中國反洗錢立法研究

內容概要

《中國反洗錢立法研究》是我國第一部從立法角度對洗錢的預防、控制及懲治加以系統(tǒng)研究的專著。作者重視經(jīng)濟學、金融學以及法學的耦合，就如何減少反洗錢的制度壁壘，充分發(fā)揮中國反洗錢制度的功效，促進反洗錢制度的“帕累托效應”進行了深入分析，提出了契合我國國情的反洗錢制度設計。    第一章對反洗錢法的性質和宗旨進行了具體論述，指出反洗錢法不僅僅是洗錢打擊法，而應該是洗錢的事前預防、事中控制、事后懲治法。同時，為了發(fā)揮反洗錢法的作用，只有將反洗錢法提升到法律的地位予以頒布，才能收到其應有的功效。與此相適應，反洗錢法的內容應是綜合性的，通過多種法律手段加以調整。具體而言，包括反洗錢法的性質和宗旨、反洗錢法的效力、反洗錢法的原則、反洗錢主體的職責、反洗錢預防法律制度、反洗錢控制法律制度、洗錢犯罪的定義、犯罪構成以及國際合作等。有關反洗錢法的宗旨，根據(jù)不同的層次和要求，可以分為具體目標和最終目標。具體目標是指在技術層面建立起反洗錢的合理制度與控制手段，而最終目標則是指通過具體目標的運作，達到合理地預防和打擊反洗錢行為，遏制其上游犯罪活動，防止國家財政收入和國有資產流失，維護金融安全、經(jīng)濟安全，促進經(jīng)濟發(fā)展、社會穩(wěn)定和國家的長治久安。    第二章在對國際公約關于反洗錢法的效力進行考察的基礎上，提出了我國反洗錢法的效力制度設計。認為我國的反洗錢法的空間效力應建立以屬地管轄權為主，屬人管轄權、保護管轄權、普遍管轄權以及構成管轄權協(xié)作配合的多層次管轄權體制。就反洗錢法的時間效力而言，由于洗錢犯罪的危害性為大家所認同，反洗錢法應在通過之日起生效，并在溯及力上采取從舊兼從輕原則，以貫徹人權保護精神。    第三章分析了反洗錢法基本原則的性質和功能，并對基本原則的體系結構進行了具體解讀，認為我國反洗錢法的原則應包括下列項：即個人隱私和商業(yè)秘密義務豁免原則、完善報告主體內控制度原則、合法審慎原則、協(xié)調配合原則、國際合作原則。    第四章首次在國內對反洗錢協(xié)調機制的性質、特點、功能進行了深入研究，指出反洗錢協(xié)調機制，是以國家反洗錢協(xié)調機構為主導，以指導、監(jiān)督、協(xié)調、管理為基本途徑，以反洗錢義務報告機關、信息監(jiān)測部門、調查機關、刑事偵查機關、司法機關各司其職，各負其責，相互配合，相互制約，協(xié)調一致，形成合力，優(yōu)化資源，降低成本，提高效率與效益，維護國家經(jīng)濟安全，維護公平正義的市場交易秩序，維護國家、集體、經(jīng)濟組織、公民的合法權益為目標，具有反洗錢制度安排性質的層級結構體系。反洗錢協(xié)調機制作為反洗錢制度安排，在反洗錢制度層級結構中處于聯(lián)結和樞紐地位，是其他反洗錢制度層級體系所不能替代的。同時，反洗錢協(xié)調機制的地位具有獨立性，其主要功效在于將反洗錢制度中有關的指導思想、基本原則、根本任務、政策措施貫穿于反洗錢的各個階段與環(huán)節(jié)之中，使相對獨立、各司其職的反洗錢機關、部門與機構形成有機的整體。作者在比較他國成熟的經(jīng)驗模式的基礎上，就我國反洗錢協(xié)調機制和組織機構設立的必要性、設立原則與條件，以及反洗錢協(xié)調機構的職能與人員組成進行了具體設計。主張為了充分發(fā)揮反洗錢協(xié)調機制的效應，整合全國的反洗錢力量，應該將反洗錢協(xié)調機構直接隸屬于國家，即國家反洗錢委員會。同時在其內部設立國家反洗錢調查局、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心、國家反洗錢專家委員會，專門行使調查與偵查職能、信息監(jiān)測職能以及對洗錢專門問題開展咨詢等，加強預防和控制與懲治力度，確保國家金融安全與經(jīng)濟安全。    第五章首先就我國反洗錢信息的收集進行了統(tǒng)計分析，論證了在我國建立國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的必要性。主張我國反洗錢信息監(jiān)測處理中心應具有獨立性，這種獨立性主要表現(xiàn)為人事、財政以及內部的獨立方面；另外，就國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心與刑事執(zhí)法部門之間的關系，提出借鑒法國模式來構建FIU(反洗錢信息監(jiān)測中心)與刑事執(zhí)法部門的新型關系。即一方面，執(zhí)法部門在調查涉及洗錢犯罪案件時，有權從FIU獲取相關的金融交易報告資料，而FIU也有權從執(zhí)法部門獲取相廊的情報，包括在初步調查可疑交易時需要的情報。