現(xiàn)代商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)研究

內(nèi)容概要

按照組織設(shè)計(jì)理論，影響商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)和組織設(shè)計(jì)的因素是多方面的，其中最為明顯的因素包括商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)、外部環(huán)境、組織間關(guān)系、信息技術(shù)、組織規(guī)模、生命周期與控制、組織文化等幾個(gè)方面。組織文化由于以下幾個(gè)原因沒有納入本論文的分析范疇。首先，作者認(rèn)為組織文化的影響因子已分散包容在組織目標(biāo)、外部環(huán)境、組織間關(guān)系、信息技術(shù)等各部分的分析內(nèi)容之中，組織文化是一種“軟實(shí)力”，它是一種無形資產(chǎn)，它的作用體現(xiàn)在組織設(shè)計(jì)的方方面面。第二，組織文化分析所需的知識(shí)結(jié)構(gòu)已遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出了作者現(xiàn)有的知識(shí)庫存，作者的“軟實(shí)力”無法完成這一更艱巨的任務(wù)。第三，作者認(rèn)為本論文更強(qiáng)調(diào)可操作性，因此未把組織文化納入其中，不影響論文的整體風(fēng)格和分析架構(gòu)。    論文的第二章、第三章、第四章、第五章、第六章、第七章分別就影響和制約商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)與組織設(shè)計(jì)的六類因素進(jìn)行了深入的分析，而第八章組織績效的評價(jià)則是在前七章的基礎(chǔ)上，對商業(yè)銀行組織效果的整體分析和評價(jià)，是前七章的最終概括和總結(jié)，也是對各種因素的綜合分析。第九章國際商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的趨勢分析、第十章我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性變革，則是本論文的所有分析的最終歸宿，是本論文各章分析結(jié)論在國際和我國的具體運(yùn)用、規(guī)律總結(jié)和政策建議，反映了本論文的最終研究成果。    綜合本論文的整體架構(gòu)，我們可以看到論文實(shí)際上分為三大部分，第一部分即第一章導(dǎo)論，第二部分是第二章至第七章，第三部分是第八章至第十章。作者按照組織理論與設(shè)計(jì)的典型思路，對商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)展開分析，構(gòu)成了科學(xué)的合理的研究框架。    第一章 導(dǎo)論。這是論文的開篇部分，商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)與設(shè)計(jì)是影響和決定商業(yè)銀行組織效率，從而對商業(yè)銀行戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)、商業(yè)銀行的可持續(xù)發(fā)展有巨大制約作用的組織管理因素。本章在總結(jié)組織管理理論和組織設(shè)計(jì)理論的基礎(chǔ)上，分析商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)和變革的重要意義，并給出論文的分析思路和研究框架。    第二章 商業(yè)銀行的組織戰(zhàn)略與組織設(shè)計(jì)。商業(yè)銀行在長期經(jīng)營活動(dòng)中，決策層會(huì)逐漸形成和確定商業(yè)銀行的發(fā)展目標(biāo)，并制定出實(shí)現(xiàn)這些發(fā)展目標(biāo)的戰(zhàn)略。本章依據(jù)組織戰(zhàn)略與組織設(shè)計(jì)的基本理論分析商業(yè)銀行的戰(zhàn)略類型，探討商業(yè)銀行組織戰(zhàn)略對商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的影響。第三章 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)。商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)及組織運(yùn)行是商業(yè)銀行在金融市場上競爭狀態(tài)表現(xiàn)優(yōu)劣的決定性因素之一。進(jìn)入20世紀(jì)90年代以來，隨著金融市場競爭環(huán)境的急劇變化，各國商業(yè)銀行都對組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行了大規(guī)模的調(diào)整，我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)改革也在逐步深入之中。本章在介紹商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)理論基礎(chǔ)和一般組織結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，深入分析國外商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)，并初步討論我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)變革的初始狀態(tài)和變遷中的狀態(tài)。    