金融監(jiān)管學(xué)

內(nèi)容概要

　　2003年3月10日第十屆全國(guó)人大一次會(huì)議第三次會(huì)議通過(guò)了國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)獲準(zhǔn)成立；是年12月27日，第十屆全國(guó)人大常務(wù)委員會(huì)第六次會(huì)議通過(guò)了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》(下稱《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》)、《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法〉的決定》和《關(guān)于修改〈中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法〉的決定》，并于2004年2月1日起正式施行。三部銀行法和《證券法》、《保險(xiǎn)法》、《信托法》、《證券投資基金法》、《票據(jù)法》及有關(guān)的金融行政法規(guī)、部門規(guī)章、地方法規(guī)、行業(yè)自律性規(guī)范和相關(guān)國(guó)際慣例中有關(guān)金融監(jiān)管的內(nèi)容共同組成了我國(guó)現(xiàn)行的金融監(jiān)管制度體系?！　∪裤y行法的頒布和實(shí)施，標(biāo)志著我國(guó)現(xiàn)代金融監(jiān)管框架的基本確立。根據(jù)修訂后的《中國(guó)人民銀行法》，中國(guó)人民銀行的主要職責(zé)是：“在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定?！毙抻喓蟮摹吨袊?guó)人民銀行法》強(qiáng)化了中國(guó)人民銀行在執(zhí)行貨幣政策和宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控上的職能，將對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職能轉(zhuǎn)移給新成立的中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，保留了與執(zhí)行中央銀行職能有關(guān)的部分金融監(jiān)督管理職能，繼續(xù)實(shí)行對(duì)人民幣流通、外匯的管理、銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)、銀行間外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等金融市場(chǎng)活動(dòng)的監(jiān)管。至此，我國(guó)金融監(jiān)管將分別由中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四個(gè)機(jī)構(gòu)分別執(zhí)行。為確保四部門間在監(jiān)管方面的協(xié)調(diào)一致，《中國(guó)人民銀行法》第九條授權(quán)國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制；《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第六條、《中國(guó)人民銀行法》第三十五條分別規(guī)定了國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)和國(guó)務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)建立監(jiān)督管理信息共享機(jī)制?！　　督鹑诒O(jiān)管學(xué)》正是在上述背景下產(chǎn)生的一門新興課程。我國(guó)1995年通過(guò)的《中國(guó)人民銀行法》第二條賦予中國(guó)人民銀行“對(duì)金融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理”的職權(quán)，與這一規(guī)定相適應(yīng)，有關(guān)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是在《中央銀行學(xué)》中加以介紹的，同時(shí)在《金融市場(chǎng)學(xué)》、《證券投資學(xué)》和《保險(xiǎn)學(xué)》等相關(guān)課程中也有所涉及。從20世紀(jì)50年代以來(lái)，制度經(jīng)濟(jì)學(xué)、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)和信息經(jīng)濟(jì)學(xué)等對(duì)管制的性質(zhì)、有效性、效率、模式等問(wèn)題提出了許多新穎的、富有創(chuàng)見的理論，同時(shí)近年來(lái)金融監(jiān)管也一直是近年來(lái)國(guó)內(nèi)金融理論界和實(shí)務(wù)界研究的重點(diǎn)并取得了一系列研究成果。作為一門新興課程，《金融監(jiān)管學(xué)》首先應(yīng)當(dāng)總結(jié)國(guó)內(nèi)外有關(guān)金融監(jiān)管一般理論的研究成果，然后再分別考察商業(yè)銀行、證券、保險(xiǎn)、外資金融機(jī)構(gòu)、政策性金融機(jī)構(gòu)、金融集團(tuán)、外資金融機(jī)構(gòu)、國(guó)際投融資等金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)的監(jiān)管問(wèn)題，本教科書的內(nèi)容安排體現(xiàn)了這種思路。　　本書的編寫是高等院校、監(jiān)管部門和實(shí)務(wù)部門分工合作完成的。參與本書編寫的作者大多都具有金融學(xué)、金融法學(xué)專業(yè)博士學(xué)位、具有副教授以上的職稱，多數(shù)作者還具有在國(guó)外學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷，不少作者都已經(jīng)是業(yè)界的名家，我對(duì)他們的積極參與表示由衷的感謝！在此我還要特別感謝上海財(cái)經(jīng)大學(xué)副校長(zhǎng)周仲飛教授（博士生導(dǎo)師、英國(guó)倫敦大學(xué)金融法專業(yè)博士）、中國(guó)銀行國(guó)際金融研究所的黃金老博士和北京科技大學(xué)工商管理學(xué)院的李軍教授（西班牙馬德里大學(xué)金融學(xué)專業(yè)博士，原中國(guó)科技證券公司研究部總經(jīng)理）對(duì)本教材大綱提出的寶貴建議和對(duì)我本人的極大支持和鼓勵(lì)。編寫人員及分工如下：對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)何麗芬（第一章）、衛(wèi)新江（第二章）、楊超琦（第三、四章）、張玉英（第七章）、黃映紅（第八、九章）、上海愛建股份有限公司的汪宏忠(第五章)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的楊正洪（第六章）、北京科技大學(xué)的李軍(第十章)、上海財(cái)經(jīng)大學(xué)周仲飛（第十一章）、外交學(xué)院張華(第十二、十五章)、中國(guó)銀行國(guó)際金融研究所的黃金老博士和江西財(cái)經(jīng)大學(xué)桂荷發(fā)博士（第十三章）、國(guó)家開發(fā)銀行吳雪林（第十四章），最后由本人進(jìn)行了總纂。　　本書適合高等院校金融專業(yè)學(xué)生使用，也適合金融學(xué)專業(yè)的碩士研究生使用，同時(shí)兼顧高等職業(yè)和大學(xué)?？茖W(xué)生的需要。適用專業(yè)范圍包括：金融學(xué)、國(guó)際金融、貨幣經(jīng)濟(jì)、保險(xiǎn)、證券、期貨、農(nóng)村金融等相關(guān)專業(yè)。

