基金寶典

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　　聞名遐邇的諾貝爾獎為攀登科學高峰創(chuàng)造了神奇，但使這種神奇成為神奇的幕后操縱者就是基金。　　1896年，諾貝爾逝世時捐獻了3100多萬瑞典克朗（當時為960萬美元），其中2800萬克朗用做獎勵基金。諾貝爾曾在遺囑中要求基金的管理者只能投資于政府債券、儲蓄等低風險產(chǎn)品，不能投資于股票、期貨等高風險產(chǎn)品。雖然這種安全至上的投資原則不失為一種好的方法，但是，這種方法不得不以犧牲較高的回報率為代價，后來的情況是諾貝爾生前沒有預想到的，連年的通貨膨脹，使諾貝爾基金會不得不靠基金本身來維持，到了1953年諾貝爾基金的資產(chǎn)只剩下300多萬美元，基金的大幅度縮水，幾乎到了難以為繼的地步?！　∨c此同時，諾貝爾獎的每項數(shù)額也大幅度下降，1901年最初頒發(fā)時每項獎金為15萬克朗，約合100萬美元，此后，直到20世紀90年代，獎金的數(shù)額一直未達到這一水平，1975年獎金為63萬克朗，折合為10萬美元；1981年，獎金為100萬克朗，遠遠低于100萬美元的水平；直到1991年，諾貝爾獎90周年時，單項獎達到了650萬克朗，約合100萬美元，終于與第一次獎金大體相當，而1992年同樣的650萬克朗，在諾貝爾獎獲得者拿到獎金沒有幾天，克朗對美元急劇貶值30％。令獎金得主及世人一片感嘆，雖然這種貶值不與基金直接相關(guān)?！　—剟罨饹Q定了獎金的多少。在20世紀50年代初，諾貝爾基金的管理者及時調(diào)整投資方向，改變投資策略，從1958年起，基金不僅可以投資于政府公債、儲蓄等，而且也可以自主地投資于不動產(chǎn)或股票，確立了以投資股票、房地產(chǎn)為主的理財觀念，聘請了一些理財高手，效果十分顯著。到1993年，基金總資產(chǎn)達到了2億多美元，進入到20世紀90年代，基金會更是大膽地投資于世界各主要債券和股票市場，年經(jīng)營收入保持在1000萬美元左右，獎金和運營支出幾乎全部來源于股息和紅利的收入，基金的資產(chǎn)也達到了22億克朗。 　　這就是基金的力量。對于諾貝爾基金來講，如果沒有基金管理者及時地調(diào)整思路，沒有運用基金的優(yōu)勢苦心經(jīng)營，那今天的諾貝爾獎是否還能繼續(xù)，甚至是否還存在都要打一個大大的問號。　　諾貝爾基金成功的運作為基金投資樹立了典范，我國現(xiàn)階段的發(fā)展更需要基金的強力支持。就目前來講，金融體系存在的一個重大缺陷，是直接融資與間接融資比例嚴重失調(diào)，企業(yè)融資過度依賴于間接融資，致使金融風險高度集中于銀行體系，嚴重威脅著我國的金融安全和經(jīng)濟穩(wěn)定。解決這一問題的一個重要出路是盡快發(fā)展和完善我國的資本市場，而大力發(fā)展投資基金則是完善資本市場的重要舉措。這是國家戰(zhàn)略?！　∮醒芯勘砻鳎寒斏鐣?jīng)濟的發(fā)展進入小康階段以后，人們的投資領(lǐng)域特別是股權(quán)的投資和基金的投資會呈現(xiàn)持續(xù)增長的態(tài)勢。美國、日本和歐洲發(fā)達國家約有一半的家庭投資基金，中產(chǎn)階層投資基金的比例更高。全球第二的富翁就是一家基金公司的“老總”巴菲特，基金所創(chuàng)造的奇跡同其他任何事業(yè)一樣無比精彩。　　隨著我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，居民的金融資產(chǎn)迅速增加，投資理財需求日益增大，急需一些適合企業(yè)和廣大居民投資理財?shù)墓ぞ吆颓??；鹜顿Y以“集合投資，專家管理”的模式，豐富市場投資理財工具，使得廣大居民無論資金數(shù)額大小均可參與投資，并通過專家管理獲得較高的投資回報，理所當然地受到了居民的熱烈歡迎。這是人民的需要?！　　澳悴焕碡?，財不理你”。普通投資者一般資金規(guī)模有限，在眾多的投資工具上不可能進行有效的組合。通過投資基金把零星資金匯集成巨額基金，以便參與到各種投資市場，投資者通過基金的分紅來享受投資收益?？梢哉f投資基金為小額投資者提供了一條通向各種投資市場的通道，贏得了與其他集團資金一樣投資高端市場的權(quán)益。這是進步的標志?！　』鸸芾砣说耐顿Y理論、操作經(jīng)驗、信息資源等優(yōu)勢，是普通的投資者所無法達到的。借用“外腦”幫助投資大眾，對多種領(lǐng)域、多種行業(yè)、多個品種進行組合投資，既分散投資，又控制風險，還有很好的收益和良好的流動性，這種理想的投資品種又有誰能不為之心動？這是時代的機遇?！　〉牵鹜顿Y同其他的投資一樣，充滿了機遇和風險，是一項嚴謹而細致的活動，特別需要有相應(yīng)的知識和能力，相應(yīng)的謀略和膽量。正所謂“知識創(chuàng)造財富”、“知識創(chuàng)造價值”。因此，研究基金的投資策略、運作特點和操作方法等，必將有助于基金投資者的成功投資。