另一方面，執(zhí)法部門在收到反洗錢局提供了有證據(jù)證明交易線索的案件后，應該立即開展工作，并將結果報告給國家反洗錢局。國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的人員組成應具有專業(yè)性和綜合性，其經(jīng)費安排應采用國家財政保障為主，從洗錢犯罪收益追繳中劃撥相結合的體制。最后，借鑒美國和加拿大的經(jīng)驗，就FIU的運作過程即信息收集、信息分析、信息披露和信息交換進行了詳細的解說。    第六章分析了反洗錢主體職責的性質和特點，并在對反洗錢主體的職責的國際立法進行比較分析的基礎上，提出了我國反洗錢主體職責的構建。具體而言，對反洗錢協(xié)調組織、中國人民銀行、金融監(jiān)管部門、保險和證券監(jiān)管機構、反洗錢信息監(jiān)測處理中心、各行政主管部門及其中介結構、公安機關、檢察機關、人民法院等部門反洗錢主體的職責進行了深入分析，具有重要的立法參考價值。    第七章在論證客戶身份識別制度的性質與特征的基礎上，就客戶身份制度的演進、典型國家客戶身份識別制度的規(guī)定進行了比較研究，提出了我國客戶身份識別制度的構想。主張我國身份識別制度設計應堅持如下原則，即客戶分類要科學、審查范圍要嚴密、審查職責要確定、審查手段要先進、審查程序要規(guī)范以及體系結構要完備等，上述建議對建立和完善我國身份識別制度具有積極意義。    第八章論述了交易記錄保存的概念和特征，在對國際和典型國家關于交易記錄保存的立法進行深入分析的基礎上，主張我國交易記錄保存制度應進行如下制度設計。即金融機構及從事金融交易的其他行業(yè)應當保存下列記錄，除了法律規(guī)定以外，不得將該記錄泄露或提供給法律規(guī)定以外的單位和個人：客戶的開戶記錄——身份文件(如護照、身份證、駕駛執(zhí)照等官方證件或類似證件的副本或記錄)的復印件應在賬戶結束后年內保存；客戶的賬戶記錄——從交易記賬起年；有關客戶的各種形式的記賬憑據(jù)，如存款單僥款單、支票和其他形式的憑證——從作出記錄起年；與賬戶相關的金融交易文件，自賬戶注銷之日起，不得少于年；金融交易文件可以原件、復印件、縮影膠片或電子文件等法律允許的形式保存；電子付款的記錄和資料保存不得少于年。     第九章在評述我國大額和可疑交易報告的基礎上，對大額和可疑交易報告主體、報告內容、報告標準、義務的免除以及責任的豁免進行了深入分析。主張我國應擴大報告義務主體的范圍，建立大額和可疑交易報告兩種制度、對兩種不同報告制度實行不同的報告標準，同時通過建立義務的免除以及責任的豁免制度來提高反洗錢主體的積極性，促進反洗錢效率的提高。    第十章分析了內部控制的概念和特征，并對其國際和典型國家的立法進行了具體研究，并由此提出了我國內部控制制度的設計。主張建立專門的反洗錢專門機構和部門、健全審計制度、完善員工培訓制度、加快人才步伐以及廉正目標制度的完善等。    第十一章在分析洗錢犯罪概念和特征的基礎上，論述了洗錢犯罪概念的演進以及國際公約關于洗錢概念的異同，對我國的洗錢概念的利弊進行了深入探討，主張在以下三個方面加以完善。即明確地規(guī)定洗錢罪的主體可以由單位和個人構成，上游犯罪主體也可以構成洗錢罪；將洗錢行為的三階段都加以犯罪化，并設置了不同的犯罪構成；適當拓寬洗錢上游犯罪的范圍。    第十二章從犯罪構成的一般原理出發(fā)，論述了洗錢犯罪構成的概念、要件和特點，并對洗錢犯罪構成的若干因素如行為、對象、主體、主觀方面進行了比較研究，得出了洗錢犯罪構成國際立法的一般發(fā)展規(guī)律，為完善我國洗錢犯罪構成提供了理論準備。    第十三章詳細剖析了我國刑法中的洗錢犯罪構成，比較了我國洗錢犯罪構成與國際以及他國法律規(guī)定的差異，分析了我國刑法中洗錢犯罪構成的缺陷，并就其立法完善提出了具體的模式設計。    第十四章論述反洗錢的法律責任的概念與特征，并在此基礎上分析了反洗錢的民事責任、行政責任、刑事責任；同時對洗錢罪的法律責任以及特殊沒收措施進行了充分論證?；谙村X行為的日益猖獗和嚴重的社會性，主張?zhí)岣咂浞ǘㄐ?；同時完善財產刑的規(guī)定，增加規(guī)定“沒收財產”，并根據(jù)洗錢的不同數(shù)額和情節(jié)，設置相應的量刑幅度，以便從財產刑的角度予以重打擊。關于特殊沒收措施，主張在《刑法》第條中增加規(guī)定犯罪價值沒收和間接沒收，并對沒收實行舉證責任倒置。    第十五章對經(jīng)濟全球化的演進本質、動因與效應進行了深刻描述，論證了反洗錢國際合作的必要性，并對反洗錢國際合作的概念、特點及合作原則進行了具體論證。另外，作者在對反洗錢國際合作的立法進行比較的基礎上，就我國反洗錢司法協(xié)助制度、行政國際合作制度以及金融情報交流合作制度的設計提出了自己的設想，主張我國應充分利用反洗錢國際合作機制，促進我國反洗錢工作的深入開展。

