證券公司合規(guī)管理

前言

　　大洋彼岸的次貸危機(jī)，逐步演變成席卷全球的金融風(fēng)暴，并繼續(xù)升級為一場嚴(yán)重的全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這場危機(jī)所帶來的危害已大大超出我們的預(yù)期，甚至已經(jīng)影響到我們每個人的生活。分析其直接原因，固然，美聯(lián)儲的低利率，投資銀行的高杠桿融資，證券化資產(chǎn)的過度衍生，催生了房地產(chǎn)市場和衍生品市場的泡沫風(fēng)險，但部分金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重背離審慎、理性的經(jīng)營理念和合規(guī)文化，面對巨額利益誘惑而表現(xiàn)出的投機(jī)、賭博和貪婪，也對這場危機(jī)起到了推波助瀾的作用。　　令人欣慰的是，雖然近幾年我國證券市場非理性投機(jī)氣氛濃厚，上證指數(shù)從2005年的不足千點一路推升至2007年10月的6124點，而后又在一年時間內(nèi)回到1600多點，但我國證券公司沒有在此輪市場下跌過程中出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險。這次之所以能夠躲過周期性劫難，與客戶資金的第三方獨立存管制度建立，證券行業(yè)綜合治理完成，外部監(jiān)管加強(qiáng)以及證券行業(yè)合規(guī)意識逐步形成都有很大的關(guān)系?！　∧壳?，證券公司已步入常規(guī)發(fā)展階段，如何適應(yīng)新形勢、迎接新挑戰(zhàn)，是證券公司應(yīng)積極思考和正面應(yīng)對的問題?！　≈袊C監(jiān)會主席尚福林在2006年證券公司綜合治理座談會上提出：“監(jiān)管機(jī)制要從行政監(jiān)管為主向行政監(jiān)管、行業(yè)自律和公司自我約束有機(jī)結(jié)合轉(zhuǎn)變?！蔽艺J(rèn)為，加強(qiáng)證券公司合規(guī)管理體系建設(shè)是實現(xiàn)公司長足發(fā)展的制度保障，是自我約束機(jī)制、自我完善的百年大計。我國證券公司的合規(guī)管理工作剛剛起步，從理念、誠信、人才、經(jīng)驗到制度建設(shè)都還很薄弱，還有很多問題需要研討，還有大量的實務(wù)需要我們在實踐中探索。

內(nèi)容概要

　　本書系統(tǒng)論述中國證券公司合規(guī)管理問題。包括導(dǎo)論、合規(guī)管理基本理論、我國證券公司合規(guī)管理狀況、證券公司管理合規(guī)管理組織體系、證券公司合規(guī)管理制度建設(shè)、證券公司合規(guī)管理實務(wù)、合規(guī)評估考核與問責(zé)、和貴管理與外部監(jiān)管。并附有相關(guān)法規(guī)文件。配合證監(jiān)會關(guān)于實施證券公司合規(guī)管理的法規(guī)，對證券公司的股東、董事會、經(jīng)營管理層將管理合規(guī)融入到公司治理和內(nèi)部控制中有巨大的幫助。有助于將“合規(guī)創(chuàng)造價值”理念融入到證券公司的成長中。

