反洗錢與反恐融資指南

前言

能否在實(shí)施有效的反洗錢措施方面達(dá)到公共預(yù)期及政治預(yù)期是金融業(yè)面臨的一項(xiàng)嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。為此，我熱切地歡迎本書的及時(shí)問世，并對(duì)受邀在開篇拋磚引玉感到十分榮幸。這個(gè)世界正在變得愈加復(fù)雜。在這種復(fù)雜的環(huán)境中，人們?cè)絹碓叫枰鹑跈C(jī)構(gòu)對(duì)其客戶行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)。這是我們從公司治理結(jié)構(gòu)的失敗、證券欺詐丑聞及環(huán)境災(zāi)難、社會(huì)災(zāi)難中一次又一次得到的教訓(xùn)。在上述情況中，銀行的聲譽(yù)可能因其客戶或同行的行為遭到破壞。但是，對(duì)于銀行而言，幾乎沒有什么任務(wù)比監(jiān)測(cè)洗錢與恐怖主義融資活動(dòng)更為困難。銀行只能通過盡職調(diào)查來了解客戶的真實(shí)身份及其交易的實(shí)質(zhì)，從而發(fā)現(xiàn)異常活動(dòng)并在必要時(shí)予以跟蹤。 20年以前，監(jiān)管機(jī)構(gòu)幾乎不考慮上述活動(dòng)的問題。但在1988年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)（我有幸擔(dān)任該委員會(huì)的主席）在一份簡(jiǎn)短的文件中列出了一些指導(dǎo)銀行打擊洗錢的基本原則。這里有必要對(duì)這份報(bào)告的主要內(nèi)容做一下回顧。盡管這份文件是在17年前完成的，卻切中了事情的要害。

內(nèi)容概要

2005年10月至2006年1月，中國(guó)人民銀行反洗錢局派員專程赴英國(guó)調(diào)研反洗錢及反恐融資工作情況。在調(diào)研過程中，英方反洗錢專家擇優(yōu)推薦了《反洗錢與反恐融資指南》一書，并一致認(rèn)為該書內(nèi)容豐富、觀點(diǎn)權(quán)威、資料翔實(shí)，對(duì)各國(guó)反洗錢監(jiān)管工作具有很大的指導(dǎo)意義。    《反洗錢與反恐融資指南》是英國(guó)中央銀行業(yè)務(wù)出版有限公司2005年出版的論文集，作者為17位深諳反洗錢監(jiān)管業(yè)務(wù)的專家和學(xué)者。該書旨在為各國(guó)的反洗錢監(jiān)管業(yè)務(wù)提供最新的指導(dǎo)，交流各國(guó)的反洗錢監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)。全書共分為四個(gè)主要部分，收錄了知名專家學(xué)者關(guān)于反洗錢及反恐融資的十四篇重要論文。此外，該書附錄還收錄了金融行動(dòng)特別工作組（FATF）《四十項(xiàng)建議》和《反恐融資九項(xiàng)特別建議》，以及對(duì)時(shí)任金融行動(dòng)特別工作組執(zhí)行秘書Alain Damais先生的專訪。

作者簡(jiǎn)介

理查德·普拉特（Richard Pratt）是金融業(yè)規(guī)則的咨詢顧問。普拉特先生為諸多監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供建議或進(jìn)行評(píng)估，內(nèi)容涉及諸多領(lǐng)域，如反洗錢、資本市場(chǎng)規(guī)則、金融監(jiān)管人員的管理和操作、國(guó)際監(jiān)管合作以及其他監(jiān)管問題。同時(shí)，他還就這些問題發(fā)表文章和演說。他的業(yè)務(wù)范圍包括歐盟、亞洲、中東和加勒比地區(qū)國(guó)家的規(guī)則。普拉特先生此前任澤西城金融服務(wù)委員會(huì)主席。他曾是國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織執(zhí)行委員會(huì)成員和國(guó)際證監(jiān)會(huì)多邊備忘錄起草小組成員。他曾參加金融行動(dòng)特別工作組對(duì)其反洗錢及反恐融資建議的重新審查。他曾任倫敦國(guó)際金融期貨期權(quán)交易所外事主管、財(cái)政部金融業(yè)規(guī)則領(lǐng)域的政策顧問。他還是英國(guó)金融服務(wù)酬薪計(jì)劃有限責(zé)任公司委員會(huì)成員。

