中國人民銀行執(zhí)法與訴訟案例評析

前言

中國人民銀行行長周小川早在2003年年初就指出：法律環(huán)境是金融生態(tài)環(huán)境的基礎(chǔ)。他要求人民銀行系統(tǒng)要緊緊圍繞完善社會主義市場經(jīng)濟體系的大局，既要致力于推動金融法制建設(shè)和改善金融法治環(huán)境，又要堅定不移地依法履行職責(zé)，全面推進依法行政。幾年來，經(jīng)過全系統(tǒng)的共同努力，人民銀行依法行政取得了可喜的成績。在此基礎(chǔ)上，人民銀行總行條法司和人民銀行部分支行法律事務(wù)部門的同志從近年來發(fā)生在人民銀行系統(tǒng)的執(zhí)法和訴訟案件中，精心挑選了有代表性的25個典型案例，進行編纂整理，從案情介紹、案例評析、案例啟示和法條鏈接四個方面敘述實際發(fā)生的法律糾紛、存在的主要法律問題以及帶給我們的啟示。各案例的作者大都是該案例的親自參與者，他們試圖通過案例評析的方式，向讀者闡明中央銀行法律工作者所發(fā)現(xiàn)的法律問題以及解決問題的建議。我們要正確認識實踐中的行政復(fù)議和訴訟案件，這些案件對建設(shè)“法治央行”有著十分積極的意義，對推進人民銀行依法行政能夠起到良好的推動作用，為此我們要感謝案件申請人。我們也要感謝各級人民銀行法律部門的同事們，他們依法開展行政復(fù)議工作，依法妥善地應(yīng)訴，既促進了中央銀行依法行政工作，又維護了行政相對人的合法權(quán)益。行政復(fù)議和訴訟案件實際上既反映了人民銀行系統(tǒng)依法行政水平的不斷提高，也反映了我國法治建設(shè)所取得的成績。

內(nèi)容概要

作為中央銀行的法律工作者，應(yīng)當(dāng)認真研究金融危機所反映的法律問題，從立法、司法等多個角度分析發(fā)達國家金融法律制度存在的問題，為我所用，金融危機固然說明了發(fā)達國家的金融法律制度存在一定問題，但并不能因此說明我們自己的金融法律制度不存在問題。我們要吸取他人的經(jīng)驗教訓(xùn)，正視自己的不足，抓住機遇發(fā)展自己，完善自己的制度。本書中收入的案例正是發(fā)現(xiàn)人民銀行自身問題、完善金融法律制度的一個重要參照。    對人民銀行的工作人員來說，案例是最好的教材。案例評析可以使我們對自身行為的合法性、合理性有清醒的認識，從而促進人民銀行的依法行政工作，進一步完善我國的金融法律制度。

書籍目錄

第一章 行政執(zhí)法案件  第一節(jié) 概述  第二節(jié) 行政處罰類    違法證據(jù)不足案    法律依據(jù)不足案    不具備行政處罰主體資格案    適用法律依據(jù)不當(dāng)及未聽取陳述申辯意見案    未履行告知義務(wù)案    撤銷行政處罰決定案    商業(yè)銀行未履行反洗錢義務(wù)案    執(zhí)法依據(jù)不明案  第三節(jié) 行政許可類    違法實施行政許可案    偽造開戶資料開立基本存款賬戶案  第四節(jié) 政府信息公開類    履行政府信息公開義務(wù)案  第五節(jié) 行政強制類    假幣收繳案第二章 訴訟案件  第一節(jié) 概述  第二節(jié) 金融穩(wěn)定類    因處置金融機構(gòu)被訴債務(wù)清償案  第三節(jié) 貨幣信貸類    資金拆借案    貸款糾紛案    金銀專項貸款案  第四節(jié) 金融服務(wù)類    第29屆奧林匹克運動會紀(jì)念鈔發(fā)行案    不提供基本存款賬戶信息案    個人征信信息爭議案  第五節(jié) 其他    擔(dān)保無效賠償責(zé)任終止執(zhí)行案    執(zhí)行異議案    建筑工程招標(biāo)糾紛案    建設(shè)工程施工合同糾紛案    返還工程招標(biāo)保證金案    勞務(wù)糾紛案

