投資者保護(hù)、績效與風(fēng)險控制

內(nèi)容概要

本書圍繞國有商業(yè)銀行治理目標(biāo)，以保護(hù)投資者利益、提高績效、控制風(fēng)險為主線，運(yùn)用馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)、現(xiàn)代企業(yè)理論、制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣金融學(xué)的有關(guān)理論，詳細(xì)分析了商業(yè)銀行的內(nèi)部、外部治理機(jī)制與治理目標(biāo)之間的關(guān)系，從保障國有商業(yè)銀行的國家股東利益、建立現(xiàn)代商業(yè)銀行制度的高度和標(biāo)準(zhǔn)出發(fā)，對我國國有商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)容、存在的問題和改革方向等方面進(jìn)行分析研究，并結(jié)合我國國有商業(yè)銀行治理機(jī)制的現(xiàn)狀，提出相應(yīng)的政策建議。    本書首先對商業(yè)銀行治理的概念和主要內(nèi)容作出界定，將商業(yè)銀行治理機(jī)制分為內(nèi)部治理機(jī)制和外部治理機(jī)制，認(rèn)為商業(yè)銀行治理機(jī)制的最終目標(biāo)是不僅要保障投資者利益、提高銀行績效，而且要防范風(fēng)險。其次，本書對現(xiàn)代公司治理理論和商業(yè)銀行治理理論的有關(guān)文獻(xiàn)進(jìn)行了綜述，比較分析了商業(yè)銀行公司治理的外部監(jiān)控型和內(nèi)部監(jiān)控型模式，指出自，20世紀(jì)80年代以來，隨著經(jīng)濟(jì)與金融全球化進(jìn)程的加快，國際金融業(yè)的競爭加劇，兩種治理模式相互借鑒，取長補(bǔ)短，出現(xiàn)了日益趨同化的發(fā)展趨勢。在此基礎(chǔ)上，本書圍繞國有商業(yè)銀行治理的目標(biāo)，以保護(hù)投資者利益、提高績效、風(fēng)險控制為主線，結(jié)合我國國有商業(yè)銀行股份制改革進(jìn)程和治理現(xiàn)狀，詳細(xì)探討了股權(quán)結(jié)構(gòu)、董事會制度、激勵約束機(jī)制、市場競爭機(jī)制和監(jiān)管機(jī)制等銀行內(nèi)外部治理機(jī)制與目標(biāo)之間的關(guān)系。在分析中，本書針對我國國有商業(yè)銀行治理機(jī)制的缺陷，提出了相應(yīng)的完善建議。

