黃金投資指南

前言

　　在任何一個(gè)投資市場，機(jī)會(huì)總是屬于那些先知先覺的人。正如機(jī)遇只青睞有準(zhǔn)備的頭腦、財(cái)富偏愛有知識(shí)的人一樣?！　∫晃辉诠善笔袌鲴Y騁多年的資深人士兩年前毅然投身金市，并預(yù)言黃金價(jià)格將大幅上漲?！　∈加?001年的黃金價(jià)格回升正在改變二十多年來黃金市場的漫漫熊途，近三年來，黃金市場連創(chuàng)新高。2008年春節(jié)過后，國際金價(jià)一路飆升，最高到992美元/盎司附近，兩年多時(shí)間內(nèi)漲幅超過50％?！　≡趪鴥?nèi)，金市的賺錢效應(yīng)除了帶來新一輪的金飾品消費(fèi)浪潮外，黃金的投資功能正在隨著牛市的出現(xiàn)漸漸發(fā)揮作用，被更多的人發(fā)現(xiàn)。2007年下半年以來，國內(nèi)黃金市場面向個(gè)人投資者全面開放的格局已經(jīng)初步形成，各大商業(yè)銀行的黃金投資業(yè)務(wù)規(guī)模較上年均有相當(dāng)規(guī)模的增長。據(jù)中國黃金協(xié)會(huì)統(tǒng)計(jì)，2007年黃金銷量比上年增長30％。一些股份制商業(yè)銀行為了滿足個(gè)人投資者的炒金需求，紛紛開辦了黃金代理業(yè)務(wù)，如興業(yè)銀行、深圳發(fā)展銀行等銀行。一些老牌大銀行如中國工商銀行等也乘著黃金牛市的東風(fēng)，采取炒金手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠等促銷手段，吸引更多的投資者。黃金期貨在緊鑼密鼓地籌備之后也于2008年1月9日正式開市。黃金投資市場出現(xiàn)了前所未有的增長機(jī)遇。

內(nèi)容概要

全書共分三章，第一章是理念篇：為什么選擇投資黃金，主要從抵御通貨膨脹，實(shí)現(xiàn)財(cái)富保值和增值；進(jìn)行合理資產(chǎn)配置，有效降低風(fēng)險(xiǎn)；與其他理財(cái)產(chǎn)品相比，風(fēng)險(xiǎn)和收益方面有其獨(dú)特的優(yōu)勢等角度論述。第二章是實(shí)戰(zhàn)篇：黃金投資具體操作，從做好預(yù)備課、注重風(fēng)險(xiǎn)管理、認(rèn)識(shí)黃金的雙重屬性、了解全球黃金市場、基本面分析和技術(shù)分析、把握投資時(shí)機(jī)等方面介紹。第三章是參考篇：黃金投資的他山之石，主要通過列舉名家看點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)提示、國內(nèi)外黃金投資法律法規(guī)、大事記等方面為黃金投資提供參考。

作者簡介

沈偉，男，1967年出生于江西永新，獲得中國人民大學(xué)哲學(xué)學(xué)士學(xué)位和金融學(xué)碩士學(xué)位，長期關(guān)注中國資本市場，2005年開始關(guān)注黃金市場?，F(xiàn)任職于國家機(jī)關(guān)金融部門。

