金融基礎(chǔ)概論

前言

21世紀(jì)是人類追求和平與發(fā)展、開拓與創(chuàng)新的新世紀(jì)。合作與競爭將是這個世紀(jì)發(fā)展的主旋律。能否培養(yǎng)出高素質(zhì)、創(chuàng)新型人才，將成為這場競爭的核心和焦點(diǎn)。我國“十五”規(guī)劃把落實(shí)科教興國、大力開發(fā)人力資源擺在了重要戰(zhàn)略位置上。金融作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，是知識密集型、智力密集型行業(yè)。金融人才隊(duì)伍建設(shè)如何，不僅對金融業(yè)自身，而且對整個經(jīng)濟(jì)社會的發(fā)展都會產(chǎn)生重大影響。作為我國的中央銀行，中國人民銀行承擔(dān)著制定和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)的重要職責(zé)。隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融國際化進(jìn)程的加快，我國金融改革逐步深入，金融經(jīng)濟(jì)市場化程度不斷加深，金融宏觀調(diào)控的重要性愈加顯現(xiàn)，尤其是在人民銀行職能調(diào)整后，人民銀行工作覆蓋面更寬了，工作任務(wù)更重了，工作要求也更高了。要全面履行好新形勢下中央銀行職能，關(guān)鍵靠人才。為此，我們需要盡快培養(yǎng)一批懂理論、懂業(yè)務(wù)、會管理，并具有宏觀金融分析能力的一流專家，培養(yǎng)一支具有搞好金融服務(wù)工作能力的強(qiáng)大的業(yè)務(wù)骨干隊(duì)伍，為全面做好新形勢下中央銀行各項(xiàng)工作提供強(qiáng)有力的、可靠的智力支持和人才保證。

內(nèi)容概要

　　作為我國的中央銀行，中國人民銀行承擔(dān)著制定和執(zhí)行貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定、提供金融服務(wù)的重要職責(zé)。隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融國際化進(jìn)程的加快，我國金融改革逐步深入，金融經(jīng)濟(jì)市場化程度不斷加深，金融宏觀調(diào)控的重要性愈加顯現(xiàn)，尤其是在人民銀行職能調(diào)整后，人民銀行工作覆蓋面更寬了，工作任務(wù)更重了，工作要求也更高了。要全面履行好新形勢下中央銀行職能，關(guān)鍵靠人才。為此，我們需要盡快培養(yǎng)一批懂理論、懂業(yè)務(wù)、會管理，并具有宏觀金融分析能力的一流專家，培養(yǎng)一支具有搞好金融服務(wù)工作能力的強(qiáng)大的業(yè)務(wù)骨干隊(duì)伍，為全面做好新形勢下中央銀行各項(xiàng)工作提供強(qiáng)有力的、可靠的智力支持和人才保證。

