銀行法律實(shí)務(wù)熱點(diǎn)報(bào)告

內(nèi)容概要

　  隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和加入世界貿(mào)易組織，近年來(lái)金融體制、金融市場(chǎng)改革開(kāi)放步伐明顯加快，金融立法、司法和監(jiān)管制度逐步加強(qiáng)和改善。在市場(chǎng)環(huán)境、法律環(huán)境和監(jiān)管環(huán)境不斷變革的驅(qū)動(dòng)與壓力之下，商業(yè)銀行面向市場(chǎng)和客戶(hù)提供的金融服務(wù)及各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)快速發(fā)展創(chuàng)新的態(tài)勢(shì)；與此同時(shí)，銀行經(jīng)營(yíng)管理體制、法人治理結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制等也正在發(fā)生全面而深刻的變革。十六屆三中全會(huì)《決定》提出的把銀行建成“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好的現(xiàn)代金融企業(yè)”，已經(jīng)成為各商業(yè)銀行特別是國(guó)有商業(yè)銀行加快自身改革發(fā)展所追求的目標(biāo)。 　　銀行作為一個(gè)商業(yè)機(jī)構(gòu)和企業(yè)法人，其經(jīng)營(yíng)行為、交易行為和管理行為始終會(huì)涉及諸多的法律關(guān)系與法律問(wèn)題。特別是當(dāng)前銀行的外部環(huán)境和內(nèi)部改革迅速發(fā)展變化的情況下，銀行在經(jīng)營(yíng)管理中遇到的各種法律問(wèn)題紛繁復(fù)雜，熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題層出不窮。對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，這些法律問(wèn)題是不可忽視的，否則，將會(huì)導(dǎo)致法律風(fēng)險(xiǎn)，給銀行造成財(cái)務(wù)損失和信譽(yù)損失。因此，如何正確妥善地處理銀行經(jīng)營(yíng)管理中面對(duì)的法律問(wèn)題，有效識(shí)別和控制法律風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用法律手段維護(hù)銀行的合法權(quán)益，保障銀行在創(chuàng)新與改革中持續(xù)、穩(wěn)健地發(fā)展，這些已經(jīng)成為我國(guó)銀行業(yè)法律工作者面臨的重要課題。　　本書(shū)正是基于上述形勢(shì)與需要，針對(duì)銀行法律實(shí)務(wù)中諸多熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題所做的專(zhuān)題研究，內(nèi)容涉及銀行法制變革、治理結(jié)構(gòu)改造、新型擔(dān)保方式、中間業(yè)務(wù)、住房金融服務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、訴訟管理等領(lǐng)域的法律問(wèn)題。本書(shū)具有以下幾個(gè)特點(diǎn)：　　第一，選題側(cè)重當(dāng)前銀行經(jīng)營(yíng)管理中的重要法律問(wèn)題。鑒于銀行業(yè)務(wù)的多樣性和法律問(wèn)題的復(fù)雜性，本書(shū)側(cè)重提煉概括銀行業(yè)務(wù)中具有普遍性的法律問(wèn)題和法律風(fēng)險(xiǎn)，著力探討具有普遍和重大影響的法律問(wèn)題與法律風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)，有選擇地對(duì)銀行業(yè)務(wù)的疑難法律問(wèn)題與法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行剖析?！　〉诙?，注重結(jié)合案例分析總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。本書(shū)以近年來(lái)一些典型或新型的銀行業(yè)務(wù)案件為素材，采取案例剖析、業(yè)務(wù)操作與法律分析相結(jié)合的方法，深入分析問(wèn)題，提出解決問(wèn)題的思路和方案，具有較強(qiáng)的實(shí)務(wù)操作性?！　〉谌撐乃夭膩?lái)源真實(shí)，具有較強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)意義。本書(shū)的題材和資料來(lái)自于目前商業(yè)銀行的工作實(shí)際和業(yè)務(wù)前沿，作者均來(lái)自銀行法律工作的一線(xiàn)，他們掌握銀行法律業(yè)務(wù)的第一手材料。研究報(bào)告體現(xiàn)了銀行一線(xiàn)法律工作者對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)控制的認(rèn)識(shí)和思考，無(wú)論對(duì)銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)人員、管理人員還是銀行外部的讀者，都具有借鑒意義。　　第四，本書(shū)的作者長(zhǎng)期從事商業(yè)銀行內(nèi)部法律工作，熟悉銀行金融業(yè)務(wù)與法律實(shí)務(wù)，其中部分作者具有碩士、博士學(xué)位和高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)職稱(chēng)，法律理論扎實(shí)，經(jīng)驗(yàn)豐富。在對(duì)業(yè)務(wù)操作規(guī)則和法律問(wèn)題的闡釋方面，兼顧銀行管理人員、業(yè)務(wù)人員和法律專(zhuān)業(yè)人員的知識(shí)結(jié)構(gòu)和實(shí)際需求，以通俗易懂的語(yǔ)言和方式表達(dá)商業(yè)銀行與法律風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)在關(guān)系和問(wèn)題實(shí)質(zhì)，以期獲得不同層面讀者的共鳴。　　當(dāng)前，金融業(yè)務(wù)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日益加劇，某些銀行管理人員和業(yè)務(wù)人員面對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的壓力，往往忽視合法、合規(guī)問(wèn)題，甚至以違法、違規(guī)的方式來(lái)追求業(yè)務(wù)目標(biāo)，這無(wú)疑加大了銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的比重。法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制已經(jīng)成為商業(yè)銀行在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)權(quán)益、穩(wěn)健發(fā)展所不可回避的重要問(wèn)題。在這一背景下，本書(shū)的出版可以說(shuō)正逢其時(shí)，探討熱點(diǎn)、剖析難題、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、指導(dǎo)實(shí)踐，既對(duì)商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行概括和總結(jié)，也對(duì)商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和穩(wěn)健運(yùn)行進(jìn)行積極探索，為商業(yè)銀行改革與發(fā)展提供具有建設(shè)性的法律支持與理論指導(dǎo)?？梢哉f(shuō)，本書(shū)是求真務(wù)實(shí)、探索創(chuàng)新的成果，希望它能給讀者帶來(lái)有益的思考和啟發(fā)。

