中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略研究

內(nèi)容概要

　　本書在梳理現(xiàn)有研究成果的研究路徑的基礎(chǔ)上，將金融保險(xiǎn)理論與經(jīng)濟(jì)學(xué)理論相融合，立足于中國(guó)國(guó)情，用新的思維方式對(duì)中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在混業(yè)經(jīng)營(yíng)背景下的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略構(gòu)想及其相關(guān)制度安排問題進(jìn)行了系統(tǒng)而深入的探討。構(gòu)建了金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)背景下保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略的基本理論框架。從制度創(chuàng)新的視角，以經(jīng)濟(jì)全球化、金融一體化及中國(guó)加入世界貿(mào)易組織為背景進(jìn)行了跨學(xué)科的研究。

作者簡(jiǎn)介

　　孫蓉，女，1963年生于成都。經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)保險(xiǎn)學(xué)院教授、博士研究生導(dǎo)師、商業(yè)保險(xiǎn)研究所副所長(zhǎng)，四川省司法鑒定人，成都仲裁委員會(huì)仲裁員。1987年以來一直從事保險(xiǎn)教學(xué)及研究。授課層次保險(xiǎn)本科 、碩士研究生和博士研究生及各種中高級(jí)培訓(xùn)。學(xué)術(shù)成果共計(jì)60余項(xiàng)，其中：獨(dú)立專著《中國(guó)商業(yè)保險(xiǎn)資源配置論——機(jī)制設(shè)計(jì)與政策分析》；主編《保險(xiǎn)學(xué)原理》（省級(jí)精品課程教材）、《保險(xiǎn)法概論》、《農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)新論》等教材4部。主編及參編全國(guó)統(tǒng)編教材6部，發(fā)表學(xué)術(shù)論文40余篇；主持和主研國(guó)家自然科學(xué)基金課題、教育部人文科課題、西南財(cái)大“211”課題等6項(xiàng)。先后獲優(yōu)秀科研及教學(xué)成果獎(jiǎng)8項(xiàng)，“中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)誠(chéng)信缺失的制度分析”獲《保險(xiǎn)研究》第三屆優(yōu)秀論文特等獎(jiǎng)。1996——2001年曾赴俄羅斯圣彼得堡財(cái)經(jīng)大學(xué)及香港保險(xiǎn)公司研修訪問。

