人民幣跨境計(jì)價結(jié)算

前言

　　近年來，隨著中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和人民幣匯率穩(wěn)步走強(qiáng)，人民幣在周邊國家（地區(qū)）逐步受到重視，人民幣開始走向境外，在一定程度上發(fā)揮國際結(jié)算的作用，并充當(dāng)外匯儲備貨幣。中國在對外經(jīng)貿(mào)活動中使用人民幣計(jì)價結(jié)算涉及外匯管理、對外經(jīng)濟(jì)交流合作、貨幣政策調(diào)控、人民幣自由兌換乃至行使國際價值尺度、支付手段和儲藏手段等一系列問題，是隨著中國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展和對外開放達(dá)到一個新階段而產(chǎn)生的全新課題。就中國自身而言，如何從對外交往中的計(jì)價結(jié)算入手，由“自發(fā)”到“自覺”地使人民幣在對外交往中更好地行使各種貨幣職能，已成為當(dāng)前提高開放型經(jīng)濟(jì)水平、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展需要思考研究的理論和現(xiàn)實(shí)問題?！　?005年7月21日，中國開始進(jìn)一步深化人民幣匯率形成機(jī)制改革，實(shí)行以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)的、有管理的浮動匯率制，市場在配置資源中的作用進(jìn)一步提高。為鞏固和加強(qiáng)匯率形成的市場機(jī)制，國家加快外匯管理體制改革，更大程度地允許企業(yè)自主保留和使用外匯，逐步放開企業(yè)開立外匯賬戶及其匯兌限制。同時，建立健全合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）和合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDIL）制度，簡化企業(yè)“走出去”用匯審批，探索建立健全跨境資金流出入均衡管理體制機(jī)制，為人民幣資本賬戶可兌換積極創(chuàng)造條件。外匯管理體制的改革有力地促進(jìn)了中國外向型經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，2007年中國進(jìn)出口總額接近2．2萬億美元，躍居世界第三位，外商來華直接投資達(dá)到1384億美元（國際收支統(tǒng)計(jì)口徑）。　　隨著涉外經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中國企業(yè)的國際競爭力也穩(wěn)步增強(qiáng)，一些企業(yè)在貿(mào)易談判中的主導(dǎo)性提高，面對人民幣匯率波動和穩(wěn)中趨升的形勢，企業(yè)要求用人民幣進(jìn)行國際貿(mào)易結(jié)算、降低經(jīng)營中貨幣錯配風(fēng)險(xiǎn)的呼聲增強(qiáng)。為適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的需要、拓展人民幣貨幣職能作用做好理論研究準(zhǔn)備，2007年初國家外匯管理局確定將“人民幣在對外交往中計(jì)價結(jié)算問題”作為重點(diǎn)研究課題，由我牽頭國家外匯管理局國際收支司，并從總局各司和部分分局抽調(diào)人員組成課題組。我有幸與課題組的同志自始至終地參與了整個調(diào)研論證和寫作的過程，課題組經(jīng)過多次調(diào)研，反復(fù)討論，于2008年5月完成全部稿件。

內(nèi)容概要

本書由國家外匯管理局國際收支司和有關(guān)分局及中國外匯交易中心有關(guān)人員共同承擔(dān)完成。第一章介紹了人民幣計(jì)價結(jié)算問題的現(xiàn)狀及其政策思路。在對外經(jīng)貿(mào)往來中，人民幣發(fā)揮計(jì)價與結(jié)算職能是人民幣走向國際化的基礎(chǔ)。該章對人民幣計(jì)價結(jié)算的理論、開展人民幣結(jié)算的必要性和可行性、推進(jìn)人民幣結(jié)算相關(guān)措施等，進(jìn)行了系統(tǒng)分析。第二章從銀行視角研究人民幣在對外經(jīng)貿(mào)中的計(jì)價結(jié)算問題。回顧了人民幣計(jì)價結(jié)算的歷史，具體闡述了人民幣境外流通隋況、流通渠道和規(guī)模，分析了境外流通的利弊因素，提出銀行在人民幣結(jié)算中的政策準(zhǔn)備。第三章至第十章介紹了人民幣在周邊國家（地區(qū)）對外經(jīng)貿(mào)中的計(jì)價結(jié)算問題，分別是港澳地區(qū)、湄公河次區(qū)域、越南、中亞和南亞地區(qū)、俄羅斯、朝鮮、蒙古以及中國臺灣等貿(mào)易對手國家和地區(qū)，并就各地區(qū)存在的相關(guān)問題進(jìn)行了探討。第十一章從一般貿(mào)易角度探討人民幣計(jì)價結(jié)算問題。分析了一般貿(mào)易推行人民幣計(jì)價結(jié)算面臨的各種問題，提出疏通人民幣計(jì)價結(jié)算瓶頸的政策措施。第十二章從銀行卡角度，分析對外經(jīng)貿(mào)中拓展人民幣境外使用問題。第十三章對人民幣計(jì)價結(jié)算進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評估。第十四章回顧了主要國際貨幣——英鎊、美元、日元和德國馬克的國際化進(jìn)程。

