合規(guī)管理原理與實(shí)務(wù)

前言

　　《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡稱《指引》）頒布之后，各商業(yè)銀行都根據(jù)《指引》的要求積極開展合規(guī)管理工作。但從我國商業(yè)銀行合規(guī)管理實(shí)踐總體情況來看，合規(guī)管理工作整體仍處于初步探索階段。雖然商業(yè)銀行大都樹立了合規(guī)管理的觀念，但由于對(duì)合規(guī)管理的認(rèn)識(shí)和理解的不一致，管理技術(shù)高低和人才儲(chǔ)備力量不一，因此合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的水平參差不齊。有的商業(yè)銀行對(duì)合規(guī)管理的具體內(nèi)涵認(rèn)識(shí)不足，合規(guī)管理仍主要停留在意識(shí)層面，缺乏具體有效的措施和行動(dòng)。大多數(shù)商業(yè)銀行雖然都積極探索合規(guī)管理的手段和方式，但由于開展合規(guī)管理的時(shí)間不長，經(jīng)驗(yàn)有限，對(duì)合規(guī)管理仍存在一些認(rèn)識(shí)上的誤區(qū)和分歧，對(duì)在實(shí)踐中如何協(xié)調(diào)好合規(guī)管理和其他風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系，如何正確處理合規(guī)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展之間可能的緊張，如何將合規(guī)管理納入銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中等問題仍然存在許多困惑?！　∫虼耍虡I(yè)銀行在繼續(xù)探索自身合規(guī)管理路徑的同時(shí)，也紛紛希望監(jiān)管部門能夠更好地發(fā)揮好引導(dǎo)和協(xié)調(diào)的作用，進(jìn)一步闡述合規(guī)管理的相關(guān)理念和原理，分析《指引》的具體規(guī)則與要求，回答商業(yè)銀行在合規(guī)管理過程中出現(xiàn)的疑問，同時(shí)以監(jiān)管部門為媒介構(gòu)建合規(guī)管理工作交流和研討的平臺(tái)，通過同業(yè)之間的經(jīng)驗(yàn)交流和學(xué)習(xí)，與監(jiān)管部門之間的互動(dòng)和合作，共同探討和提高合規(guī)管理的方法和技術(shù)?！　榇?，我們組織監(jiān)管部門和部分商業(yè)銀行撰寫了《合規(guī)管理原理與實(shí)務(wù)》。該書分原理篇、實(shí)務(wù)篇、制度篇三篇。原理篇以《指引》為基本依據(jù)，對(duì)合規(guī)管理的內(nèi)涵、技術(shù)、要求、規(guī)范等范疇進(jìn)行了具體解讀，對(duì)合規(guī)管理的組織體系、流程、保障機(jī)制等進(jìn)行了較為詳細(xì)的專題研究，有針對(duì)性地解答商業(yè)銀行實(shí)踐當(dāng)中提出來的疑問。

內(nèi)容概要

本書是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)近幾年大力強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的思考和總結(jié)。在原理上對(duì)合規(guī)管理的內(nèi)涵、技術(shù)、妻求、規(guī)范等范疇進(jìn)行了具體解讀，對(duì)合規(guī)管理的組織體系、流程、保障機(jī)制等進(jìn)行了較為詳細(xì)的專題研究；在實(shí)務(wù)上介紹了商業(yè)銀行合規(guī)管理具體做法和經(jīng)驗(yàn)：在制度上側(cè)重為商業(yè)銀行實(shí)踐工作提供現(xiàn)實(shí)范本，為商業(yè)銀行合規(guī)管理制度化、規(guī)范化提供有益的借鑒。

