受益一生的大師理財(cái)智慧全集

前言

　　沃倫·巴菲特、彼得·林奇和喬治·索羅斯三人的投資成就幾乎無人能及，都被人們稱為“股神”?！　∠葋砜纯次謧悺ぐ头铺?。在人類有史以來的投資記錄中，還沒有任何一個(gè)人像巴菲特這樣成功過。他從100美元白手起家，憑借天才般的投資才華，在50余年時(shí)間內(nèi)滾雪球般地創(chuàng)造了600多億美元的巨額財(cái)富。他是當(dāng)之無愧的股市王者，是全球投資者的偶像與楷模。巴菲特的投資行為常常讓華爾街人士目瞪口呆，其投資動(dòng)向一直被許多投資者視為不可多得的財(cái)富。很多時(shí)候，僅僅因?yàn)樗囊痪湓?，一只股票就能高漲入云或者被打入地獄，形成了奇特的“巴菲特現(xiàn)象”?！　≡僬f彼得·林奇。彼得·林奇是當(dāng)今美國乃至全球收入最高的受聘投資組合經(jīng)理人，是麥哲倫共同基金的創(chuàng)始人、杰出的職業(yè)股票投資人、華爾街股票市場的聚財(cái)巨頭。在彼得·林奇數(shù)十年的職業(yè)股票投資生涯中，特別是他接管并擴(kuò)展麥哲倫基金以來，股票生意做得極為出色，不僅使麥哲倫成為有史以來最龐大的共同基金，其資產(chǎn)由2000萬美元，增長到84億美元，而且使公司的投資配額表上原來僅有的40種股票，增長到1400種。林奇也因此而收獲了驚人的成就。美國最有名的《時(shí)代》周刊稱他為“第一理財(cái)家”，《幸福》雜志的稱譽(yù)是“股票領(lǐng)域一位超級(jí)投資巨星”。

內(nèi)容概要

　　“在別人恐懼時(shí)，你要變得貪婪；在別人貪婪時(shí)，你要變得恐懼?！边@是巴菲特流傳最廣的名言之一，也是他一直以來始終堅(jiān)持的投資理念。從投資角度而言，巴菲特更歡迎“別人恐懼”的機(jī)會(huì)。如果股市發(fā)生大幅震蕩或調(diào)整怎么辦？林奇的觀點(diǎn)是：如果你不能比較好地預(yù)計(jì)到股市調(diào)整的到來，那么就堅(jiān)定地持有。長期投資的結(jié)果也遠(yuǎn)遠(yuǎn)強(qiáng)于撤出股票投資。最關(guān)鍵的，是投資者不能因股市的調(diào)整而恐懼，撤出股票投資。但是，這需要有非常強(qiáng)的意志力。索羅斯總是靜若止水，心氣平和，即不縱情狂笑，也不愁眉緊鎖。市場洞察力決定了一切，錯(cuò)誤的洞察會(huì)導(dǎo)致自我毀滅。索羅斯的天才就在于比別人更快地預(yù)見到未來的發(fā)展趨勢，而使其成功的首要秘訣，則是他的哲學(xué)觀。

