人壽保險多元化行銷渠道及其監(jiān)管

前言

　　改革開放以來，中國保險業(yè)持續(xù)、快速、穩(wěn)定發(fā)展，其中，壽險業(yè)的發(fā)展尤其引人注目。1997年，中國的壽險保費首次超過財險保費，此后，這種保費格局一直延續(xù)至今。2005年，壽險保費占全國總保費的比例曾高達75.11%．2007年， 這一比例為63.4%。在壽險業(yè)務(wù)快速發(fā)展的過程中，壽險行銷渠道的建立和發(fā)展起到了極大的促進作用?！　?992年以前，中國保險業(yè)處于產(chǎn)、壽險混業(yè)經(jīng)營時代，壽險產(chǎn)品主要通過大力發(fā)展兼業(yè)代理和農(nóng)村代辦的方式進行拓展。1992年個人代理人制的行銷模式被引入我國壽險業(yè)，從此改變了保險公司傳統(tǒng)的展業(yè)模式，推動壽險業(yè)實現(xiàn)了跨越式增長。2007年，通過代理人銷售的壽險保費占全部壽險保費的52.46%?！　〗?jīng)過多年的高速擴張，個人代理人制的行銷模式雖然仍具極強的生命力，但也暴露出一些問題。隨著銀行進入壽險行銷領(lǐng)域及其他一些行銷方式的出現(xiàn)，我國的壽險行銷渠道逐漸呈現(xiàn)出多元化的趨勢。為適應(yīng)壽險行銷渠道變化的新形勢，我們希望能在借鑒發(fā)達市場經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，探索中國壽險多元化行銷渠道的發(fā)展及監(jiān)管問題。

內(nèi)容概要

本書是關(guān)于研究“人壽保險多元化行銷渠道及其監(jiān)管”的專著，書中具體包括了：電話行銷渠道及其監(jiān)管、人壽保險行銷監(jiān)管、人壽保險行銷模式多元化發(fā)展及其監(jiān)管、網(wǎng)上行銷渠道及其監(jiān)管等內(nèi)容。 本書適合從事相關(guān)研究工作的人員參考閱讀。

作者簡介

　　孟昭億，男，主任碩士畢業(yè)于西南財經(jīng)大學(xué)金融專業(yè)，師從劉錫良教授；博士畢業(yè)于西南財經(jīng)大學(xué)保險專業(yè)，師從林義教授。多年來一直從事保險、與保險有關(guān)的WTO事務(wù)、保險監(jiān)管與國際合作等領(lǐng)域的研究及實務(wù)工作，具有豐富的實際工作經(jīng)驗和深厚的理論功底。出版專著、著作8部、發(fā)表論文40余篇?，F(xiàn)任中國保險監(jiān)督管理委員會國際部主任、中國世界貿(mào)易組織研究會常務(wù)理事、中國社會科學(xué)院保險與經(jīng)濟發(fā)展研究中心常務(wù)理事、中國金融學(xué)會理事、中國國際經(jīng)濟關(guān)系學(xué)會常務(wù)理事、中國WTO服務(wù)貿(mào)易咨詢小組成員、西南財經(jīng)大學(xué)兼職教授。曾代表中國出席加入WTO簽字儀式。

