2008年次貸蕭條應(yīng)對(duì)與中國(guó)金融法制變革

內(nèi)容概要

本書以2008年次貸金融危機(jī)的全球蔓延和擴(kuò)散為背景，通過(guò)對(duì)美國(guó)次貸蕭條應(yīng)對(duì)法制與政策的研究，立足于我國(guó)當(dāng)前金融法制改革實(shí)踐，在充分吸納了國(guó)內(nèi)外學(xué)者最新研究成果基礎(chǔ)上形成此著作。次貸金融災(zāi)難發(fā)生的根本原因在于自由市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，如大型金融機(jī)構(gòu)的高杠桿風(fēng)險(xiǎn)、房市和信貸投機(jī)泡沫、金融企業(yè)高管的離譜高薪、不良資產(chǎn)呆壞賬會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的雙軌制，以及對(duì)金融服務(wù)消費(fèi)者權(quán)益的漠視。因此，國(guó)際金融監(jiān)管法律領(lǐng)域正在醞釀一場(chǎng)新的制度性變革。針對(duì)全球金融危機(jī)的宏觀背景與我國(guó)金融改革國(guó)情，本書著重采用比較法、法經(jīng)濟(jì)學(xué)、法律與政策分析這三種研究方法，分析了中美共抗次貸蕭條的法制異同。本書覆蓋內(nèi)容宏大，旨在勾勒2008年美國(guó)次貸蕭條應(yīng)對(duì)與我國(guó)金融法制未來(lái)改革的基本框架與藍(lán)圖。對(duì)書中闡述的一些具體問(wèn)題，有興趣的讀者可依據(jù)書末推薦文獻(xiàn)做進(jìn)一步的閱讀。

作者簡(jiǎn)介

劉俊，華東政法大學(xué)國(guó)際法學(xué)博士。

書籍目錄

導(dǎo)論  一、美國(guó)次貸危機(jī)管理的成本及其公共選擇    （一）美國(guó)政府救市與抗蕭條計(jì)劃的成本收益    （二）誰(shuí)該問(wèn)責(zé)及危機(jī)管理的代理成本  二、更安全的金融新世界與法制版圖變革  三、國(guó)外研究進(jìn)展及本書方法論展開    （一）國(guó)外微觀和宏觀研究進(jìn)展和趨勢(shì)    （二）本書研究目的及其方法論展開第一章 金融全球化下次貸蕭條法制應(yīng)對(duì)的理論危機(jī)  一、金融全球化下次貸危機(jī)的監(jiān)管失敗及其墜入蕭條    （一）美國(guó)次貸危機(jī)源起與全球化背景下的風(fēng)險(xiǎn)傳遞    （二）次級(jí)抵押貸款的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)    （三）從美國(guó)次貸危機(jī)到全球性金融危機(jī)    （四）次貸危機(jī)折射出的監(jiān)管失敗  二、美國(guó)次貸危機(jī)形成的多角度理論透析    （一）預(yù)算軟約束下的危機(jī)解讀    （二）金融經(jīng)濟(jì)政策理念的偏好    （三）監(jiān)管對(duì)人性要求與司法標(biāo)準(zhǔn)的差異  三、美國(guó)歷次金融危機(jī)法制應(yīng)對(duì)實(shí)效的理論分析    （一）20世紀(jì)30年代大蕭條之立法應(yīng)對(duì)及其成本收益理論    （二）20世紀(jì)80年代儲(chǔ)貸危機(jī)之立法應(yīng)對(duì)及其監(jiān)管俘獲理論    （三）2000年新經(jīng)濟(jì)泡沫之立法應(yīng)對(duì)及其事件研究實(shí)效理論  四、美國(guó)現(xiàn)行金融安全網(wǎng)應(yīng)對(duì)次貸危機(jī)的系統(tǒng)性缺陷    （一）美聯(lián)儲(chǔ)顛覆傳統(tǒng)智慧及市場(chǎng)做市商最后貸款人之轉(zhuǎn)變    （二）AIG太大不能倒迷思下的政府干預(yù)救助困局及其破解    （三）美國(guó)金融投資者保障基金的集體沉寂及其轉(zhuǎn)型    （四）注入流動(dòng)性紓困及其國(guó)際金融乘數(shù)效應(yīng)質(zhì)疑  五、“中美國(guó)”與次貸蕭條關(guān)聯(lián)及其協(xié)同應(yīng)對(duì)的理性第二章 美國(guó)次貸按揭訴訟判例法及其監(jiān)管版圈變革  一、美國(guó)次貸集團(tuán)訴訟及法律困境    （一）美國(guó)次貸消費(fèi)市場(chǎng)崩漬引發(fā)的四類集團(tuán)訴訟    （二）美國(guó)證券法10b-5規(guī)章下三原則適用的法律困境  二、美國(guó)“適宜性原則”之判例法對(duì)次貸按揭房主的拯救    （一）次貸按揭從消費(fèi)信貸至投資性證券的性質(zhì)轉(zhuǎn)變    （二）適宜性標(biāo)準(zhǔn)對(duì)次貸按揭中介的約束    （三）從產(chǎn)品適宜到交易形式適宜的改革    （四）適宜性原則如何拯救次貸按揭借款^  三、美國(guó)次貸按揭消費(fèi)監(jiān)管版圖變革及對(duì)中國(guó)借鑒    （一）SEC監(jiān)管失敗的公共選擇分析    （二）金融產(chǎn)品安全委員會(huì)還是多元執(zhí)法競(jìng)爭(zhēng)格局    （三）中國(guó)金融服務(wù)消費(fèi)監(jiān)管委員會(huì)之透明度強(qiáng)化職責(zé)    （四）中國(guó)司法從合同顯失公平轉(zhuǎn)向投資適宜性保護(hù)之必要第三章 美國(guó)次貸危機(jī)下金融高管的離譜高薪規(guī)范及其法制改革  一、大分化時(shí)代美國(guó)金融高管離譜高薪及其憤慨約束  ……第四章 美中金融機(jī)構(gòu)次貸投資損失披露與呆壞賬會(huì)計(jì)規(guī)范第五章 全球系統(tǒng)性危機(jī)下問(wèn)題金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)處置的法律與政策改革第六章 美國(guó)救市與破解蕭條的法律政策改革及對(duì)中國(guó)借鑒 第七章 風(fēng)險(xiǎn)暴露條件下的新資本協(xié)定與監(jiān)管全覆蓋第八章 國(guó)際金融體系法制改革的中國(guó)立場(chǎng)結(jié)論進(jìn)一步閱讀推薦的英文文獻(xiàn)索引后記

