人壽保險(xiǎn)多元化行銷渠道及其監(jiān)管

前言

　　改革開放以來，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)、快速、穩(wěn)定發(fā)展，其中，壽險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展尤其引人注目。1997年，中國(guó)的壽險(xiǎn)保費(fèi)首次超過財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)，此后，這種保費(fèi)格局一直延續(xù)至今。2005年，壽險(xiǎn)保費(fèi)占全國(guó)總保費(fèi)的比例曾高達(dá)75.11%．2007年， 這一比例為63.4%。在壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展的過程中，壽險(xiǎn)行銷渠道的建立和發(fā)展起到了極大的促進(jìn)作用。　　1992年以前，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)處于產(chǎn)、壽險(xiǎn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)時(shí)代，壽險(xiǎn)產(chǎn)品主要通過大力發(fā)展兼業(yè)代理和農(nóng)村代辦的方式進(jìn)行拓展。1992年個(gè)人代理人制的行銷模式被引入我國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)，從此改變了保險(xiǎn)公司傳統(tǒng)的展業(yè)模式，推動(dòng)壽險(xiǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)了跨越式增長(zhǎng)。2007年，通過代理人銷售的壽險(xiǎn)保費(fèi)占全部壽險(xiǎn)保費(fèi)的52.46%?！　〗?jīng)過多年的高速擴(kuò)張，個(gè)人代理人制的行銷模式雖然仍具極強(qiáng)的生命力，但也暴露出一些問題。隨著銀行進(jìn)入壽險(xiǎn)行銷領(lǐng)域及其他一些行銷方式的出現(xiàn)，我國(guó)的壽險(xiǎn)行銷渠道逐漸呈現(xiàn)出多元化的趨勢(shì)。為適應(yīng)壽險(xiǎn)行銷渠道變化的新形勢(shì)，我們希望能在借鑒發(fā)達(dá)市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，探索中國(guó)壽險(xiǎn)多元化行銷渠道的發(fā)展及監(jiān)管問題。

內(nèi)容概要

本書是關(guān)于研究“人壽保險(xiǎn)多元化行銷渠道及其監(jiān)管”的專著，書中具體包括了：電話行銷渠道及其監(jiān)管、人壽保險(xiǎn)行銷監(jiān)管、人壽保險(xiǎn)行銷模式多元化發(fā)展及其監(jiān)管、網(wǎng)上行銷渠道及其監(jiān)管等內(nèi)容。 本書適合從事相關(guān)研究工作的人員參考閱讀。

作者簡(jiǎn)介

　　孟昭億，男，主任碩士畢業(yè)于西南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融專業(yè)，師從劉錫良教授；博士畢業(yè)于西南財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)專業(yè)，師從林義教授。多年來一直從事保險(xiǎn)、與保險(xiǎn)有關(guān)的WTO事務(wù)、保險(xiǎn)監(jiān)管與國(guó)際合作等領(lǐng)域的研究及實(shí)務(wù)工作，具有豐富的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)和深厚的理論功底。出版專著、著作8部、發(fā)表論文40余篇?，F(xiàn)任中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)國(guó)際部主任、中國(guó)世界貿(mào)易組織研究會(huì)常務(wù)理事、中國(guó)社會(huì)科學(xué)院保險(xiǎn)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展研究中心常務(wù)理事、中國(guó)金融學(xué)會(huì)理事、中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)關(guān)系學(xué)會(huì)常務(wù)理事、中國(guó)WTO服務(wù)貿(mào)易咨詢小組成員、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)兼職教授。曾代表中國(guó)出席加入WTO簽字儀式。