第四章 商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的外部環(huán)境分析。組織環(huán)境理論認(rèn)為外部環(huán)境的變化必然對組織的運(yùn)行和發(fā)展產(chǎn)生影響，商業(yè)銀行必須適應(yīng)其生存環(huán)境，了解并掌握環(huán)境變化的特點(diǎn)，從而使銀行在激烈的市場競爭中立于不敗之地。20世紀(jì)70年代以來國際市場急劇變化，商業(yè)環(huán)境更加動(dòng)蕩，導(dǎo)致了組織環(huán)境理論的發(fā)展。組織環(huán)境理論要解決的核心問題就是組織應(yīng)如何分析和診斷外部環(huán)境，哪些環(huán)境因素對組織的影響更直接更強(qiáng)烈，組織高層應(yīng)如何通過組織設(shè)計(jì)改變和控制環(huán)境要素進(jìn)而制定一個(gè)可行的發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。    第五章 商業(yè)銀行的組織間關(guān)系。商業(yè)銀行與其他微觀經(jīng)濟(jì)組織一樣，都生存和發(fā)展在特定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境之中。20世紀(jì)90年代以來，越來越多的組織開始重新思考在紛亂多變的環(huán)境中，如何適應(yīng)并能獲得可持續(xù)發(fā)展的條件。在動(dòng)蕩和變化已成為組織環(huán)境常態(tài)情況下，組織邊界問題日益受到關(guān)注。就商業(yè)銀行而言，20世紀(jì)90年代以來，金融自由化、國際化、混合化、電子化、工程化、證券化的步伐越來越快，商業(yè)銀行與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)以及與銀行同業(yè)之間的關(guān)系變得更加紛繁復(fù)雜。在新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境中，商業(yè)銀行如何處理好組織之間的關(guān)系，已成為決定商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，從而影響商業(yè)銀行能否穩(wěn)定健康發(fā)展的重要因素。    第六章 信息技術(shù)對商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的影響。20世紀(jì)最后10年，以計(jì)算機(jī)與網(wǎng)絡(luò)工程為代表的現(xiàn)代信息技術(shù)在商業(yè)銀行中得到廣泛運(yùn)用。信息技術(shù)對商業(yè)銀行的影響可以說是劃時(shí)代的，國際各大商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)與組織設(shè)計(jì)因此發(fā)生了革命性的變革，組織扁平化、學(xué)習(xí)型組織、團(tuán)隊(duì)化的工作方式在各大商業(yè)銀行得到極大的推廣。本章在分析信息技術(shù)對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程影響的基礎(chǔ)上，深入分析國際大商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)所呈現(xiàn)出的特征，并具體討論了信息技術(shù)對我國商業(yè)銀行的影響。    第七章 商業(yè)銀行的組織規(guī)模、生命周期及控制。商業(yè)銀行的組織規(guī)模、生命周期是影響商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)和組織設(shè)計(jì)的兩個(gè)重要因素，即組織規(guī)模與生命周期又有著極為密切的內(nèi)在關(guān)系。本章在討論商業(yè)銀行組織規(guī)模、商業(yè)銀行生命周期的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)分析商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)及商業(yè)銀行規(guī)模與生命周期背景下的商業(yè)銀行組織控制，目的是探索商業(yè)銀行組織規(guī)模、生命周期及與之相關(guān)的組織控制效率問題。    第八章 商業(yè)銀行組織效果及其評價(jià)。進(jìn)入21世紀(jì)，隨著金融業(yè)務(wù)的進(jìn)一步國際化，銀行業(yè)本身也呈現(xiàn)出多姿多彩的發(fā)展態(tài)勢。20世紀(jì)末大規(guī)模的銀行合并，形成一股洶涌澎湃的混業(yè)化的浪潮，但與此同時(shí)，很多實(shí)行多元化經(jīng)營的大銀行，又紛紛出售剛購并來的資產(chǎn)，出現(xiàn)了所謂“歸核化”的趨勢。商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)如何評價(jià)，已成為人們非常關(guān)注的話題。本章將在以前各章的基礎(chǔ)上，對商業(yè)銀行的組織效果、評價(jià)指標(biāo)、西方國家商業(yè)銀行的組織評價(jià)以及變革中的我國銀行業(yè)組織效果如何評價(jià)做深入分析。    第九章 國際商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的趨勢分析。