個人理財

內(nèi)容概要

本教材是銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證個人理財考試科目的輔導(dǎo)教材，專為商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的從業(yè)人員所設(shè)計，其內(nèi)容緊扣考試大綱，涵蓋個人理財專業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該掌握的基本知識和技能。本教材在編寫過程中收集和參閱了大量已成熟定性的研究成果，同時還查閱了各家金融機構(gòu)已公開的材料，目的在于使其盡可能地符合我國銀行業(yè)發(fā)展的現(xiàn)狀，以便于本次考試復(fù)習(xí)，或者作為個人理財相關(guān)專業(yè)崗位及有志于從事該工作的人員學(xué)習(xí)。 本教材的內(nèi)容包括了銀行個人理財業(yè)務(wù)的專業(yè)知識、專業(yè)技能，以及從業(yè)人員職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)等三個部分，涵蓋了銀行個人理財從業(yè)人員在開展個人理財業(yè)務(wù)活動中需要了解和掌握的個人理財業(yè)務(wù)基礎(chǔ)理論知識、理財產(chǎn)品、理財顧問服務(wù)、理財產(chǎn)品銷售、與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)等方面的知識、技能和行為規(guī)范。

書籍目錄

第1篇　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)知識 　第1章　個人理財概述　     1.1　個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類　　　1.1.1　個人理財業(yè)務(wù)的概念　　　1.1.2　個人理財業(yè)務(wù)的分類　　1.2　個人理財?shù)陌l(fā)展　　　1.2.1　個人理財在國外的發(fā)展　　　1.2.2　個人理財在國外的發(fā)展　　1.3　個人理財業(yè)務(wù)的影響因素　　　1.3.1　宏觀因素　　　1.3.2　微觀因素　第2章　金融市場 　　2.1　金融市場　　　2.1.1　金融市場的功能　　　　2.1.2　金融市場的結(jié)構(gòu)　　2.2　貨幣市場　　　2.2.1　貨幣    2.2　貨幣市場　    2.2.1貨幣市場概述　    2.2.2  貨幣市場交易機制　　2.3　資本市場　    2.3.1  資本市場概述　    2.3.2  資本市場的交易機制　　2.4　金融衍生品市場　    2.4.1  金融衍生品市場概述  　  2.4.2  金融衍生品市場的交易機制    2.5　外匯市場　    2.5.1  外匯市場概述　    2.5.2  外匯市場的交易機制    3.1  主要理財產(chǎn)品介紹　    3.1.1  債券　    3.1.2　股票　    3.1.3　證券投資基金　    3.1.4  貨幣市場基金　    3.1.5  外匯產(chǎn)品  　  3.1.6  金融衍生產(chǎn)品　    3.1.7  保險產(chǎn)品　    3.1.8  信托產(chǎn)品　    3.1.9  其他產(chǎn)品　……　第3章　理財產(chǎn)品　第4章　個人理財理論基礎(chǔ)第2篇　個人理財業(yè)務(wù)專業(yè)技能 　第5章　理財顧問服務(wù)　第6章　個人理財業(yè)務(wù)銷售第3篇　職業(yè)道德操守和相關(guān)法律法規(guī)　第7章　銀行從業(yè)人員的職業(yè)道德操守　第8章　個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)　第9章　個人理財業(yè)務(wù)監(jiān)管要求附錄 　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》　《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》

章節(jié)摘錄

　　1.3　個人理財　　1.3個人理財業(yè)務(wù)的影響因素　　1.3.1宏觀因素　　1．政治、法律與政策環(huán)境　　商業(yè)銀行的特殊性質(zhì)使其受到國家政治環(huán)境影響的程度很高。穩(wěn)定的政治環(huán)境是商業(yè)銀行良好運行的基礎(chǔ)和保障，政局不穩(wěn)定會導(dǎo)致社會動蕩、經(jīng)濟秩序混亂，對銀行的業(yè)務(wù)造成重大危害；同時一國政局不穩(wěn)定也會導(dǎo)斂其在同際政治經(jīng)濟舞臺上的地位下降，本幣大幅貶值，使銀行面臨巨大的市場風險和經(jīng)營風險。對于開放經(jīng)濟體系下運行的商業(yè)銀行，金融業(yè)務(wù)必然涉及國際金融市場、金融產(chǎn)品和工具，因此不僅需要關(guān)注國內(nèi)政治環(huán)境，還需同時敏銳地判斷國際政治環(huán)境的變化和動態(tài)?！　≡诟魍审w系中，與金融機構(gòu)的經(jīng)營與管理相關(guān)的法令很多，因此金融機構(gòu)開展個人理財業(yè)務(wù)必然受到相關(guān)法律法規(guī)的制約。例如《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國個人所得稅法》等。

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