章節(jié)摘錄

　　第一章 金融全球化下次貸蕭條法制應(yīng)對(duì)的理論危機(jī)　　二、美國(guó)次貸危機(jī)形成的多角度理論透析　　對(duì)于次貸危機(jī)的分析與評(píng)論，如同危機(jī)所造成的影響一般，遍及學(xué)術(shù)各個(gè)層面，但從任何一個(gè)單一視角對(duì)本次危機(jī)作出評(píng)判，都如同“瞎子摸象”般難窺全豹。因此，作者嘗試著從多個(gè)角度來(lái)闡述次貸危機(jī)的制度性問(wèn)題?！　≠|(zhì)言之，本次危機(jī)在表面上與美國(guó)的法律缺席與監(jiān)管失敗有關(guān)，但從理論層面深入剖析，這些制度上的問(wèn)題通過(guò)預(yù)算軟約束能部分解釋這場(chǎng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的金融危機(jī)；而在政治經(jīng)濟(jì)學(xué)中直接受到美國(guó)的基本治國(guó)理念與意思形態(tài)的影響；同時(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)人性的基本要求與判斷也從另一個(gè)層面反映美國(guó)金融制度中的深層次問(wèn)題?！　。ㄒ唬╊A(yù)算軟約束下的危機(jī)解讀　　預(yù)算軟約束最早是1979年雅諾什·科爾奈在研究東歐中央計(jì)劃經(jīng)濟(jì)改革中提出的概念。在以往的研究中，學(xué)者主要通過(guò)預(yù)算軟約束來(lái)分析、解釋計(jì)劃經(jīng)濟(jì)國(guó)家、轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)國(guó)家以及日本、韓國(guó)等部分新興的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體。預(yù)算軟約束之所以引起各國(guó)學(xué)者的關(guān)注，因?yàn)槠鋾?huì)造成非常嚴(yán)重的后果，即如果企業(yè)管理者事先預(yù)料到冒很大的金融風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致企業(yè)資不抵債，企業(yè)也不會(huì)破產(chǎn)，則該企業(yè)管理者會(huì)不顧后果地去冒險(xiǎn)，且冒險(xiǎn)所得好處歸自己，而帶來(lái)的損失卻不必承擔(dān)。故而，預(yù)算軟約束被視為一種特殊的道德風(fēng)險(xiǎn)?！　　?/pre>








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