書籍目錄

第一章  人壽保險(xiǎn)行銷模式多元化發(fā)展及其監(jiān)管  第一節(jié)  人壽保險(xiǎn)行銷模式的內(nèi)涵及其特點(diǎn)    一、人壽保險(xiǎn)行銷的內(nèi)涵    二、人壽保險(xiǎn)行銷與行銷模式    三、人壽保險(xiǎn)行銷模式的特點(diǎn)  第二節(jié)  壽險(xiǎn)行銷與人壽保險(xiǎn)發(fā)展的關(guān)聯(lián)分析    一、壽險(xiǎn)行銷對(duì)人壽保險(xiǎn)不同發(fā)展階段的影響分析    二、壽險(xiǎn)行銷模式演化對(duì)人壽保險(xiǎn)發(fā)展的效應(yīng)分析    三、壽險(xiǎn)行銷模式對(duì)于人壽保險(xiǎn)發(fā)展的優(yōu)劣勢(shì)分析  第三節(jié)  人壽保險(xiǎn)行銷的主要模式及其特點(diǎn)分析    一、人壽保險(xiǎn)行銷的傳統(tǒng)模式及其特點(diǎn)分析    二、人壽保險(xiǎn)行銷的創(chuàng)新模式及其特點(diǎn)分析    三、國(guó)外人壽保險(xiǎn)行銷模式發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)  第四節(jié)  人壽保險(xiǎn)行銷模式的多元化發(fā)展趨勢(shì)及其建議    一、人壽保險(xiǎn)行銷模式多元化發(fā)展的背景及原因分析    二、人壽保險(xiǎn)行銷模式多元化發(fā)展的特點(diǎn)分析    三、國(guó)外人壽保險(xiǎn)行銷模式多元化發(fā)展的典型案例分析    四、完善中國(guó)壽險(xiǎn)行銷模式構(gòu)建的幾點(diǎn)建議  第五節(jié)  人壽保險(xiǎn)行銷監(jiān)管    一、人壽保險(xiǎn)行銷監(jiān)管的目的與內(nèi)容    二、人壽保險(xiǎn)行銷監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)——以美國(guó)和中國(guó)臺(tái)灣為例    三、中國(guó)人壽保險(xiǎn)行銷監(jiān)管第二章  銀行保險(xiǎn)行銷渠道及其監(jiān)管  第一節(jié)  銀行保險(xiǎn)的產(chǎn)生和發(fā)展    一、銀行保險(xiǎn)的幾個(gè)基本問題    二、銀行保險(xiǎn)的產(chǎn)生與發(fā)展    三、銀行保險(xiǎn)發(fā)展動(dòng)因分析  第二節(jié)  銀行保險(xiǎn)發(fā)展的國(guó)際比較    一、銀行保險(xiǎn)發(fā)展模式的分類    二、國(guó)外銀行保險(xiǎn)模式的選擇分析    三、銀行保險(xiǎn)監(jiān)管的國(guó)際比較  第三節(jié)  中國(guó)銀行保險(xiǎn)發(fā)展研究    一、銀行保險(xiǎn)在中國(guó)的現(xiàn)狀    二、中國(guó)銀行保險(xiǎn)發(fā)展的因素分析    三、現(xiàn)階段中國(guó)銀行保險(xiǎn)的戰(zhàn)略選擇    四、建立健全銀行保險(xiǎn)金融集團(tuán)監(jiān)管第三章  電話行銷渠道及其監(jiān)管  第一節(jié)  電話行銷的起源和發(fā)展概況    一、電話行銷在全球的發(fā)展    二、電話行銷在保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展  第二節(jié)  電話行銷渠道分析    一、電話行銷渠道優(yōu)勢(shì)分析    二、保險(xiǎn)公司電話行銷策略    三、電話行銷的目標(biāo)群體與產(chǎn)品類型  第三節(jié)  保險(xiǎn)電話行銷的監(jiān)管法規(guī)及國(guó)際經(jīng)驗(yàn)    一、美國(guó)的《電話銷售規(guī)則》和《電話消費(fèi)者保護(hù)法》    二、英國(guó)保險(xiǎn)公司電話行銷的監(jiān)管情況    三、中國(guó)臺(tái)灣保險(xiǎn)電話行銷的監(jiān)管情況  第四節(jié)  電話行銷渠道問題、監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)及其啟示和建議    一、地域限制問題與建議    二、信息保護(hù)問題與建議    三、其他問題和建議  第五節(jié)  案例：招商信諾人壽保險(xiǎn)有限公司電話行銷分析    一、招商信諾電話行銷發(fā)展情況    二、招商信諾電話行銷的基本情況第四章  網(wǎng)上行銷渠道及其監(jiān)管  第一節(jié)  保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷渠道的起源、發(fā)展和現(xiàn)狀    一、美國(guó)    二、歐洲    三、亞洲    四、中國(guó)  第二節(jié)  保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷渠道的優(yōu)勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)和策略分析    一、保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷渠道的優(yōu)勢(shì)分析    二、保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷渠道的風(fēng)險(xiǎn)分析    三、保險(xiǎn)公司網(wǎng)上行銷的策略分析    四、保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷對(duì)保險(xiǎn)代理人和經(jīng)紀(jì)人的影響  第三節(jié)  保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷監(jiān)管的國(guó)際比較及其啟示    一、國(guó)際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)關(guān)于在線保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管的原則    二、美國(guó)的保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷監(jiān)管    三、英國(guó)的保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷監(jiān)管    四、中國(guó)香港的保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷監(jiān)管    五、保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷監(jiān)管的國(guó)際經(jīng)驗(yàn)及其啟示  第四節(jié)  中國(guó)保險(xiǎn)網(wǎng)上行銷的運(yùn)行及其趨勢(shì)分析    一、在線銷售的目標(biāo)客戶    二、在線銷售的保險(xiǎn)產(chǎn)品    三、在線銷售存在的問題    四、在線銷售的發(fā)展趨勢(shì)    五、在線銷售的政策建議第五章  中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)多元化行銷渠道的發(fā)展  第一節(jié)  中國(guó)壽險(xiǎn)行銷渠道的歷史演變與發(fā)展現(xiàn)狀    一、中國(guó)壽險(xiǎn)行銷渠道的多元化發(fā)展歷程    二、中國(guó)壽險(xiǎn)行銷渠道發(fā)展的現(xiàn)狀分析  第二節(jié)  中國(guó)壽險(xiǎn)行銷渠道面臨的主要問題    一、各種行銷渠道面臨的共同問題    二、各種行銷渠道面臨的具體問題    三、農(nóng)村（縣域）保險(xiǎn)行銷渠道發(fā)展滯后  第三節(jié)  中國(guó)壽險(xiǎn)行銷渠道多元化發(fā)展的環(huán)境分析    一、行銷渠道多元化是壽險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的必然趨勢(shì)    二、外部環(huán)境為壽險(xiǎn)行銷渠道多元化提供了可能  第四節(jié)  中國(guó)壽險(xiǎn)行銷渠道多元化發(fā)展展望    一、各種行銷渠道的發(fā)展趨勢(shì)    二、多元化壽險(xiǎn)行銷渠道的協(xié)調(diào)發(fā)展    三、縣域保險(xiǎn)行銷渠道多元化的發(fā)展方向  第五節(jié)  中國(guó)壽險(xiǎn)市場(chǎng)行銷渠道多元化發(fā)展的途徑    一、完善行銷渠道監(jiān)管    二、轉(zhuǎn)變壽險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)理念    三、引導(dǎo)各種行銷渠道發(fā)展    四、推進(jìn)農(nóng)村（縣域）保險(xiǎn)行銷渠道發(fā)展參考文獻(xiàn)

