基金投資

前言

　　當(dāng)我們進(jìn)入基金世界，探尋投資理財(cái)新路徑時(shí)，往往會(huì)面對(duì)許多新的概念，許多我們?cè)谄饺丈钪泻苌儆龅降膯栴}，甚至許多新的知識(shí)。對(duì)那些參與證券市場(chǎng)多年的投資者來說，雖然對(duì)基金并不陌生，但未必會(huì)有一個(gè)完整的理解。因此，讀了這本小冊(cè)子后，相信會(huì)對(duì)你購(gòu)買基金或安排家計(jì)有所幫助?！　√崞鸹鸢l(fā)展的歷史，人們會(huì)想起19世紀(jì)60年代在英國(guó)設(shè)立的“海外及殖民政府信托”（The For—eign And colonial G0vernment Trust）這家投資實(shí)體。當(dāng)時(shí)，那些殖民帝國(guó)的冒險(xiǎn)家是想把少數(shù)富有人家的資本集聚起來，并從事海外冒險(xiǎn)性投資，以謀取暴利及財(cái)富增值。僅此而已。沒想到這竟是世界上出現(xiàn)的第一個(gè)投資基金，金融史學(xué)家們也把它的問世看作為現(xiàn)代基金業(yè)產(chǎn)生的基礎(chǔ)。　　然而，經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展是大多數(shù)人未曾預(yù)料的。在100多年前，基金的產(chǎn)生也許出于那些聰明而又敢于冒險(xiǎn)人士的偶然創(chuàng)造。但100多年后的今天，基金業(yè)卻在世界經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定與發(fā)展中發(fā)揮著特殊的作用。在許多經(jīng)濟(jì)水平發(fā)達(dá)的國(guó)家與地區(qū)，基金這種形式已成為大多數(shù)普通人家選擇用來安排子女教育、退休養(yǎng)老等未來生計(jì)的財(cái)務(wù)方式；而金融家們則利用這一概念來廣攬儲(chǔ)蓄、解構(gòu)資產(chǎn)。

內(nèi)容概要

投資人通常應(yīng)以怎樣的態(tài)度去對(duì)待一般金融產(chǎn)品及高級(jí)金融產(chǎn)品呢？金融常識(shí)告訴我們，在一般金融產(chǎn)品之中，有著風(fēng)險(xiǎn)品與無風(fēng)險(xiǎn)或低風(fēng)險(xiǎn)品之分。這一概念實(shí)際上已得到人們普遍的認(rèn)同，因此，人們追求無風(fēng)險(xiǎn)品的絕對(duì)回報(bào)，而追求風(fēng)險(xiǎn)品的相對(duì)回報(bào)，即承認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失。對(duì)于高級(jí)金融產(chǎn)品來說，同樣存在著風(fēng)險(xiǎn)、無風(fēng)險(xiǎn)和低風(fēng)險(xiǎn)之分，這取決于用何種一般金融產(chǎn)品來進(jìn)行組合。也就是說，要看基金資產(chǎn)包含的主要內(nèi)容。大多數(shù)基金由于多用于股標(biāo)組成，所以屬于風(fēng)險(xiǎn)品，那么對(duì)其投資則只能是享有其相對(duì)回報(bào)了。對(duì)于這一點(diǎn)，其實(shí)很多投資人出現(xiàn)了概念混淆，特別是在股票市場(chǎng)出現(xiàn)大幅度下行時(shí)，以投資股票為主的基金當(dāng)然表現(xiàn)不佳，于是便有抱怨說，基金經(jīng)理不能為其提供絕對(duì)回報(bào)。實(shí)際上，一個(gè)管理風(fēng)險(xiǎn)金融品組合的優(yōu)秀基金經(jīng)理，并不在于他能為投資者帶來絕對(duì)回報(bào)，而是要看他管理資產(chǎn)的價(jià)值變動(dòng)是否優(yōu)于市場(chǎng)指標(biāo)。由此可見，投資者在購(gòu)買基金時(shí)須對(duì)產(chǎn)品的內(nèi)在含義事先作準(zhǔn)確的理解。

