反洗錢金融行動(dòng)特別工作組《40條建議》

內(nèi)容概要

　　《反洗錢金融行動(dòng)特別工作組》中包含了FATF工作計(jì)劃的核心內(nèi)容，該建議設(shè)定了一般標(biāo)準(zhǔn)，為各國和其他國際組織的反洗錢工作提供了基本框架，現(xiàn)已被廣泛認(rèn)可為反洗錢工作的全球性標(biāo)準(zhǔn)。FATF《40條建議》擬定于1990年，旨在打擊個(gè)人濫用金融系統(tǒng)進(jìn)行毒品洗錢。為適應(yīng)新形勢下洗錢手段的發(fā)展，1996年FATF對該建議進(jìn)行了首次修訂。2003年6月，F(xiàn)ATF在對洗錢方法和技術(shù)的年度評估的基礎(chǔ)上，對《40條建議》做了進(jìn)一步修訂。此次修訂結(jié)合《打擊恐怖融資8條特別建議》，對原有的《40條建議》進(jìn)行了重大修訂，建立了一個(gè)更加廣泛、統(tǒng)一和有力的反洗錢和反恐融資的國際框架。

書籍目錄

前言反洗錢金融行動(dòng)特別工作組《40條建議》反洗錢金融行動(dòng)特別工作組《40條建議》（英文）附：  反洗錢金融行動(dòng)特別工作組《40條建議》  （原稿）  反洗錢金融行動(dòng)特別工作組《40條建議》  （原稿）（英文）

章節(jié)摘錄

　　（3）獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系的目的、性質(zhì)等方面的信息。　?。?）對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的應(yīng)有審慎性措施，嚴(yán)格審查在此業(yè)務(wù)關(guān)系下進(jìn)行的交易，確保此交易的進(jìn)行與金融機(jī)構(gòu)所掌握的客戶及其商業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力（如有必要，還包括資金來源）等情況相一致?！　〗鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取上述各類符合應(yīng)有審慎性原則的措施，但是所采取措施的程度可以依據(jù)不同類型的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系和交易所存在的風(fēng)險(xiǎn)大小來確定。這些措施應(yīng)當(dāng)與主管當(dāng)局發(fā)布的指引相一致。對于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更加嚴(yán)格的應(yīng)有審慎性措施。在特定條件下，各國可以允許金融機(jī)構(gòu)對一些低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)減化或簡單地實(shí)施上述措施?！　〗鹑跈C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在與非經(jīng)常性客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易之前或者過程中，核實(shí)客戶和受益人身份。各國可允許金融機(jī)構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，在合理、可行的時(shí)間內(nèi)盡快完成核實(shí)身份工作，這樣既不影響金融機(jī)構(gòu)正當(dāng)業(yè)務(wù)的開展，又能有效防范洗錢的風(fēng)險(xiǎn)?！　∪绻鹑跈C(jī)構(gòu)未能執(zhí)行上述（1）至（3）的規(guī)定，則不應(yīng)為客戶開設(shè)賬戶、開始業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易；而應(yīng)考慮制作關(guān)于客戶的可疑交易報(bào)告。　　這些要求應(yīng)適用于所有新客戶，當(dāng)然金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)在考慮現(xiàn)實(shí)情況和風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上將這些建議適用于現(xiàn)有的客戶，同時(shí)應(yīng)當(dāng)在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間內(nèi)對現(xiàn)有的業(yè)務(wù)關(guān)系采取應(yīng)有審慎性措施?！　　?/pre>








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