書籍目錄

第一部分 沃倫·巴菲特投資思想精華理念——堅(jiān)持價(jià)值投資法一、價(jià)值投資的獨(dú)特準(zhǔn)則——便宜：物超所值二、用大師的方法測算投資價(jià)值三、從什么角度發(fā)現(xiàn)企業(yè)的內(nèi)在價(jià)值四、記住價(jià)值投資的核心內(nèi)容五、安全邊際是價(jià)值投資成功的基石六、巴菲特給我們的啟示策略——采用集中投資策略一、如何分析優(yōu)秀企業(yè)二、投資自己了解的5-10家公司三、對勝算高的股票下大注四、集中投資能夠減少投資風(fēng)險(xiǎn)五、集中投資有利于規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)六、集中投資能夠降低資金周轉(zhuǎn)率選擇——長期持有績優(yōu)成長型公司的股票不熟不買，不懂不做運(yùn)用概率來提高勝算機(jī)會(huì)別在經(jīng)濟(jì)形勢與股票漲跌上浪費(fèi)時(shí)間確保資金安全，進(jìn)行零風(fēng)險(xiǎn)投資重視企業(yè)管理人員的品質(zhì)一、看看管理層是否足夠理性二、看看管理層對股民是否足夠坦誠三、看看管理層能否拒絕機(jī)構(gòu)跟風(fēng)做法投資者應(yīng)該把自己當(dāng)成企業(yè)分析家一、首先要明確企業(yè)是否簡單易解二、查看企業(yè)歷史經(jīng)營狀況是否足夠穩(wěn)定三、企業(yè)的未來發(fā)展?fàn)顩r是否前景良好科學(xué)評估企業(yè)的內(nèi)在價(jià)值一、通過閱讀企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)告，可以提高預(yù)測能力二、看企業(yè)的長期歷史經(jīng)營記錄是否穩(wěn)定三、未來現(xiàn)金流預(yù)測越保守，保值越可靠從閱讀中獲取投資的信息巴菲特黃金選股法則一、選擇“過橋收費(fèi)”型企業(yè)進(jìn)行投資二、選擇有潛力、有前景的企業(yè)三、選擇自由現(xiàn)金流充沛的企業(yè)四、選擇那些暫時(shí)陷入困境的優(yōu)秀企業(yè)五、慎選高科技企業(yè)養(yǎng)成獨(dú)立思考的好習(xí)慣規(guī)避損失是成功的第一要素一、根據(jù)自身狀況，確定止損依據(jù)二、確定合適的止損幅度三、意志堅(jiān)定地執(zhí)行止損計(jì)劃養(yǎng)成反思失敗的習(xí)慣重視投資中的細(xì)節(jié)小事重視復(fù)利累進(jìn)。讓財(cái)富像滾雪球般無限增長如果不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)就把它賣掉價(jià)值投資案例：巴菲特拋空中石油長期持有案例：巴菲特長持可口可樂一、無與倫比的品牌優(yōu)勢二、可口可樂的業(yè)務(wù)非常簡單易解三、理性的管理四、看好企業(yè)的長期發(fā)展前景沃倫·巴菲特年譜暨投資簡歷第二部分 彼得·林奇投資思想精華彼得·林奇的雞尾酒會(huì)理論第一階段第二階段第三階段第四階段彼得·林奇對廣大散戶的四個(gè)忠告一、不要輕信各種理論二、不要輕信股評家的意見三、不要自作聰明地預(yù)測市場四、不要迷信投資天賦定期關(guān)注公司的基本面變化在基本面良好時(shí)越跌越買遠(yuǎn)離危險(xiǎn)公司是避免損失的最好方法遠(yuǎn)離熱門行業(yè)中的熱門公司遠(yuǎn)離被冠以“某某第二”的公司遠(yuǎn)離小道消息滿天飛的公司遠(yuǎn)離盲目開展多元化的公司遠(yuǎn)離名字太過花哨的公司遠(yuǎn)離議價(jià)能力差的公司應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)股的三種策略一、“鐵鎬和鐵鍬”投資策略二、“可以一分錢不花就能擁有其互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)”的投資策略三、“因互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展附帶受益”的投資策略“一月效應(yīng)”是賺錢的好機(jī)會(huì)炒股必須牢記的12句蠢話任何規(guī)律皆有例外選股要重視靈活性6種能獲得利潤的公司類型一、穩(wěn)定型公司二、快速增長型公司三、低增長型公司四、周期型公司五、轉(zhuǎn)向型公司六、資產(chǎn)運(yùn)營型公司購買股票的19條秘訣重視企業(yè)的回購行為見利就買，積少成多如何判斷是否繼續(xù)持股不必太在意重大事件林奇的詳細(xì)選股步驟一、收集信息并加以篩選二、對上市企業(yè)進(jìn)行深入調(diào)查研究三、市盈率和其他財(cái)務(wù)指標(biāo)的運(yùn)用任何人都能選出好股票關(guān)注陷入困境的優(yōu)秀公司投資集眾多優(yōu)點(diǎn)于一身的優(yōu)秀公司彼得·林奇年譜暨投資簡歷第三部分 喬治·索羅斯投資思想精華金融大鱷的森林法則一、耐心等待時(shí)機(jī)出現(xiàn)二、專挑弱者攻擊三、進(jìn)攻要狠，且要竭盡全力四、如果事情出乎意料，首先要考慮的就是保命索羅斯的核心投資理論——反射理論盛衰交替中隱藏的投資良機(jī)做一個(gè)四兩撥千斤的杠桿玩家堅(jiān)守“三不”原則，只打有把握的仗愛做短線不愛做長線識(shí)別金融泡沫賺大錢準(zhǔn)確把握市場轉(zhuǎn)勢的一刻亂中取勝，在市場的轉(zhuǎn)折處取得成功面對交易要心平氣和是，不摻雜私人感情關(guān)注信息，捕捉投資機(jī)會(huì)一、親自了解而非道聽途說二、歸納總結(jié)三、傾聽世界金融領(lǐng)袖的話四、懂得判斷事件的含義關(guān)注別人不愿接受的投資命題放眼全球，用全局思維審視投資機(jī)會(huì)不被表象所迷惑。世人皆醉我獨(dú)醒不要把雞蛋全放在一個(gè)籃子里積極尋找市場盲點(diǎn)掌握投資者的情緒變化以旁觀者的身份看待股市永不失效的選股秘訣一、順勢而為的選股思路二、逆市而動(dòng)的選股思路三、極端條件下的選股思路千萬不要相信股評專家的話鐘愛兩極，只選最好和最差的股票過度迷信分析工具非智者所為另辟蹊徑，大膽質(zhì)疑市場價(jià)格冒險(xiǎn)永遠(yuǎn)要不得以退為進(jìn)而非鋌而走險(xiǎn)在資本市場的薄弱環(huán)節(jié)中尋找投資機(jī)會(huì)喬治·索羅斯年譜暨投資簡歷

