中國反洗錢立法研究

內(nèi)容概要

《中國反洗錢立法研究》是我國第一部從立法角度對(duì)洗錢的預(yù)防、控制及懲治加以系統(tǒng)研究的專著。作者重視經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)以及法學(xué)的耦合，就如何減少反洗錢的制度壁壘，充分發(fā)揮中國反洗錢制度的功效，促進(jìn)反洗錢制度的“帕累托效應(yīng)”進(jìn)行了深入分析，提出了契合我國國情的反洗錢制度設(shè)計(jì)。    第一章對(duì)反洗錢法的性質(zhì)和宗旨進(jìn)行了具體論述，指出反洗錢法不僅僅是洗錢打擊法，而應(yīng)該是洗錢的事前預(yù)防、事中控制、事后懲治法。同時(shí)，為了發(fā)揮反洗錢法的作用，只有將反洗錢法提升到法律的地位予以頒布，才能收到其應(yīng)有的功效。與此相適應(yīng)，反洗錢法的內(nèi)容應(yīng)是綜合性的，通過多種法律手段加以調(diào)整。具體而言，包括反洗錢法的性質(zhì)和宗旨、反洗錢法的效力、反洗錢法的原則、反洗錢主體的職責(zé)、反洗錢預(yù)防法律制度、反洗錢控制法律制度、洗錢犯罪的定義、犯罪構(gòu)成以及國際合作等。有關(guān)反洗錢法的宗旨，根據(jù)不同的層次和要求，可以分為具體目標(biāo)和最終目標(biāo)。具體目標(biāo)是指在技術(shù)層面建立起反洗錢的合理制度與控制手段，而最終目標(biāo)則是指通過具體目標(biāo)的運(yùn)作，達(dá)到合理地預(yù)防和打擊反洗錢行為，遏制其上游犯罪活動(dòng)，防止國家財(cái)政收入和國有資產(chǎn)流失，維護(hù)金融安全、經(jīng)濟(jì)安全，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)穩(wěn)定和國家的長治久安。    第二章在對(duì)國際公約關(guān)于反洗錢法的效力進(jìn)行考察的基礎(chǔ)上，提出了我國反洗錢法的效力制度設(shè)計(jì)。認(rèn)為我國的反洗錢法的空間效力應(yīng)建立以屬地管轄權(quán)為主，屬人管轄權(quán)、保護(hù)管轄權(quán)、普遍管轄權(quán)以及構(gòu)成管轄權(quán)協(xié)作配合的多層次管轄權(quán)體制。就反洗錢法的時(shí)間效力而言，由于洗錢犯罪的危害性為大家所認(rèn)同，反洗錢法應(yīng)在通過之日起生效，并在溯及力上采取從舊兼從輕原則，以貫徹人權(quán)保護(hù)精神。    第三章分析了反洗錢法基本原則的性質(zhì)和功能，并對(duì)基本原則的體系結(jié)構(gòu)進(jìn)行了具體解讀，認(rèn)為我國反洗錢法的原則應(yīng)包括下列項(xiàng)：即個(gè)人隱私和商業(yè)秘密義務(wù)豁免原則、完善報(bào)告主體內(nèi)控制度原則、合法審慎原則、協(xié)調(diào)配合原則、國際合作原則。    第四章首次在國內(nèi)對(duì)反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制的性質(zhì)、特點(diǎn)、功能進(jìn)行了深入研究，指出反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制，是以國家反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)為主導(dǎo)，以指導(dǎo)、監(jiān)督、協(xié)調(diào)、管理為基本途徑，以反洗錢義務(wù)報(bào)告機(jī)關(guān)、信息監(jiān)測部門、調(diào)查機(jī)關(guān)、刑事偵查機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)各司其職，各負(fù)其責(zé)，相互配合，相互制約，協(xié)調(diào)一致，形成合力，優(yōu)化資源，降低成本，提高效率與效益，維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全，維護(hù)公平正義的市場交易秩序，維護(hù)國家、集體、經(jīng)濟(jì)組織、公民的合法權(quán)益為目標(biāo)，具有反洗錢制度安排性質(zhì)的層級(jí)結(jié)構(gòu)體系。