書籍目錄

序言導(dǎo)言第一部分  反洗錢與反恐融資防控體系的設(shè)計(jì)　1　反洗錢與反恐融資監(jiān)管概覽　2　洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估　3　讓金融機(jī)構(gòu)遠(yuǎn)離犯罪分子的控制　4　設(shè)計(jì)有效的“了解你的客戶”制度第二部分  反洗錢與反恐融資防控措施的有效執(zhí)行　5　反洗錢防御體系的實(shí)施　6　銀行執(zhí)行有效的“了解你的客戶”制度　7　全球銀行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理　8　在非金融機(jī)構(gòu)中有效地執(zhí)行“了解你的客戶”制度第三部分　關(guān)于反洗錢與反恐融資的不同觀點(diǎn)　9　防止濫用支付系統(tǒng)　10  巴林王國(guó)——從中東地區(qū)看監(jiān)管者的作用　11　反恐之戰(zhàn)：檢察官需要什么第四部分　國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)　12  歐盟與美國(guó)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)外國(guó)監(jiān)管者的影響　13　全球反恐融資進(jìn)展評(píng)價(jià)　14  國(guó)際貨幣基金組織如何評(píng)估一國(guó)的反洗錢及反恐融資體系附錄1　金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議附錄2  金融行動(dòng)特別工作組反恐融資九項(xiàng)特別建議附錄3  專訪金融行動(dòng)特別工作組前執(zhí)行秘書長(zhǎng)阿蘭·德梅（Alain Damais）先生編譯后記

章節(jié)摘錄

插圖：第一部分 反洗錢與反恐融資防控體系的設(shè)計(jì)1 反洗錢與反恐融資監(jiān)管概覽引言在銀行業(yè)和金融市場(chǎng)中，隱藏非法交易收益的能力主要取決于金融中介所能發(fā)揮的作用。金融中介的出現(xiàn)使洗錢活動(dòng)變得更加容易，這是因?yàn)橐粋€(gè)交易過程可以被分割開來，或者變得不是那么明顯可見。換句話說，金融中介通過消除交易雙方之問的直接接觸從而使交易發(fā)起方匿名化。因此，金融中介成為犯罪組織和執(zhí)法機(jī)構(gòu)雙方關(guān)注的焦點(diǎn)。對(duì)犯罪分子來說，不管銀行業(yè)或金融機(jī)構(gòu)是否與犯罪分子有意合謀進(jìn)而本身也參與犯罪活動(dòng)，還是只出于管理無效和經(jīng)營(yíng)疏忽而允許非法交易的發(fā)生，銀行業(yè)或金融機(jī)構(gòu)的存在都增加了犯罪組織利用支付或信貸系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)犯罪目的，尤其增加了洗錢活動(dòng)的可能性。對(duì)執(zhí)法部門來說，金融機(jī)構(gòu)所掌握的大量信息對(duì)于識(shí)別或證實(shí)非法或犯罪組織和個(gè)人的存在方面至關(guān)重要。意大利刑法規(guī)定洗錢為轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)移通過有意識(shí)犯罪行為所獲得的貨幣、物品和其他資產(chǎn)的行為。洗錢分子從事洗錢活動(dòng)的目的是為了防止這些物品或貨幣的犯罪來源被識(shí)別，從而使犯罪分子可以安然無恙地享受這些犯罪收益。

編輯推薦

《反洗錢與反恐融資指南》為中國(guó)金融出版社出版發(fā)行。

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