金融管制放松條件下的銀行業(yè)自律研究

內(nèi)容概要

銀行業(yè)自律是銀行市場(chǎng)自律組織自我管理、自我約束和自我服務(wù)的一種市場(chǎng)治理形式；我國(guó)的銀行業(yè)自律主要通過(guò)銀行業(yè)協(xié)會(huì)這個(gè)平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)。隨著銀行業(yè)的全面對(duì)外開(kāi)放，中國(guó)銀行業(yè)將面臨新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，更需要團(tuán)結(jié)協(xié)作、維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)、謀求共同發(fā)展，銀行業(yè)協(xié)會(huì)作為自律組織，具有廣泛的發(fā)展空間。    本課題從市場(chǎng)治理的角度分析了銀行業(yè)自律組織的演變機(jī)理、發(fā)展過(guò)程和組織形式，抽象出了銀行業(yè)自律組織運(yùn)行的共性，為銀行業(yè)協(xié)會(huì)自律管理奠定了理論基礎(chǔ)；在論證銀行業(yè)協(xié)會(huì)作為銀行業(yè)市場(chǎng)治理的基礎(chǔ)上，分析了行業(yè)自律管理中各利益主體的博弈形式，銀行業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展行業(yè)自律管理的基本組織形式、基本要素和運(yùn)行機(jī)制；分析了銀行業(yè)協(xié)會(huì)自律管理體系中三個(gè)支柱自身及相互之間的運(yùn)行機(jī)理；比較了國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展行業(yè)自律的差異；探討了銀行業(yè)協(xié)會(huì)替代性糾紛解決機(jī)制的可行性及可操作方式；最后對(duì)非會(huì)費(fèi)收入、機(jī)構(gòu)建設(shè)和文化建設(shè)等影響中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)可持續(xù)發(fā)展的問(wèn)題進(jìn)行了討論。

作者簡(jiǎn)介

劉張君，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。現(xiàn)任國(guó)務(wù)院處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議辦公室主任、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)處置非法集資辦公室主任、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)銀行監(jiān)管二部監(jiān)管巡視員。歷任中國(guó)人民銀行河南金融管理干部學(xué)院金融投資系主任，中國(guó)人民銀行銀行二司助理巡視員，新疆克孜勒蘇柯?tīng)柨俗巫灾沃蔹h委常委、副州長(zhǎng)，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)專職副會(huì)長(zhǎng)。
    多年來(lái)，一直勤于筆耕，出版金融類專著2部，合著、合編12部，其中多部著作獲中國(guó)人民銀行金融院校優(yōu)秀教材獎(jiǎng)；在國(guó)家級(jí)、省部級(jí)刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文30余篇。
    在援疆期間，被新疆維吾爾自治區(qū)黨委、人民政府授予二等功1次。2005年被CCTV經(jīng)濟(jì)頻道、中國(guó)金融網(wǎng)評(píng)為“中國(guó)銀行業(yè)十大年度人物”。

