監(jiān)管的藝術

內(nèi)容概要

　　《監(jiān)管的藝術》是哈佛大學肯尼迪政府學院馬爾科姆•K•斯帕羅教授在公共管理領域的一部經(jīng)典之作。中國保險監(jiān)督管理委員會政策研究室副主任周道許博士將此書翻譯成中文，由中國金融出版社于今年11月正式出版發(fā)行。該書匯集了美國監(jiān)管領域的經(jīng)典案例，闡述了美國監(jiān)管創(chuàng)新的主要趨勢。作者精辟地指出：監(jiān)管的本質(zhì)就是在個人利益和公共利益之間尋求恰當?shù)钠胶?；監(jiān)管對于社會機體的健康運行是必不可少的；以風險控制戰(zhàn)略為核心的監(jiān)管機制是監(jiān)管藝術的精髓。　　“《監(jiān)管的藝術》結合美國稅收、環(huán)保和警務等多個領域的政府監(jiān)管案例，介紹了美國監(jiān)管改革的背景和監(jiān)管技術的最新發(fā)展，探討了監(jiān)管的不同理念以及監(jiān)管績效評估的不同方法。該書對美國的監(jiān)管案例分析和理論概括，在理念和方法上，對我國轉(zhuǎn)變政府職能、做好市場監(jiān)管工作具有啟發(fā)和借鑒意義?！?/pre>


作者簡介
　　周道許，男，1966年7月生，漢族，金融學博士，副研究員，中國保險監(jiān)督管理委員會政策研究室副主任。第十屆全國青聯(lián)委員，第九屆北京青聯(lián)委員，中國社會科學院保險與經(jīng)濟發(fā)展研究中心副理事長，北京航空航天大學兼職教授，首都經(jīng)濟貿(mào)易大學客座教授。在全國性學術刊物發(fā)表論文30余篇，出版專著譯著十余本。 
　　1989年畢業(yè)于華中農(nóng)業(yè)大學獲經(jīng)濟學學士和農(nóng)學學士雙學位，1992年在中國人民大學獲經(jīng)濟學碩士學位，1999年在中國人民大學獲金融學博士學位。2005年10月參加了哈佛大學肯尼迪政府學院監(jiān)管理論的政策與實踐培訓班。
　　先后在商業(yè)部、中國農(nóng)業(yè)銀行總行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行總行、中央金融工委、中國銀監(jiān)會和中國保監(jiān)會等政府機關和金融機構工作。


書籍目錄
序一序二前言致謝引言第一部分　監(jiān)管實踐面臨的挑戰(zhàn)　第一章 監(jiān)管承受的壓力　第二章 不同的監(jiān)管理念　第三章 黨派政治對監(jiān)管的影響　第四章 顧客導向型監(jiān)管模式：優(yōu)點和局限　第五章 監(jiān)管流程的改進：優(yōu)點和局限第二部分　新興的監(jiān)管藝術　第六章 監(jiān)管創(chuàng)新　第七章 監(jiān)管改革的要素　第八章 監(jiān)管績效的衡量：追求價值的結果　第九章 問題解決：與眾不同的監(jiān)管模式　第十章 問題解決的階段　第十一章 問題解決式的監(jiān)管基礎　第十二章 問題解決式的監(jiān)管的經(jīng)典案例波士頓槍械解決方案　第十三章 監(jiān)管的回應、預防及前攝策略　第十四章 監(jiān)管服從策略中的平衡與整合第三部分　風險控制式監(jiān)管技巧　第十五章 風險控制式監(jiān)管的核心　第十六章 風險控制式監(jiān)管所需的資源和空間　第十七章 監(jiān)管中的自由裁量權　第十八章 風險控制式監(jiān)管中的信息管理信息與分析第四部分　績效衡量與結論　第十九章 衡量風險控制式監(jiān)管的績效　第二十章 聯(lián)結風險控制結構　第二十一章 結論詞匯對照表后記


