金融領(lǐng)域法律規(guī)制新視域

前言

　　轉(zhuǎn)型時(shí)期的我國(guó)金融領(lǐng)域，層出不窮的新問(wèn)題需要?jiǎng)?chuàng)設(shè)新的法律規(guī)則去規(guī)制，長(zhǎng)期困擾的老問(wèn)題需要采取新的法治策略去應(yīng)對(duì)。本書(shū)內(nèi)容正是應(yīng)這種需要而進(jìn)行的探索性研究，而且只是針對(duì)某些專門(mén)問(wèn)題展開(kāi)，表達(dá)了我們的視線投向。　　民間金融的客觀存在迫切需要合理的法律規(guī)制，本書(shū)第一章民間金融法制化的界限與路徑選擇，是對(duì)民間金融法制化的界限與路徑選擇的探討。研究認(rèn)為，民間金融具有存在的理由，“合法化”命題是一種價(jià)值層面對(duì)事實(shí)的誤讀，所以應(yīng)以中性的“民間金融法制化”作為路徑選擇。這要求國(guó)家選擇適當(dāng)?shù)慕鹑趦r(jià)值觀確立民間金融的法制化界限。我國(guó)應(yīng)對(duì)民間金融采取消極自由的制度取向，對(duì)達(dá)到規(guī)制標(biāo)準(zhǔn)的法律邊界內(nèi)的民間金融予以規(guī)制，并確認(rèn)邊界之外民間金融的自由地位。具體而言，只對(duì)具有全國(guó)性組織形式和規(guī)模的民間金融專門(mén)立法規(guī)制，而對(duì)其它民間金融提供其他途徑的制度救濟(jì)。但是，由于我國(guó)達(dá)到規(guī)制標(biāo)準(zhǔn)的民間金融主體尚未確立，當(dāng)下在確立法治化界限的同時(shí)，更應(yīng)注重對(duì)民間金融市場(chǎng)主體的培育?！　　昂蠒?huì)”是民間金融中的特殊現(xiàn)象。近年來(lái)倒會(huì)事件的屢屢發(fā)生，造成了巨大的經(jīng)濟(jì)損失，合會(huì)所存在的重大風(fēng)險(xiǎn)暴露無(wú)遺。金融安全作為金融法安全價(jià)值的集中體現(xiàn)，是對(duì)合會(huì)進(jìn)行法律規(guī)制的根本原因。本書(shū)第二章金融安全視角下合會(huì)法律規(guī)制，是對(duì)合會(huì)的法律規(guī)制問(wèn)題的高度關(guān)注。

內(nèi)容概要

本書(shū)由西南財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院胡啟忠、高晉康等幾位學(xué)者共同完成。主要對(duì)現(xiàn)今中國(guó)金融領(lǐng)域里一些新現(xiàn)象、新問(wèn)題進(jìn)行了法律規(guī)制上的論證和探討，如：民間金融“合會(huì)”現(xiàn)象、風(fēng)險(xiǎn)投資IPO退出問(wèn)題，以及信托和財(cái)務(wù)報(bào)表保險(xiǎn)法律制度等問(wèn)題。于實(shí)踐的指導(dǎo)意義重大，并探討完善了金融法方面的理論問(wèn)題。

