商業(yè)銀行經(jīng)營管理

前言

　　銀行業(yè)起源于意大利，發(fā)展于英國，成熟于美國。如果從意大利威尼斯銀行成立算起，商業(yè)銀行已有幾百年的發(fā)展歷史。商業(yè)銀行作為最古老和最重要的金融機構(gòu)，在人類經(jīng)濟社會發(fā)展中起到了舉足輕重的作用。在2007年開始爆發(fā)的全球金融危機之中，投資銀行紛紛倒下，商業(yè)銀行則經(jīng)受住了考驗。我國金融體系是典型的銀行主導型金融體系，商業(yè)銀行是我國金融體系的主體。我國商業(yè)銀行在經(jīng)濟建設(shè)和改革開放中作出了歷史性的貢獻，同時也面臨新的挑戰(zhàn)?！　　吧虡I(yè)銀行經(jīng)營管理”是高等學校金融類專業(yè)的主干課程，也是一門應用性很強的課程，旨在闡述商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論、基本知識和基本技能。本教材力求做到：其一，業(yè)務經(jīng)營與內(nèi)部管理并重。本教材主要由兩個部分組成，一是商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營，包括負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務、國際業(yè)務、創(chuàng)新業(yè)務，二是商業(yè)銀行內(nèi)部管理，包括資本管理、風險管理、營銷管理、人力資源管理、績效評估、戰(zhàn)略管理，內(nèi)容豐富，體系完整。其二，理論聯(lián)系實際，以實務為主。既反映我國商業(yè)銀行經(jīng)營管理的實際和動態(tài)，又體現(xiàn)國際銀行業(yè)的最佳實踐和監(jiān)管的國際慣例。其三，體例新穎，形式多樣。每一章開頭有導讀，末尾有小結(jié)、重要概念、思考題，中間穿插一些專欄和案例，進一步延伸和豐富了教材內(nèi)容，增強其可讀性。行文力求深入淺出、通俗易懂?！　”窘滩目梢宰鳛楦叩葘W校金融各專業(yè)（含金融學、金融工程、投資學、信用管理等）、經(jīng)濟管理類相關(guān)專業(yè)的本科教材，也可以作為金融系統(tǒng)干部職工、企業(yè)經(jīng)營管理人員的學習參考資料。　　本教材編寫組由中南財經(jīng)政法大學新華金融保險學院金融學系銀行管理教研室的教師組成。朱新蓉教授、宋清華教授擔任主編，劉春志副教授、章晟副教授為副主編，主要負責全書框架的設(shè)計和定稿。撰寫的具體分工如下：朱新蓉、王進，第一章、第十二章；章晟，第二章、第六章；劉春志，第三章、第七章；胡娟，第四章；黃彬，第五章；宋清華，第八章；張雪蘭，第九章、第十章；肖春海，第十一章。

內(nèi)容概要

　　《商業(yè)銀行經(jīng)營管理》旨在闡述商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論、基本知識和基本技能，力求體現(xiàn)以下特色：第一，業(yè)務經(jīng)營與內(nèi)部管理并重。教材內(nèi)容主要由兩部分組成，一是商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營，包括負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務、國際業(yè)務、創(chuàng)新業(yè)務，二是商業(yè)銀行內(nèi)部管理，包括資本管理、風險管理、營銷管理、人力資源管理、績效評估、戰(zhàn)略管理。第二，理論聯(lián)系實際，以實務為主。既反映我國商業(yè)銀行經(jīng)營管理的實際和動態(tài)，又體現(xiàn)國際銀行業(yè)的最佳實踐和監(jiān)管的國際慣例。第三，體例新穎，形式多樣。每一章開頭有導讀，末尾有小結(jié)、重要概念、思考題，中間穿插一些專欄和案例，進一步延伸和豐富教材內(nèi)容，增強其可讀性?！　”窘滩目梢宰鳛楦叩葘W校金融各專業(yè)（含金融學、金融工程、投資學、信用管理等）、經(jīng)濟管理類相關(guān)專業(yè)的本科教材，也可以作為金融系統(tǒng)干部職工、企業(yè)經(jīng)營管理人員的學習參考資料。