作者簡(jiǎn)介

　　衛(wèi)新江，男，1969年3月出生，安徽涇縣人。北京大學(xué)國(guó)際金融法專業(yè)博士研究生畢業(yè)
，荷蘭商學(xué)院訪問(wèn)學(xué)者，英國(guó)伯明翰大學(xué)法學(xué)碩士。對(duì)外經(jīng)貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院副教授，現(xiàn)在中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、武漢大學(xué)商學(xué)院理論經(jīng)濟(jì)學(xué)博士后流動(dòng)站從事博士后研究工作。曾在商業(yè)銀

書籍目錄

第一章　金融監(jiān)管概述　第一節(jié)　金融監(jiān)管的概念及必要性　第二節(jié)　金融監(jiān)管的內(nèi)容和手段　第一節(jié)　金融監(jiān)管體制第二章　商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)監(jiān)管　第一節(jié)　市場(chǎng)準(zhǔn)入的監(jiān)管　第二節(jié)　商業(yè)銀行合并的監(jiān)管　第三節(jié)　商業(yè)銀行危機(jī)處理和市場(chǎng)退出監(jiān)管第三章　商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)監(jiān)管　第一節(jié)　商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)監(jiān)管概述　第二節(jié)　資本充足性監(jiān)管與巴塞爾協(xié)議　第三節(jié)　商業(yè)銀行業(yè)務(wù)監(jiān)管　第四節(jié)　我國(guó)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管的程序和內(nèi)容　第五節(jié)　銀行間市場(chǎng)的監(jiān)管第四章　合作金融和其他存款類金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管　第一節(jié)　合作金融組織與業(yè)務(wù)監(jiān)管　第二節(jié)　合作銀行監(jiān)管　第三節(jié)　財(cái)務(wù)公司監(jiān)管　第四節(jié)　金融租賃業(yè)與郵政儲(chǔ)蓄業(yè)的監(jiān)管　第五節(jié)　典當(dāng)與其他機(jī)構(gòu)的融資業(yè)務(wù)監(jiān)管第五章　證券機(jī)構(gòu)監(jiān)管　第一節(jié)　證券監(jiān)管概述　第二節(jié)　證券商監(jiān)管　第三節(jié)　證券自律組織監(jiān)管　第四節(jié)　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管第六章　證券業(yè)務(wù)監(jiān)管　……第七章　保險(xiǎn)監(jiān)管第八章　期貨市場(chǎng)監(jiān)管第九章　金融衍生工具監(jiān)管第十章　信托、基金等集合投資形態(tài)的監(jiān)管第十一章　外資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管第十二章　國(guó)際投融資中的金融監(jiān)管第十三章　金融控股公司的監(jiān)管第十四章　政策性金融監(jiān)管第十五章　國(guó)際金融監(jiān)管的合作

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