書籍目錄

第一章 金融機(jī)構(gòu)第一節(jié) 金融組織體系一、金融的概念二、金融業(yè)發(fā)展的歷史回顧三、金融機(jī)構(gòu)的分類第二節(jié) 中國人民銀行一、中國人民銀行的性質(zhì)和地位二、中國人民銀行的職責(zé)三、中國人民銀行與國家外匯管理局的關(guān)系第三節(jié) 金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)一、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會二、中國證券監(jiān)督管理委員會三、中國保險監(jiān)督管理委員會四、國有重點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會第四節(jié) 商業(yè)銀行一、商業(yè)銀行概述二、我國商業(yè)銀行的組織體系三、我國商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)及主要業(yè)務(wù)四、我國商業(yè)銀行的改革第五節(jié) 信用合作組織一、合作制的概念二、合作制的原則三、合作制與股份制的比較四、城市信用合作組織五、農(nóng)村信用合作組織第六節(jié) 其他金融機(jī)構(gòu)一、信托投資公司二、財(cái)務(wù)公司三、金融租賃公司四、汽車金融公司五、郵政儲蓄機(jī)構(gòu)六、證券機(jī)構(gòu)七、保險公司第七節(jié) 政策性銀行一、政策性銀行概要二、國家開發(fā)銀行三、中國進(jìn)出口銀行四、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行第八節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司一、成立金融資產(chǎn)管理公司的原因二、金融資產(chǎn)管理公司的性質(zhì)和職能三、組建金融資產(chǎn)管理公司的目的四、債轉(zhuǎn)股的概念和實(shí)施債轉(zhuǎn)股的原則第九節(jié) 境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)與境外中資金融機(jī)構(gòu)一、引進(jìn)外資金融機(jī)構(gòu)的審批條件二、境內(nèi)外資金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀與管理三、境外中資金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展與管理第二章 貨幣政策第一節(jié) 貨幣政策概述一、貨幣政策含義及內(nèi)容二、貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制及傳導(dǎo)效應(yīng)三、貨幣政策與其他宏觀經(jīng)濟(jì)政策的綜合協(xié)調(diào)四、金融生態(tài)與貨幣政策第二節(jié) 貨幣政策目標(biāo)體系一、貨幣政策最終目標(biāo)二、貨幣政策中介目標(biāo)和操作目標(biāo)第三節(jié) 公開市場業(yè)務(wù)一、公開市場業(yè)務(wù)概述二、公開市場業(yè)務(wù)傳導(dǎo)三、我國的公開市場業(yè)務(wù)第四節(jié) 利率政策一、利息和利率概述二、利率的決定三、利率體系與利率結(jié)構(gòu)四、我國的利率政策實(shí)踐第五節(jié) 存款準(zhǔn)備金一、存款準(zhǔn)備金和存款準(zhǔn)備金制度二、存款準(zhǔn)備金政策的作用過程三、我國存款準(zhǔn)備金制度的變革第六節(jié) 再貸款與再貼現(xiàn)一、再貸款二、再貼現(xiàn)第七節(jié) 信貸政策一、信貸政策概述二、信貸政策的作用第八節(jié) 匯率政策一、匯率制度二、匯率政策三、我國現(xiàn)行匯率政策第九節(jié) 穩(wěn)健貨幣政策的實(shí)踐一、1998～2002年的貨幣政策實(shí)踐二、2003年以來的貨幣政策實(shí)踐第三章 金融調(diào)查與統(tǒng)計(jì)分析第一節(jié) 金融調(diào)查統(tǒng)計(jì)概述一、一般統(tǒng)計(jì)工作方法概要二、貨幣與金融統(tǒng)計(jì)的基本規(guī)則三、金融調(diào)查統(tǒng)計(jì)的地位和作用第二節(jié) 金融調(diào)查統(tǒng)計(jì)體系的內(nèi)容一、景氣調(diào)查二、價格監(jiān)測三、貨幣統(tǒng)計(jì)四、信貸收支統(tǒng)計(jì)五、國際收支統(tǒng)計(jì)六、資金流量核算七、金融市場統(tǒng)計(jì)八、金融穩(wěn)健統(tǒng)計(jì)九、金融規(guī)劃第三節(jié) 金融調(diào)查統(tǒng)計(jì)的數(shù)據(jù)公布系統(tǒng)一、數(shù)據(jù)公布通用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)公布特殊標(biāo)準(zhǔn)的制定背景二、數(shù)據(jù)公布通用系統(tǒng)和數(shù)據(jù)公布特殊標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容和要求三、中國數(shù)據(jù)公布系統(tǒng)第四章 