書籍目錄

第一章　理念篇：為什么選擇投資黃金　選擇投資黃金的三大動(dòng)機(jī)　第一節(jié)　在通貨膨脹壓力下，投資黃金保衛(wèi)財(cái)富價(jià)值　　一、為什么說黃金是永恒的財(cái)富　　二、黃金為什么能夠抵御通貨膨脹　　三、黃金非貨幣化對黃金的保值增值有影響嗎　　四、保值增值不是絕對的　第二節(jié)　在資產(chǎn)配置和組合中，投資黃金有效降低風(fēng)險(xiǎn)　　一、投資理財(cái)?shù)摹拌F律”和資產(chǎn)配置的核心目標(biāo)　　二、黃金投資在資產(chǎn)組合中的獨(dú)特性    ——與其他資產(chǎn)的負(fù)相關(guān)關(guān)系　　三、增加黃金投資可以有效地降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)　第三節(jié)　理財(cái)產(chǎn)品雖然多，專業(yè)“炒金”也精彩　　一、專業(yè)“炒金”族以獲取短線超額收益為目標(biāo)　　二、黃金短線投資的優(yōu)勢　　三、從流動(dòng)性和維護(hù)成本比較看黃金投資的特點(diǎn)　　四、黃金與其他投資品的風(fēng)險(xiǎn)和收益率比較　小結(jié)：為什么說黃金投資是“淡妝濃抹總相宜”第二章  實(shí)戰(zhàn)基礎(chǔ)篇：黃金投資基本分析　第一節(jié)　黃金投資首先要上好預(yù)備課　　一、從為什么選擇黃金投資做起　　二、預(yù)備課第一節(jié)：“炒金”、“炒股”不一樣　　三、預(yù)備課第二節(jié)：“炒金”、“炒匯”既相同，也不同　　四、預(yù)備課第三節(jié)：“炒金”并非暴富捷徑　第二節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)管理先于投資管理　　一、風(fēng)險(xiǎn)無處不在，風(fēng)險(xiǎn)管理使你有備無患　　二、黃金投資風(fēng)險(xiǎn)：控制之道和化解之策　　三、黃金投資常見的幾種心理誤區(qū)　　四、初次入市“炒金”者的心路歷程　第三節(jié)　認(rèn)識(shí)黃金的雙重屬性　　一、黃金的基本概念和屬性　　二、歷史上黃金貨幣職能的演變　第四節(jié)　投資視野下的全球黃金市場　　一、多層次、連續(xù)交易的全球黃金大市場　　二、黃金實(shí)物從官方流向私人，民間力量漸成市場交易主體　　三、規(guī)模不大、增長潛力巨大的黃金市場　　四、黃金市場交易的基礎(chǔ)要素介紹　　五、中國黃金市場的歷史與現(xiàn)狀　　六、“藏金于民”的呼聲日益高漲　第五節(jié)　價(jià)格——黃金投資的決定性因素　　一、金價(jià)進(jìn)入劇烈波動(dòng)期　　二、影響黃金價(jià)格走勢的主導(dǎo)因素分析　　三、決定黃金價(jià)格的主導(dǎo)因素與金價(jià)的關(guān)系　第六節(jié)黃金投資的基本面分析法　　一、基本面分析的核心是供求關(guān)系　　二、基本面分析經(jīng)常選取的主要指標(biāo)　　三、從投資角度值得重點(diǎn)考察的幾個(gè)重要變量　　四、基本面分析的局限性　第七節(jié)　黃金投資的技術(shù)分析法　　一、技術(shù)分析的三大基本理論　　二、技術(shù)分析中的基本圖形分析　　三、技術(shù)分析所采用的重要技術(shù)指標(biāo)　　四、技術(shù)分析的局限性　第八節(jié)　黃金價(jià)格歷史走勢的啟示　　一、197l—1980年十年黃金大牛市　　二、1981—2000年二十年的黃金熊市第三章　實(shí)戰(zhàn)技巧篇：黃金投資成功的竅門　第一節(jié)　選擇投資品種　　一、現(xiàn)貨黃金品種　　二、黃金衍生產(chǎn)品　　三、與黃金相關(guān)的投資品種　　四、國際市場上其他黃金投資品種　第二節(jié)　把握投資時(shí)機(jī)　　一、把握大方向，踩準(zhǔn)買賣節(jié)拍　　二、長線持有、短線炒作與中線波段操作　　三、黃金期貨：時(shí)機(jī)比趨勢更重要　第三節(jié)　黃金投資的具體操作　　一、實(shí)物黃金　　二、紙黃金　　三、三種方式買黃金：柜臺(tái)、電話銀行、網(wǎng)上銀行　　四、黃金衍生產(chǎn)品　第四節(jié)　黃金投資技巧　　一、普通百姓“炒金”：基本面重于技術(shù)面　　二、新手“炒金”注意事項(xiàng)　　三、黃金交易的基本守則　　四、黃金期貨交易中的風(fēng)險(xiǎn)控制　　五、普通投資者常見的期貨交易風(fēng)險(xiǎn)及防范對策　　六、個(gè)人投資黃金期貨的要點(diǎn)　　七、國際上黃金期貨品種的交易情況　　八、關(guān)于黃金期貨投資的幾點(diǎn)忠告　　九、曬曬各家的手續(xù)費(fèi)　　十、個(gè)人投資者的稅收問題　　十一、合法交易平臺(tái)很重要　第五節(jié)　知己知彼，確立你的投資法則　　一、知己——認(rèn)清你自己！　　二、知彼——了解黃金市場！了解投資規(guī)律！第四章　參考篇：黃金投資的他山之石　第一節(jié)　名家看點(diǎn)：黃金投資的趨勢性分析　第二節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)案例　　一、黃金期貨黑市　　二、非法保證金交易　第三節(jié)黃金投資法規(guī)與規(guī)則　　一、　國內(nèi)黃金管理法規(guī)　　二、國際黃金條約和協(xié)定　　三、上海黃金交易所黃金交易、交割、清算制度　　四、上海期貨交易所黃金期貨有關(guān)規(guī)則　　五、權(quán)威的黃金資訊網(wǎng)站介紹　　六、中國黃金市場大事記主要參考書目后記

