銀行法律風(fēng)險(xiǎn)控制典型案例探析

內(nèi)容概要

　　訴訟，是商業(yè)銀行與債務(wù)人或相關(guān)當(dāng)事人之間解決爭(zhēng)議的主要方式之一，也是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的一項(xiàng)重要內(nèi)容。如何妥善處理訴訟案件并最大限度保護(hù)自身合法權(quán)益，從訴訟案件中發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患并采取相應(yīng)措施加以預(yù)防，這是商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加以重視和認(rèn)真思考的問(wèn)題?！　”緯?shū)涉及銀行存款業(yè)務(wù)、貸款及擔(dān)保業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、咨詢(xún)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、勞動(dòng)爭(zhēng)議、執(zhí)行和協(xié)助執(zhí)行等內(nèi)容，基本上涵蓋了商業(yè)銀行主要業(yè)務(wù)范圍。書(shū)中所選編的典型案例，均來(lái)自于近幾年商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的真實(shí)糾紛、具有很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性。每個(gè)案例包括基本案情、法理分析、問(wèn)題與對(duì)策、相關(guān)法規(guī)四個(gè)部分，在如實(shí)介紹案件事實(shí)和審判情況的基礎(chǔ)上，作者根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及法學(xué)理論，對(duì)案件所涉及的法律問(wèn)題和各方當(dāng)事人爭(zhēng)議的焦點(diǎn)進(jìn)行了全面系統(tǒng)的分析論證。

作者簡(jiǎn)介

　　張煒，1994年畢業(yè)于北京大學(xué)法律系，獲得法學(xué)博士學(xué)位，同年進(jìn)入中國(guó)工商銀行總行?，F(xiàn)任中國(guó)工商銀行總行法律事務(wù)部總經(jīng)理，中國(guó)工商銀行博士后工作站指導(dǎo)專(zhuān)家，中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)金融專(zhuān)業(yè)仲裁員。長(zhǎng)期從事銀行法律工作，專(zhuān)業(yè)涉及銀行經(jīng)營(yíng)管理及金融法、民商法、合同法、經(jīng)濟(jì)法、公司法、法律訴訟和仲裁等領(lǐng)域，對(duì)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作與法律風(fēng)險(xiǎn)控制有深入研究和豐富經(jīng)驗(yàn)。

書(shū)籍目錄

前言第一章　貸款及擔(dān)保業(yè)務(wù)典型案例案例一：借款人喪失誠(chéng)信，信用社有權(quán)拒絕放貸案例二：借款人違約被起訴，律師費(fèi)應(yīng)由誰(shuí)承擔(dān)案例三：借款人拖欠工程價(jià)款，抵押權(quán)能否優(yōu)先受償案例四：銀行機(jī)構(gòu)分拆，如何清收貸款案例五：違反《公司法》第六十條，為股東提供擔(dān)保無(wú)效案例六：房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)合同末生效，導(dǎo)致抵押登記被撤銷(xiāo)案例七：貸款債權(quán)超過(guò)保證期間，銀行無(wú)權(quán)扣收保證人存款案例八：人保和物保并存，應(yīng)如何行使債權(quán)案例九：質(zhì)押存單末到期，擅自處分遭敗訴案例十：銀行對(duì)抵押無(wú)效有過(guò)錯(cuò)，保證人在過(guò)錯(cuò)范圍內(nèi)免責(zé)案例十一：銀行行使撤銷(xiāo)權(quán)，法定條件須具備案例十二：嚴(yán)格審查抵貸資產(chǎn)，減少銀行經(jīng)濟(jì)損失案例十三："假按揭"合同的法律效力第二章　支付結(jié)算業(yè)務(wù)典型案例案例一：同城票據(jù)交換中付款人的審核責(zé)任案例二：不按制度更換預(yù)留印鑒，銀行承擔(dān)賠償責(zé)任案例三：不得轉(zhuǎn)讓的票據(jù)是否可以質(zhì)押案例四：電匯收款人是否對(duì)匯款銀行享有請(qǐng)求權(quán)案例五：票據(jù)操作不符合規(guī)定，銀行是否賠償損失第三章　銀行卡業(yè)務(wù)典型賓初案例一：泄露卡號(hào)和密碼，冒領(lǐng)損失自己擔(dān)案例二：末認(rèn)真核對(duì)持卡人簽名，信用卡冒用損失商家負(fù)案例三：儲(chǔ)蓄卡被掉包，損失由誰(shuí)負(fù)擔(dān)案例四：簽購(gòu)單只是交易憑證，銀行可憑電子信息付款案例五：信用卡透支起糾紛，保證人如何擔(dān)責(zé)任第四章　國(guó)際業(yè)務(wù)典型案例案例一：法院解除對(duì)信用證項(xiàng)下貨款的凍結(jié)案例二：信用證票據(jù)已承兌，法院不能予以?xún)鼋Y(jié)案例三：一字之差起糾紛，涉外票據(jù)須謹(jǐn)慎案例四：規(guī)范旅行支票兌付，有效防范銀行風(fēng)險(xiǎn)案例五：妥善處理信用證獨(dú)立性與欺詐例外的關(guān)系第五章　存款業(yè)務(wù)典型案例案例一：父親取走未成年子女存款，銀行是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任案例二：代理掛失人支取存款，銀行應(yīng)否承擔(dān)責(zé)任案例三：銀行系統(tǒng)升級(jí)導(dǎo)致存單糾紛，銀行應(yīng)當(dāng)如何舉證案例四：存折和密碼丟失導(dǎo)致存款被冒領(lǐng)，銀行是否承擔(dān)責(zé)任案例五：假名存款是否應(yīng)當(dāng)兌付第六章　咨詢(xún)質(zhì)問(wèn)業(yè)務(wù)典型案例案例一：銀行收受保險(xiǎn)回傭的法律責(zé)任案例二：虛假驗(yàn)資違法，超過(guò)時(shí)效免責(zé)案例三：虛簽財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議，違反規(guī)定退還收費(fèi)第七章　勞動(dòng)爭(zhēng)議典型案例案例一：辭退"臨時(shí)工"，引發(fā)勞動(dòng)爭(zhēng)議案例二：因程序不當(dāng)私事實(shí)不清，開(kāi)除決定被法院撤銷(xiāo)案例三：自謀職業(yè)后要求增加補(bǔ)償金，勞動(dòng)仲裁不予支持第八章　執(zhí)行和協(xié)助執(zhí)行典型案例案例一：訴前保全到位，訴后執(zhí)行順利案例二：隱瞞存款妨礙執(zhí)行，造成損失銀行承擔(dān)案例三：依法檢查保管箱，銀行應(yīng)當(dāng)予以配合案例四：協(xié)助查詢(xún)行為不妥，銀行被法院罰款案例五：掌握債務(wù)人信息，有效行使代位權(quán)后記

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