金融資產(chǎn)管理公司法律問(wèn)題比較研究

前言

　　20世紀(jì)80年代以來(lái)，出現(xiàn)了全球性的因巨額不良資產(chǎn)而引發(fā)的金融危機(jī)。至今，在許多國(guó)家，這次金融危機(jī)留下的傷痕仍然依稀可辨。不過(guò)，事情總是一分為二的。這次金融危機(jī)在給全球經(jīng)濟(jì)和社會(huì)造成嚴(yán)重傷害的同時(shí)，也催生了以破解金融不良資產(chǎn)這一世界性金融難題為使命的特殊的民商事主體——金融資產(chǎn)管理公司。在經(jīng)濟(jì)學(xué)家的視野里，金融資產(chǎn)管理公司屬于一種金融制度創(chuàng)新。但是在我們法律人看來(lái)，在現(xiàn)代法治國(guó)家，任何一種重大的制度創(chuàng)新，必然會(huì)導(dǎo)致法律的革新。事實(shí)上，很多國(guó)家不僅通過(guò)特別法確立了金融資產(chǎn)管理公司作為特殊民商事主體的法律地位，而且對(duì)與金融不良資產(chǎn)處置有關(guān)的現(xiàn)行法律制度，特別是民商事法律制度，進(jìn)行了相應(yīng)的改造和革新。對(duì)于全球性的金融不良資產(chǎn)處置來(lái)說(shuō)，這些國(guó)家的立法和司法實(shí)踐無(wú)疑是一筆寶貴的財(cái)富?！　≡谥袊?guó)，金融業(yè)特別是銀行業(yè)存在著大量的不良資產(chǎn)。盡管中國(guó)金融業(yè)在亞洲金融危機(jī)沖擊下保持了驚人的穩(wěn)定，但這絕不意味著中國(guó)金融業(yè)的高枕無(wú)憂。特別是中國(guó)加入世界貿(mào)易組織后，金融業(yè)對(duì)外開(kāi)放的廣度和深度正在迅速擴(kuò)展和深化，到2006年年底，我國(guó)將根據(jù)承諾向外資金融機(jī)構(gòu)全面開(kāi)放人民幣業(yè)務(wù)，如果我國(guó)金融業(yè)的不良資產(chǎn)問(wèn)題得不到及時(shí)解決，一旦有外力沖擊。

內(nèi)容概要

　　《金融資產(chǎn)管理公司法律問(wèn)題比較研究》注重理論性和操作性的統(tǒng)一，以金融資產(chǎn)管理公司及金融資產(chǎn)處置有關(guān)的民商事法律制度的革新為核心，通過(guò)綜合運(yùn)用價(jià)值分析、比較研究以及法律的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法，準(zhǔn)確地把握了各國(guó)民商法對(duì)金融資產(chǎn)管理公司及金融資產(chǎn)處置規(guī)律的體現(xiàn)，并在此基礎(chǔ)上客觀評(píng)估了我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司及金融資產(chǎn)處置的法律和政策環(huán)境，提出了富有操作性的立法建議?！　∽鳛閲?guó)內(nèi)少有的系統(tǒng)研究金融資產(chǎn)管理公司以及金融資產(chǎn)處置法律問(wèn)題的專(zhuān)著，《金融資產(chǎn)管理公司法律問(wèn)題比較研究》對(duì)各家金融機(jī)構(gòu)及從事金融資產(chǎn)管理的企業(yè)具有較強(qiáng)的借鑒意義，對(duì)關(guān)心我國(guó)金融制度創(chuàng)新和民商法現(xiàn)代化的讀者也具有很高的閱讀價(jià)值。

作者簡(jiǎn)介

　　李健男，男，1968年生，湖南新寧人，法學(xué)博士，律師，注冊(cè)會(huì)計(jì)師。現(xiàn)為暨南大學(xué)法學(xué)院副教授，碩士生導(dǎo)師，中國(guó)法學(xué)會(huì)會(huì)員，中國(guó)國(guó)際私法學(xué)會(huì)理事。主要研究領(lǐng)域?yàn)閲?guó)際私法、比較民商法和金融法，已在《中國(guó)法學(xué)》、《財(cái)經(jīng)研究》等法學(xué)和經(jīng)濟(jì)類(lèi)期刊發(fā)表論文30余篇；參與編著《國(guó)際民商新秩序的理論建構(gòu)》、《國(guó)際私法》等著作；多次參加國(guó)家級(jí)課題和中國(guó)人民銀行科研項(xiàng)目研究。