作者簡介

徐漢明,男，1951年10月生，畢業(yè)后即在武漢市精神衛(wèi)生中心從事精神疾病的診治工作，現(xiàn)任武漢市精神衛(wèi)生中心副院長。并在精神病學、社會精神病學和臨床心理學等領域做了許多的研究和教學工作，編著了《精神疾病的社會治療》，參與了《當代內科學》有關章節(jié)的編寫。目前的重點方向是婚姻及性相關心理問題或心理障礙的研究與治療，除能開展綜合性心理治療外，還擅長于做婚姻、家庭（心理）治療。
    賈濟東,男，土家族，1971年7月生，2000年考入武漢大學法學院，師從李?；劢淌?，2004年獲法學博士學位，現(xiàn)任湖北省人民檢察院法律政策研究室副主任，中南財經(jīng)政法大學副教授。參與編著《資政史鑒》、《鐵馬冰河》、《新中國預防職務犯罪理論與實踐》、《檢察文萃》，發(fā)表論文40余篇。曾參與瀆職罪主體立法解釋和司法解釋建議等工作，并榮立個人二等功。
    賈濟東博士在本書中提出了三位一體的“新公務論”；主張單一罪過說；研究了“兩種形式、三大類型”瀆職行為的表現(xiàn)與認定，并對“徇私”作了廣義解釋；闡述了瀆職犯罪所涉“前案”的認定標準；提出了認定瀆職結果的“三元標準”說；探討了因果關系的性質、形式和認定方法等疑難問題；提出了完善瀆職罪立法的可行性建議。 
    趙慧，男，1976年11月生，湖北省監(jiān)利縣人。先后獲武漢大學法學學士、碩士和博士學位。現(xiàn)就職于湖北省人民檢察院。合著、合譯《刑事審判的價值取向》、《貪污賄賂罪疑難問題研究》、《刑事被害救濟理論與實務》、《英國刑法》等，在《政治與法律》、《法學評論》等期刊發(fā)表學術論文三十余篇。

