現(xiàn)代西方商業(yè)銀行核心業(yè)務管理(第2版)

前言

　　《現(xiàn)代西方商業(yè)銀行核心業(yè)務管理》（第一版）出版以后，得到國內(nèi)外同仁們的關(guān)懷和厚愛，產(chǎn)生了一定的積極影響。2001年1月，有關(guān)媒體還將它列入暢銷書排行榜，極大地鼓舞了作者的再版信心。經(jīng)過近一年的修改和完善，現(xiàn)推出該書的第二版，供廣大讀者圈點，以達拋磚引玉之目的?！　』诘谝话嬗嘘P(guān)反饋意見及近一年來金融界的發(fā)展，作者在本版中增加了“信用風險管理”、“資產(chǎn)負債管理”、“呆賬準備金提取”、“巴塞爾新資本框架協(xié)議”等內(nèi)容，并對第一版部分內(nèi)容進行了修改完善，使全書緊貼目前我國商業(yè)銀行管理的發(fā)展趨勢，在理論和實際操作上，更加具有借鑒意義。在整個內(nèi)容的撰寫上，作者又邀請了加拿大皇家銀行高級經(jīng)理王勇博士加盟，對本版中的第一章、第二章、第三章、第五章、第七章進行了全新構(gòu)思和組織，力求能夠用較短的篇幅，將一些相對復雜的問題闡述清楚?！　∽髡叩谋疽庠谟谙驈V大的金融工作者介紹西方成功商業(yè)銀行的經(jīng)驗和主要做法，立意于一種“管理思路和理念”的交流溝通，書中涉及到許多現(xiàn)代商業(yè)銀行的管理框架和控件，完整地閱讀和體會全書的結(jié)構(gòu)安排，對于有關(guān)內(nèi)容的掌握將起到一種事半功倍的效果?！　」芾硎且环N藝術(shù)，更是一種與環(huán)境融合的結(jié)果。只有將西方商業(yè)銀行有關(guān)管理理論和方法，融人到我國的金融改革大潮之中，才能更好地發(fā)揮其應有的借鑒作用?！　∮捎跁r間關(guān)系，書中有許多地方仍存在問題，敬請讀者批評指正。

內(nèi)容概要

　　本書內(nèi)容包括風險管理的原理和方法、信用風險的管理、資本金分配、內(nèi)部資金定價與資金有償調(diào)查、資產(chǎn)負債管理、財務計劃和成本管理、信貨業(yè)務和客經(jīng)理制、個人信用登記與抵押注冊、商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的選擇、分行設置與分行考核、管理信息系統(tǒng)、電子商務與網(wǎng)上銀行、基于價值管理的原理及其應用等內(nèi)容。

作者簡介

　　陳林龍，1964年12月生，江蘇人。中國工商銀行總行高級經(jīng)濟師。1993年5月畢業(yè)于西安交通大學，獲管理工程博士學位，之前分別于1990年、1987年獲計算機輔助設計碩士學位、計算機軟件學士學位。1993年6月進入中國工商銀行總行，先后在資金計劃部，計劃財務部，風險管理部從事信貸計劃管理、資產(chǎn)負債管理、財務管理、利率管理和風險管理等工作，對財務計劃、風險管理和管理信息系統(tǒng)有較大興趣；1998年被派往加拿大皇家銀行總行、加拿大帝國銀行總行學習，并曾在加拿大艾伯特大學進行博士后工作研究；近年來，發(fā)表金融、計算機類文章二十余篇，合著兩本。現(xiàn)為全國金融青聯(lián)委員。　　王勇，1964年生，河北人，1985年畢業(yè)于西安交通大學數(shù)學系。1994年獲加拿大達爾豪斯大學博士學位，同年加入加拿大皇家銀行。他持有國際風險管理協(xié)會風險管理特許證書（FRM）。