書籍目錄

第1章　導(dǎo)論　1.1　問題的提出　　1.1.1　公司治理的起源　　1.1.2　商業(yè)銀行公司治理問題的提出　1.2　相關(guān)概念及界定　　1.2.1　公司治理的內(nèi)涵　　1.2.2　商業(yè)銀行公司治理的內(nèi)容　1.3　研究方法和路徑說明　　1.3.1　實(shí)證研究和規(guī)范研究相結(jié)合的方法　　1.3.2　比較研究的方法　1.4　本書的結(jié)構(gòu)安排第2章　公司治理的相關(guān)理論　2.1　傳統(tǒng)的公司治理理論　　2.1.1　所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離理論　　2.1.2　委托一代理理論　　2.1.3　股東至上主義　2.2　公司治理理論的發(fā)展　　2.2.1　利益相關(guān)者理論　　2.2.2　集中股權(quán)結(jié)構(gòu)理論　　2.2.3　“大股東監(jiān)督”理論　　2.2.4　相近持股比的股權(quán)結(jié)構(gòu)理論　　2.2.5　管理者激勵理論　　2.2.6　代理成本理論　　2.2.7　超產(chǎn)權(quán)理論第3章　商業(yè)銀行公司治理理論與治理模式比較　3.1　商業(yè)銀行治理的文獻(xiàn)綜述　3.2　國有商業(yè)銀行治理的特殊性　　3.2.1　外部治理環(huán)境的特殊性　　3.2.2　內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)的特殊性　3.3　商業(yè)銀行治理模式的比較分析　　3.3.1　兩種商業(yè)銀行公司治理模式分析　　3.3.2　兩種商業(yè)銀行治理模式的比較　　3.3.3　兩種商業(yè)銀行治理模式的趨同化發(fā)展　　3.3.4　商業(yè)銀行治理模式給我們的啟示第4章　我國國有商業(yè)銀行公司治理與投資者保護(hù)　4.1　國有商業(yè)銀行投資者保護(hù)概述　　4.1.1　國有商業(yè)銀行投資者保護(hù)的含義與實(shí)質(zhì)　　4.1.2　國有商業(yè)銀行投資者利益被侵占的原因分析　4.2　國有商業(yè)銀行控制權(quán)私人利益的表現(xiàn)與衡量　　4.2.1　控制權(quán)私人利益概述　　4.2.2　國有商業(yè)銀行控制權(quán)私人利益的含義與表現(xiàn)　　4.2.3　國有商業(yè)銀行控制權(quán)私人利益的衡量和決定　4.3　國有商業(yè)銀行內(nèi)部治理機(jī)制與投資者利益保護(hù)　　4.3.1　產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)與投資者利益保護(hù)　　4.3.2　董事會制度與投資者利益保護(hù)　　4.3.3　約束激勵機(jī)制與投資者利益保護(hù)　4.4　國有商業(yè)銀行外部治理機(jī)制與投資者利益保護(hù)　　4.4.1　市場競爭與投資者利益保護(hù)　……第5章　我國國有商業(yè)銀行公司治理與績效第6章　我國國有商業(yè)銀行公司治理與風(fēng)險控制第7章　結(jié)論與政策建議參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　第1章 導(dǎo)論　　1.1 問題的提出　　銀行是中國金融業(yè)的核心，國有商業(yè)銀行是中國銀行業(yè)的主體，國有商業(yè)銀行的穩(wěn)健經(jīng)營直接關(guān)系到中國整個經(jīng)濟(jì)金融的穩(wěn)定和發(fā)展。經(jīng)過三十多年來金融體制改革的實(shí)踐探索和理論創(chuàng)新，中國銀行業(yè)發(fā)生了巨大的變化，取得了長足的進(jìn)步，但不可否認(rèn)，國有商業(yè)銀行仍然存在許多問題，諸如不良貸款率較高、運(yùn)營效率較低、內(nèi)外發(fā)展動力不足、經(jīng)營管理機(jī)制不夠完善等。中國加入世界貿(mào)易組織后，國有商業(yè)銀行不僅面臨國內(nèi)同業(yè)的競爭，而且面臨國際強(qiáng)手的挑戰(zhàn)，尤其是在科學(xué)技術(shù)迅速發(fā)展的今天，許多國際大銀行在資金調(diào)配運(yùn)用、資產(chǎn)種類、成本控制、經(jīng)營效益等方面具有明顯的優(yōu)勢。因此，如何進(jìn)一步深化國有商業(yè)銀行改革，引導(dǎo)國有商業(yè)銀行抓住機(jī)遇，保證平穩(wěn)過渡，并爭取國際競爭的有利地位，對我國銀行業(yè)的發(fā)展有著重要的意義，也對深化金融體制改革具有全局性的意義?！　‖F(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展與運(yùn)作的實(shí)踐和經(jīng)驗(yàn)表明，選擇和設(shè)計怎樣的治理結(jié)構(gòu)對銀行整體經(jīng)營管理績效和風(fēng)險防范能力具有關(guān)鍵性的影響。中國的國有商業(yè)銀行改革是深化金融體制、完善市場經(jīng)濟(jì)體制的重要組成部分，把國有商業(yè)銀行逐步改造為具有國際競爭力的現(xiàn)代化股份制商業(yè)銀行，是黨中央和國務(wù)院作出的重大決策?！　　?/pre>








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