反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制作為反洗錢制度安排，在反洗錢制度層級(jí)結(jié)構(gòu)中處于聯(lián)結(jié)和樞紐地位，是其他反洗錢制度層級(jí)體系所不能替代的。同時(shí)，反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制的地位具有獨(dú)立性，其主要功效在于將反洗錢制度中有關(guān)的指導(dǎo)思想、基本原則、根本任務(wù)、政策措施貫穿于反洗錢的各個(gè)階段與環(huán)節(jié)之中，使相對(duì)獨(dú)立、各司其職的反洗錢機(jī)關(guān)、部門與機(jī)構(gòu)形成有機(jī)的整體。作者在比較他國成熟的經(jīng)驗(yàn)?zāi)Ｊ降幕A(chǔ)上，就我國反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制和組織機(jī)構(gòu)設(shè)立的必要性、設(shè)立原則與條件，以及反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)的職能與人員組成進(jìn)行了具體設(shè)計(jì)。主張為了充分發(fā)揮反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制的效應(yīng)，整合全國的反洗錢力量，應(yīng)該將反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)直接隸屬于國家，即國家反洗錢委員會(huì)。同時(shí)在其內(nèi)部設(shè)立國家反洗錢調(diào)查局、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心、國家反洗錢專家委員會(huì)，專門行使調(diào)查與偵查職能、信息監(jiān)測職能以及對(duì)洗錢專門問題開展咨詢等，加強(qiáng)預(yù)防和控制與懲治力度，確保國家金融安全與經(jīng)濟(jì)安全。    第五章首先就我國反洗錢信息的收集進(jìn)行了統(tǒng)計(jì)分析，論證了在我國建立國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的必要性。主張我國反洗錢信息監(jiān)測處理中心應(yīng)具有獨(dú)立性，這種獨(dú)立性主要表現(xiàn)為人事、財(cái)政以及內(nèi)部的獨(dú)立方面；另外，就國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心與刑事執(zhí)法部門之間的關(guān)系，提出借鑒法國模式來構(gòu)建FIU(反洗錢信息監(jiān)測中心)與刑事執(zhí)法部門的新型關(guān)系。即一方面，執(zhí)法部門在調(diào)查涉及洗錢犯罪案件時(shí)，有權(quán)從FIU獲取相關(guān)的金融交易報(bào)告資料，而FIU也有權(quán)從執(zhí)法部門獲取相廊的情報(bào)，包括在初步調(diào)查可疑交易時(shí)需要的情報(bào)。另一方面，執(zhí)法部門在收到反洗錢局提供了有證據(jù)證明交易線索的案件后，應(yīng)該立即開展工作，并將結(jié)果報(bào)告給國家反洗錢局。國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的人員組成應(yīng)具有專業(yè)性和綜合性，其經(jīng)費(fèi)安排應(yīng)采用國家財(cái)政保障為主，從洗錢犯罪收益追繳中劃撥相結(jié)合的體制。最后，借鑒美國和加拿大的經(jīng)驗(yàn)，就FIU的運(yùn)作過程即信息收集、信息分析、信息披露和信息交換進(jìn)行了詳細(xì)的解說。    第六章分析了反洗錢主體職責(zé)的性質(zhì)和特點(diǎn)，并在對(duì)反洗錢主體的職責(zé)的國際立法進(jìn)行比較分析的基礎(chǔ)上，提出了我國反洗錢主體職責(zé)的構(gòu)建。具體而言，對(duì)反洗錢協(xié)調(diào)組織、中國人民銀行、金融監(jiān)管部門、保險(xiǎn)和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、反洗錢信息監(jiān)測處理中心、各行政主管部門及其中介結(jié)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)、人民法院等部門反洗錢主體的職責(zé)進(jìn)行了深入分析，具有重要的立法參考價(jià)值。    