書籍目錄

第一章 風險管理的原理和方法1.1 基本概念：信用風險、市場風險、操作風險和流動性風險1.2 風險管理框架1.3 市場風險管理1.4 操作風險管理1.5 流動性風險管理第二章 信用風險管理2.1 信用風險識別2.2 信用風險測量2.3 投資組合管理2.4 風險管理模型設計2.5 應用系統(tǒng)介紹第三章 資本金分配3.1 基本概念：賬面資本金、規(guī)范資本金和經(jīng)濟資本金3.2 為什么要進行資本金分配3.3 主要分配方法之一——系數(shù)法3.4 主要分配方法之二——資產(chǎn)變動法3.5 主要分配方法之三——收入變動法3.6 建立以資本回報率為驅(qū)動器的經(jīng)營管理體系3.7 巴塞爾新資本充足協(xié)議第四章 內(nèi)部資金定價與資金有償調(diào)度4.1 資金有償調(diào)度——集中式資金管理4.2 為什么要進行資金定價？4.3 內(nèi)部資金定價的傳統(tǒng)方法4.4 內(nèi)部資金定價的現(xiàn)代方法4.5 期限匹配邊際成本法4.6 內(nèi)部資金定價實例第五章 資產(chǎn)負債管理5.1 基本概念：范圍與內(nèi)容5.2 利率管理工具5.3 資產(chǎn)證券化的基本原理5.4 資產(chǎn)支持證券類型5.5 再談資產(chǎn)負債管理第六章 財務計劃和成本管理6.1 計劃的編制6.2 全面預算及其實現(xiàn)方法6.3 責任會計與責任報告6.4 成本分配和攤銷6.5 作業(yè)成本法第七章 信貸業(yè)務和客戶經(jīng)理制7.1 信貸機構(gòu)管理7.2 貸款對象的信用風險識別7.3 貸款定價和貸款文檔化7.4 客戶經(jīng)理制與風險經(jīng)理制7.5 貸后管理和壞賬清收7.6 貸款呆賬準備金政策第八章 個人信用登記與抵押注冊8.1 國外信用登記系統(tǒng)介紹8.2 適合中國商業(yè)銀行特色的個人信用登記系統(tǒng)8.3 貸款抵押注冊制度第九章 商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)的選擇9.1 組織結(jié)構(gòu)的基本形式9.2 組織結(jié)構(gòu)的選擇9.3 加拿大某商業(yè)銀行組織結(jié)構(gòu)第十章 分行設置與分行考核10.1 區(qū)域市場分析10.2 服務渠道選取10.3 平衡記分卡系統(tǒng)10.4 分行考核-平衡記分卡的演化第十一章 管理信息系統(tǒng)11.1 基本概念和系統(tǒng)種類11.2 規(guī)劃和開發(fā)11.3 技術(shù)戰(zhàn)略和技術(shù)實現(xiàn)11.4 從管理信息系統(tǒng)到?jīng)Q策支持系統(tǒng)第十二章 電子商務與網(wǎng)上銀行12.1 電子商務的概念、種類和用途12.2 電子商務的安全問題12.3 電子商務的發(fā)展12.4 網(wǎng)上銀行的基本內(nèi)容12.5 典型網(wǎng)上銀行介紹12.6 網(wǎng)上銀行的其他問題第十三章 基于價值管理的原理及其應用13.1 基本概念、管理框架、管理目標13.2 商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境的變遷13.3 實行價值管理的措施13.4 戰(zhàn)略計劃、戰(zhàn)略目標的制定與實現(xiàn)13.5 基于價值管理的相關(guān)問題附錄：常用金融類網(wǎng)址參考書目后記

章節(jié)摘錄

　　由于人的因素不確定性較多，所以到目前為止沒有一家西方銀行確定了較好的操作風險管理機制。銀行內(nèi)部對于操作風險的看法也不一樣。有人認為不可捉摸，也有人試圖通過行為科學的分析來取得進展，但現(xiàn)在普遍的做法是直接分配18％到25％的資本金來抵御操作風險?！　×鲃有燥L險包括資產(chǎn)流動性風險和資金流動性風險。資產(chǎn)流動性風險也叫作產(chǎn)品流動性風險，是指由于某種交易不能按照當時的市場價值進行交割而給銀行帶來的損失。資金流動I生風險是指銀行在其負債下降時或資產(chǎn)增加時沒有足夠的資金來應對。當一家銀行流動性出現(xiàn)困難時，就不太容易在市場上以有利的價格籌集資金或出售某些資產(chǎn)。極端情況下，不好的流動性可能造成銀行的破產(chǎn)。近兩年，由于美國長期資產(chǎn)管理公司（LTCM）的問題，流動性問題已越來越引起金融界和監(jiān)管部門的重視。LTCM最初由具有傳奇色彩的交易員John Meriwether、兩名諾貝爾獎金獲得者Myron Scholes和Robert Merton及其他幾位金融界重量級的成員組成。LTCM主要做一些所謂的相對價值的交易（relative-value）。所謂相對價值戰(zhàn)略，是指買人某種產(chǎn)品，同時又賣出。由于其在1998年5月、6月間流動性管理上的失誤，最終導致美聯(lián)儲出面注資進行干預，以維持整個金融系統(tǒng)的穩(wěn)定性。

編輯推薦

　　隨著我國金融體制改革的深化，特別是在中國即將加入WTO前夕，商業(yè)銀行如何面對外競爭的挑戰(zhàn)，已經(jīng)提到議事日程上來?！冬F(xiàn)代西方商業(yè)銀行核心業(yè)務管理》正是在這一背景下寫作和出來的最新論著。		　　

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