2011 銀行業(yè)從業(yè)資格考試 講義 真題 預(yù)測(cè)三合一 個(gè)人理財(cái)

內(nèi)容概要

　　2006年中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定了《中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證制度暫行規(guī)定》，在全國(guó)推行銀行業(yè)從業(yè)人員資格管理制度。2006年11月18日，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)首次在全國(guó)范圍內(nèi)舉辦銀行業(yè)從業(yè)人員資格考試。截至目前，此項(xiàng)考試已經(jīng)連續(xù)舉辦了5年，考試科目也由最初的2門增加到了現(xiàn)在的5門，分別為《公共基礎(chǔ)》、《個(gè)人理財(cái)》、《風(fēng)險(xiǎn)管理》、《個(gè)人貸款》和《公司信貸》?！　‰S著銀行業(yè)從業(yè)資格考試制度日趨成熟，參加考試的人數(shù)逐年增多，并且已經(jīng)全部實(shí)行無紙化計(jì)算機(jī)考試形式，針對(duì)這一新的特點(diǎn)，華圖教育特邀知名專家、學(xué)者共同編寫了這套“銀行業(yè)從業(yè)資格考試講義、真題、預(yù)測(cè)三合一”系列叢書，幫助考生提高復(fù)習(xí)效率，順利過關(guān)。這套叢書的特點(diǎn)有：　　一、精選歷年真題。把握考試動(dòng)態(tài)　　本套叢書收錄了2009年的兩次考試真題，并配有專家精確解析，幫助考生通過真題把握考試的側(cè)重點(diǎn)，了解考試的難度及題型、題量，確?？忌趶?fù)習(xí)的過程中做到有的放矢，科學(xué)備考?！　《?、“考點(diǎn)記憶圖”幫助考生抓住要點(diǎn)。條理化記憶　　銀行業(yè)從業(yè)資格考試全部為客觀題，包括單選、多選和判斷，具有題量大、單題分值小的特點(diǎn)，需要記憶的知識(shí)點(diǎn)非常多，為此，我們的圖書專門設(shè)置了“考點(diǎn)記憶圖”，幫助考生掌握知識(shí)脈絡(luò)，提高備考效率。　　三、“考點(diǎn)內(nèi)容精講”幫助考生深入理解考點(diǎn)精髓　　本套叢書中命題研究中心專家結(jié)合最新修訂的考試大綱，對(duì)考點(diǎn)內(nèi)容作了精確講解，有利于幫助考生深入透徹地理解考點(diǎn)內(nèi)容，并在理解的基礎(chǔ)上記憶，達(dá)到最好的復(fù)習(xí)效果。

書籍目錄

第一章 個(gè)人理財(cái)概述本章考點(diǎn)記憶圖本章考點(diǎn)內(nèi)容精講第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素本章預(yù)測(cè)試題參考答案及解析第二章 個(gè)人理財(cái)基礎(chǔ)本章考點(diǎn)記憶圖本章考點(diǎn)內(nèi)容精講第一節(jié) 生命周期與個(gè)人理財(cái)規(guī)劃第二節(jié) 理財(cái)價(jià)值觀第三節(jié) 客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性第四節(jié) 貨幣的時(shí)間價(jià)值與利率的相關(guān)計(jì)算第五節(jié) 投資理論和市場(chǎng)有效性第六節(jié) 資本配置與產(chǎn)品組合本章預(yù)測(cè)試題參考答案及解析第三章 金融市場(chǎng)本章考點(diǎn)記憶圖本章考點(diǎn)內(nèi)容精講第一節(jié) 金融市場(chǎng)的功能和結(jié)構(gòu)第二節(jié) 貨幣市場(chǎng)第三節(jié) 資本市場(chǎng)第四節(jié) 金融衍生品市場(chǎng)第五節(jié) 外匯市場(chǎng)第六節(jié) 保險(xiǎn)市場(chǎng)第七節(jié) 黃金及其他投資市場(chǎng)第八節(jié) 金融市場(chǎng)的發(fā)展本章預(yù)測(cè)試題參考答案及解析第四章 銀行理財(cái)產(chǎn)品本章考點(diǎn)記憶圖本章考點(diǎn)內(nèi)容精講第一節(jié) 理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展第二節(jié) 當(dāng)前市場(chǎng)主要的銀行理財(cái)產(chǎn)品介紹本章預(yù)測(cè)試題參考答案及解析第五章 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品本章考點(diǎn)記憶圖本章考點(diǎn)內(nèi)容精講第一節(jié) 銀行代理理財(cái)產(chǎn)品概述第二節(jié) 基金第三節(jié) 股票第四節(jié) 保險(xiǎn)和國(guó)債第五節(jié) 信托和黃金本章預(yù)測(cè)試題參考答案及解析第六章 理財(cái)顧問服務(wù)本章考點(diǎn)記憶圖本章考點(diǎn)內(nèi)容精講第一節(jié) 理財(cái)顧問服務(wù)概述第二節(jié) 客戶分析第三節(jié) 財(cái)務(wù)規(guī)劃本章預(yù)測(cè)試題參考答案及解析第七章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)本章考點(diǎn)記憶圖本章考點(diǎn)內(nèi)容精講第一節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)法律第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)行政法規(guī)第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)涉及的相關(guān)部門規(guī)章及解釋本章預(yù)測(cè)試題參考答案及解析第八章 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理本章考點(diǎn)記憶圖本章考點(diǎn)內(nèi)容精講第一節(jié) 商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理第二節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的合規(guī)性管理第四節(jié) 客戶的合規(guī)性管理本章預(yù)測(cè)試題參考答案及解析附錄一銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試——個(gè)人理財(cái)真題參考答案及解析銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試——個(gè)人理財(cái)真題參考答案及解析附錄二《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》附錄三商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》附錄四中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員資格認(rèn)證考試個(gè)人理財(cái)科目考試大綱