書(shū)籍目錄

第一篇　銀行改革與法制變革  關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)機(jī)構(gòu)及其職能的調(diào)研報(bào)告  我國(guó)商業(yè)銀行拓展資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)的主要法制障礙  可持續(xù)發(fā)展與我國(guó)銀行法制的完善  國(guó)有商業(yè)銀行改制上市需要關(guān)注的若干法律問(wèn)題  完善我國(guó)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)制度研究  試論現(xiàn)代商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)的戰(zhàn)略構(gòu)建  貸款利率市場(chǎng)化對(duì)商業(yè)銀行權(quán)益之法律影響第二篇　新型貸款擔(dān)保方式  公司為股東擔(dān)保的法律效力分析及銀行對(duì)策  倉(cāng)單質(zhì)押的法律問(wèn)題淺析  收費(fèi)權(quán)質(zhì)押貸款的法律思考  關(guān)于地方政府擔(dān)保貸款的調(diào)查  論最高額保證合同中的保證期間  保險(xiǎn)單質(zhì)押貸款法律問(wèn)題淺析  對(duì)質(zhì)押擔(dān)保貸款業(yè)務(wù)有關(guān)問(wèn)題的探討  美國(guó)中小企業(yè)動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保融資程序及其可借鑒之處第三篇　中間業(yè)務(wù)  關(guān)于資產(chǎn)托管的若干法律問(wèn)題思考  商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)的防范  論銀行在票據(jù)結(jié)算中的審查責(zé)任  當(dāng)前牡丹卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的法律分析與法律建議  商業(yè)銀行國(guó)內(nèi)保理業(yè)務(wù)相關(guān)法律問(wèn)題分析第四篇　個(gè)人金融業(yè)務(wù)  汽車(chē)消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)與防范  論合同履約保證保險(xiǎn)和銀行個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范  論存款合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)  析存款被冒領(lǐng)儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任第五篇　住房金融業(yè)務(wù)  個(gè)人住房按揭中物保與人保并存時(shí)的法律適用分析  個(gè)人住房“假按揭”貸款若干法律問(wèn)題探討  房地產(chǎn)抵押若干疑難法律問(wèn)題探討  論房地產(chǎn)抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)  淺析工程價(jià)款優(yōu)先權(quán)及銀行風(fēng)險(xiǎn)防范對(duì)策  論商品房按揭合同糾紛第六篇　國(guó)際業(yè)務(wù)  可轉(zhuǎn)讓信用證的操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范  國(guó)際旅行支票的操作與法律風(fēng)險(xiǎn)防范  遠(yuǎn)期結(jié)售匯業(yè)務(wù)的操作及法律風(fēng)險(xiǎn)防范第七篇　商業(yè)銀行債權(quán)  國(guó)外商業(yè)銀行清收不良貸款的經(jīng)驗(yàn)與啟示  從我國(guó)公司法定資本制的角度論銀行公司貸款法律風(fēng)險(xiǎn)防范之對(duì)策  對(duì)企業(yè)法人被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照后民事主體資格的確認(rèn)和民事責(zé)任承擔(dān)的幾點(diǎn)思考  關(guān)于企業(yè)逃廢銀行債務(wù)的調(diào)研報(bào)告  商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)集團(tuán)的信用控制和法律風(fēng)險(xiǎn)防范  法人人格否認(rèn)理論與銀行債權(quán)保全實(shí)踐  證券市場(chǎng)虛假陳述引發(fā)的信貸法律風(fēng)險(xiǎn)的防范  以物抵貸過(guò)程中的法律風(fēng)險(xiǎn)分析  逾期貸款催收法律問(wèn)題淺析  完善公司法人治理結(jié)構(gòu)加強(qiáng)銀行債權(quán)保護(hù)力度第八篇　訴訟管理  商業(yè)銀行協(xié)助執(zhí)行工作面臨的主要問(wèn)題及對(duì)策思考  淺析民事訴訟證據(jù)新規(guī)定對(duì)銀行法律工作的影響  對(duì)銀行經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理中訴訟風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和思考  一宗國(guó)債質(zhì)押貸款糾紛案對(duì)商業(yè)銀行的啟示

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