書籍目錄

第一章  人壽保險行銷模式多元化發(fā)展及其監(jiān)管  第一節(jié)  人壽保險行銷模式的內(nèi)涵及其特點    一、人壽保險行銷的內(nèi)涵    二、人壽保險行銷與行銷模式    三、人壽保險行銷模式的特點  第二節(jié)  壽險行銷與人壽保險發(fā)展的關(guān)聯(lián)分析    一、壽險行銷對人壽保險不同發(fā)展階段的影響分析    二、壽險行銷模式演化對人壽保險發(fā)展的效應(yīng)分析    三、壽險行銷模式對于人壽保險發(fā)展的優(yōu)劣勢分析  第三節(jié)  人壽保險行銷的主要模式及其特點分析    一、人壽保險行銷的傳統(tǒng)模式及其特點分析    二、人壽保險行銷的創(chuàng)新模式及其特點分析    三、國外人壽保險行銷模式發(fā)展的經(jīng)驗教訓(xùn)  第四節(jié)  人壽保險行銷模式的多元化發(fā)展趨勢及其建議    一、人壽保險行銷模式多元化發(fā)展的背景及原因分析    二、人壽保險行銷模式多元化發(fā)展的特點分析    三、國外人壽保險行銷模式多元化發(fā)展的典型案例分析    四、完善中國壽險行銷模式構(gòu)建的幾點建議  第五節(jié)  人壽保險行銷監(jiān)管    一、人壽保險行銷監(jiān)管的目的與內(nèi)容    二、人壽保險行銷監(jiān)管的經(jīng)驗——以美國和中國臺灣為例    三、中國人壽保險行銷監(jiān)管第二章  銀行保險行銷渠道及其監(jiān)管  第一節(jié)  銀行保險的產(chǎn)生和發(fā)展    一、銀行保險的幾個基本問題    二、銀行保險的產(chǎn)生與發(fā)展    三、銀行保險發(fā)展動因分析  第二節(jié)  銀行保險發(fā)展的國際比較    一、銀行保險發(fā)展模式的分類    二、國外銀行保險模式的選擇分析    三、銀行保險監(jiān)管的國際比較  第三節(jié)  中國銀行保險發(fā)展研究    一、銀行保險在中國的現(xiàn)狀    二、中國銀行保險發(fā)展的因素分析    三、現(xiàn)階段中國銀行保險的戰(zhàn)略選擇    四、建立健全銀行保險金融集團監(jiān)管第三章  電話行銷渠道及其監(jiān)管  第一節(jié)  電話行銷的起源和發(fā)展概況    一、電話行銷在全球的發(fā)展    二、電話行銷在保險業(yè)的發(fā)展  第二節(jié)  電話行銷渠道分析    一、電話行銷渠道優(yōu)勢分析    二、保險公司電話行銷策略    三、電話行銷的目標群體與產(chǎn)品類型  第三節(jié)  保險電話行銷的監(jiān)管法規(guī)及國際經(jīng)驗    一、美國的《電話銷售規(guī)則》和《電話消費者保護法》    二、英國保險公司電話行銷的監(jiān)管情況    三、中國臺灣保險電話行銷的監(jiān)管情況  第四節(jié)  電話行銷渠道問題、監(jiān)管經(jīng)驗及其啟示和建議    一、地域限制問題與建議    二、信息保護問題與建議    三、其他問題和建議  第五節(jié)  案例：招商信諾人壽保險有限公司電話行銷分析    一、招商信諾電話行銷發(fā)展情況    二、招商信諾電話行銷的基本情況第四章  網(wǎng)上行銷渠道及其監(jiān)管  第一節(jié)  保險網(wǎng)上行銷渠道的起源、發(fā)展和現(xiàn)狀    一、美國    二、歐洲    三、亞洲    四、中國  第二節(jié)  保險網(wǎng)上行銷渠道的優(yōu)勢、風(fēng)險和策略分析    一、保險網(wǎng)上行銷渠道的優(yōu)勢分析    二、保險網(wǎng)上行銷渠道的風(fēng)險分析    三、保險公司網(wǎng)上行銷的策略分析    四、保險網(wǎng)上行銷對保險代理人和經(jīng)紀人的影響  第三節(jié)  保險網(wǎng)上行銷監(jiān)管的國際比較及其啟示    一、國際保險監(jiān)督官協(xié)會關(guān)于在線保險業(yè)務(wù)監(jiān)管的原則    二、美國的保險網(wǎng)上行銷監(jiān)管    三、英國的保險網(wǎng)上行銷監(jiān)管    四、中國香港的保險網(wǎng)上行銷監(jiān)管    五、保險網(wǎng)上行銷監(jiān)管的國際經(jīng)驗及其啟示  第四節(jié)  中國保險網(wǎng)上行銷的運行及其趨勢分析    一、在線銷售的目標客戶    二、在線銷售的保險產(chǎn)品    三、在線銷售存在的問題    四、在線銷售的發(fā)展趨勢    五、在線銷售的政策建議第五章  中國壽險市場多元化行銷渠道的發(fā)展  第一節(jié)  中國壽險行銷渠道的歷史演變與發(fā)展現(xiàn)狀    一、中國壽險行銷渠道的多元化發(fā)展歷程    二、中國壽險行銷渠道發(fā)展的現(xiàn)狀分析  第二節(jié)  中國壽險行銷渠道面臨的主要問題    一、各種行銷渠道面臨的共同問題    二、各種行銷渠道面臨的具體問題    三、農(nóng)村（縣域）保險行銷渠道發(fā)展滯后  第三節(jié)  中國壽險行銷渠道多元化發(fā)展的環(huán)境分析    一、行銷渠道多元化是壽險業(yè)發(fā)展的必然趨勢    二、外部環(huán)境為壽險行銷渠道多元化提供了可能  第四節(jié)  中國壽險行銷渠道多元化發(fā)展展望    一、各種行銷渠道的發(fā)展趨勢    二、多元化壽險行銷渠道的協(xié)調(diào)發(fā)展    三、縣域保險行銷渠道多元化的發(fā)展方向  第五節(jié)  中國壽險市場行銷渠道多元化發(fā)展的途徑    一、完善行銷渠道監(jiān)管    二、轉(zhuǎn)變壽險公司經(jīng)營理念    三、引導(dǎo)各種行銷渠道發(fā)展    四、推進農(nóng)村（縣域）保險行銷渠道發(fā)展參考文獻

章節(jié)摘錄

　　第一章　人壽保險行銷模式多元化發(fā)展及其監(jiān)管　　第一節(jié)　人壽保險行銷模式的內(nèi)涵及其特點　　一、人壽保險行銷的內(nèi)涵　?。ㄒ唬┬袖N的定義　　市場行銷泛指與市場有關(guān)的一切人類活動，是為了滿足人類的需求和欲望而實現(xiàn)潛在交換的活動。關(guān)于行銷有很多定義，著名的行銷學(xué)大師菲利普·科特勒這樣定義行銷：“市場行銷是個人和群體通過創(chuàng)造產(chǎn)品和價值，并同他人進行交換以獲得所需所欲的一種社會及管理過程。”　　科特勒的行銷定義至少包括以下幾個層次：　　1．消費者需求。消費者需求是市場行銷的原始動力。只要有需求，不管這種需求是現(xiàn)存的還是潛在的，都可以通過各種手段將消費者的需求挖掘出來并提供相應(yīng)的商品來滿足消費者的需求。在經(jīng)濟學(xué)上，同時具備有需求和支付能力兩個要件，才是有效需求?！　?．商品提供。行銷學(xué)上的商品提供包括兩個部分：一是提供給消費者的具體的物質(zhì)形態(tài)；二是商品本身所衍生的無形的服務(wù)和價值。附加的服務(wù)能使消費者感到滿足。

編輯推薦

　　《人壽保險多元化行銷渠道及其監(jiān)管》適合從事人壽保險研究工作的人員參考閱讀。

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