章節(jié)摘錄

　　第一部分　沃倫·巴菲特投資思想精華　　理念——堅(jiān)持價(jià)值投資法　　股市反復(fù)無常，不同的投資理論更是五花八門，但經(jīng)得起考驗(yàn)的理論并不多，而巴菲特的價(jià)值投資理念卻一直備受推崇?！　∫?、價(jià)值投資的獨(dú)特準(zhǔn)則——便宜：物超所值　　作為有史以來最偉大的投資家，巴菲特依靠股票投資成為世界首富，他倡導(dǎo)的價(jià)值投資理論風(fēng)靡世界?！　r(jià)值投資并不復(fù)雜，巴菲特曾將其歸結(jié)為三點(diǎn)：　　把股票看成許多微型的商業(yè)單元；　　把市場波動(dòng)看作你的朋友而非敵人（利潤有時(shí)候來自對朋友的愚忠）；　　購買股票的價(jià)格應(yīng)低于你所能承受的價(jià)位。　　其實(shí)，掌握這些理念并不困難，但很少有人能像巴菲特一樣數(shù)十年如一日地堅(jiān)持下去?！　r(jià)值投資法是一套買賣股票的方法，在選股時(shí)，有它獨(dú)特的準(zhǔn)則。但是基本上，價(jià)值投資法是教人買賣股票的時(shí)候，這些股票一定要便宜，更要物超所值才能買入，如果不是物超所值就不要買入。價(jià)值投資法是巴菲特最重要的投資理論，是巴菲特進(jìn)行股票投資的核心理念和選股基礎(chǔ)?！　“头铺卣J(rèn)為，價(jià)格是你將付出的，價(jià)值是你將得到的。在決定購買一只股票時(shí)，就要對其內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評估。但沒有任何公式能夠準(zhǔn)確地用來計(jì)算內(nèi)在價(jià)值，所以你必須了解你要買的股票背后的企業(yè)?！　?nèi)在價(jià)值是一個(gè)非常重要的概念，它為評估投資和企業(yè)的相對吸引力提供了唯一的邏輯手段。巴菲特給內(nèi)在價(jià)值下了一個(gè)簡單的定義：“它是一家企業(yè)在其存續(xù)期間可以產(chǎn)生的現(xiàn)金流量的貼現(xiàn)值?！薄　〔捎脙r(jià)值投資法的人在選擇股票的時(shí)候，好比要買下街角的雜貨店一樣，他會(huì)詢問自己很多問題：這家店的財(cái)務(wù)狀況怎樣，是否存在很多負(fù)債，交易價(jià)格是否包括了土地和建筑物，未來能否有穩(wěn)定、強(qiáng)勁的資金收入，能夠有怎樣的投資回報(bào)率，這家店的業(yè)務(wù)和業(yè)績成長的潛力怎樣等一系列問題。　　投資者如果對如上問題都有滿意的答案，并能以低于未來實(shí)值的價(jià)格把這家店面買到手，就如同搶到了便宜貨，也就是挖到了一個(gè)價(jià)值投資的標(biāo)的。　　二、用大師的方法測算投資價(jià)值　　價(jià)格便宜是價(jià)值投資的宗旨。這里所謂的便宜就是資產(chǎn)最好出現(xiàn)大折讓，也就是股票價(jià)格要大大低于其實(shí)際價(jià)值。除此之外，市盈率越低越好。現(xiàn)在，這些數(shù)據(jù)都非常容易找到。但是公司的每股資產(chǎn)值，以及折讓多少，要由何處得知？這些都是投資者所關(guān)心的。其實(shí)，答案很簡單。這些數(shù)據(jù)許多時(shí)候都能從公司的年報(bào)中找到。上市公司每年會(huì)發(fā)一份年報(bào)，詳述過去一年公司的發(fā)展情況，贏利或者虧損，公司的資產(chǎn)有什么變動(dòng)以及每股的資產(chǎn)值是多少等。在公司發(fā)表其半年總結(jié)及年終總結(jié)時(shí)，我們可以從其盈虧賬及資產(chǎn)負(fù)債表里面看到這些內(nèi)容。尋找這些數(shù)據(jù)并不難，但在找到數(shù)據(jù)以后，投資者就要自己計(jì)算一下，當(dāng)前這家公司的股價(jià)，與其每股的內(nèi)在價(jià)值相差多少。