作者簡介

胡德雄，中信建投證券襄樊營業(yè)部總經(jīng)理。有較高的管理和經(jīng)營水平，有多年的金融咨詢理財經(jīng)驗，對證券市場的發(fā)展有獨到的見解。

書籍目錄

第一章　基金簡述　一、基金的定義　二、基金的成長　三、中國基金的曲折歷程　四、中國基金業(yè)大事記　五、基金的運作程序　六、基金與股票、債券的區(qū)別　七、基金的價格第二章　基金分類　一、根據(jù)證券投資基金的組織形態(tài)　二、根據(jù)變現(xiàn)方式的不同　三、根據(jù)經(jīng)營目標和投資目標　四、依據(jù)投資對象的不同　五、根據(jù)籌資和投資地域　　　六、特殊類型基金　七、根據(jù)不同的目標，基金還有多種分法第三章　基金特點　一、基金的共同特點　二、開放式基金的特點　三、交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的特點　四、封閉式基金的特點　五、貨幣型基金的特點　六、股票型基金的特點　七、債券型基金的特點　八、指數(shù)型基金的特點　九、混合型基金的特點　十、保本型基金的特點　第四章　基金投資　 　一、投資基金三要素　二、基金開戶　三、基金的認購或申購　四、基金贖回　五、基金交易明細查詢　六、基金賬戶掛失　七、基金買賣份額的確認　八、開放式基金暫時無法贖回的特殊情況　九、投資基金收益率的計算　十、獲得基金信息的渠道　十一、選擇合適的基金購買方式　十二、選擇適合自己的基金　十三、基金投資技巧（1）追蹤基金的“核心資產(chǎn)”　　十四、基金投資技巧（2）關(guān)注基金投資中的“細節(jié)”　十五、基金投資技巧（3）定時定額巧投資　十六、基金投資技巧（4）基金的轉(zhuǎn)換　十七、基金投資技巧（5）“傘形基金”的應(yīng)用　十八、基金投資技巧（6）基金的套利　十九、基金投資技巧（7）關(guān)注價值增長線　二十、基金投資技巧（8）選好購買基金的方式　二十一、基金投資技巧（9）利用LOF基金套利　二十二、基金投資技巧（10）正確理解基金凈值　二十三、基金投資技巧（11）正確對待熱點基金　二十四、基金投資技巧（12）不同的基金不同的技巧　二十五、基金投資技巧（13）講究基金投資策略　二十六、基金投資技巧（14）投資基金的大與小　二十七、基金投資技巧（15）選擇基金管理公司注重三方面　二十八、基金投資技巧（16）投資基金不正確的19種心態(tài)第五章　基金管理第六章　基金的投資風格第七章　海外基金第八章　QFII簡介附錄后記

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