章節(jié)摘錄

　　第一章　人壽保險(xiǎn)行銷模式多元化發(fā)展及其監(jiān)管　　第一節(jié)　人壽保險(xiǎn)行銷模式的內(nèi)涵及其特點(diǎn)　　一、人壽保險(xiǎn)行銷的內(nèi)涵　　（一）行銷的定義　　市場(chǎng)行銷泛指與市場(chǎng)有關(guān)的一切人類活動(dòng)，是為了滿足人類的需求和欲望而實(shí)現(xiàn)潛在交換的活動(dòng)。關(guān)于行銷有很多定義，著名的行銷學(xué)大師菲利普·科特勒這樣定義行銷：“市場(chǎng)行銷是個(gè)人和群體通過創(chuàng)造產(chǎn)品和價(jià)值，并同他人進(jìn)行交換以獲得所需所欲的一種社會(huì)及管理過程?！薄　】铺乩盏男袖N定義至少包括以下幾個(gè)層次：　　1．消費(fèi)者需求。消費(fèi)者需求是市場(chǎng)行銷的原始動(dòng)力。只要有需求，不管這種需求是現(xiàn)存的還是潛在的，都可以通過各種手段將消費(fèi)者的需求挖掘出來并提供相應(yīng)的商品來滿足消費(fèi)者的需求。在經(jīng)濟(jì)學(xué)上，同時(shí)具備有需求和支付能力兩個(gè)要件，才是有效需求?！　?．商品提供。行銷學(xué)上的商品提供包括兩個(gè)部分：一是提供給消費(fèi)者的具體的物質(zhì)形態(tài)；二是商品本身所衍生的無形的服務(wù)和價(jià)值。附加的服務(wù)能使消費(fèi)者感到滿足。

編輯推薦

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