金融穩(wěn)定第一節(jié) 金融穩(wěn)定概述一、金融穩(wěn)定的內(nèi)涵二、維護(hù)金融穩(wěn)定是中國人民銀行的重要職責(zé)三、維護(hù)金融穩(wěn)定的框架和工具四、人民銀行維護(hù)金融穩(wěn)定的措施第二節(jié) 防范和化解金融風(fēng)險一、金融風(fēng)險及其種類二、我國金融風(fēng)險的表現(xiàn)形式及其成因三、防范和化解我國金融風(fēng)險的實(shí)踐第三節(jié) 金融機(jī)構(gòu)市場退出和存款保險制度一、金融機(jī)構(gòu)市場退出二、存款保險制度第四節(jié) 金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制和行業(yè)自律一、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制二、金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律第五節(jié) 反洗錢與防范金融詐騙一、反洗錢二、金融詐騙及其防范第五章 金融服務(wù)第一節(jié) 銀行結(jié)算賬戶和資金結(jié)算一、銀行結(jié)算賬戶的開立和使用二、票據(jù)三、銀行卡四、資金結(jié)算方式和結(jié)算紀(jì)律第二節(jié) 支付清算服務(wù)一、中央銀行支付清算服務(wù)的含義及主要內(nèi)容二、支付清算系統(tǒng)的分類三、我國的支付清算系統(tǒng)第三節(jié) 現(xiàn)金管理一、現(xiàn)金發(fā)行的含義及渠道二、我國現(xiàn)金流通的特點(diǎn)三、控制現(xiàn)金發(fā)行的主要措施四、個人存款賬戶實(shí)名制五、人民幣的設(shè)計(jì)和印制六、人民幣管理第四節(jié) 經(jīng)理國庫業(yè)務(wù)一、國庫制度二、國庫的職責(zé)與權(quán)限三、國庫單一賬戶制度四、國庫現(xiàn)金管理五、代理發(fā)行、兌付國債和其他政府債券第五節(jié) 征信管理一、征信模式與征信內(nèi)容二、中國征信業(yè)的發(fā)展歷程三、銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)四、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫五、中國征信體系的建設(shè)第六章 金融市場第一節(jié) 金融市場概述一、金融市場的概念與分類二、金融市場的構(gòu)成要素三、金融市場的作用第二節(jié) 貨幣市場一、同業(yè)拆借市場二、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場三、票據(jù)市場四、證券回購市場第三節(jié) 資本市場一、債券市場二、股票市場三、證券投資基金市場第四節(jié) 外匯市場一、外匯市場的概念二、外匯市場的分類三、外匯市場的交易方式四、外匯市場的主要功能第五節(jié) 保險市場一、保險市場概述二、保險合同三、保險費(fèi)及其計(jì)算四、我國保險市場的發(fā)展第六節(jié) 黃金市場一、國際黃金市場二、我國的黃金市場第七節(jié) 金融衍生產(chǎn)品市場一、基本概念二、金融期貨市場與金融期權(quán)市場三、金融期貨、期權(quán)市場上的保值和投機(jī)四、互換業(yè)務(wù)第七章 外匯管理第一節(jié) 外匯與匯率一、外匯概述二、匯率第二節(jié) 外匯管理概要一、外匯管理的概念二、外匯管理機(jī)構(gòu)三、我國外匯管理的主要內(nèi)容四、我國外匯管理的發(fā)展歷程及其改革第三節(jié) 國際收支和外匯儲備管理一、國際收支的概念二、國際收支平衡表三、我國國際收支的統(tǒng)計(jì)四、外匯儲備及其管理第四節(jié) 經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理一、國際貨幣基金組織協(xié)定第八條款與經(jīng)常項(xiàng)目下可兌換二、我國經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理的主要方法和手段三、打擊逃匯、騙匯第五節(jié) 資本項(xiàng)目外匯管理一、資本項(xiàng)目下可兌換二、我國資本項(xiàng)目外匯管理的內(nèi)容三、外債與外債管理四、直接投資管理五、股票投資外匯管理第八章 金融全球化第一節(jié) 金融全球化的含義及特征一、經(jīng)濟(jì)全球化與金融全球化二、金融全球化的風(fēng)險和防范三、金融全球化對發(fā)展中國家的影響四、反全球化浪潮的興起第二節(jié) 加人世界貿(mào)易組織對我國金融業(yè)的影響一、我國在開放金融服務(wù)方面的主要承諾二、加入世界貿(mào)易組織對我國金融業(yè)的影響第三節(jié) 國際金融合作一、主要國際金融機(jī)構(gòu)及其職責(zé)二、我國的國際金融合作三、人民幣周邊流通與清算匯兌四、我國在國際金融體制改革與國際金融合作中的原則和立場