書籍目錄

緒　論第一章　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的一般分析第一節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的內(nèi)涵一、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的含義二、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)：與分業(yè)經(jīng)營(yíng)的比較分析第二節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的發(fā)展背景分析一、經(jīng)濟(jì)全球化二、法律體系三、稅收制度四、新技術(shù)革命五、消費(fèi)者需求第三節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的理論基礎(chǔ)一、交易費(fèi)用理論二、資產(chǎn)專用性理論三、資產(chǎn)組合選擇理論四、金融深化及創(chuàng)新理論第二章　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的國(guó)際比較與借鑒分析第一節(jié)　美國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展情況一、20世紀(jì)30年代大危機(jī)與美國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的確立二、美國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的變遷與混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的確立三、混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下的美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)四、美國(guó)金融監(jiān)管制度的變遷五、小結(jié)第二節(jié)　日本金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展情況一、日本戰(zhàn)前金融業(yè)情況與戰(zhàn)后金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的確立二、日本分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的動(dòng)搖與混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的確立三、混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下的日本保險(xiǎn)業(yè)四、日本混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下的金融監(jiān)管五、小結(jié)第三節(jié)　英國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展情況一、英國(guó)傳統(tǒng)的金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)體制二、英國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制的建立與發(fā)展三、混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下的英國(guó)保險(xiǎn)業(yè)四、英國(guó)混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下的金融監(jiān)管制度五、小結(jié)第四節(jié)　德國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展情況一、德國(guó)的主銀行制與全能銀行體系二、20世紀(jì)90年代以來德國(guó)全能銀行體制的變革三、混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下的德國(guó)保險(xiǎn)業(yè)四、德國(guó)混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下的金融監(jiān)管制度五、小結(jié)第五節(jié)　法國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展情況一、法國(guó)金融體制的變遷二、法國(guó)的全能銀行體制三、混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下的法國(guó)保險(xiǎn)業(yè)四、法國(guó)混業(yè)經(jīng)營(yíng)體制下的金融監(jiān)管制度五、小結(jié)第六節(jié)　各國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的比較和啟示一、各國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的比較分析二、各國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的啟示與借鑒第三章　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展模式以及與其他金融業(yè)務(wù)的整合第一節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展模式一、我國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)分析二、金融控股公司是我國(guó)由分業(yè)經(jīng)營(yíng)向混業(yè)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)換的理想選擇三、金融控股公司的類型與設(shè)立的選擇第二節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下保險(xiǎn)業(yè)與其他金融業(yè)務(wù)的整合一、金融業(yè)務(wù)整合的條件二、金融業(yè)務(wù)整合的路徑第四章　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)面臨風(fēng)險(xiǎn)的定性和定量分析第一節(jié)　中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)面臨的一般風(fēng)險(xiǎn)分析一、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)面臨風(fēng)險(xiǎn)的分類二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)三、信用風(fēng)險(xiǎn)四、精算風(fēng)險(xiǎn)五、資本風(fēng)險(xiǎn)六、法律風(fēng)險(xiǎn)第二節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)面臨的特殊風(fēng)險(xiǎn)分析一、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下的關(guān)聯(lián)交易及其對(duì)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的影響二、利益沖突風(fēng)險(xiǎn)三、系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)四、監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)第三節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)面臨風(fēng)險(xiǎn)的定量分析一、極限測(cè)試及其在金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用二、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值及其在金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用三、情景分析及其在金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用第五章　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法與技術(shù)第一節(jié)　保險(xiǎn)企業(yè)傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法一、選擇性承保二、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)抑制三、自留風(fēng)險(xiǎn)及提存準(zhǔn)備金四、再保險(xiǎn)安排第二節(jié)　可選擇性風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法一、多險(xiǎn)種／多年期產(chǎn)品及多觸發(fā)器產(chǎn)品二、有限風(fēng)險(xiǎn)再保險(xiǎn)三、或有資本四、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)證券化第三節(jié)　金融衍生產(chǎn)品及其在保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用一、遠(yuǎn)期合約二、期貨合約三、互換合約四、期權(quán)合約五、金融衍生產(chǎn)品在保險(xiǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理中的具體應(yīng)用第六章　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略選擇第一節(jié)　我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略選擇之一一一償付能力管理一、對(duì)償付能力管理的認(rèn)識(shí)二、國(guó)際保險(xiǎn)償付能力管理的現(xiàn)狀和趨勢(shì)三、我國(guó)保險(xiǎn)公司償付能力管理的現(xiàn)狀四、我國(guó)償付能力管理存在的問題五、我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)償付能力管理的戰(zhàn)略構(gòu)想第二節(jié)　我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略選擇之二一一資產(chǎn)負(fù)債管理一、資產(chǎn)負(fù)債管理概念二、資產(chǎn)負(fù)債管理與保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理三、資產(chǎn)負(fù)債管理的發(fā)展歷程四、資產(chǎn)負(fù)債管理戰(zhàn)略實(shí)施的一般策略和方法五、我國(guó)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理的現(xiàn)狀和成因六、我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)資產(chǎn)負(fù)債匹配管理的戰(zhàn)略構(gòu)想第三節(jié)　我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略選擇之三一一企業(yè)整合性風(fēng)險(xiǎn)管理一、整合性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本理念二、整合性風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性三、整合性風(fēng)險(xiǎn)管理的基本組織架構(gòu)四、整合性風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略實(shí)施的基本方法與機(jī)制五、資本管理與風(fēng)險(xiǎn)管理的整合第四節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)企業(yè)文化一、企業(yè)文化的內(nèi)涵和外延二、企業(yè)文化建設(shè)在保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用三、保險(xiǎn)企業(yè)文化建設(shè)存在的問題四、加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，強(qiáng)化金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下的風(fēng)險(xiǎn)管理第五節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)公司治理一、公司治理的內(nèi)涵與外延二、公司治理與保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系三、我國(guó)保險(xiǎn)公司治理存在的問題及未來發(fā)展戰(zhàn)略第六節(jié)　風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制一、內(nèi)部控制的含義二、內(nèi)部控制與保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系三、以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制設(shè)計(jì)四、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制現(xiàn)存的問題及未來發(fā)展戰(zhàn)略第七章　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下我國(guó)金融保險(xiǎn)監(jiān)管與立法的思路第一節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下我國(guó)金融保險(xiǎn)監(jiān)管的思路一、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下政府監(jiān)管的目標(biāo)、原則及內(nèi)容二、分業(yè)監(jiān)管下對(duì)金融保險(xiǎn)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的監(jiān)管思路三、中國(guó)推行漸進(jìn)式金融混業(yè)統(tǒng)一監(jiān)管的制度安排第二節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下我國(guó)金融保險(xiǎn)立法的思路一、各國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的立法及其借鑒二、金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下我國(guó)金融保險(xiǎn)立法的路徑思考第八章　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)與保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的典型案例分析第一節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的典型案例分析：以金融控股公司為例一、國(guó)外金融控股公司的典型案例分析二、中國(guó)金融控股公司的典型案例分析第二節(jié)　金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)下保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的典型案例分析一、美國(guó)機(jī)動(dòng)車聯(lián)合服務(wù)保險(xiǎn)公司巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)證券化的風(fēng)險(xiǎn)管理二、美國(guó)安達(dá)人壽保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理三、日產(chǎn)生命保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理四、美國(guó)堪薩斯城市生命保險(xiǎn)公司的資產(chǎn)負(fù)債管理五、韓國(guó)三星生命保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理六、中國(guó)平安保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理主要參考文獻(xiàn)后　記

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