究竟是不是有折讓，假如有的話，折讓是多少。計(jì)算出這些數(shù)據(jù)以后，投資者就可以將不同的公司進(jìn)行比較，到底哪家值得買，哪家不值得買。結(jié)論自然就有了?！　∪氖裁唇嵌劝l(fā)現(xiàn)企業(yè)的內(nèi)在價(jià)值　　1994年，巴菲特在伯克希爾的年報(bào)中，用了好幾頁的篇幅說明其追求內(nèi)在價(jià)值的過程。正如大部分投資者所預(yù)期的，巴菲特會(huì)固定報(bào)告公司的每股賬面價(jià)值?！　“头铺卣f：“正如我們一再告訴大家的那樣，內(nèi)在價(jià)值才是關(guān)鍵所在，有些事情是不能條列說明，但是卻又不得不列入考慮的?！卑头铺剡€表示：“我們將內(nèi)在價(jià)值定義為，能夠從企業(yè)未來經(jīng)營中拿回來的折扣現(xiàn)金價(jià)值。”他直言不諱，隨著外在利率的變動(dòng)，企業(yè)未來的現(xiàn)金流量也必須做修正，這種主觀認(rèn)定的內(nèi)在價(jià)值也因此會(huì)有所變動(dòng)?！　榱苏f明這一點(diǎn)，巴菲特舉出了伯克希爾在1986年購并斯科特·費(fèi)澤公司（Scott Fetzer）的例子。在購并那年，斯科特·費(fèi)澤公司的面值為1.726億美元，伯克希爾出價(jià)3.152億美元，足足比面值多了1.426億美元。在1986年到1994年間，斯科特·費(fèi)澤公司的總盈余共為5540萬美元，而伯克希爾分得的股利則共為6.34億美元。配息之所以高于盈余是由于該公司握有多余的現(xiàn)金，或者說是保留盈余，這些全部回歸到股東——伯克希爾公司手中。　　這樣一來，伯克希爾的總投資額，就在8年之內(nèi)增值了3倍多。購并至1994年為止，伯克希爾僅配股所得就已非常驚人，是當(dāng)初購并費(fèi)用的2倍?！　≡谝恍I(yè)內(nèi)人士看來，當(dāng)前衡量企業(yè)內(nèi)在價(jià)值的指標(biāo)是資產(chǎn)凈值；另外一些人則認(rèn)為本益比或者其他財(cái)務(wù)比率才是更準(zhǔn)確的指標(biāo)。無論使用哪種方式，都是為了正確評估出各公司當(dāng)前和未來的價(jià)值?！　“头铺剡@樣解釋：“從定義上而言，任何真正優(yōu)質(zhì)企業(yè)（在創(chuàng)業(yè)期之后），所掙到的錢都要遠(yuǎn)超過該公司的經(jīng)營需要?！边@些多余的錢就能夠轉(zhuǎn)投資以增加公司的價(jià)值，或者當(dāng)做股利付給股東。但無論是哪種方式，盈余最終還是會(huì)回歸到股東手中?！　r(jià)值投資就是尋找價(jià)格“等同于內(nèi)在價(jià)值，或者小于內(nèi)在價(jià)值”的健全企業(yè)，之后長期持有，直到有充分理由賣掉它們?yōu)橹??！　∷^的“健全企業(yè)”就是巴菲特所說的優(yōu)秀公司，絕非像史洛斯一樣撿“便宜貨”。巴菲特在這方面有過深刻的教訓(xùn)，他曾經(jīng)尋找過“便宜貨”，但非常不幸，他受到了嚴(yán)厲的懲罰。這種懲罰促使他對企業(yè)的內(nèi)在價(jià)值更為重視?！　∷摹⒂涀r(jià)值投資的核心內(nèi)容　　1.一定要以最低風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行投資　　若是拿收益與風(fēng)險(xiǎn)來相互比較的話，投資者首先要考慮的問題就是如何避開風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)值投資的宗旨就是寧肯少賺些，也不能冒太大的風(fēng)險(xiǎn)。價(jià)值投資法是唯一風(fēng)險(xiǎn)最低的投資方法，只要該公司的股票，其市價(jià)遠(yuǎn)遠(yuǎn)比其實(shí)際價(jià)值低，并且其市盈率也不高的話，就是值得投資的股票。