書籍目錄

前言序一序二第一章　反洗錢法的性質與宗旨  一、反洗錢法的屬性  二、反洗錢法的效力層次  三、反洗錢法的內容  四、反洗錢法的宗旨第二章　反洗錢法的效力范圍  一、反洗錢法的空間效力  二、反洗錢法的時間效力第三章  反洗錢法的基本原則  一、反洗錢法基本原則的性質和功能  二、反洗錢法基本原則的產生   三、我國反洗錢法基本原則的體系結構  四、反洗錢法基本原則的內容第四章  反洗錢協(xié)調機制  一、反洗錢協(xié)調機制的性質與特點  二、建立反洗錢協(xié)調機制與組織機構的必要性  三、建立反洗錢協(xié)調機制與組織機構的原則與條件  四、反洗錢協(xié)調機制的功能  五、我國反洗錢協(xié)調機制與組織機構的設立第五章  國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心  一、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心設立的必要性  二、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的地位  三、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的職能  四、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的人員編制與經(jīng)費安排  五、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的運作模式第六章  反洗錢主體的職責  一、反洗錢主體職責的性質與特點  二、反洗錢主體職責的國際立法  三、我國反洗錢主體的職責第七章  客戶身份識別制度  一、客戶身份識別制度的概念與特征  二、客戶身份識別制度的演進  三、典型國家關于客戶身份識別的規(guī)定  四、我國客戶識別制度的建立第八章  交易記錄保存制度  一、交易記錄保存的概念與特征  二、交易記錄保存的國際立法  三、典型國家關于交易記錄保存的規(guī)定  四、我國交易記錄保存制度的構建第九章  大額和可疑交易報告制度  一、我國大額和可疑外匯資金交易報告基本情況  二、我國大額和可疑外匯資金交易報告地區(qū)分布情況分析  三、義務報告的主體  四、義務報告的內容  五、義務報告的標準  六、義務報告的免除  七、責任的豁免第十章  內部控制制度  一、內部控制的概念及特征  二、內部控制制度的國際立法  三、典型國家內部控制制度的立法  四、我國內部控制制度的構建第十一章　洗錢犯罪的概念  一、洗錢犯罪的概念及其特征  二、洗錢概念的發(fā)展  三、國際公約洗錢概念的比較  四、我國洗錢犯罪概念的利弊分析及其完善第十二章  洗錢犯罪構成的國際比較  一、犯罪構成的一般理論  二、洗錢犯罪構成的概念、要件和特點  三、洗錢犯罪構成若干要素的國際立法比較第十三章  我國洗錢犯罪的構成與完善  一、我國洗錢犯罪構成的要件  二、我國洗錢犯罪構成的特點  三、我國洗錢犯罪構成的缺陷  四、洗錢犯罪構成的立法完善第十四章  法律責任  一、反洗錢法律責任的概念及其特征  二、反洗錢的民事責任  三、反洗錢的行政責任  四、反洗錢的刑事責任  五、洗錢罪的法律責任  六、特殊沒收措施第十五章  反洗錢的國際合作  一、經(jīng)濟全球化條件下的反洗錢國際合作  二、反洗錢國際合作的概念及特征  三、反洗錢國際合作的原則  四、反洗錢國際合作的立法  五、反洗錢司法協(xié)助制度的構建  六、反洗錢國際行政合作制度的構建  七、反洗錢金融情報交流合作制度的構建參考文獻附錄一  關于《修改(刑法)有關洗錢犯罪規(guī)定的建議》的修改意見 附錄二  對《反洗錢法草框架結構和大綱初稿》的意見和建議附錄三  關于制定《反洗錢法》的兩點建議附錄四  關于《中華人民共和國反洗錢法(草案)》(征求意見稿)的兩點建議后記

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