書(shū)籍目錄

第一章 導(dǎo)論第一節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司的產(chǎn)生一、銀行業(yè)、銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)與銀行業(yè)不良資產(chǎn)二、銀行不良資產(chǎn)與金融危機(jī)三、各國(guó)對(duì)化解銀行不良資產(chǎn)途徑的探索第二節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司法律制度經(jīng)濟(jì)背景比較分析一、銀行業(yè)自身的制度性缺陷以及銀行管理體制的不完善二、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)長(zhǎng)期不合理三、經(jīng)濟(jì)制度的轉(zhuǎn)軌四、政府政策背離經(jīng)濟(jì)周期五、單個(gè)銀行的經(jīng)營(yíng)決策失誤第三節(jié) 本書(shū)研究的主要內(nèi)容及研究方法一、本書(shū)研究的主要內(nèi)容二、本書(shū)的研究方法和理論依據(jù)第二章 金融資產(chǎn)管理公司組建及其組織結(jié)構(gòu)r第一節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司的組建一、為什么是金融資產(chǎn)管理公司二、金融資產(chǎn)管理公司的界定三、金融資產(chǎn)管理公司組建主體四、金融資產(chǎn)管理公司的主要目標(biāo)五、金融資產(chǎn)管理公司的經(jīng)營(yíng)范圍六、金融資產(chǎn)管理公司的行政權(quán)力和準(zhǔn)司法權(quán)力第二節(jié) 金融資產(chǎn)管理公司的組織結(jié)構(gòu)一、	公司組織結(jié)構(gòu)的一般法律原則二、金融資產(chǎn)管理公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)三、金融資產(chǎn)管理公司的執(zhí)行機(jī)構(gòu)四、金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)第三章 金融資產(chǎn)管理公司不良資產(chǎn)取得方式第一節(jié) 整體接收銀行不良資產(chǎn)一、整體接收不良資產(chǎn)方式的界定二、整體接收不良資產(chǎn)方式的適用條件第二節(jié) 購(gòu)買(mǎi)銀行不良資產(chǎn)一、關(guān)于債權(quán)讓與的基本理論二、銀行不良貸款購(gòu)買(mǎi)中的主要法律和政策問(wèn)題三、購(gòu)買(mǎi)不良貸款的資金來(lái)源第三節(jié) 銀行不良資產(chǎn)的信托一、整體接收和購(gòu)買(mǎi)銀行不良資產(chǎn)方式的局限性二、信托方式的導(dǎo)入第四章 金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理和處置方式(一)第一節(jié) 債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)一、債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)的法律意義二、債轉(zhuǎn)股的基本經(jīng)濟(jì)和法律問(wèn)題及其解釋三、債轉(zhuǎn)股運(yùn)作法律機(jī)制的比較第二節(jié) 資產(chǎn)證券化一、資產(chǎn)證券化的界定二、資產(chǎn)證券化的經(jīng)濟(jì)學(xué)解釋三、資產(chǎn)證券化的法律解釋四、資產(chǎn)證券化的法律機(jī)制構(gòu)造五、資產(chǎn)證券化的法律風(fēng)險(xiǎn)分析六、美國(guó)和韓國(guó)資產(chǎn)證券化的實(shí)踐第五章 金融資產(chǎn)管理公司資產(chǎn)管理和處置方式(二)第一節(jié) 公開(kāi)拍賣(mài)一、拍賣(mài)的基本法律問(wèn)題二、美國(guó)RTC的公開(kāi)拍賣(mài)實(shí)踐三、韓國(guó)KAMCO的公開(kāi)拍賣(mài)實(shí)踐第二節(jié) 資產(chǎn)管理合同一、美國(guó)RTC資產(chǎn)管理合同方的資格二、美國(guó)RTC資產(chǎn)管理合同的法律結(jié)構(gòu)第三節(jié) 股本合伙和合資經(jīng)營(yíng)一、合伙及合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)的基本法律問(wèn)題二、美國(guó)RTC的股本合伙實(shí)踐三、韓國(guó)KAMCO的股本合伙及合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)實(shí)踐第六章 中國(guó)金融資產(chǎn)管理公司法律機(jī)制研究第一節(jié) 中國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的經(jīng)濟(jì)金融背景分析及其法律解釋一、經(jīng)濟(jì)金融背景分析二、法律解釋第二節(jié) 中國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的組建一、組建主體二、公司性質(zhì)及其法律意義三、公司的主要目標(biāo)四、公司的經(jīng)營(yíng)范圍五、是否應(yīng)該賦予公司以行政權(quán)力和準(zhǔn)司法權(quán)力第三節(jié) 中國(guó)金融資產(chǎn)管理公司的組織結(jié)構(gòu)一、公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)二、公司的執(zhí)行機(jī)構(gòu)三、公司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)第七章 中國(guó)金融資產(chǎn)管理公司運(yùn)作法律機(jī)制第一節(jié) 銀行不良資產(chǎn)的取得一、銀行不良資產(chǎn)的取得方式二、銀行不良資產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)中的法律和政策問(wèn)題三、銀行不良資產(chǎn)的信托第二節(jié) 債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)一、概述二、債轉(zhuǎn)股的法律效力三、債轉(zhuǎn)股的主要法律問(wèn)題及法律障礙四、債轉(zhuǎn)股的風(fēng)險(xiǎn)及法律防范第三節(jié) 資產(chǎn)證券化一、中國(guó)資產(chǎn)證券化實(shí)踐的歷史軌跡二、中國(guó)資產(chǎn)證券化市場(chǎng)的可行性分析三、中國(guó)資產(chǎn)證券化的法律環(huán)境分析四、中國(guó)資產(chǎn)證券化的風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制五、中國(guó)涉外資產(chǎn)證券化的若干問(wèn)題六、對(duì)構(gòu)建中國(guó)資產(chǎn)證券化法律框架的初步建議第四節(jié) 其他資產(chǎn)處置方式概述一、公開(kāi)拍賣(mài)和公開(kāi)招標(biāo)二、資產(chǎn)管理合同三、股本合伙與合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)主要參考文獻(xiàn)后記