章節(jié)摘錄
　　監(jiān)管實踐的含義　　綜上所述，這些不斷累積的壓力對監(jiān)管體系施加了相當大的扭曲力，而　　且還將繼續(xù)如此。很難想像對監(jiān)管合理性和成本有效性的要求會在某天突然　　減少。然而，在改革的爭議過程中，人們很容易獲得這樣的印象，那就是結　　構上的壓力只能通過改革法律加以緩解，在監(jiān)管機構工作的蕓蕓眾生則與解　　決方案毫不相干。法制框架的改變可能經(jīng)年累月——或者根本不會改變。美　　國環(huán)境保護署可能會在下一個十年內(nèi)頒布一部綜合性的以風險為基礎的新法　　令，也可能不會。擬議法規(guī)可能不得不符合更加嚴格的成本收益標準的要求　　，也可能不必如此?！　⊥瑫r，監(jiān)管人員又應該如何作為？如果法律框架保持不變，他們還能提　　供什么？順便說一句，為了更具權威性，用成本一收益分析研究監(jiān)管人員借　　以促使被監(jiān)管對象遵紀守法的眾多方法是合理的嗎？有一些方法可能根本沒　　有效率或效果，只會挑起無休止的爭斗卻又無法實現(xiàn)預期收益；而其他方法　　則可能相當迅捷，相對來講少一些麻煩并使資源得以有效利用。在成本收益　　計算中，只需要將被監(jiān)管對象的遵紀守法視為既定的前提嗎？我們考慮過可　　用的自愿服從管理技巧嗎？當然，與監(jiān)管有關的絕大部分成本都是由監(jiān)管人　　員的行為決定的。　　改革的倡議者似乎更清楚他們從立法者，而不是監(jiān)管人員那里能得到什　　么。即使那些對特定問題持有相同看法的人也會對監(jiān)管實踐給出不同的建議　　。例如，看看菲利普·霍華德對使用自由裁量權的看法。他抨擊過多的、面　　面俱到的監(jiān)管法規(guī)扼殺了美國的創(chuàng)造力，并指出核心問題在于關鍵因素——　　人的判斷力的運用——的缺失。他基于廣為采納的“政府應該獨立裁決并且　　不帶偏見”的信條指責了現(xiàn)行監(jiān)管中人的判斷力的缺失①。他對于給政府官　　員更大的自由裁量權也有所顧慮，但這正是他的明確建議?！敖o政府官員適　　度的自由裁量權也許是個招人反對的想法，但這正是讓他們自由工作的唯一　　方法，也是讓我們知道誰應該受到責罰的唯一方法?！雹佟　〗?jīng)濟發(fā)展委員會下屬的研究與政策委員會（一個行業(yè)組織）在1998年的一　　份報告中也表現(xiàn)出了明顯相同的論調(diào)。它建議首先使用市場機制，最后再使　　用命令一控制式的監(jiān)管方式，并對擬議法規(guī)進行嚴格的成本一收益分析。②　　在監(jiān)管人員行為方面，與霍華德不同，它發(fā)現(xiàn)“國會往往賦予監(jiān)管人員過寬　　的權力，因為它無法或不愿在立法過程中解決不同目標之間的重要沖突，而　　把沖突的解決交給監(jiān)管人員。結果，管理人員就有足夠的余地做出無法預料　　的監(jiān)管行為”③。因此，它建議“監(jiān)管權力的應用不應該無規(guī)律可循，國會　　對監(jiān)管機構的授權應該受到約束，以保證這一點”?！　∫晃辉u論家認為，監(jiān)管系統(tǒng)之所以失效是因為官員們無權根據(jù)自己的判　　斷行事。另一位評論家則認為，不能賦予官僚自由裁量權，而是需要約束他　　們以防止他們專制地、反復無常地行事。但奇怪的是，監(jiān)管人員和執(zhí)行人員　　每天都在行使他們的判斷和自由裁量權。過去如此，將來亦復如此。即使受　　到諸如“如果你看見了，你就得將其傳喚出庭”這樣的限制性法規(guī)的約束，　　檢查人員們也還是可以選擇是否視而不見。他們甚至可以選擇以后再看，從　　而為事前糾正提供機會?！　〖热皇聦嵣系淖杂刹昧繖唷O(jiān)管靈活性的一種表現(xiàn)形式——的行使是　　司空見慣的行為，那么為什么美國環(huán)境保護署的律師們還會覺得達成第40號　　協(xié)議如此困難呢？我猜測這是因為他們不得不將它寫下來。只要監(jiān)管人員還　　延續(xù)著在任何地點都公平執(zhí)法這一神話，他們在回答“為什么起訴我？”這　　一問題時所給出的解釋就只能是“因為你破壞了法律”。如果自由裁量權主　　要是由基層人員非正式地行使的（甚至無須記錄在案），則無論機構還是其管　　理人員都無須對自由裁量權的使用做出解釋?！　〉?，如果監(jiān)管部門的管理人員承認自由裁量權的行使司空見慣且不可　　避免——在此過程中伴隨著一系列的戰(zhàn)略選擇——包括以哪部法律為依據(jù)、　　哪種形式的守法更有價值、使用哪種方法等——這些管理人員就得解釋他們　　在決策中所采用的標準，可能還得對在組織中分配或約束自由裁量權的管理　　體系進行描述。像霍華德這樣很難抑制自己對官僚的藐視的評論家，不得不　　更詳細地解釋他們希望監(jiān)管人員以怎樣的、區(qū)別于現(xiàn)在的方式行使自由裁量　　權。這樣的討論涉及了監(jiān)管實踐的核心?！　楸O(jiān)管實踐確立規(guī)則　　因為改革者的壓力大多集中在法律的本質(zhì)上，從業(yè)人員或許會希望借口　　“不在我們的控制范圍之內(nèi)”或“與我們無關”而忽略這場爭論。但是，與　　其被動地等待這些壓力消失并把它們留給立法者去爭論，監(jiān)管人員不如從這　　些壓力中汲取對監(jiān)管實踐具有啟迪作用的信息。這樣的信息太多了?！　　堑模刑嗟姆梢?guī)章，也有太多的違法亂紀。因此監(jiān)管人員必　　須選擇執(zhí)行何種法律和規(guī)則，并應準備好向公眾解釋他們做出這些選擇的依　　據(jù)?！　　堑?，司法和行政體系受到了嚴重的阻礙。因此監(jiān)管人員應該謹慎　　地使用那些成本較高和較麻煩的方法，并設計藝術性的、節(jié)約資源的方法對　　相關行為施加更為廣泛的影響?！　　堑?，現(xiàn)行法律沒有在不同風險之中合理分配監(jiān)管資源和注意力?！　∫虼吮O(jiān)管人員在做出戰(zhàn)略選擇和資源分配的決策時應該盡可能地糾正這些不　　足?！　　堑模山?jīng)常會過時。因此監(jiān)管人員應該忽略那些過時的或不重　　要的法律，在解決新問題和新風險中發(fā)揮首創(chuàng)精神——即使是在這些問題和　　風險得到法律認可之前——以此獲取公眾支持?！　29-31



