合規(guī)創(chuàng)造價值

前言

　　巴塞爾銀行監(jiān)管委員會制定的《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》已經(jīng)發(fā)布三年了。這三年來，合規(guī)管理作為一項核心風險管理活動受到越來越多的商業(yè)銀行的尊重和認同。不僅國內(nèi)的大型商業(yè)銀行、股份制銀行都組建了內(nèi)部合規(guī)管理部門，而且中國銀監(jiān)會還專門印發(fā)了《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的指導文件；不僅商業(yè)銀行開始重視合規(guī)風險管理工作，合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)的理念還進入了證券、保險、郵政儲蓄等金融機構(gòu)領(lǐng)域。作為從國外引進的一種風險管理理念，在國內(nèi)商業(yè)銀行紛紛進行股份制改造和上市的大環(huán)境下，合規(guī)管理宛如進入了春天，生機盎然，大衣可為?！　〗?jīng)過三年的實際工作，筆者在中國建設(shè)銀行合規(guī)部總經(jīng)理的崗位上對合規(guī)管理有了更加深切全面的體會：合規(guī)管理不僅是一項核心風險管理活動，還是一項低成本的創(chuàng)造價值活動。合規(guī)創(chuàng)造價值絕不是空洞的理論說教，而是有大量鮮活案例可以證明的經(jīng)營實踐。2006年8月，筆者在《走向合規(guī)經(jīng)營》文集的十大論點中已經(jīng)對合規(guī)創(chuàng)造價值進行了初步展望，當時提出了合規(guī)創(chuàng)造價值的六個方面或途徑。包括“加強合規(guī)經(jīng)營管理可以提高商業(yè)銀行的聲譽等無形資產(chǎn)價值；加強合規(guī)經(jīng)營管理可以減少違規(guī)風險或因違規(guī)而被處罰的損失價值；加強合規(guī)經(jīng)營管理可以增強銀行的持續(xù)競爭力，創(chuàng)造資本增值價值；加強合規(guī)經(jīng)營管理可以吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶，贏得新老客戶的回報價值；加強合規(guī)經(jīng)營管理可以保護干部員工少犯錯誤，激發(fā)員工奉獻價值；加強合規(guī)經(jīng)營管理可以減少大量案件和不良資產(chǎn)，提升銀行股票價值”。兩年過去了，上述六個方面的展望都得到了現(xiàn)實的驗證。

內(nèi)容概要

本書作者酈錫文（中國建設(shè)銀行股份有限公司合規(guī)部總經(jīng)理）作為商業(yè)銀行資深的從業(yè)人員，此次將多年的銀行管理實踐與工作思考付梓成冊，既是對本職工作的總結(jié)與探索，也是期望給廣大讀者一點啟發(fā)。全書收錄了作者關(guān)于合規(guī)理論與實踐的研究成果四十余篇，知識全面，針對性、實用性強，對廣大學者和實際工作者有很高的參考價值。本書既可以作為商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的入門知識讀本，也可以作為商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的參考資料。

作者簡介

酈錫文，浙江諸暨人，出生于貴州遵義市。1982年1月畢業(yè)于湖北財經(jīng)學院（現(xiàn)中南財經(jīng)政法大學）基建財務(wù)與信用專業(yè)。自1982年2月起在中國建設(shè)銀行工作。1992年獲得高級經(jīng)濟師職稱。自2005年5月起任中國建設(shè)銀行股份有限公司合規(guī)部總經(jīng)理至今。此前先后擔任過中國建設(shè)銀行總行資金計劃部副主任、信用卡部主任（總經(jīng)理）、山東分行副行長（黨委副書記）、總行信貸風險管理部總經(jīng)理、總行風險與內(nèi)控委員會副主任、總行貸款牽頭審批人、甘肅分行行長（黨委書記）等職。自1983年起發(fā)表各種論文300余篇，多次獲得中國人民銀行、中國金融學會、中國建設(shè)銀行、中國投資學會等頒發(fā)的優(yōu)秀論文一、二，三等獎。出版《走近風險管理》、《走進建設(shè)銀行》、《走向合規(guī)經(jīng)營》等專著。2005年3月被推選為中國金融學會副秘書長，2005年12月起任中國投資學會常務(wù)理事、學術(shù)委員會委員。曾受聘擔任中國科學院研究生院MBA導師，中南財經(jīng)政法大學兼職教授。

書籍目錄

第一部分　合規(guī)價值探索　略論建立以合規(guī)為導向的內(nèi)控目標　謹防病從口人　合規(guī)為建設(shè)銀行穩(wěn)健發(fā)展護航　合規(guī)管理任重道遠　把規(guī)則留給自己把方便讓給客戶　學習《合規(guī)指引》強化合規(guī)經(jīng)營　加強商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制建設(shè)——答《中國金融》記者問　落實《合規(guī)指引》  改善和加強合規(guī)管理體系建設(shè)　重視關(guān)聯(lián)交易管理切實保障合規(guī)經(jīng)營　正確理解合規(guī)主動做好合規(guī)　淺議建設(shè)銀行組織機構(gòu)優(yōu)化與調(diào)整　未雨綢繆防控風險　瞻前顧后防控風險　商業(yè)銀行要增強親善合規(guī)的社會形象　合規(guī)至上——對廈門分行合規(guī)管理工作的調(diào)查　合規(guī)管理錦上添花　透析合規(guī)創(chuàng)造價值　合規(guī)有道合規(guī)有益——湖北分行調(diào)研實錄　用好《合規(guī)手冊》  爭當合規(guī)員工　合規(guī)文化建設(shè)是銀行業(yè)實施風險為本的基礎(chǔ)　建設(shè)銀行風險管理沿革和發(fā)展　千萬別小視合規(guī)風險第二部分　熱點問題評析　“四馬難追”  　熱錢股市反洗錢　流動性風險辨析　資本的力量　奇峰滿園總可觀——大型商業(yè)銀行2006年年報筒析　偶然中的必然——從美國“次貸”危機說開去　繁花滿園夏日紅——_2007年四大銀行中報評析　美國次級按揭貸款的陰云并未消散　風光盡顯2007年——四大上市銀行2007年年報綜合分析后記

圖書封面

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