書籍目錄

第一章 商業(yè)銀行概覽第一節(jié) 商業(yè)銀行的性質(zhì)與功能一、商業(yè)銀行概述二、商業(yè)銀行的功能第二節(jié) 商業(yè)銀行的經(jīng)營目標一、商業(yè)銀行的經(jīng)營目標二、商業(yè)銀行經(jīng)營的原則三、商業(yè)銀行經(jīng)營的約束條件第三節(jié) 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)一、商業(yè)銀行的類型二、商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)三、商業(yè)銀行的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)第四節(jié) 商業(yè)銀行的外部監(jiān)管一、商業(yè)銀行外部監(jiān)管的原因二、商業(yè)銀行外部監(jiān)管的目標和內(nèi)容三、商業(yè)銀行外部監(jiān)管的機構(gòu)四、商業(yè)銀行的行業(yè)自律組織第五節(jié) 現(xiàn)代商業(yè)銀行發(fā)展趨勢一、全球化趨勢二、全能化趨勢三、大型化趨勢四、網(wǎng)絡化趨勢本章小結(jié)第二章 商業(yè)銀行負債業(yè)務第一節(jié) 商業(yè)銀行負債的構(gòu)成一、銀行負債的概念二、銀行負債的作用三、銀行負債的構(gòu)成第二節(jié) 存款業(yè)務一、傳統(tǒng)的存款業(yè)務二、存款工具創(chuàng)新三、存款的營銷和定價第三節(jié) 借款業(yè)務一、短期借入負債二、長期借款第四節(jié) 負債成本管理一、成本的概念二、成本的分析方法三、負債成本管理的方法本章小結(jié)第三章 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務第一節(jié) 商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務概述一、銀行資產(chǎn)業(yè)務管理的原則及意義二、銀行資產(chǎn)的構(gòu)成及特點第二節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)業(yè)務一、現(xiàn)金資產(chǎn)的構(gòu)成及管理要求二、現(xiàn)金資產(chǎn)管理的目的及原則三、流動性需求的預測第三節(jié) 貸款種類及管理政策一、銀行貸款的分類二、貸款政策第四節(jié) 企業(yè)貸款一、企業(yè)貸款的基本程序二、企業(yè)貸款的信用風險分析三、企業(yè)貸款的定價第五節(jié) 消費貸款一、消費貸款的個人信用分析二、常見的個人信用評估方法三、消費貸款定價第六節(jié) 不良貸款的綜合治理一、不良貸款概覽二、不良貸款的處理方式本章小結(jié)第四章 商業(yè)銀行中間業(yè)務第一節(jié) 商業(yè)銀行中間業(yè)務概述一、中間業(yè)務的概念二、中間業(yè)務的基本性質(zhì)和特點三、中間業(yè)務的類型四、中間業(yè)務與表外業(yè)務的關(guān)系第二節(jié) 金融服務類中間業(yè)務一、支付結(jié)算類中間業(yè)務二、銀行卡業(yè)務三、代理類中間業(yè)務四、基金托管業(yè)務五、咨詢顧問類業(yè)務第三節(jié) 表外業(yè)務一、擔保類業(yè)務二、承諾類業(yè)務三、金融衍生交易類業(yè)務四、其他中間業(yè)務第四節(jié) 中間業(yè)務產(chǎn)品的定價一、中間業(yè)務產(chǎn)品的定價目標二、中間業(yè)務產(chǎn)品的定價方法本章小結(jié)第五章 商業(yè)銀行國際業(yè)務第一節(jié) 商業(yè)銀行國際業(yè)務概述一、商業(yè)銀行業(yè)務國際化趨勢二、商業(yè)銀行國際業(yè)務的組織機構(gòu)三、國際銀行業(yè)經(jīng)營風險及其監(jiān)管四、我國商業(yè)銀行國際化發(fā)展狀況第二節(jié) 國際結(jié)算業(yè)務一、國際結(jié)算工具二、國際結(jié)算的主要方式三、國際結(jié)算業(yè)務的運行平臺第三節(jié) 國際信貸業(yè)務一、短期貿(mào)易融資二、中長期貿(mào)易融資三、國際銀團貸款第四節(jié) 外匯交易業(yè)務一、即期外匯交易二、遠期外匯交易三、外匯衍生交易本章小結(jié)第六章 商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務第一節(jié) 商業(yè)銀行業(yè)務創(chuàng)新概述一、金融業(yè)務創(chuàng)新的主要原因二、金融業(yè)務創(chuàng)新的主要內(nèi)容第二節(jié) 電子銀行業(yè)務一、電子銀行及其特點二、電子銀行的發(fā)展過程三、電子銀行的發(fā)展模式四、電子銀行的主要業(yè)務五、電子銀行的發(fā)展趨勢第三節(jié) 信貸資產(chǎn)證券化一、資產(chǎn)證券化的內(nèi)涵二、資產(chǎn)證券化的基本原理三、資產(chǎn)證券化的操作流程四、我國銀行資產(chǎn)證券化的實踐五、美國次貸危機的啟示第四節(jié) 銀行并購業(yè)務一、國際銀行業(yè)并購的進程與特點二、銀行并購的原因與影響三、銀行并購的價值評估四、銀行并購的管理第五節(jié) 財富管理一、財富管理的概念二、財富管理投資者類型三、財富管理產(chǎn)品組合本章小結(jié)第七章 商業(yè)銀行資本管理第一節(jié) 商業(yè)銀行資本的構(gòu)成及功能一、商業(yè)銀行資本的內(nèi)涵二、商業(yè)銀行資本的功能三、商業(yè)銀行資本的構(gòu)成第二節(jié) 資本的充足性及監(jiān)管一、最佳資本需要量原理二、影響銀行資本需要量的主要因素三、資本充足性的衡量第三節(jié) 