書(shū)籍目錄

第1章　緒論　1.1　研究背景與目的    1.1.1　銀行業(yè)自律管理的重要性日益提高    1.1.2　關(guān)于行業(yè)自律管理理論與實(shí)踐的局限    1.1.3　研究目的　1.2　研究方法  　1.2.1　博弈論的分析方法　  1.2.2　比較研究法　  1.2.3　法律經(jīng)濟(jì)學(xué)方法　  1.2.4　文獻(xiàn)分析法　1.3　技術(shù)路線和主要內(nèi)容　  1.3.1　研究架構(gòu)及流程　  1.3.2  內(nèi)容安排第2章　行業(yè)自律管理的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋　2.1　行業(yè)自律的定義及行業(yè)自律相關(guān)關(guān)系主體　  2.1.1　行業(yè)自律的定義　  2.1.2　行業(yè)自律的相關(guān)主體　2.2　行業(yè)自律：基于市場(chǎng)治理機(jī)制視角的分析　  2.2.1　市場(chǎng)治理機(jī)制的發(fā)展與演變　  2.2.2　作為市場(chǎng)治理機(jī)制的行業(yè)協(xié)會(huì)　2.3　行業(yè)自律體系的博弈論分析　  2.3.1　解決“搭便車”行為是實(shí)現(xiàn)行業(yè)自律的關(guān)鍵　  2.3.2  自律關(guān)系的博弈論形式　  2.3.3　行業(yè)自律的博弈分析方式　  2.3.4　行業(yè)自律關(guān)系中各種博弈結(jié)果的轉(zhuǎn)化　  2.3.5　案例分析　2.4　我國(guó)行業(yè)自律管理的現(xiàn)實(shí)約束　  2.4.1　我國(guó)行業(yè)自律組織演進(jìn)的歷史邏輯　  2.4.2　我國(guó)行業(yè)協(xié)會(huì)自律管理的現(xiàn)實(shí)約束　2.5　小結(jié)第3章　金融管制放松與銀行業(yè)自律　3.1　銀行業(yè)管制的放松　  3.1.1　放松管制是金融發(fā)展的總趨勢(shì)　  3.1.2　金融管制放松的具體內(nèi)容　3.2　管制放松對(duì)銀行業(yè)發(fā)展的影響　3.3　放松管制與銀行業(yè)自律的關(guān)系    3.3.1  銀行市場(chǎng)的自由交易與第三方私人治理    3.3.2　銀行業(yè)自律是政府管制的起點(diǎn)    3.3.3　放松銀行交易管制與行業(yè)發(fā)展　3.4　銀行業(yè)自律的功能    3.4.1　行業(yè)自律與商業(yè)銀行內(nèi)部控制    3.4.2　加強(qiáng)和改善銀行業(yè)職業(yè)道德建設(shè)    3.4.3　行業(yè)自律與銀行業(yè)信用建設(shè)  3.5　國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)協(xié)會(huì)的比較分析    3.5.1　西方發(fā)達(dá)國(guó)家銀行業(yè)協(xié)會(huì)的實(shí)踐    3.5.2　我國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)行業(yè)自律管理的現(xiàn)狀    3.5.3　國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)自律組織的差異分析  3.6　銀行業(yè)自律體系基本要素　3.7　小結(jié)第4章　銀行業(yè)自律體系的基礎(chǔ)——行業(yè)自律規(guī)范第5章　行業(yè)自律規(guī)范實(shí)施的保證——自律懲戒體系第6章　銀行業(yè)信息體系的建立和管理第7章　銀行業(yè)協(xié)會(huì)的建設(shè)與持續(xù)發(fā)展第8章　結(jié)論及研究展望參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　第1章　緒論　　1.1　研究背景與目的　　1.1.1　銀行業(yè)自律管理的重要性日益提高　　市場(chǎng)的不斷發(fā)展引起行業(yè)管制權(quán)在政府和行業(yè)組織之間進(jìn)行重新調(diào)整和分配，行業(yè)自律本質(zhì)上是政府把一個(gè)管制過(guò)程的實(shí)施交給行業(yè)自己；無(wú)論是從政治上還是從經(jīng)濟(jì)上講，這種安排日益廣泛，在有崇尚自由傳統(tǒng)的國(guó)家（如英國(guó)和美國(guó)）尤其如此（Baggot，1989；Leveque，1996；Scarpa，1999）。從內(nèi)容及實(shí)施主體看，行業(yè)自律是指行業(yè)市場(chǎng)自律組織自我管理、自我約束和自我服務(wù)的一種市場(chǎng)治理形式；行業(yè)協(xié)會(huì)是實(shí)現(xiàn)行業(yè)自律管理的重要載體。行業(yè)協(xié)會(huì)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的產(chǎn)物，是我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制建設(shè)的組成部分。隨著我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制建立和政府職能轉(zhuǎn)變，行業(yè)協(xié)會(huì)的地位和作用將進(jìn)一步顯現(xiàn)。　　目前，我國(guó)的銀行業(yè)自律主要是通過(guò)銀行業(yè)協(xié)會(huì)這個(gè)平臺(tái)來(lái)實(shí)現(xiàn)。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)自成立以來(lái)，以促進(jìn)會(huì)員單位共同利益為宗旨，積極探索，不斷創(chuàng)新，在維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益、維護(hù)銀行業(yè)市場(chǎng)秩序、提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)和為會(huì)員服務(wù)等方面做了大量的工作?！　　?/pre>








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