章節(jié)摘錄

　　一、個(gè)人理財(cái)在國(guó)外的發(fā)展　?。ㄒ唬┟妊侩A段　　20世紀(jì)30年代到60年代，通常被認(rèn)為是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的萌芽時(shí)期，但卻沒有關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的明確概念界定，那時(shí)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要是為保險(xiǎn)產(chǎn)品和基金產(chǎn)品的銷售服務(wù)?！　。ǘ┬纬膳c發(fā)展時(shí)期　　20世紀(jì)60年代到80年代，是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的形成與發(fā)展時(shí)期。在20世紀(jì)70年代到80年代初期，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的主要內(nèi)容是避稅、年金系列產(chǎn)品，參與有限合伙及投資于硬資產(chǎn)。直至1986年，伴隨著美國(guó)稅法的改革及里根總統(tǒng)時(shí)期通貨膨脹的顯著降低，理財(cái)業(yè)務(wù)開始向“全面化”發(fā)展，已經(jīng)融合傳統(tǒng)的存貸款業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)和咨詢等業(yè)務(wù)?！　。ㄈ┏墒鞎r(shí)期　　20世紀(jì)90年代是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)日趨成熟的時(shí)期，伴隨著金融市場(chǎng)的國(guó)際化、金融產(chǎn)品的不斷豐富和發(fā)展，這一時(shí)期的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)不僅開始廣泛使用衍生金融產(chǎn)品，而且將信托業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)及基金業(yè)務(wù)等相互結(jié)合，從而滿足不同客戶的個(gè)性化需求?！　《€(gè)人理財(cái)在國(guó)構(gòu)的發(fā)展　　中國(guó)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程非常短暫，但增長(zhǎng)速度卻非?？?。目前基本業(yè)務(wù)有：外匯理財(cái)產(chǎn)品和人民幣理財(cái)產(chǎn)品。2006年后，結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品開始主導(dǎo)國(guó)內(nèi)銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)。　　第三節(jié) 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素　　一、宏觀因素　　（一）政治、法律與政策環(huán)境穩(wěn)定的政治環(huán)境是商業(yè)銀行良好運(yùn)行的基礎(chǔ)和保障，開放經(jīng)濟(jì)體系下運(yùn)行的商業(yè)銀行，不僅需要關(guān)注國(guó)內(nèi)政治環(huán)境，還需判斷國(guó)際政治環(huán)境的變化動(dòng)態(tài)?！　〗鹑跈C(jī)構(gòu)開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)受到很多相關(guān)法律法規(guī)的制約，例如《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》《中華人民共和國(guó)投資基金法》《中華人民共和國(guó)信托法》《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法》。

編輯推薦

　　講義——設(shè)置“考點(diǎn)記憶圖”抓住重點(diǎn)逐層記憶　　真題——包含最新歷年真題詳盡解析深入精髓　　預(yù)測(cè)——海量全真預(yù)測(cè)試題從點(diǎn)及面全面突破

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