章節(jié)摘錄

（三）金融組織體系的含義金融組織體系是指與信用及貨幣交易有關(guān)的各種不同的金融機(jī)構(gòu)的設(shè)置、隸屬關(guān)系、權(quán)限劃分、業(yè)務(wù)范圍等方面分工協(xié)作的組織體系。經(jīng)濟(jì)決定金融，不同的經(jīng)濟(jì)體制決定著不同的金融組織體系。以銀行為主體的金融組織體系是商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的必然產(chǎn)物。二、金融業(yè)發(fā)展的歷史回顧（一）銀行的起源最原始的信用中介組織是貨幣兌換業(yè)和銀錢業(yè)，它們早在公元前2000年的古巴比倫寺廟和公元前500年的希臘寺廟就已出現(xiàn)，主要辦理貨幣代保管、代收、代付等較為簡單、原始的金融業(yè)務(wù)。它們的主要職能有以下幾個方面：一是鑄幣和貨幣金屬塊的鑒定和兌換；二是貨幣保管；三是匯兌。到中世紀(jì)，西歐各沿海國家的商品經(jīng)濟(jì)得到迅速發(fā)展，逐步使這些信用中介機(jī)構(gòu)演化為銀行業(yè)，成為金融組織體系構(gòu)成的最基本的形式和金融組織體系的主體?！般y行”一詞出自意大利語，意為“坐長凳子的人”。意大利的商人為經(jīng)商交易結(jié)算的便利，匯集在一起，坐在公園的長凳子上協(xié)商商品交易的結(jié)算和匯兌事宜。這就說明最初的銀行業(yè)務(wù)非常簡單，設(shè)備非常簡陋，坐在長凳上即可進(jìn)行金融交易活動。1.580年，在當(dāng)時的世界商業(yè)中心意大利建立了威尼斯銀行，威尼斯銀行的出現(xiàn)標(biāo)志著以“銀行”一詞命名的近代銀行信用機(jī)構(gòu)的誕生。此后，銀行機(jī)構(gòu)在西方國家相繼出現(xiàn)，主要有：米蘭銀行（1593年）、阿姆斯特丹銀行（1609年）、漢堡銀行（1619年）、紐倫堡銀行（1621年）、鹿特丹銀行（1635年）等。1694年，在當(dāng)時英國政府的支持下，由私人發(fā)起創(chuàng)辦了世界上第一家股份制銀行——英格蘭銀行。英格蘭銀行的誕生，標(biāo)志著現(xiàn)代銀行制度的產(chǎn)生。同時，也標(biāo)志著現(xiàn)代中央銀行制度的產(chǎn)生。（二）我國金融業(yè)發(fā)展的歷程我國金融機(jī)構(gòu)的雛形始于唐代，到了明末清初，以票號、錢莊為代表的早期金融業(yè)已十分發(fā)達(dá)。但由于我國近代國力的衰竭及內(nèi)憂外患，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)發(fā)展滯后，銀行業(yè)發(fā)展遲緩。隨著我國東南沿海門戶的開放、洋務(wù)運(yùn)動及其以興辦工礦交通事業(yè)為主體的利權(quán)運(yùn)動的高漲，資本主義大工業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營方式在我國的推進(jìn)，票號、錢莊等舊式的金融業(yè)已不能適應(yīng)生產(chǎn)方式發(fā)展的需要。為適應(yīng)民族資本主義工商業(yè)發(fā)展的需要，1897年中國自辦的第一家股份銀行——中國通商銀行成立。它的成立標(biāo)志著中國現(xiàn)代銀行信用制度的開端。在此之后，中國民族資本商業(yè)銀行進(jìn)入一個快速發(fā)展時期。

編輯推薦

《金融基礎(chǔ)概論》由中國金融出版社出版。

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