作者簡介

李東榮，男，博士、研究員，現(xiàn)任中國人民銀行行長助理，中國人民銀行研究生部碩士研究生導(dǎo)師，北京航空航天大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院特聘教授，曾任國家外匯管理局副局長。

書籍目錄

第一章　在對外經(jīng)貿(mào)中人民幣計(jì)價結(jié)算的現(xiàn)狀及政策思路  第一節(jié)　人民幣國際計(jì)價結(jié)算的理論研究  第二節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的必要性和可行性  第三節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中人民幣計(jì)價結(jié)算的現(xiàn)狀和特點(diǎn)  第四節(jié)　現(xiàn)階段人民幣計(jì)價結(jié)算面臨的問題  第五節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的思路第二章　以銀行為視角的人民幣計(jì)價結(jié)算問題研究  第一節(jié)　關(guān)于人民幣計(jì)價結(jié)算的歷史回顧  第二節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中人民幣計(jì)價結(jié)算的情況  第三節(jié)　人民幣境外流通情況和使用范圍  第四節(jié)　人民幣境外流通規(guī)模  第五節(jié)　關(guān)于影響人民幣計(jì)價結(jié)算因素的簡要分析  第六節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的利弊分析  第七節(jié)　人民幣境外流通的利弊分析  第八節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的政策準(zhǔn)備第三章　在香港特別行政區(qū)和澳門特別行政區(qū)推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算相關(guān)問題的研究  第一節(jié)　提出以人民幣進(jìn)行計(jì)價結(jié)算的構(gòu)想  第二節(jié)　人民幣在港澳地區(qū)流通情況  第三節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中人民幣作為計(jì)價結(jié)算貨幣的理論分析  第四節(jié)　在中國內(nèi)地對港澳經(jīng)貿(mào)中人民幣計(jì)價結(jié)算的現(xiàn)狀  第五節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中影響人民幣計(jì)價結(jié)算的現(xiàn)實(shí)因素  第六節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中積極推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算第四章　在湄公河次區(qū)域推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算問題的研究　第一節(jié)　在湄公河次區(qū)域人民幣計(jì)價結(jié)算的現(xiàn)狀　第二節(jié)　在湄公河次區(qū)域人民幣計(jì)價結(jié)算問題的難點(diǎn)　第三節(jié)　在湄公河次區(qū)域推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的措施及建議第五章　在對越經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的問題及思路　第一節(jié)　在中國對越經(jīng)貿(mào)中人民幣計(jì)價結(jié)算的現(xiàn)狀　第二節(jié)　在對越經(jīng)貿(mào)中制約人民幣計(jì)價結(jié)算職能發(fā)揮的因素　第三節(jié)　在對越經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的可行性分析　第四節(jié)　關(guān)于在對越經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的創(chuàng)新思考第六章　在中亞和南亞國家（地區(qū)）推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算問題的研究　第一節(jié)　在中亞和南亞周邊國家（地區(qū)）推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的現(xiàn)狀　第二節(jié)　中國在中亞和南亞國家（地區(qū)）推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的影響因素　第三節(jié)　