章節(jié)摘錄

21.國庫集中支付代理銀行資格認定；22.商業(yè)銀行承辦記賬式國債柜臺交易審批；23.貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)。根據(jù)《行政許可法》的規(guī)定，公民、法人或者其他組織向中國人民銀行及其分支機構(gòu)申請上述行政許可事項時，應(yīng)當(dāng)盡以下義務(wù)：（1）如實提交有關(guān)申請材料，并對申請材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負責(zé)；（2）必須如實反映與申請行政許可有關(guān)的真實情況。如果公民、法人或者其他組織沒有履行或者沒有完全履行上述義務(wù)，隱瞞了有關(guān)情況或者提供虛假申請材料，一經(jīng)審查發(fā)現(xiàn)，中國人民銀行及其分支機構(gòu)就可以不予受理公民、法人或者其他組織的行政許可申請，或者不給予公民、法人或者其他組織行政許可，同時還可以針對公民、法人或者其他組織實施的違法行為依法給予警告的行政處罰。（二）中國人民銀行及其分支機構(gòu)實施的行政許可是以法律、行政法規(guī)和國務(wù)院決定為依據(jù)的。中國人民銀行制定的規(guī)章可以在法律、行政法規(guī)和國務(wù)院決定設(shè)定的行政許可事項范圍內(nèi)，對實施該項行政許可作出具體規(guī)定。但這些規(guī)章不能增設(shè)新的行政許可事項，也不能在法律、行政法規(guī)和國務(wù)院決定已經(jīng)規(guī)定行政許可實施條件的情況下，增設(shè)違反法律、行政法規(guī)和國務(wù)院決定的其他條件。（三）中國人民銀行及其分支機構(gòu)實施的行政許可應(yīng)當(dāng)依照法定程序進行。所謂法定程序，是指法律規(guī)定的實施行政許可的方式、步驟和期限。根據(jù)《行政許可法》的規(guī)定，實施行政許可應(yīng)當(dāng)依照法定程序；違反法定程序的，作出準(zhǔn)予行政許可決定的行政機關(guān)或者其上級行政機關(guān)可以根據(jù)利害關(guān)系人的請求或者依據(jù)本機關(guān)的職權(quán)，撤銷該項行政許可決定。因此，中國人民銀行及其分支機構(gòu)在實施行政許可時，必須嚴格遵守法定程序。如果不嚴格遵守法定程序，就可能引起行政爭議，產(chǎn)生行政執(zhí)法風(fēng)險。

后記

《中國人民銀行執(zhí)法與訴訟案例評析》一書，是人民銀行條法司組織編寫的一部集中央銀行行政執(zhí)法與訴訟案例于一體的金融法律實踐讀本。本書對人民銀行近幾年發(fā)生的執(zhí)法與訴訟案例進行了認真篩選，從中選出25個有代表性的典型案例，對案例產(chǎn)生的原因進行分析，總結(jié)相關(guān)經(jīng)驗和教訓(xùn)，以期對人民銀行相關(guān)工作提供指導(dǎo)和借鑒。本書在編寫過程中得到人民銀行上?？偛?、各分行（營業(yè)管理部）法律事務(wù)處的大力支持，從案例的收集、整理到案例分析，各法律事務(wù)處都付出了辛勤勞動，對編寫本書提出了許多寶貴的意見和建議，我們對參與本書編寫的各法律事務(wù)處表示由衷的感謝。本書由前條法司司長陳小云擔(dān)任主編，條法司李波、劉慧蘭、邊志良任副主編。參加編寫的人員包括：條法司王少軍、王玉玲、劉曉洪、王佐罡、俞鶯、呂婷婷、黃寧、武岳、武卓，上?？偛恳蠼∶?、唐曉雪，廣州分行周華，呼和浩特中心支行陳慧，拉薩中心支行斯朗江措，撫州市中心支行余影等。全書由王少軍、王玉玲統(tǒng)稿，王佐罡、呂婷婷校稿。鑒于作者水平有限，本書中如有不準(zhǔn)確、不全面之處，懇請讀者批評指正。

編輯推薦

《中國人民銀行執(zhí)法與訴訟案例評析》是由中國金融出版社出版的。

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