反洗錢金融行動特別工作組《40條建議》

內(nèi)容概要

　　《反洗錢金融行動特別工作組》中包含了FATF工作計劃的核心內(nèi)容，該建議設(shè)定了一般標準，為各國和其他國際組織的反洗錢工作提供了基本框架，現(xiàn)已被廣泛認可為反洗錢工作的全球性標準。FATF《40條建議》擬定于1990年，旨在打擊個人濫用金融系統(tǒng)進行毒品洗錢。為適應(yīng)新形勢下洗錢手段的發(fā)展，1996年FATF對該建議進行了首次修訂。2003年6月，F(xiàn)ATF在對洗錢方法和技術(shù)的年度評估的基礎(chǔ)上，對《40條建議》做了進一步修訂。此次修訂結(jié)合《打擊恐怖融資8條特別建議》，對原有的《40條建議》進行了重大修訂，建立了一個更加廣泛、統(tǒng)一和有力的反洗錢和反恐融資的國際框架。

書籍目錄

前言反洗錢金融行動特別工作組《40條建議》反洗錢金融行動特別工作組《40條建議》（英文）附：  反洗錢金融行動特別工作組《40條建議》  （原稿）  反洗錢金融行動特別工作組《40條建議》  （原稿）（英文）

章節(jié)摘錄

　?。?）獲取關(guān)于業(yè)務(wù)關(guān)系的目的、性質(zhì)等方面的信息?！　。?）對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的應(yīng)有審慎性措施，嚴格審查在此業(yè)務(wù)關(guān)系下進行的交易，確保此交易的進行與金融機構(gòu)所掌握的客戶及其商業(yè)、風(fēng)險承受能力（如有必要，還包括資金來源）等情況相一致。　　金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取上述各類符合應(yīng)有審慎性原則的措施，但是所采取措施的程度可以依據(jù)不同類型的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系和交易所存在的風(fēng)險大小來確定。這些措施應(yīng)當(dāng)與主管當(dāng)局發(fā)布的指引相一致。對于高風(fēng)險業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更加嚴格的應(yīng)有審慎性措施。在特定條件下，各國可以允許金融機構(gòu)對一些低風(fēng)險業(yè)務(wù)減化或簡單地實施上述措施?！　〗鹑跈C構(gòu)應(yīng)當(dāng)在與非經(jīng)常性客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易之前或者過程中，核實客戶和受益人身份。各國可允許金融機構(gòu)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，在合理、可行的時間內(nèi)盡快完成核實身份工作，這樣既不影響金融機構(gòu)正當(dāng)業(yè)務(wù)的開展，又能有效防范洗錢的風(fēng)險。　　如果金融機構(gòu)未能執(zhí)行上述（1）至（3）的規(guī)定，則不應(yīng)為客戶開設(shè)賬戶、開始業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易；而應(yīng)考慮制作關(guān)于客戶的可疑交易報告?！　∵@些要求應(yīng)適用于所有新客戶，當(dāng)然金融機構(gòu)也應(yīng)在考慮現(xiàn)實情況和風(fēng)險的基礎(chǔ)上將這些建議適用于現(xiàn)有的客戶，同時應(yīng)當(dāng)在適當(dāng)?shù)臅r間內(nèi)對現(xiàn)有的業(yè)務(wù)關(guān)系采取應(yīng)有審慎性措施?！　　?/pre>








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