股票價(jià)值高，可市價(jià)低，就算是跌，也不會(huì)跌太多，風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)然就不會(huì)有多大?！　?.了解市價(jià)和實(shí)價(jià)的區(qū)別　　市價(jià)就是一只股票的每日做價(jià)。這個(gè)價(jià)位可以每天都不一樣，時(shí)而升，時(shí)而跌。但是，股票的實(shí)值卻是一段時(shí)間之內(nèi)其應(yīng)有的價(jià)值。實(shí)值是以該公司擁有的物業(yè)、地皮、存貨與應(yīng)收款項(xiàng)等的資產(chǎn)，減去應(yīng)付的款項(xiàng)，然后除以發(fā)行股數(shù)。比如有這樣一家企業(yè)，現(xiàn)有的地皮、物業(yè)、存貨與應(yīng)收款項(xiàng)，減去其負(fù)債以后值100億元，而該企業(yè)總共發(fā)行了10億股，那么每股就應(yīng)值10元，這叫做內(nèi)在價(jià)值。假如當(dāng)前這只股票市價(jià)為20元，是物非所值。反之，這只股票的市價(jià)若為3元，就是折讓了七成；若只有5元，就是折讓了五成；如果市價(jià)是8元，就只是折讓了二成。也就是說，股票的折讓率愈高，就愈值得買；折讓率愈低，這只股票就愈不值得買。假如一只股票的內(nèi)在價(jià)值為每股3元，當(dāng)前僅賣每股2元。這只股票就算再跌，也會(huì)有一定的限度。難道會(huì)跌到僅值每股2角？根本就不存在這種可能性。股價(jià)與內(nèi)在價(jià)值折讓愈高，下跌的風(fēng)險(xiǎn)就愈低?！　?.市價(jià)、市盈率都要低　　市盈率越低，則其相對投資價(jià)值就越高。比方說有一只股票市價(jià)為1元，而其贏利則為每股1.5元。如此，市盈率只是2倍。也就是說，若是公司的贏利保持，2年間，就可以賺回這支股票的市價(jià)。又比如市價(jià)為1元，每股去年也是掙到1元，市盈率即是等于1倍。1年之中，這只股票就已能掙回股票的市價(jià)，更是物超所值?！　∥?、安全邊際是價(jià)值投資成功的基石　　安全邊際是價(jià)值投資的核心，是成功投資的基石。巴菲特50多年投資股票從未虧損，他將自己投資成功的原因歸于安全邊際原則?！　≡诎头铺乜磥恚顿Y中最重要的概念就是安全邊際。巴菲特強(qiáng)調(diào)安全邊際原則有下面兩個(gè)方面的原因?！　〉谝?，投資者在購入價(jià)格上留有足夠的安全邊際，能夠大幅度降低由預(yù)測失誤引起的投資風(fēng)險(xiǎn)，即便投資人在預(yù)測上有一定程度的失誤，也可以在長期內(nèi)保證投資本金的安全?！　〉诙?，投資者在購買價(jià)格上留有足夠的安全邊際，在預(yù)測基本正確的情況下，能降低購買成本，從而確保合理且穩(wěn)定的投資回報(bào)?！　“头铺貜?qiáng)調(diào)，根據(jù)安全邊際進(jìn)行價(jià)值投資的投資報(bào)酬，與風(fēng)險(xiǎn)不成正比而成反比，風(fēng)險(xiǎn)越低，往往報(bào)酬越高?！霸趦r(jià)值投資法當(dāng)中，情況恰巧相反，如果你以60美分買進(jìn)1美元的紙鈔，其風(fēng)險(xiǎn)大于以40美分買進(jìn)1美元的紙鈔，但后者報(bào)酬的期望值卻比較高，以價(jià)值為導(dǎo)向的投資組合，其報(bào)酬的潛力越高，風(fēng)險(xiǎn)越低?！卑头铺馗嬲]投資者：你必須讓自己擁有很大的安全邊際。架設(shè)橋梁時(shí)，你堅(jiān)持載重量為3萬磅，但你只準(zhǔn)許1萬磅的卡車穿梭其間。相同的原則也適用于投資領(lǐng)域。