第七章在論證客戶身份識(shí)別制度的性質(zhì)與特征的基礎(chǔ)上，就客戶身份制度的演進(jìn)、典型國家客戶身份識(shí)別制度的規(guī)定進(jìn)行了比較研究，提出了我國客戶身份識(shí)別制度的構(gòu)想。主張我國身份識(shí)別制度設(shè)計(jì)應(yīng)堅(jiān)持如下原則，即客戶分類要科學(xué)、審查范圍要嚴(yán)密、審查職責(zé)要確定、審查手段要先進(jìn)、審查程序要規(guī)范以及體系結(jié)構(gòu)要完備等，上述建議對(duì)建立和完善我國身份識(shí)別制度具有積極意義。    第八章論述了交易記錄保存的概念和特征，在對(duì)國際和典型國家關(guān)于交易記錄保存的立法進(jìn)行深入分析的基礎(chǔ)上，主張我國交易記錄保存制度應(yīng)進(jìn)行如下制度設(shè)計(jì)。即金融機(jī)構(gòu)及從事金融交易的其他行業(yè)應(yīng)當(dāng)保存下列記錄，除了法律規(guī)定以外，不得將該記錄泄露或提供給法律規(guī)定以外的單位和個(gè)人：客戶的開戶記錄——身份文件(如護(hù)照、身份證、駕駛執(zhí)照等官方證件或類似證件的副本或記錄)的復(fù)印件應(yīng)在賬戶結(jié)束后年內(nèi)保存；客戶的賬戶記錄——從交易記賬起年；有關(guān)客戶的各種形式的記賬憑據(jù)，如存款單僥款單、支票和其他形式的憑證——從作出記錄起年；與賬戶相關(guān)的金融交易文件，自賬戶注銷之日起，不得少于年；金融交易文件可以原件、復(fù)印件、縮影膠片或電子文件等法律允許的形式保存；電子付款的記錄和資料保存不得少于年。     第九章在評(píng)述我國大額和可疑交易報(bào)告的基礎(chǔ)上，對(duì)大額和可疑交易報(bào)告主體、報(bào)告內(nèi)容、報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)、義務(wù)的免除以及責(zé)任的豁免進(jìn)行了深入分析。主張我國應(yīng)擴(kuò)大報(bào)告義務(wù)主體的范圍，建立大額和可疑交易報(bào)告兩種制度、對(duì)兩種不同報(bào)告制度實(shí)行不同的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)通過建立義務(wù)的免除以及責(zé)任的豁免制度來提高反洗錢主體的積極性，促進(jìn)反洗錢效率的提高。    第十章分析了內(nèi)部控制的概念和特征，并對(duì)其國際和典型國家的立法進(jìn)行了具體研究，并由此提出了我國內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)。主張建立專門的反洗錢專門機(jī)構(gòu)和部門、健全審計(jì)制度、完善員工培訓(xùn)制度、加快人才步伐以及廉正目標(biāo)制度的完善等。    第十一章在分析洗錢犯罪概念和特征的基礎(chǔ)上，論述了洗錢犯罪概念的演進(jìn)以及國際公約關(guān)于洗錢概念的異同，對(duì)我國的洗錢概念的利弊進(jìn)行了深入探討，主張?jiān)谝韵氯齻€(gè)方面加以完善。即明確地規(guī)定洗錢罪的主體可以由單位和個(gè)人構(gòu)成，上游犯罪主體也可以構(gòu)成洗錢罪；將洗錢行為的三階段都加以犯罪化，并設(shè)置了不同的犯罪構(gòu)成；適當(dāng)拓寬洗錢上游犯罪的范圍。    第十二章從犯罪構(gòu)成的一般原理出發(fā)，論述了洗錢犯罪構(gòu)成的概念、要件和特點(diǎn)，并對(duì)洗錢犯罪構(gòu)成的若干因素如行為、對(duì)象、主體、主觀方面進(jìn)行了比較研究，得出了洗錢犯罪構(gòu)成國際立法的一般發(fā)展規(guī)律，為完善我國洗錢犯罪構(gòu)成提供了理論準(zhǔn)備。    第十三章詳細(xì)剖析了我國刑法中的洗錢犯罪構(gòu)成，比較了我國洗錢犯罪構(gòu)成與國際以及他國法律規(guī)定的差異，分析了我國刑法中洗錢犯罪構(gòu)成的缺陷，并就其立法完善提出了具體的模式設(shè)計(jì)。    第十四章論述反洗錢的法律責(zé)任的概念與特征，并在此基礎(chǔ)上分析了反洗錢的民事責(zé)任、行政責(zé)任、刑事責(zé)任；同時(shí)對(duì)洗錢罪的法律責(zé)任以及特殊沒收措施進(jìn)行了充分論證?