書籍目錄

基金基礎(chǔ)篇  什么是證券投資基金？  證券投資基金的特點(diǎn)有哪些？  為什么要買基金？  證券投資基金的投資范圍有哪些？  證券投資基金是如何管理和動(dòng)作的？  什么是基金持有人大會(huì)？  基金管理公司是做什么的？  基金托管人是做什么的？  什么是基金契約？  什么是基金資產(chǎn)？它是如何保管的？  基金凈值是什么意思？它是如何計(jì)算的？  基金經(jīng)理是干什么的？  買基金放心嗎？  什么是基金業(yè)績(jī)？  基金投資與股票投資相比有什么區(qū)別？  基金投資與債券投資相比有什么區(qū)別？  基金與投資連接保險(xiǎn)相比有什么區(qū)別？  證券投資基金的種類有哪些？  封閉式基金與開放式基金是怎么回事？  開放式基金有哪些優(yōu)點(diǎn)？  什么是基金存續(xù)期？開放式基金有存續(xù)期嗎？  開放式基金的封閉期是怎么回事？  到哪里可以查閱到有關(guān)開放式基金的信息？  什么是契約型基金？  什么是公司型基金？  什么是私募基金？  什么是成長(zhǎng)型基金、收益型基金、平衡型基金？基金投資篇 基金買賣  到哪里買賣開放式基金？如何買賣  開放式基金是按照什么價(jià)格進(jìn)行買賣的？  封閉式基金是按照什么價(jià)格買賣的？  買賣基金有最低金額限制嗎？  買賣封閉式基金怎么辦手續(xù)？  買賣開放式基金怎么辦手續(xù)？  開放式基金暫停買賣是怎么回事？如何處理？  買賣基金的手續(xù)費(fèi)有多少？  什么是前端收費(fèi)？什么是后端收費(fèi)？  什么是基金運(yùn)營(yíng)費(fèi)？  什么是非交易過戶？  基金之間可以轉(zhuǎn)換嗎？ 基金投資技巧基金品種篇基金管理篇全球基金業(yè)

章節(jié)摘錄

　　此外，目前的指數(shù)基金以股票基金為主，根據(jù)基金所跟蹤的股價(jià)指數(shù)的特點(diǎn)可以進(jìn)一步細(xì)分為以下幾種類型：　　（1）綜合型的指數(shù)基金。綜合型指數(shù)基金是目前市場(chǎng)中見得最多、也最為典型的指數(shù)基金，它們以市場(chǎng)中某一反映全市場(chǎng)狀況的綜合性指數(shù)作為跟蹤指標(biāo)。如我們常聽說的上證指數(shù)、深證成指、上證180指數(shù)、深證100指數(shù)以及國(guó)際上著名的道一瓊斯工業(yè)平均數(shù)、標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)等等，都屬于綜合型的指數(shù)。由于這些綜合性的指數(shù)反映的是整個(gè)市場(chǎng)的平均收益，不僅具有非常強(qiáng)的市場(chǎng)代表性，也充分分散了個(gè)股的風(fēng)險(xiǎn)，所以這類綜合型指數(shù)基金也就成了指數(shù)基金的主流品種?！　。?）按照板塊分類的局部型指數(shù)基金。這一類的指數(shù)基金以反映市場(chǎng)中某一板塊的指數(shù)作為跟蹤對(duì)象，其中最常見的是按上市公司的規(guī)模分類的指數(shù)，以及它所對(duì)應(yīng)的基金，也就是大盤股指數(shù)基金、中盤股指數(shù)基金和小盤股指數(shù)基金。另外還有一種較為常見的是按投資目標(biāo)進(jìn)行區(qū)分的指數(shù)基金：按投資目標(biāo)的風(fēng)格類型進(jìn)行劃分，可以將股票分為價(jià)值型或成長(zhǎng)型股票，于是也就有了價(jià)值型指數(shù)基金與成長(zhǎng)型指數(shù)基金?！　。?）行業(yè)指數(shù)基金。某些股價(jià)指數(shù)可以是描述某一特定行業(yè)上市公司股價(jià)的變化情況，由此就產(chǎn)生了各種類型的行業(yè)指數(shù)，以這些行業(yè)指數(shù)作為跟蹤目標(biāo)的指數(shù)基金就是行業(yè)指數(shù)基金。如在美國(guó)較為常見的就有高科技行業(yè)指數(shù)基金、醫(yī)療保健行業(yè)指數(shù)基金等等。

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