(wù)　第一節(jié) 銀期合作業(yè)務(wù)概述　第二節(jié) 期貨結(jié)算業(yè)務(wù)　第三節(jié) 金融期貨特別結(jié)算業(yè)務(wù)　第四節(jié) 期貨保證金管理　第五節(jié) 標(biāo)準(zhǔn)倉單質(zhì)押貸款　第六節(jié) 商品期貨(貴金屬)代保管交割倉庫業(yè)務(wù)　第七節(jié) 銀期業(yè)務(wù)管理　第八節(jié) 小結(jié)第五章 銀行同業(yè)合作業(yè)務(wù)　第一節(jié) 銀行同業(yè)合作概述　第二節(jié) 人民幣融資業(yè)務(wù)　第三節(jié) 支付結(jié)算代理業(yè)務(wù)　第四節(jié) 外匯清算業(yè)務(wù)　第五節(jié) 國際結(jié)算和貿(mào)易融資業(yè)務(wù)　第六節(jié) 外匯資金業(yè)務(wù)　第七節(jié) 銀行同業(yè)合作業(yè)務(wù)管理　第八節(jié) 小結(jié)第六章 銀政合作業(yè)務(wù)　第一節(jié) 銀政合作業(yè)務(wù)概述　第二節(jié) 銀行財(cái)政合作　第三節(jié) 銀行社保合作　第四節(jié) 與其他政府機(jī)構(gòu)的合作　第五節(jié) 銀政業(yè)務(wù)管理　第六節(jié) 小結(jié)第七章 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)營銷管理　第一節(jié) 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)營銷管理概述　第二節(jié) 機(jī)構(gòu)客戶關(guān)系管理　第三節(jié) 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)營銷組織管理體系　第四節(jié) 機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè)　第五節(jié) 小結(jié)第八章 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理　第一節(jié) 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與管理概述　第二節(jié) 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)管理　第三節(jié) 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)市場風(fēng)險(xiǎn)管理　第四節(jié) 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理　第五節(jié) 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理　第六節(jié) 機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理　第七節(jié) 小結(jié)后記

章節(jié)摘錄

　　3.信息技術(shù)的飛速發(fā)展，為商業(yè)銀行開展機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)提供了科技支持。20世紀(jì)90年代，以通信和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)為代表的信息科技發(fā)展日新月異，使商業(yè)銀行能夠打破時(shí)間和空間的限制，為系統(tǒng)性強(qiáng)、區(qū)域覆蓋面廣的機(jī)構(gòu)客戶提供實(shí)時(shí)快捷的資金清算、交易等服務(wù)，為開展業(yè)務(wù)合作奠定了基礎(chǔ)。近年來，隨著網(wǎng)上銀行、電話銀行在商業(yè)銀行客戶群體中得到廣泛的推廣，機(jī)構(gòu)金融客戶可享用更加多元便捷的服務(wù)渠道。此外，數(shù)據(jù)集中和信息處理技術(shù)的發(fā)展，也使商業(yè)銀行能夠?qū)Ρ姸嗟臋C(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行多維度、全方位的分析，為提升對不同類型機(jī)構(gòu)客戶的服務(wù)水平提供了有效手段。如目前主要商業(yè)銀行運(yùn)用比較成熟的保險(xiǎn)公司客戶管理系統(tǒng)、證券公司客戶管理系統(tǒng)，已經(jīng)涵蓋了客戶風(fēng)險(xiǎn)評估、綜合貢獻(xiàn)度測算、客戶經(jīng)理績效量化考評等豐富功能。　　（二）商業(yè)銀行的市場化轉(zhuǎn)型，是機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)產(chǎn)生的內(nèi)在動(dòng)力　　1.開展機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變營銷理念、建立市場化營銷體系的必然選擇。20世紀(jì)90年代之后，我國企業(yè)的市場營銷觀念發(fā)生了很大變化，隨著同業(yè)競爭的加劇，“以客戶為中心”的現(xiàn)代市場營銷理念逐漸被企業(yè)界所接受和認(rèn)同，并同樣被引入到商業(yè)銀行經(jīng)營管理之中。機(jī)構(gòu)客戶綜合貢獻(xiàn)度高、社會(huì)影響力大的特點(diǎn)，使其成為各家商業(yè)銀行積極競爭的重點(diǎn)客戶，國內(nèi)各主要銀行紛紛按照“以客戶為中心？的原則，加強(qiáng)對機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)的統(tǒng)一營銷與管理，及時(shí)了解、全面發(fā)掘機(jī)構(gòu)金融客戶的需求，為其提供全方位的服務(wù)，力爭在優(yōu)質(zhì)客戶的競爭中占據(jù)有利地位。與此同時(shí)，這種有針對性的客戶分析和服務(wù)，也體現(xiàn)在部門設(shè)置上，即2000年以后，國內(nèi)主要商業(yè)銀行都紛紛成立了專門負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)金融客戶營銷管理的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部?！　?.開展機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)，是商業(yè)銀行應(yīng)對市場競爭、推進(jìn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型的必然選擇。自1996年起，我國開始推進(jìn)利率市場化改革，逐步增加了商業(yè)銀行存貸款的自主定價(jià)權(quán)，商業(yè)銀行利差正在收窄；同時(shí)，國內(nèi)資本市場在20世紀(jì)90年代也得到了快速發(fā)展，直接融資對傳統(tǒng)貸款業(yè)務(wù)的替代效應(yīng)逐步顯現(xiàn)。在此背景下，商業(yè)銀行以存貸業(yè)務(wù)為主的盈利模式受到了沖擊，面臨著拓展盈利空間和實(shí)現(xiàn)經(jīng)營轉(zhuǎn)型的雙重壓力。2004年以來，隨著國內(nèi)主要商業(yè)銀行股改上市工作的逐步完成，這一壓力更加凸顯。通過開展機(jī)構(gòu)金融業(yè)務(wù)，商業(yè)銀行不僅可獲得穩(wěn)定的低成本資金來源，緩解利差收窄壓力，而且結(jié)算和代理等中間業(yè)務(wù)也不斷發(fā)展，盈利結(jié)構(gòu)得以進(jìn)一步優(yōu)化。此外，金融同業(yè)之間的資金交易往來，也逐漸成為商業(yè)銀行進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理、靈活調(diào)節(jié)資金頭寸、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段。

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