；谙村X行為的日益猖獗和嚴(yán)重的社會(huì)性，主張?zhí)岣咂浞ǘㄐ?；同時(shí)完善財(cái)產(chǎn)刑的規(guī)定，增加規(guī)定“沒收財(cái)產(chǎn)”，并根據(jù)洗錢的不同數(shù)額和情節(jié)，設(shè)置相應(yīng)的量刑幅度，以便從財(cái)產(chǎn)刑的角度予以重打擊。關(guān)于特殊沒收措施，主張?jiān)凇缎谭ā返跅l中增加規(guī)定犯罪價(jià)值沒收和間接沒收，并對(duì)沒收實(shí)行舉證責(zé)任倒置。    第十五章對(duì)經(jīng)濟(jì)全球化的演進(jìn)本質(zhì)、動(dòng)因與效應(yīng)進(jìn)行了深刻描述，論證了反洗錢國際合作的必要性，并對(duì)反洗錢國際合作的概念、特點(diǎn)及合作原則進(jìn)行了具體論證。另外，作者在對(duì)反洗錢國際合作的立法進(jìn)行比較的基礎(chǔ)上，就我國反洗錢司法協(xié)助制度、行政國際合作制度以及金融情報(bào)交流合作制度的設(shè)計(jì)提出了自己的設(shè)想，主張我國應(yīng)充分利用反洗錢國際合作機(jī)制，促進(jìn)我國反洗錢工作的深入開展。

作者簡介

徐漢明,男，1951年10月生，畢業(yè)后即在武漢市精神衛(wèi)生中心從事精神疾病的診治工作，現(xiàn)任武漢市精神衛(wèi)生中心副院長。并在精神病學(xué)、社會(huì)精神病學(xué)和臨床心理學(xué)等領(lǐng)域做了許多的研究和教學(xué)工作，編著了《精神疾病的社會(huì)治療》，參與了《當(dāng)代內(nèi)科學(xué)》有關(guān)章節(jié)的編寫。目前的重點(diǎn)方向是婚姻及性相關(guān)心理問題或心理障礙的研究與治療，除能開展綜合性心理治療外，還擅長于做婚姻、家庭（心理）治療。
    賈濟(jì)東,男，土家族，1971年7月生，2000年考入武漢大學(xué)法學(xué)院，師從李?；劢淌?，2004年獲法學(xué)博士學(xué)位，現(xiàn)任湖北省人民檢察院法律政策研究室副主任，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)副教授。參與編著《資政史鑒》、《鐵馬冰河》、《新中國預(yù)防職務(wù)犯罪理論與實(shí)踐》、《檢察文萃》，發(fā)表論文40余篇。曾參與瀆職罪主體立法解釋和司法解釋建議等工作，并榮立個(gè)人二等功。
    賈濟(jì)東博士在本書中提出了三位一體的“新公務(wù)論”；主張單一罪過說；研究了“兩種形式、三大類型”瀆職行為的表現(xiàn)與認(rèn)定，并對(duì)“徇私”作了廣義解釋；闡述了瀆職犯罪所涉“前案”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)；提出了認(rèn)定瀆職結(jié)果的“三元標(biāo)準(zhǔn)”說；探討了因果關(guān)系的性質(zhì)、形式和認(rèn)定方法等疑難問題；提出了完善瀆職罪立法的可行性建議。 
    趙慧，男，1976年11月生，湖北省監(jiān)利縣人。先后獲武漢大學(xué)法學(xué)學(xué)士、碩士和博士學(xué)位?，F(xiàn)就職于湖北省人民檢察院。合著、合譯《刑事審判的價(jià)值取向》、《貪污賄賂罪疑難問題研究》、《刑事被害救濟(jì)理論與實(shí)務(wù)》、《英國刑法》等，在《政治與法律》、《法學(xué)評(píng)論》等期刊發(fā)表學(xué)術(shù)論文三十余篇。

書籍目錄

前言序一序二第一章　反洗錢法的性質(zhì)與宗旨  一、反洗錢法的屬性  二、反洗錢法的效力層次  三、反洗錢法的內(nèi)容  四、反洗錢法的宗旨第二章　反洗錢法的效力范圍  一、反洗錢法的空間效力  二、反洗錢法的時(shí)間效力第三章  反洗錢法的基本原則  一、反洗錢法基本原則的性質(zhì)和功能  二、反洗錢法基本原則的產(chǎn)生   三、我國反洗錢法基本原則的體系結(jié)構(gòu)  四、反洗錢法基本原則的內(nèi)容第四章  反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制  一、反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制的性質(zhì)與特點(diǎn)  二、建立反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制與組織機(jī)構(gòu)的必要性  