作者簡(jiǎn)介

胡啟忠，法學(xué)博士，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授，博士生導(dǎo)師。

書(shū)籍目錄

第一章 民間金融法制化的界限與路徑選擇  1.民間金融研究的相關(guān)文獻(xiàn)與追問(wèn)  2.民間金融法制化的界限  3.規(guī)制民間金融的法制選擇第二章 金融安全視角下的合會(huì)法律規(guī)制  導(dǎo)言  1.國(guó)內(nèi)外研究現(xiàn)狀選擇  2.合會(huì)個(gè)案研究——以Q縣為例  3.個(gè)案研究的擴(kuò)展——合會(huì)法律規(guī)制的必要性  4.合會(huì)漢制演進(jìn)——我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)的道路  5.合會(huì)法律制度構(gòu)建  6.結(jié)語(yǔ)：合會(huì)法律規(guī)制的前路第三章 風(fēng)險(xiǎn)投資IPO退出的利益沖突及其法律規(guī)制  導(dǎo)言  1.研究風(fēng)險(xiǎn)投資IPO退出的邏輯起點(diǎn)  2.風(fēng)險(xiǎn)投資IPO退出利益沖突及成因分析  3.風(fēng)險(xiǎn)投資IPO退出的法律規(guī)制  4.中國(guó)風(fēng)險(xiǎn)投資IPO退出法律制度現(xiàn)狀及完善建議  5.結(jié)語(yǔ)第四章 信托當(dāng)事人權(quán)益平衡研究第五章 財(cái)務(wù)報(bào)表保險(xiǎn)法律制度創(chuàng)設(shè)研究第六章 金融違法遏制對(duì)策新構(gòu)想

章節(jié)摘錄

　　3.1.1 金融法上的安全價(jià)值　　一般認(rèn)為，法的價(jià)值是指其所構(gòu)筑的法律秩序的目標(biāo)和其調(diào)整的社會(huì)關(guān)系及其調(diào)整的社會(huì)關(guān)系所應(yīng)遵循的方向和原則。安全是一切法律的基本價(jià)值取向，安全有助于使人們享有諸如生命、財(cái)產(chǎn)、自由和平等其他價(jià)值的狀況穩(wěn)定化并盡可能地持續(xù)下去。盡管保護(hù)人身和財(cái)產(chǎn)安全是法律安全價(jià)值的核心內(nèi)容，但不同的法律追求不同意義的安全。金融安全是金融法安全價(jià)值的集中體現(xiàn)?！　⊥ǖ钠渌麅r(jià)值一樣，安全價(jià)值也同樣在不斷演進(jìn)。在不同歷史時(shí)期，金融安全價(jià)值的內(nèi)涵不盡一致。在20世紀(jì)30年代全球經(jīng)濟(jì)危機(jī)爆發(fā)以前，法律的基本理念是“私有財(cái)產(chǎn)神圣不可侵犯”、“私法自治”、“契約自由”，與之相對(duì)應(yīng)，金融安全的價(jià)值主要體現(xiàn)為微觀金融安全，即法律主要強(qiáng)調(diào)對(duì)個(gè)體金融機(jī)構(gòu)權(quán)利的保護(hù)，自由銀行制度和全能金融機(jī)構(gòu)大行其道。大危機(jī)之后到20世紀(jì)70年代，由于大危機(jī)充分表明市場(chǎng)萬(wàn)能只是一種神話，大批金融機(jī)構(gòu)的破產(chǎn)和倒閉，給金融業(yè)和整個(gè)經(jīng)濟(jì)體系帶來(lái)了極大的沖擊。于是，法律理念上開(kāi)始轉(zhuǎn)向強(qiáng)調(diào)政府職能作用發(fā)揮，加強(qiáng)監(jiān)管，維護(hù)社會(huì)公共利益。金融安全的主要體現(xiàn)在對(duì)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍作出嚴(yán)格限定、強(qiáng)化金融監(jiān)管。20世紀(jì)70年代至80年代末，在發(fā)達(dá)國(guó)家持續(xù)長(zhǎng)達(dá)10年之久的“滯脹”宣告了凱恩斯主義宏觀經(jīng)濟(jì)政策的破產(chǎn)。以“金融抑制”和“金融深化”理論為代表的金融自由化理論逐漸發(fā)展并產(chǎn)生廣泛的影響。這些理論主張放松對(duì)金融機(jī)構(gòu)的過(guò)度嚴(yán)格管制，特別是解除對(duì)金融機(jī)構(gòu)在利率水平、業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)地域選擇等方面的種種限制，恢復(fù)金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，提高金融業(yè)的活力和效率。受其影響，金融法乃至金融監(jiān)管實(shí)踐日益強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)的效率價(jià)值，并凌駕于金融安全價(jià)值之上。20世紀(jì)90年代以來(lái)，東南亞金融危機(jī)等一系列區(qū)域性金融危機(jī)的相繼爆發(fā)，迫使人們重新關(guān)注金融體系的安全性，金融安全價(jià)值開(kāi)始凸顯。

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