媒體關(guān)注與評論

　　那些最好的買賣，剛開始的時(shí)候，從數(shù)字上看，幾乎都會(huì)告訴你不要買?！　　　　缮?沃倫·巴菲特　　擁有一只股票，期待它下個(gè)早晨就上漲是十分愚蠢的。　　　　——股神 沃倫·巴菲特　　買股票時(shí)，要知道為何而買，光說“這只股票一定會(huì)漲”是不夠的?！　　　　墒?彼得·林奇　　每個(gè)人都有足夠的智力在股市賺錢，但不是每個(gè)人都有必要的耐力。如果你每當(dāng)遇到恐慌就想拋掉存貨，你就應(yīng)避開股市或股票基金。　　　　——股圣 彼得·林奇　　羊群效應(yīng)是我們每一次投機(jī)能夠成功的關(guān)鍵，如果這種效應(yīng)不存在或相當(dāng)微弱，幾乎可以肯定我們難以成功?！　　　　鹑诖篦{ 喬治·索羅斯　　如果你沒有做好承受痛苦的準(zhǔn)備，那就離開吧，別指望會(huì)成為常勝將軍，要想成功，必須冷酷！　　　　——金融大鱷 喬治·索羅斯

編輯推薦

　　《受益一生的大師理財(cái)智慧全集》主要人物：　　股神　沃倫·巴菲特　　在人類有史以來的投資記錄中，還沒有任何一個(gè)人像巴菲特這樣成功過。他是當(dāng)之無愧的股市王者，是全球投資者的偶像與楷模?！　」缮瘛”说谩ち制妗　v史上最偉大的投資人之一，華爾街股票市場的聚財(cái)巨頭，第一理財(cái)專家，股票領(lǐng)域一位超級(jí)投資巨星。被譽(yù)為“股票天使”?！　〗鹑诖篦{　喬治·索羅斯　　在人們的眼中，他就是財(cái)富的化身，他手上的基金是有史以來最賺錢的。　　他的金融投資訣竅已經(jīng)成為全球金融投機(jī)家的“圣經(jīng)”，他的名字已被人神話，成為了投資者們眼中的“上帝”。　　踩在人類歷史上最成功的投資大師的肩膀上，你一定能站得更高，看得更遠(yuǎn)，做得更好！　　風(fēng)靡世界的投資理念，受益一生的理財(cái)法則。

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