三、建立反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制與組織機(jī)構(gòu)的原則與條件  四、反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制的功能  五、我國反洗錢協(xié)調(diào)機(jī)制與組織機(jī)構(gòu)的設(shè)立第五章  國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心  一、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心設(shè)立的必要性  二、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的地位  三、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的職能  四、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的人員編制與經(jīng)費(fèi)安排  五、國家反洗錢信息監(jiān)測處理中心的運(yùn)作模式第六章  反洗錢主體的職責(zé)  一、反洗錢主體職責(zé)的性質(zhì)與特點(diǎn)  二、反洗錢主體職責(zé)的國際立法  三、我國反洗錢主體的職責(zé)第七章  客戶身份識(shí)別制度  一、客戶身份識(shí)別制度的概念與特征  二、客戶身份識(shí)別制度的演進(jìn)  三、典型國家關(guān)于客戶身份識(shí)別的規(guī)定  四、我國客戶識(shí)別制度的建立第八章  交易記錄保存制度  一、交易記錄保存的概念與特征  二、交易記錄保存的國際立法  三、典型國家關(guān)于交易記錄保存的規(guī)定  四、我國交易記錄保存制度的構(gòu)建第九章  大額和可疑交易報(bào)告制度  一、我國大額和可疑外匯資金交易報(bào)告基本情況  二、我國大額和可疑外匯資金交易報(bào)告地區(qū)分布情況分析  三、義務(wù)報(bào)告的主體  四、義務(wù)報(bào)告的內(nèi)容  五、義務(wù)報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)  六、義務(wù)報(bào)告的免除  七、責(zé)任的豁免第十章  內(nèi)部控制制度  一、內(nèi)部控制的概念及特征  二、內(nèi)部控制制度的國際立法  三、典型國家內(nèi)部控制制度的立法  四、我國內(nèi)部控制制度的構(gòu)建第十一章　洗錢犯罪的概念  一、洗錢犯罪的概念及其特征  二、洗錢概念的發(fā)展  三、國際公約洗錢概念的比較  四、我國洗錢犯罪概念的利弊分析及其完善第十二章  洗錢犯罪構(gòu)成的國際比較  一、犯罪構(gòu)成的一般理論  二、洗錢犯罪構(gòu)成的概念、要件和特點(diǎn)  三、洗錢犯罪構(gòu)成若干要素的國際立法比較第十三章  我國洗錢犯罪的構(gòu)成與完善  一、我國洗錢犯罪構(gòu)成的要件  二、我國洗錢犯罪構(gòu)成的特點(diǎn)  三、我國洗錢犯罪構(gòu)成的缺陷  四、洗錢犯罪構(gòu)成的立法完善第十四章  法律責(zé)任  一、反洗錢法律責(zé)任的概念及其特征  二、反洗錢的民事責(zé)任  三、反洗錢的行政責(zé)任  四、反洗錢的刑事責(zé)任  五、洗錢罪的法律責(zé)任  六、特殊沒收措施第十五章  反洗錢的國際合作  一、經(jīng)濟(jì)全球化條件下的反洗錢國際合作  二、反洗錢國際合作的概念及特征  三、反洗錢國際合作的原則  四、反洗錢國際合作的立法  五、反洗錢司法協(xié)助制度的構(gòu)建  六、反洗錢國際行政合作制度的構(gòu)建  七、反洗錢金融情報(bào)交流合作制度的構(gòu)建參考文獻(xiàn)附錄一  關(guān)于《修改(刑法)有關(guān)洗錢犯罪規(guī)定的建議》的修改意見 附錄二  對(duì)《反洗錢法草框架結(jié)構(gòu)和大綱初稿》的意見和建議附錄三  關(guān)于制定《反洗錢法》的兩點(diǎn)建議附錄四  關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法(草案)》(征求意見稿)的兩點(diǎn)建議后記

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