20世紀(jì)90年代以來，隨著國際金融業(yè)地域國際化、技術(shù)電子化、產(chǎn)品工程化、業(yè)務(wù)范圍混業(yè)化趨勢的加快，國際商業(yè)銀行面臨的挑戰(zhàn)越來越嚴(yán)峻。各國商業(yè)銀行為了適應(yīng)新的競爭環(huán)境，紛紛開始對原有的商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)進(jìn)行變革，這些組織變革由于各家銀行的經(jīng)營范圍不同、發(fā)展戰(zhàn)略不同、生存環(huán)境不同而呈現(xiàn)出五彩繽紛的特點(diǎn)。本章在以前各章的基礎(chǔ)上首先對組織設(shè)計(jì)的新趨勢做理論概括，再用實(shí)證分析的方法總結(jié)出國際商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的一般發(fā)展趨勢。    第十章 我國商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的變革。在中國加入世界貿(mào)易組織以后，我國金融市場的競爭日益激烈，提高中國商業(yè)銀行的競爭能力和經(jīng)營效率已變得非常迫切。為了提升我國商業(yè)銀行的競爭水平，除了必須進(jìn)行的產(chǎn)權(quán)改革以外，商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)變革也是非常重要的。本章在以前各章分析的基礎(chǔ)上，提出了我國商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)變革的戰(zhàn)略性對策。    本論文的創(chuàng)新之處。組織理論特別是組織設(shè)計(jì)與變革理論雖然在西方經(jīng)濟(jì)和管理學(xué)界已經(jīng)有相當(dāng)深入的研究，并取得了一批對公司管理實(shí)踐有指導(dǎo)和借鑒意義的學(xué)術(shù)成果，但將其應(yīng)用于銀行這一特殊行業(yè)進(jìn)行組織設(shè)計(jì)分析的學(xué)術(shù)成果卻極為罕見。本論文的創(chuàng)新之處可以概括為：    1.嘗試著將組織管理與設(shè)計(jì)理論應(yīng)用于商業(yè)銀行組織管理的具體實(shí)踐，實(shí)際上是經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、金融學(xué)跨學(xué)科交叉研究的一種有益的探討。其研究思路為今后開展這方面的工作提供了較可行的基礎(chǔ)。    2.本論文關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的分析框架，在銀行管理研究方面，將組織設(shè)計(jì)理論融入其中，使商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略研究有了組織管理層面的分析視角，這大大拓寬了商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展問題的分析思路，論文中對我國商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理的政策建議具有一定的參考價(jià)值。    3.論文把商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)與組織設(shè)計(jì)放到一個(gè)開放社會(huì)系統(tǒng)中進(jìn)行分析，充分重視了組織戰(zhàn)略、組織間關(guān)系、組織的外部環(huán)境、組織的技術(shù)等諸多因素對商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的影響，使商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)分析建立在多元化、多層次、多側(cè)面的基礎(chǔ)上，研究結(jié)果更加真實(shí)客觀。    4.論文運(yùn)用資源依賴?yán)碚?、生態(tài)系統(tǒng)理論、網(wǎng)絡(luò)合作理論、制度同構(gòu)理論對商業(yè)銀行組織間關(guān)系進(jìn)行了宏觀與微觀相結(jié)合的分析，極大地提高了我國已有研究成果在這一問題上的切入層面，也使我國商業(yè)銀行在處理未來的發(fā)展戰(zhàn)略時(shí)，有了更多的理性和科學(xué)的選擇。   5.論文在承認(rèn)我國商業(yè)銀行在產(chǎn)權(quán)特征、治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)、行業(yè)結(jié)構(gòu)、技術(shù)水平均有其特殊性這一大前提下，非常務(wù)實(shí)地分析了現(xiàn)階段我國商業(yè)銀行在組織架構(gòu)變革和調(diào)整方面可能推出的政策選擇。西方組織理論暗含的假定是產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)和治理結(jié)構(gòu)均不存在問題的情況下組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)和調(diào)整，實(shí)際上在我國這一假設(shè)條件是不存在的。而這并不意味著我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的變革是可以等待的，實(shí)際上，不同層次的變革在處理得當(dāng)?shù)那闆r下，是可以同時(shí)展開的。