媒體關注與評論
　　作為美國監(jiān)管理念和實踐發(fā)展的生動再現(xiàn)，《監(jiān)管的藝術》描繪了監(jiān)管　　改革從強制執(zhí)行走向自愿服從；從消極的回應策略走向積極的先發(fā)制人策略　?。粡膶棺呦蚝献?；從疲于奔命的“兵來將擋，水來土掩”走向以風險控制　　戰(zhàn)略為核心的”問題解決”的總體趨勢，對我國金融監(jiān)管可以提供有益啟迪　　和深刻洞察?！　　硅薄。ㄖ袊嗣胥y行研究局副局長）　　我們國家的金融監(jiān)管正在實現(xiàn)從管理型向監(jiān)管型轉(zhuǎn)變，這種轉(zhuǎn)變需要在　　不斷適應政府追求法治目標，改善經(jīng)濟環(huán)境，力促金融創(chuàng)新，確保金融穩(wěn)健　　的背景下逐步完成?！侗O(jiān)管的藝術》最集中的價值在于找到金融監(jiān)管最重要　　的問題并提出一些經(jīng)驗性的并非一般理論的解決方法。除了歷史局限因素，　　其方法論和實踐價值都非常值得關注?！　　S毅?。ㄖ袊y監(jiān)會政策法規(guī)部主任）　　全球范圍內(nèi)，關于監(jiān)管的討論越來越受到廣泛的關注。人們在探討監(jiān)管　　的科學性問題，例如，如何以最低的監(jiān)管成本取得最高的監(jiān)管效率；同時，　　人們也開始探討監(jiān)管的藝術性問題，例如，如何在約束行為規(guī)范和鼓勵行業(yè)　　的發(fā)展與創(chuàng)新之間找到一個良好的平衡。無疑，有關監(jiān)管的問題具有高度的　　重要性和復雜性，希望《監(jiān)管的藝術》一書能對這些問題的探討提供有益的　　借鑒?！　　畋蟆。ㄖ袊C監(jiān)會研究中心主任）






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