書籍目錄

第一章　導(dǎo)論第二章　合規(guī)管理基本理論　第一節(jié)　合規(guī)相關(guān)概念　第二節(jié)　合規(guī)管理的基本理念、原則及職能　第三節(jié)　合規(guī)管理與內(nèi)部控制、公司治理第三章　我國證券公司合規(guī)管理現(xiàn)狀　第一節(jié)　證券公司合規(guī)管理發(fā)展回顧　第二節(jié)　推進(jìn)證券公司合規(guī)管理的重要意義　第三節(jié)　證券公司合規(guī)管理面臨的問題及現(xiàn)階段工作重點第四章　證券公司合規(guī)管理組織體系  第一節(jié)　證券公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)  第二節(jié)　合規(guī)管理組織體系中相關(guān)各方的定位  第三節(jié)　合規(guī)總監(jiān)與合規(guī)管理部門  第四節(jié)　合規(guī)總監(jiān)的履職保障第五章　證券公司合規(guī)管理實務(wù)  第一節(jié)　合規(guī)管理制度建設(shè)  第二節(jié)　合規(guī)咨詢  第三節(jié)　合規(guī)審查  第四節(jié)　合規(guī)檢查  第五節(jié)　合規(guī)監(jiān)測  第六節(jié)　法律法規(guī)準(zhǔn)則追蹤  第七節(jié)　投訴與舉報的處理  第八節(jié)　監(jiān)管配合  第九節(jié)　合規(guī)風(fēng)險處置  第十節(jié)　合規(guī)報告  第十一節(jié)　信息隔離墻  第十二節(jié)　反洗錢  第十三節(jié)　合規(guī)文化建設(shè)  第十四節(jié)　合規(guī)管理信息系統(tǒng)建設(shè)第六章　合規(guī)考核、合規(guī)問責(zé)與合規(guī)管理有效性評估　第一節(jié)　合規(guī)考核　第二節(jié)　合規(guī)問責(zé)　第三節(jié)　合規(guī)管理的有效性評估第七章　合規(guī)管理與外部監(jiān)管  第一節(jié)　合規(guī)管理與外部監(jiān)管的關(guān)系  第二節(jié)　合規(guī)管理的外部檢查與評價  第三節(jié)　合規(guī)管理的外部問責(zé)及責(zé)任減免制度附錄　合規(guī)管理文件匯編　一、《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》  　二、《關(guān)于市場中介組織合規(guī)職責(zé)問題的最終報告》  　三、《合規(guī)的作用（白皮書）》　四、《證券公司監(jiān)督管理條例》  　五、《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》  　六、《證券公司內(nèi)部控制指引》  　七、《關(guān)于指導(dǎo)證券公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)建立合規(guī)管理制度的試點工作方案》　八、《關(guān)于進(jìn)一步落實（證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定），完善合規(guī)管理實施方案的意見》　九、《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》  　十、《保險公司合規(guī)管理指引》　十一、《中華人民共和國反洗錢法》參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　第一章　導(dǎo)論　　合規(guī)，英文稱Compliance，來源于國外銀行業(yè)監(jiān)管，最早可追溯到20世紀(jì)30年代的金融危機(jī)，但合規(guī)真正從金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險管理中獨立出來成為專門的一項管理活動也只是近20年的事。巴塞爾銀行監(jiān)管委員會（The Basel Committee on Banking Supervision，以下簡稱巴塞爾委員會）在推動合規(guī)管理全球化的過程中起到了非常重要的作用。1974年底，美國、英國、法國、德國、意大利、日本、荷蘭、加拿大、比利時、瑞典10大工業(yè)國的中央銀行共同成立巴塞爾委員會，并于1988年正式出臺了著名的巴塞爾資本框架協(xié)議。由于該委員會成員來自世界主要發(fā)達(dá)國家，所制定的規(guī)章影響大，各國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)都在其立法規(guī)定或其他措施的基礎(chǔ)上，結(jié)合本國實際情況，逐步實施其所確定標(biāo)準(zhǔn)與指導(dǎo)原則。1998年9月，巴塞爾委員會在《銀行業(yè)組織內(nèi)部控制體系框架》一文中，正式完整闡述“合規(guī)”的概念，將“合法和合規(guī)性”列為銀行內(nèi)部控制框架的重要因素之一。2003年10月，巴塞爾委員會進(jìn)一步針對合規(guī)問題專門發(fā)布了《銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的指引性文件，明確合規(guī)風(fēng)險管理是一項日趨重要且獨立的風(fēng)險管理職能。2005年4月，巴塞爾委員會發(fā)布合規(guī)管理最重要的國際性文件《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（Compliance and the Compliance Function in Banks）。該文件闡明了合規(guī)理念及相關(guān)概念，明確了合規(guī)的標(biāo)準(zhǔn)和涵蓋范圍，并提出了銀行業(yè)建立合規(guī)部門應(yīng)遵循的十項原則。至此，合規(guī)管理的理論體系基本確立，各國金融機(jī)構(gòu)對合規(guī)管理體系的建設(shè)及理論研究進(jìn)入了一個新的階段。

編輯推薦

　　20世紀(jì)90年代后，由于缺乏一套完整的監(jiān)管制度與機(jī)制來彌補(bǔ)管制放松之后形成的真空，美國每年銀行倒閉數(shù)目上升到了三位數(shù)，在安然、世通等全球性大公司出現(xiàn)嚴(yán)重欺詐行為之后，具有合規(guī)管理特征的《薩班斯法案》應(yīng)運而生，此后，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》，標(biāo)志著國際上合規(guī)管理體系建設(shè)及理論研究進(jìn)入了一個新的階段?！　≡谥袊C券公司市場化進(jìn)程中，部分證券公司在商業(yè)利益的驅(qū)動下，嚴(yán)重背離審慎、理性的經(jīng)營理念，合規(guī)管理意識缺失、合規(guī)風(fēng)險不斷增大。因此，建立符合市場環(huán)境和行業(yè)規(guī)律的合規(guī)管理尤為重要，這就是本書努力追求實現(xiàn)的目標(biāo)。

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