作者簡介

楊德勇，1963年出生，漢族，金融學(xué)博士，產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后，金融學(xué)博士后（二期），教授，北京市金融學(xué)會(huì)常務(wù)理事，中國金融學(xué)會(huì)理事，北京市經(jīng)濟(jì)學(xué)總會(huì)理事?，F(xiàn)任北京工商大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長，北京工商大學(xué)微觀金融研究中心主任。1997年中南財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)專業(yè)博士畢業(yè)；2003年西安交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)金融學(xué)院產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后流動(dòng)站出站；2006年中國社會(huì)科學(xué)院金融研究所二期博士后出站。目前主要研究領(lǐng)域是金融市場結(jié)構(gòu)分析、金融產(chǎn)業(yè)組織結(jié)構(gòu)研究和商業(yè)銀行經(jīng)營管理組織再造研究。主要學(xué)術(shù)成果有：出版專著10余部，主編、參編專業(yè)書籍20余部。其中代表性成果有：《金融產(chǎn)業(yè)組織理論研究》、《金融效率論》、《金融監(jiān)管論》等。公開發(fā)表學(xué)術(shù)論文60余篇，主持參與國家及省部級(jí)課題10余項(xiàng)。

書籍目錄

第一章 導(dǎo)論  第一節(jié) 理論演進(jìn)與文獻(xiàn)綜述  第二節(jié) 商業(yè)銀行組織理論研究的重要意義  第三節(jié) 本書的研究思路、創(chuàng)新點(diǎn)與方法第二章 商業(yè)銀行的組織戰(zhàn)略與組織設(shè)計(jì)  第一節(jié) 商業(yè)銀行組織戰(zhàn)略與組織目標(biāo)：宗旨與使命  第二節(jié) 商業(yè)銀行的組織戰(zhàn)略與銀行目標(biāo)：操作目標(biāo)  第三節(jié) 商業(yè)銀行戰(zhàn)略與組織設(shè)計(jì)  第四節(jié) 我國商業(yè)銀行的組織戰(zhàn)略與組織設(shè)計(jì)第三章 商業(yè)銀行的組織結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)  第一節(jié) 信息處理觀：商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的理論分析  第二節(jié) 商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的基本方案  第三節(jié) 國際商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的初步分析  第四節(jié) 我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的現(xiàn)狀第四章 商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的外部環(huán)境分析  第一節(jié) 商業(yè)銀行組織環(huán)境的理論分析  第二節(jié) 環(huán)境不確定性維度的我國商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)研究  第三節(jié) 資源依賴性視角的商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)分析  第四節(jié) 我國金融生態(tài)環(huán)境分析第五章 商業(yè)銀行的組織間關(guān)系  第一節(jié) 大趨勢：商業(yè)銀行組織間關(guān)系的基本回顧  第二節(jié) 組織間關(guān)系的理論分析  第三節(jié) 國際銀行業(yè)組織間關(guān)系的考察  第四節(jié) 商業(yè)銀行組織間關(guān)系的發(fā)展趨勢：網(wǎng)絡(luò)型模式  第五節(jié) 中國銀行業(yè)組織間關(guān)系分析第六章 信息技術(shù)對商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的影響  第一節(jié) 信息技術(shù)在商業(yè)銀行應(yīng)用的演進(jìn)  第二節(jié) 信息技術(shù)對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)流程的影響  第三節(jié) 信息技術(shù)與我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)分析第七章 商業(yè)銀行的組織規(guī)模、生命周期及控制  第一節(jié) 關(guān)于商業(yè)銀行組織規(guī)模的討論  第二節(jié) 商業(yè)銀行的生命周期  第三節(jié) 商業(yè)銀行的行政式機(jī)構(gòu)和控制  第四節(jié) 商業(yè)銀行生命周期與創(chuàng)新力、控制力的平衡第八章 商業(yè)銀行組織效果及其評價(jià)  第一節(jié) 商業(yè)銀行組織效果及其評價(jià)的一般分析  第二節(jié) 我國商業(yè)銀行現(xiàn)行的組織效果評價(jià)體系  第三節(jié) 對我國商業(yè)銀行組織效果評價(jià)的實(shí)證研究第九章 國際商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的趨勢分析  第一節(jié) 組織設(shè)計(jì)的新趨勢  第二節(jié) 國際商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)實(shí)證分析  第三節(jié) 國際商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)趨勢分析第十章 我國商業(yè)銀行組織設(shè)計(jì)的變革  第一節(jié) 我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)戰(zhàn)略性變革的特殊性  第二節(jié) 我國商業(yè)銀行組織制度變革的配套措施  第三節(jié) 我國商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)再造：政策與建議參考文獻(xiàn)致謝博士期間發(fā)表的論文博士后期間發(fā)表的論文

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