章節(jié)摘錄

　?。ㄎ澹┢谪浗灰组_戶及基本流程　　因?yàn)辄S金期貨是在期貨交易所內(nèi)進(jìn)行場內(nèi)交易，其開戶流程和股票非常相似。不過，股票的經(jīng)紀(jì)代理業(yè)務(wù)是由證券公司完成的，期貨交易是由期貨公司代理的。其具體流程是經(jīng)過以下三個(gè)步驟：首先到期貨公司辦理開戶手續(xù)，然后到期貨公司合作的銀行辦理銀期轉(zhuǎn)賬，接著將資金打入客戶賬戶，然后就可以進(jìn)行期貨交易了。　　這三步中還需要考慮一些具體細(xì)節(jié)。首先，需要選擇一個(gè)　　值得信賴而且方便操作的代理機(jī)構(gòu)——期貨公司。目前，全國有期貨業(yè)務(wù)經(jīng)紀(jì)資格的公司有180多家，投資者可以在上海期貨交易所網(wǎng)站的首頁查看。其“會(huì)員之窗”欄目內(nèi)有全部會(huì)員的名單。這份名單包括了全國范圍內(nèi)被上海期貨交易所認(rèn)可的所有期貨經(jīng)紀(jì)公司，投資者可以從中選擇自己熟悉或了解的、方便自己操作的期貨公司，通過考察核實(shí)，進(jìn)一步了解其背景和實(shí)力，作出選擇?！　〈_定了期貨經(jīng)紀(jì)公司，投資者直接可以辦理開戶手續(xù)。像在證券公司開戶一樣，期貨公司會(huì)要求投資者簽署幾個(gè)格式文件。這些文件在簽字確認(rèn)前應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀。依據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》、《期貨公司管理辦法》，投資者委托期貨公司代理期貨交易，必須首先開設(shè)一個(gè)用于履約保證的期貨交易賬戶。在簽署開戶合同之前，期貨公司需要向投資者出示《期貨交易風(fēng)險(xiǎn)說明書》和“客戶須知”，投資者應(yīng)仔細(xì)閱讀、了解并理解上述文件的內(nèi)容，并簽字確認(rèn)。同時(shí)，投資者還要簽署“客戶　　聲明”，保證以自己的名義委托期貨公司從事期貨交易，以及不出現(xiàn)“客戶聲明”中禁止從事期貨交易的情形。一旦投資者隱瞞事實(shí)或不履行相關(guān)義務(wù)，期貨公司有權(quán)拒絕為其開立賬戶，或終止履行期貨經(jīng)紀(jì)公司合同、結(jié)清其持倉，對于已發(fā)生的手續(xù)費(fèi)不予退還，由此造成的所有損失將由投資者承擔(dān)。如果需要進(jìn)行網(wǎng)上委托交易，還需要簽署網(wǎng)上交易合同。簽署開戶一系列合同時(shí)，個(gè)人開戶的投資者要提供本人身份證，留存印鑒或簽名樣卡，以及銀行結(jié)算賬戶賬號(hào)。單位開戶的機(jī)構(gòu)投資者要提供企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證復(fù)印件和銀行結(jié)算賬戶賬號(hào)，并提供開戶授權(quán)人、法定代表人、指令下達(dá)人、資金調(diào)撥人的身份證復(fù)印件。如法定代表人委托他人開戶，則需填寫“開戶授權(quán)書”。在辦理開戶手續(xù)時(shí)，期貨公司會(huì)要求投資者填寫“投資者期貨結(jié)算賬戶登記表”進(jìn)行投資者的結(jié)算賬戶登記，投資者必須登記本人的存折?！　≡阢y行開通銀期轉(zhuǎn)賬賬戶也與銀證轉(zhuǎn)賬開戶手續(xù)類似?！般y期轉(zhuǎn)賬”的第一步：投資者先拿著本人身份證原件到期貨公司的結(jié)算部簽訂“銀期轉(zhuǎn)賬協(xié)議書”。之后，再拿著期貨公司打印的開戶回單、本人身份證原件、某銀行貸記卡（與期貨公司有協(xié)議的銀行），到該銀行簽署一份“銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)協(xié)議書”，即可開通銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)?！　