章節(jié)摘錄

　　在經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展時(shí)期，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的不合理常常被高速的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)所掩蓋，而一旦經(jīng)濟(jì)陷入停滯，整個(gè)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的不合理問(wèn)題便會(huì)全面暴露出來(lái)，并集中體現(xiàn)為銀行業(yè)的巨額不良資產(chǎn)的堆積。當(dāng)然，日本銀行業(yè)的不良資產(chǎn)的形成也與金融自由化、管制放松、政府處理不良資產(chǎn)的優(yōu)柔寡斷和政策失誤以及泡沫經(jīng)濟(jì)崩潰后的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇乏力使信貸資產(chǎn)的進(jìn)一步惡化有關(guān)，但歸根結(jié)底，這些都是日本經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理衍生出來(lái)的，政府主導(dǎo)經(jīng)濟(jì)體制下的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)不合理是造成銀行不良資產(chǎn)大量堆積的主要原因?！　∪⒔?jīng)濟(jì)制度的轉(zhuǎn)軌　　經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌是一種經(jīng)濟(jì)（制度）轉(zhuǎn)向另一種經(jīng)濟(jì)（制度）的行為?，F(xiàn)在，通常所說(shuō)的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌是指計(jì)劃經(jīng)濟(jì)制度向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)制度的轉(zhuǎn)化及其過(guò)程。20世紀(jì)80年代末，在世界經(jīng)濟(jì)制度的變革中，出現(xiàn)了計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的浪潮，中歐和東歐的前中央計(jì)劃經(jīng)濟(jì)國(guó)家、波羅的海國(guó)家和前蘇聯(lián)解體后的國(guó)家被認(rèn)為是經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌國(guó)家。在這些國(guó)家的經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過(guò)程中，銀行業(yè)出現(xiàn)了大量的不良資產(chǎn)并引發(fā)了嚴(yán)重的銀行危機(jī)。

編輯推薦

　　本書(shū)應(yīng)該是國(guó)內(nèi)第一本系統(tǒng)研究金融資產(chǎn)管理公司及金融資產(chǎn)處置法律問(wèn)題的專(zhuān)著。始終以金融資產(chǎn)管理公司及金融資產(chǎn)處置有關(guān)的民商事法律制度的革新為核心，通過(guò)綜合運(yùn)用價(jià)值分析、比較研究以及法律的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法，準(zhǔn)確地把握了各國(guó)民商法對(duì)金融資產(chǎn)管理公司及金融資產(chǎn)處置規(guī)律的體現(xiàn)，并在此基礎(chǔ)上客觀評(píng)估了我國(guó)金融資產(chǎn)管理公司及金融資產(chǎn)處置的法律和政策環(huán)境，提出了富有操作性的立法建議。對(duì)各家金融機(jī)構(gòu)及從事金融資產(chǎn)管理的企業(yè)具有較強(qiáng)的借鑒意義，對(duì)關(guān)心我國(guó)金融制度創(chuàng)新和民商法現(xiàn)代化的讀者也具有很高的閱讀價(jià)值。

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