資本的籌集與管理一、影響銀行資本管理的主要因素二、資本的規(guī)模與結(jié)構(gòu)管理三、資產(chǎn)的規(guī)模與結(jié)構(gòu)管理四、經(jīng)濟資本配置管理本章小結(jié)第八章 商業(yè)銀行風險管理第一節(jié) 商業(yè)銀行風險管理概述一、商業(yè)銀行風險的種類二、商業(yè)銀行風險管理的組織架構(gòu)第二節(jié) 商業(yè)銀行信用風險管理一、商業(yè)銀行信用風險的識別二、商業(yè)銀行信用風險的度量三、商業(yè)銀行信用風險管理：基本方法四、商業(yè)銀行信用風險管理：信用衍生工具第三節(jié) 商業(yè)銀行市場風險管理一、商業(yè)銀行市場風險的識別二、vaR：商業(yè)銀行市場風險的計量工具三、衍生工具在商業(yè)銀行市場風險管理中的應用第四節(jié) 商業(yè)銀行操作風險管理一、商業(yè)銀行操作風險的識別二、商業(yè)銀行操作風險的度量三、商業(yè)銀行操作風險的管理本章小結(jié)第九章 商業(yè)銀行營銷管理第一節(jié) 商業(yè)銀行營銷管理概述一、商業(yè)銀行營銷的含義及過程二、商業(yè)銀行服務的主要特征三、商業(yè)銀行營銷管理的演進歷程第二節(jié) 商業(yè)銀行營銷環(huán)境一、商業(yè)銀行宏觀營銷環(huán)境二、商業(yè)銀行微觀營銷環(huán)境第三節(jié) 商業(yè)銀行市場細分及定位一、商業(yè)銀行市場細分的益處二、商業(yè)銀行市場細分的基礎(chǔ)三、商業(yè)銀行目標市場的選擇四、商業(yè)銀行市場定位第四節(jié) 商業(yè)銀行營銷策略組合一、商業(yè)銀行產(chǎn)品策略二、商業(yè)銀行定價策略三、商業(yè)銀行促銷策略四、商業(yè)銀行渠道策略第五節(jié) 商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理一、關(guān)系營銷與商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理二、商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理系統(tǒng)本章小結(jié)第十章 商業(yè)銀行人力資源管理第一節(jié) 人力資源管理概述一、人力資源及其特征二、人力資源管理三、現(xiàn)代人力資源管理與傳統(tǒng)人事管理的區(qū)別四、現(xiàn)代人力資源管理的基本假設(shè)與原理第二節(jié) 商業(yè)銀行人力資源規(guī)劃與工作分析一、商業(yè)銀行人力資源規(guī)劃概述二、商業(yè)銀行人力資源規(guī)劃的流程、框架和內(nèi)容三、商業(yè)銀行人力資源需求及供給預測四、商業(yè)銀行工作分析第三節(jié) 商業(yè)銀行員工招聘與培訓一、商業(yè)銀行員工招聘二、商業(yè)銀行員工培訓第四節(jié) 商業(yè)銀行員工績效考評與激勵管理一、商業(yè)銀行員工績效考評二、商業(yè)銀行員工激勵管理本章小結(jié)第十一章 商業(yè)銀行績效評估第一節(jié) 商業(yè)銀行績效評估概述一、商業(yè)銀行績效評估的意義二、商業(yè)銀行績效評估的基本原則三、商業(yè)銀行績效評估的內(nèi)容第二節(jié) 商業(yè)銀行績效評估指標體系一、績效評估指標體系的分類二、績效評估指標體系的構(gòu)建第三節(jié) 商業(yè)銀行績效評估的方法一、比率分析法二、杜邦分析法三、經(jīng)濟增加值法四、平衡計分卡法五、經(jīng)濟資本方法第四節(jié) 商業(yè)銀行績效評估案例一、美國某商業(yè)銀行與可比組銀行資產(chǎn)負債比例構(gòu)成比較二、美國某商業(yè)銀行與可比組銀行損益表分析本章小結(jié)第十二章 商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理第一節(jié) 商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理概述一、戰(zhàn)略管理的概念二、戰(zhàn)略管理的特點三、戰(zhàn)略管理的類型第二節(jié) 商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的過程一、戰(zhàn)略管理的準則二、戰(zhàn)略管理的階段三、戰(zhàn)略管理的環(huán)境第三節(jié) 商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的實施一、商業(yè)銀行的關(guān)鍵戰(zhàn)略二、商業(yè)銀行綜合戰(zhàn)略本章小結(jié)參考文獻

編輯推薦

　　“商業(yè)銀行經(jīng)營管理”是高等學校金融類專業(yè)的主干課程，也是一門應用性很強的課程，旨在闡述商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本理論、基本知識和基本技能。本教材主要由兩個部分組成，一是商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營，包括負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務、國際業(yè)務、創(chuàng)新業(yè)務，二是商業(yè)銀行內(nèi)部管理，包括資本管理、風險管理、營銷管理、人力資源管理、績效評估、戰(zhàn)略管理，內(nèi)容豐富，體系完整。每一章開頭有導讀，末尾有小結(jié)、重要概念、思考題，中間穿插一些專欄和案例，進一步延伸和豐富了教材內(nèi)容，增強其可讀性。行文力求深入淺出、通俗易懂。

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