書籍目錄

原理篇　第一章　合規(guī)管理概述　　第一節(jié)　合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)　　第二節(jié)　合規(guī)管理　　第三節(jié)　合規(guī)管理的定位　第二章　合規(guī)管理的組織體系　　第一節(jié)　合規(guī)管理體系　　第二節(jié)　合規(guī)部門　第三章　合規(guī)管理流程　　第一節(jié)　以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理　　第二節(jié)　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、量化與評(píng)估　　第三節(jié)　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和測試　　第四節(jié)　銀行內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告　第四章　合規(guī)管理的保障機(jī)制　　第一節(jié)　銀行流程化改革　　第二節(jié)　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)　　第三節(jié)　合規(guī)管理績效考核和問責(zé)　　第四節(jié)　誠信舉報(bào)機(jī)制　　第五節(jié)　合規(guī)培訓(xùn)與教育　第五章　合規(guī)文化建設(shè)　　第一節(jié)　合規(guī)文化建設(shè)的意義　　第二節(jié)　培育合規(guī)文化應(yīng)處理好三個(gè)關(guān)系  　　第三節(jié)　合規(guī)文化的實(shí)現(xiàn)實(shí)務(wù)篇　中國商業(yè)銀行合規(guī)管理研究（中國工商銀行）　引言　　一、合規(guī)管理概述　　二、中國商業(yè)銀行合規(guī)管理面臨的挑戰(zhàn)與問題　　三、中國商業(yè)銀行合規(guī)管理體系設(shè)計(jì)構(gòu)想　匯豐銀行（中國）合規(guī)機(jī)制建設(shè)調(diào)查報(bào)告　　一、匯豐（中國）合規(guī)機(jī)制框架　　二、對(duì)中資銀行合規(guī)建設(shè)的啟示　花旗銀行廣州分行合規(guī)機(jī)制建設(shè)調(diào)查報(bào)告　　一、花旗銀行合規(guī)組織架構(gòu)及合規(guī)政策　　二、花旗銀行基層分行合規(guī)的執(zhí)行力　　三、幾點(diǎn)啟示　農(nóng)業(yè)銀行上海分行合規(guī)管理手冊(cè)體系建設(shè)的探索與實(shí)踐　　一、厘清思路，逐步明晰合規(guī)管理手冊(cè)的體系定位　……制度篇

章節(jié)摘錄

　　第一章　合規(guī)管理概述　　第一節(jié)　合規(guī)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)　　一、合規(guī)的含義　　合規(guī)的英文為“compliance”，意指“遵從、依從、遵守”。中文“合規(guī)”一詞，顧名思義，就是指合乎規(guī)范。對(duì)于“合規(guī)”的確切定義，雖然不同國家的金融監(jiān)管當(dāng)局、不同的金融機(jī)構(gòu)所作出的具體界定會(huì)有所差別，例如，瑞士銀行家協(xié)會(huì)在2002年發(fā)布的內(nèi)部審計(jì)指引中，將“合規(guī)”定義為“使公司的經(jīng)營活動(dòng)與法律、管制及內(nèi)部規(guī)則保持一致”；日本全國銀行協(xié)會(huì)制定的《倫理憲章》中，“合規(guī)”的含義是“適應(yīng)法令及社會(huì)規(guī)范等規(guī)則的經(jīng)營行為”。但是萬變不離其宗，從這些各自不同的具體定義中可以看出，雖然措辭不一，但“合規(guī)”的核心內(nèi)涵并無差別，都是指符合一定的規(guī)則或者準(zhǔn)則?！　≈袊y行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)于2006年頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡稱《指引》）中對(duì)于“合規(guī)”給出了明確的定義。根據(jù)《指引》第3條，“合規(guī)”，是指使商業(yè)銀行的各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則。從《指引》的這一定義可以看出，合規(guī)的核心含義同樣是指符合一定的規(guī)則或準(zhǔn)則。

編輯推薦

　　《合規(guī)管理原理與實(shí)務(wù)》揭示和反映的，不僅僅是商業(yè)銀行合規(guī)管理實(shí)踐的最新進(jìn)展，同時(shí)也是監(jiān)管部門合規(guī)監(jiān)管的最新要求。相信《合規(guī)管理原理與實(shí)務(wù)》能夠解答和消除商業(yè)銀行合規(guī)管理實(shí)踐中存在的分歧和困擾，為傳播正確的合規(guī)管理理念，推廣良好的合規(guī)管理做法，進(jìn)而提升為我國銀行業(yè)的合規(guī)管理水平做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

圖書封面

評(píng)論、評(píng)分、閱讀與下載

---

    合規(guī)管理原理與實(shí)務(wù) PDF格式下載

---