在對外經(jīng)貿(mào)中人民幣計(jì)價結(jié)算職能發(fā)揮的利弊分析　第四節(jié)　人民幣貨幣職能發(fā)揮的路徑選擇　第五節(jié)　在中國西北地區(qū)周邊國家（地區(qū)）推進(jìn)人民幣職能發(fā)揮的政策建議第七章　在對俄經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算情況的調(diào)查　第一節(jié)　在對俄經(jīng)貿(mào)中人民幣計(jì)價結(jié)算和流通現(xiàn)狀　第二節(jié)　在對俄經(jīng)貿(mào)中影響人民幣計(jì)價結(jié)算深入開展的主要原因　第三節(jié)　在對俄經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的政策建議第八章　在對朝貿(mào)易中人民幣計(jì)價結(jié)算情況的估算調(diào)查　第一節(jié)　對朝貿(mào)易和人民幣結(jié)算流通現(xiàn)狀　第二節(jié)　在對朝貿(mào)易中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算的政策建議第九章　在對蒙經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算情況的研究報(bào)告第十章　在對臺經(jīng)貿(mào)中推進(jìn)人民幣計(jì)價結(jié)算相關(guān)問題的研究第十一章　在一般貿(mào)易中人民幣計(jì)價結(jié)算有關(guān)問題的研究第十二章　在對外經(jīng)貿(mào)中拓展銀聯(lián)卡境外使用問題研究第十三章　人民幣跨境計(jì)價結(jié)算的風(fēng)險(xiǎn)評估第十四章　主要國際貨幣國際化進(jìn)程的回顧與啟示參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　?。ǘ┦艹叫抛u(yù)影響，雙方銀行結(jié)算渠道不暢　　由于朝方銀行信譽(yù)較差，中方商業(yè)銀行與其建立合作關(guān)系的積極性不高，銀行在邊貿(mào)結(jié)算中還存在以下問題：一是資金在途時間長。朝鮮銀行信譽(yù)較差，且未納入國際銀行間清算體系，通過第三方的轉(zhuǎn)匯結(jié)算資金在途時間較長，資金結(jié)算效率低下?！　《琴Y金安全性不能得到有效保證。出于安全性考慮，中國企業(yè)不愿意通過轉(zhuǎn)匯方式與朝鮮企業(yè)進(jìn)行貿(mào)易結(jié)算?！　∪浅r進(jìn)口資金接受國家統(tǒng)一調(diào)撥。由于朝鮮實(shí)行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制，對企業(yè)資金實(shí)行統(tǒng)一調(diào)撥，朝方商社難以及時、足額的從其銀行外匯賬戶中對外支付貿(mào)易款?！　∷氖倾y行收取較高的手續(xù)費(fèi)。朝方商社與中方企業(yè)通過代理行進(jìn)行結(jié)算，朝方商社要承受其國內(nèi)銀行加收的高額手續(xù)費(fèi)；朝方商社通過第三方轉(zhuǎn)匯，除向其境內(nèi)銀行支付一部分手續(xù)費(fèi)外，還需向中間轉(zhuǎn)匯銀行支付部分費(fèi)用，一定程度上增加了朝方商社的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)。所以，朝方商社特別是進(jìn)口商社基本上采取以現(xiàn)鈔支付貿(mào)易貨款的結(jié)算方式?！　。ㄈ┦艹鋈刖超F(xiàn)鈔攜帶限額管理政策的制約　　自2005年1月1日起，中國公民出入境、外國人人出境每人每次攜帶的人民幣限額由原來的6000元調(diào)整為20000元。但這一規(guī)定主要是針對居民和非居民個人，對用于邊貿(mào)結(jié)算的人民幣出入境尚無明確規(guī)定。人民幣可用于邊境貿(mào)易結(jié)算后，朝方商務(wù)人員需要攜帶大量用于支付邊貿(mào)貨款的人民幣現(xiàn)鈔入境，規(guī)定限額難以滿足邊境貿(mào)易的需要。限額以上的人民幣入境海關(guān)不出具入境證明，無法證實(shí)人民幣的真實(shí)來源，限制了邊貿(mào)人民幣結(jié)算方式的發(fā)展。調(diào)查顯示，有54.6％的出入境人員認(rèn)為人民幣出入境限額“較低”和“低”，在從事貿(mào)易的調(diào)查對象中，這一比例高達(dá)87％。大額人民幣現(xiàn)鈔的出入境，一是采取超限額攜帶方法強(qiáng)行闖關(guān)。二是采取更隱蔽的“地下貨幣走私”方式跨境流動。三是近年來，民間邊境貿(mào)易中，朝方直接收受中方進(jìn)口人民幣結(jié)算現(xiàn)鈔后，再向中方以現(xiàn)鈔方式支付出口貨款的現(xiàn)象也相當(dāng)突出，人民幣出入境限額管理政策的有效性受到重大挑戰(zhàn)。

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