理財規(guī)劃師

內(nèi)容概要

本教材由人力資源和社會保障部教材辦公室組織編寫。教材以《國家職業(yè)標準·理財規(guī)劃師》為依據(jù)，緊緊圍繞“以企業(yè)需求為導向，以職業(yè)能力為核心”的編寫理念，力求突出職業(yè)培訓特色，滿足職業(yè)技能培訓與鑒定考核的需要。
　　本書詳細介紹了理財規(guī)劃師要求掌握的最新實用知識和技術。全書主要內(nèi)容包括理財規(guī)劃概論、會計基礎、財務基礎、宏觀經(jīng)濟分析、金融基礎、稅收基礎、法律基礎、理財計算基礎、理財規(guī)劃工作流程等。每一單元后附有單元測試題及答案，供讀者鞏固、檢驗學習效果時參考使用。
　　本書是各級別理財規(guī)劃師職業(yè)技能培訓與鑒定考核用書，也可供相關從業(yè)人員參加在職培訓、崗位培訓使用。

書籍目錄

第1單元 理財規(guī)劃概論
 第一節(jié) 理財規(guī)劃原理
 第二節(jié) 理財規(guī)劃的工作內(nèi)容
 第三節(jié) 理財規(guī)劃師職業(yè)道德規(guī)范
 第四節(jié) 國外理財規(guī)劃師職業(yè)認證
 單元測試題
 單元測試題答案
第2單元 會計基礎
 第一節(jié) 會計概述
 第二節(jié) 會計對象與會計要素
 第三節(jié) 會計核算方法與會計循環(huán)
 第四節(jié) 財務報表
 單元測試題
 單元測試題答案
第3單元 財務基礎
 第一節(jié) 財務分析
 第二節(jié) 貨幣的時間價值
 第三節(jié) 資金成本
 第四節(jié) 資本預算
 第五節(jié) 本量利分析
 單元測試題
 單元測試題答案
第4單元 宏觀經(jīng)濟分析
 第一節(jié) 宏觀經(jīng)濟分析的意義和內(nèi)容
 第二節(jié) 總需求和總供給
 第三節(jié) 經(jīng)濟周期理論
 第四節(jié) 財政政策和貨幣政策
 第五節(jié) 產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析
 單元測試題
 單元測試題答案
第5單元 金融基礎
 第一節(jié) 貨幣與貨幣制度
 第二節(jié) 金融市場和金融機構
 第三節(jié) 金融工具
 第四節(jié) 國際金融基礎知識
 單元測試題
 單元測試題答案
第6單元 稅收基礎
 第一節(jié) 稅收的概念和特征
 第二節(jié) 稅收的分類
 第三節(jié) 個人理財方面的相關稅收制度
 單?測試題
 單元測試題答案
第7單元 法律基礎
 第一節(jié) 民事法律概述
 第二節(jié) 商事法律-合同法基礎
 第三節(jié) 民事訴訟基礎
 單元測試題
 單元測試題答案
第8單元 理財計算基礎
 第一節(jié) 概率和統(tǒng)計分析
 第二節(jié) 風險和收益計算
 第三節(jié) 基本的預測方法
 單元測試題
 單元測試題答案
第9單元 理財規(guī)劃工作流程
 第一節(jié) 建立客戶關系
 第二節(jié) 收集客戶信息
 第三節(jié) 分析客戶財務狀況
 第四節(jié) 制定理財規(guī)劃方案
 第五節(jié) 實施理財規(guī)劃方案
 第六節(jié) 持續(xù)提供理財服務
 單元測試題
 單元測試題答案

章節(jié)摘錄

　　二、理財規(guī)劃的主體　　理財規(guī)劃的主體就是進行理財規(guī)劃的人，而理財規(guī)劃的客體就是財產(chǎn)，包括各類實物財產(chǎn)和非實物類財產(chǎn)，其中最常見的財產(chǎn)就是現(xiàn)金和金融資產(chǎn)。　　1.財產(chǎn)占有者　　財產(chǎn)占有者（即理財者）為理財規(guī)劃的主體。理財主體可以是個人、家庭、企業(yè)、組織或機構等。　　2.理財規(guī)劃師　　理財規(guī)劃師也是理財規(guī)劃的主體。理財規(guī)劃師是專業(yè)的提供理財規(guī)劃服務的職業(yè)人，他們指導和輔助理財者進行理財規(guī)劃，與理財者共同形成了理財規(guī)劃主體?！　∪?、生命周期理論與家庭模型　　1.弗蘭克·莫迪利阿尼生命周期理論　　弗蘭克·莫迪利阿尼（Franco Modigliani）由于在家庭儲蓄理論和公司財務理論方面作出的杰出貢獻而被授予1985年諾貝爾經(jīng)濟學獎。他在20世紀50年代初期與美國經(jīng)濟學家R.布倫伯格和A.安東共同提出了消費函數(shù)理論中的“生命周期假說”，為考察國民儲蓄方式中的個人行為模式提供了一個微觀經(jīng)濟基礎。

編輯推薦

　　在內(nèi)容安排上，增強教材的可讀性。為便于培訓、鑒定部門在有限的時間內(nèi)把最重要的知識和技能傳授給培訓對象，同時也便于培訓對象迅速抓住重點，提高學習效率，在教材中精心設置了“培訓目標”“特別提示”等欄目，以提示應該達到的目標，需要掌握的重點、難點、鑒定點和有關的擴展知識。另外，每個學習單元后安排了單元測試題，方便培訓對象及時鞏固、檢驗學習效果，并對本職業(yè)鑒定考核形式有初步的了解。

圖書封面

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