∧壳埃瑖鴥?nèi)各交易所都實(shí)行投資者交易編碼登記備案制度，投資者開戶時(shí)還會(huì)填寫“期貨交易登記表”。合同簽署后，期貨公司將把“期貨交易登記表”提交給上海期貨交易所，為投資者開設(shè)一個(gè)獨(dú)一無二的期貨交易代碼，也稱為交易編碼。一戶一碼，專碼專用。等到投資者開戶后，就可以開始把交易保證金劃入期貨賬戶中，進(jìn)行交易了?！　⊥顿Y者在辦齊一切開戶手續(xù)、拿到上海期貨交易所的交易賬號(hào)之后，如果想開始黃金期貨交易，就應(yīng)該先劃入期貨保證金。投資者必須將資金通過登記的結(jié)算存折轉(zhuǎn)賬存入期貨公司合同中指定的保證金專用賬戶。而投資者資金到賬后，即可進(jìn)行期貨交易。期貨公司將開具一式三份的保證金收據(jù)。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，期貨公司向投資者收取的保證金，屬于投資者所有。期貨公司除按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定為投資者向期貨交易所繳存保證金，進(jìn)行交易結(jié)算外，嚴(yán)禁挪作他用?！　”ＷC金到賬后，投資者就可以通過電話委托或自助交易終端等方式，下達(dá)交易指令，進(jìn)行交易操作。同時(shí)也可以對期貨交易保證金賬戶和銀行存款賬戶之間的資金進(jìn)行安全、便捷的調(diào)撥。　?。┥虾Ｆ谪浗灰姿狞S金期貨標(biāo)準(zhǔn)合約　　交易品種黃金　　交易單位1000克／手　　報(bào)價(jià)單位人民幣元／克　　最小變動(dòng)價(jià)位0．01元/克　　每日價(jià)格最大波動(dòng)限制不超過上一交易日結(jié)算價(jià)的±5％　　合約交割月份1-12月　　交易時(shí)間上午9：00-11：30下午1：30-3：00　　最后交易日合約交割月份的15日（遇法定假日順延）　　交割日期最后交易日后連續(xù)五個(gè)工作日　　交割品級(jí)符合國標(biāo)GB／T4134—2003規(guī)定，金含量不低　　于99．95％的金錠　　交割地點(diǎn)交易所指定的交割金庫　　交易保證金合約價(jià)值的7％　　交易手續(xù)費(fèi)不高于成交金額的萬分之二（含風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金）　　交割方式實(shí)物交割　　交易代碼Au　　上市交易所上海期貨交易所　?。ㄆ撸S金期貨的三大交易主體　　黃金期貨的主要服務(wù)對象是三大主體：黃金生產(chǎn)、加工、貿(mào)易企業(yè)，金融機(jī)構(gòu)及廣大投資者。

編輯推薦

　　有些讀者朋友可能會(huì)對《黃金投資指南：與黃金牛市一起成長》用大量的篇幅論述“為什么要投資黃金”有些不解——一般都是想買黃金了才找書來看，想知道怎么買而已，大多數(shù)的人并不想在為什么上花工夫。而這恰恰是黃金投資的獨(dú)特性所在：除了一些極專業(yè)的黃金投資者外，對于相當(dāng)一部分投資者來說，黃金資產(chǎn)是作為一種保障型和配置型資產(chǎn)存在的。從某種意義上說，它是為了抵御其他投資的風(fēng)險(xiǎn)而對沖的一部分投資。因而就存在著一個(gè)需不需要，為什么需要的問題。當(dāng)然，黃金期貨的推出，將大大提高黃金投資的效率，提高黃金投資短期的收益率水平。即便如此，我們也只有在明白了為什么要買的前提下，才會(huì)有更合適的投資心態(tài)，幫助投資者在變幻莫測的市場起伏中得失無憂，漲跌不怕，處變不驚。

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